银监会：P2P网贷行业监管十大原则-法师兄

银监会：P2P网贷行业监管十大原则

来源：互联网时间： 2023-04-24 08:21:48 494 人看过

以理性与规范跨界与融合为主题的2014中国互联网金融创新与发展论坛于2014年9月27日在深圳召开。中国银监会创新监管部主任王XX在会议上作主题演讲，他表示，P2P监管思路之一是要落实实名制原则，投资人与融资人都要实名登记，资金流向要清楚，各国都对开户有非常高的原则要求，避免违反反洗钱法规。

他提出P2P网贷行业监管有十大原则：

1.P2P的发展要坚持业务本质，不得建资金池。

2.落实实名制原则，资金流向要清晰。

3.P2P要清晰业务边界，区别于其他法定金融业务，打击冒名非法经营。

4.P2P要有行业门槛。

5.贷款人和投资人的资金要进行第三方托管，不能以存管代替托管。

6.P2P自身不担保，引入的担保机构要有资质，不能承担过多担保倍数。

7.要有明确的收费机制，力求长期的发展，不能盲目追求高收益。

8.应充分进行信息披露，既要披露自身和运营信息，也要进行风险提示。

9.要加强行业自律组织的建设、推动行业标准化和信息共享，打击伪P2P。

10.坚持小额化、普惠金融、支持个人和小微企业。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多P2P网贷相关文章

商业银行
银监会修订发布《商业银行并表管理与监管指引》

为进一步加强商业银行的并表管理，适应新形势下商业银行跨业跨境经营出现的新变化和新趋势，近日，银监会对2008年颁布的《银行并表监管指引(试行)》进行全面修订，形成了《商业银行并表管理与监管指引》(以下简称《指引》)。《指引》共分为十一章、九十四条，包括总则、并表管理范围、业务协同、公司治理、全面风险管理、资本管理、集中度管理、内部交易管理、风险隔离、商业银行并表监管、附则等部分。修订的主要内容如下：一是强调商业银行承担并表管理首要职责。《指引》以商业银行并表管理为立足点，强调商业银行是并表管理的首要责任人，文件名称也作了相应修改。二是按风险管理实质性原则进一步厘清并表范围。在原指引根据企业会计准则确定并表范围的基础上，进一步厘清了三种并表范围：即会计并表、资本并表和风险并表。其中资本并表是指根据资本等审慎监管要求确定的并表范围；风险并表是指根据风险特性和风险状况确定的并表范围。三是增加业务

2023-04-24

270人看过
不良贷款
银监会摸底五大行不良贷款

银监会即将启动一项大规模排雷行动，以摸清风险底数，掌握贷款五级分类的准确性。上周银监局通知我们，要求汇报贷款五级分类的具体做法、流程及执行中存在的问题，本周就开始进场检查了。4月13日，某大型银行安徽省分行人士告诉记者，检查的重点是贷款五级分类的偏离度。同日，一家大型银行总行风险管理部人士透露，银监会此番检查的对象是工、农、中、建、交五家大型银行。一位了解检查的银行业人士称，监管部门于年初制定计划，在全国范围内筛选出约1.5万个贷款客户，动用系统内的监管力量，检查贷款分类的偏离度，整个检查将于5月底结束。贷款分类偏离度本身是一项常规检查，但贷款新规的执行情况将成为今年的检查重点，政府融资平台、房地产贷款等风险点可能也会在关注范围之内。监管层此举颇具深意。有业内人士告诉记者，未来能否破解信贷激增—不良贷款反弹的轮回魔咒，正成为监管者关注的重点。此前中国银行业三次信贷扩张，均留下了不良贷款反弹

2023-04-23

197人看过
企业兼并
银监会松绑银行并购贷款业务

当前企业兼并重组日趋活跃，国内企业走出去步伐逐渐加快。为更好促进企业兼并重组，银监会对2008年出台的《商业银行并购贷款风险管理指引》进行了修订，近日正式发布。修订后的《指引》放宽了商业银行开展并购贷款业务的条件，主要调整包括：一是适度延长并购贷款期限，将并购贷款期限从5年延长至7年。二是适度提高并购贷款比例，将并购贷款占并购交易价款的比例从50%提高到60%。三是适度调整并购贷款担保要求，将担保的强制性规定修改为原则性规定，同时删除了担保条件应高于其他种类贷款的要求，允许商业银行在防范并购贷款风险的前提下，根据并购项目风险状况、并购方企业的信用状况合理确定担保条件。银监会表示，将继续鼓励商业银行积极稳妥推进并购贷款业务，引导其加大对先进制造业、产能过剩等行业企业兼并重组支持力度，推动有竞争优势的境内企业走出去，促进提升行业集中度。

2023-04-24

384人看过
借款
我国p2p网络借贷的监管主体有哪些

根据法律规定，国务院银行业监督管理机构和其派出机构负责网络借贷信息中介机构的日常行为监管，各级地方金融监管部门负责本辖区内的络借贷信息中介机构的机构监管。一、中介给客户操作贷款犯法吗做贷款中介，一般是合法的。但是，中介机构要依法设立，专门从事借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务，维护出借人与借款人合法权益，不得提供增信服务，不得直接或间接归集资金，不得非法集资，不得损害国家利益和社会公共利益。只要其行为违反了中介管理办法的相关内容的话，那么贷款中介者还是会被按违法论处。二、新三板上市的收费标准是什么？新三板上市收费标准的确定方式：一般情况下，新三板上市收费120万元左右，具体标准根据交易所的收费规定和项目的实际情况确定。上市费用包括交易所收取的费用和各中介机构收取的费用，具体包括信息披露费，监管费，交易佣金，红

2023-03-05

259人看过

银行贷款
银行贷款监管期多久

监管的期限最长不超过二年。商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施。一、商业银行破产清算的程序根据《中华人民共和国商业银行法》第七十一条规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。第七十二条规定，商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。二、有限公司法人债务清算内容包括哪些公司的债务一般包括银行借款、应付货款、应付工资、未缴纳税金、专项应付款、其他合同义务。接管公司的债务分为债务的确认和登记，对债务的确认是接管债务的最重要的工作，通常情况

2023-04-02

293人看过
网贷
校园网贷监管细则有哪些？

一、校园网贷的危害（一）暴力催款对于不良网贷对大学生造成的影响及危害，主要表现在暴力催款。很多校园网贷平台普遍存在不文明的催收手段，比如“关系催收”。学生借款时被要求填写数名同学、朋友或亲属的真实联系方式，如果不能按时还款，平台就会把其逾期信息告知该学生的关系圈，严重干扰和伤害借款学生。（二）“裸条”借贷学生借款时被要求拍“裸条”(手持身份证拍裸照)作为借条，如果无法还款将被威胁公布裸照给家人朋友。这些不文明的催款手段不仅会影响学生的正常学习生活，还影响了人生观和价值观取向，有时候还会会造成不可挽回的错误。二、校园网贷监管细则（一）十二禁止清单新增为十三条禁止行为由原征求意见稿的十二条增至十三条。其中“不得从事的非投资者之间债权转让行为，不再提供融资信息中介服务的高风险领域。”为新增禁止行为。（二）确定借款上限额度早前业内传闻的“单一自然人和法人借款上限”一说得到确认，明确规定了同一借款人

2023-04-13

116人看过