存款银行操作违规怎么办-法师兄

存款银行操作违规怎么办

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-31 08:40:53 438 人看过

《金融违法行为处罚办法》第十五条金融机构办理存款业务，不得有下列行为：

(一)擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款;

(二)明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储;

(三)擅自开办新的存款业务种类;

(四)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额;

(五)违反规定为客户多头开立账户;

(六)违反中国人民银行规定的其他存款行为。

金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多中国人民银行相关文章

股票
冻结银行卡后是否还能进行存款操作？

可以朝冻结的银行账号里转钱。被冻结的银行账号，可以向里面转账，但是该账号不可以向外转账。也就是说，被冻结的账号是只能进不能出。另外，如果冻结的事确定的金额，在金额以内的，不能支取。但是冻结金额之外的，是可以支取的。扩展资料：人民冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，到期如果不继续申请查封，则解除冻结。银行卡被司法冻结会抓人吗司法冻结账户不一定会抓人。要是没有犯法的话不会抓捕的，冻结银行卡只是一种调查方式而已。人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年。即使是执行人申请延长的，也不能超过上述期限。人民法院也可以依职权办理续行查封、扣押、冻结手续。《人民检察院刑事诉讼规则》第二百一十二条人民检察院根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。查询、冻结前款规定的财产，应当制作查询、冻结财产通知书

2023-07-05

230人看过
借款
银行借款存违规违法现象

近日，《证券日报》记者接到一封匿名信，在这份长达32页的匿名信中，举报者表示自己是浦发银行的员工，并对浦发银行极低利率的住房周转金借款发出质疑。偷梁换柱、涉嫌违法在这份质疑材料中，举报者从六个方面直指浦发银行的员工借款政策存在违规违法现象。6月20日，记者连线浦发银行董秘沈思，沈思表示自己并不是很清楚公司住房周转金的情况，要了解情况后才能告诉记者。一、住房周转金是否是福利?在匿名信中，爆料人指出，上海浦东发展银行在全国范围内的正式员工，都可享受福利性质的极低利率的员工购房周转金借款，也称住房周转金借款，并且2001年至2007年末，员工购房周转金借款余额已经达到了32.07亿元，发生额七年累计约41.34亿元。2001年8月，浦发银行董事会通过了职工住房内部借款的议案，并自2001年开始向职工提供住房内部借款。从2001年的不足3亿元，到2007年年末的32.07亿元，浦发银行员工住房借款

2023-06-09

456人看过
法律综合知识
动迁组违规操作怎么办

律师解答：报警。报警。如果不构成犯罪，可依法予以行政拘留，适当处以罚款；构成诈骗犯罪的，应该追究刑事责任。动迁房一般指安置房。安置房，是政府进行城市道路建设和其他公共设施建设项目时，对被拆迁住户进行安置所建的房屋。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2024-04-29

179人看过
抵押
房子抵押银行贷款怎么操作？

房子抵押银行贷款应当准备抵押人的身份证明文件，户口本，进行抵押的房产的房产证等材料到贷款银行填写贷款申请，将材料交由银行审核，审核通过的再办理其他相关手续。一、办房产证需要哪些资料办房产证需要的资料包括：1、房屋购销合同原件及补充合同原件；2、商品房销售统一发票原件；3、房屋的外业测绘调查表及分层分户平面图原件；4、完税凭证；5、身份证复印件；6、户口簿或户籍证明复印件；7、已婚的需要婚姻证明复印件。一、房产证抵押贷款的流程具体如下：1、借款人提交准备相关资料；2、审核银行流水对账单；3、购房者向银行申请贷款；4、银行会审核房贷是否可以通过；5、审核通过之后，办理相关手续；6、银行获得房产证，然后放款。二、房产证抵押贷款需要的条件如下：1、具有完全民事行为能力的自然人；2、有所在地常住户口，有固定的住所；有正当职业和稳定的收入来源，具备按期偿还贷款本息的能力；3、愿意并能够提供贷款人认可的

2023-06-23

124人看过

商业银行
银行违规扣划个人存款怎么处理

银行擅自扣划储户存款应承担全部责任，该行返还存款及相应利息。有权扣划银行存款的部门扣划银行存款是指有权扣划机关指定银行强行将银行帐户所有人帐户内的款项划归他人(或国家)所有的法律行为。《商业银行法》规定，除法律另有规定外，任何单位和个人都无权扣划个人和单位在银行的存款。现行法律和司法解释(属"准法律")规定以下6个部门有权依法扣划银行存款：人民法院、海关、税务机关、人民检察院、公安机关、军队。有权冻结银行存款的部门冻结银行存款是指有权冻结机关依法要求银行在一定期限内限制银行帐户所有人支取其帐户内资金的法律行为。《商业银行法》规定，对个人储蓄存款和单位存款实行冻结，必须要有法律依据。现行法律仅明确以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款：人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。

2023-05-31

190人看过
出纳人员
启用和登记银行存款日记账如何操作

银行存款日记账也是各单位重要的经济档案之一，在启用账簿时，也应按有关规定和要求填写“账簿启用表”，具体内容和要求可参照现金日记账的启用。银行存款日记账通常也是由出纳员根据审核后的有关银行存款收、付款凭证，逐日逐笔顺序登记的。登记银行存款日记账的总的要求是：银行存款日记账由出纳人员专门负责登记，登记时必须做到反映经济业务的内容完整，登记账目及时，凭证齐全，账证相符，数字真实、准确，书写工整，摘要清楚明了，便于查阅，不重记，不漏记，不错记，按期结算，不拖延积压，按规定方法更正错账，从而使账目既能明确经济责任，又清晰美观。具体要求是：(1)根据复核无误的银行存款收、付款记账凭证登记账簿。(2)所记载的经济业务内容必须同记账凭证相一致，不得随便增减。(3)要按经济业务发生的顺序逐笔登记账簿。(4)必须连续登记，不得跳行、隔页，不得随便更换账页和撕扯账页。(5)文字和数字必须整洁清晰，准确无误。(6

2023-05-04

347人看过
代理
中国农业银行本外币存取款免填单业务操作规定

为方便客户办理本外币存取款业务，缩短客户在柜台前的等候时间，提高工作效率，根据《储蓄管理条例》及有关业务的相关规定，特制定本操作规定。第一条本外币存取款免填单业务是指客户办理续存、取款及销户业务均可不填写存取款凭条的业务。第二条本外币存取款免填单业务的适用范围：活期储蓄的续存、取款及销户业务；零存整取（含教育储蓄）定期储蓄的续存、销户业务；整存零取储蓄的取款、销户业务；存本取息储蓄的取息、销户业务；整存整取储蓄的部分提前支取业务；定期一本通的存款、取款业务；金穗卡的续存、取款业务。第三条客户对凭条内容有异议的，经办员先做抹账处理，再根据客户要求重新录入信息，经客户签字确认后方可生效。第四条施行本外币存取款免填单业务后，客户仍可自填存取款凭条办理业务。第五条办理以下业务必须由客户填写凭条：（一）新开户业务；（二）办理无折存款业务；（三）其他必须由客户填写凭条的业务。第六条为适应本外币存取款免

2023-04-24

280人看过
执行期限
发现招标方违规操作怎么办

根据《中华人民共和国招投标法》第五十三条规定：投标人相互串通投标或与招标人串通投标的，投标人以向招标人或评标委员会成员行贿的手段谋取中标的，中标无效，处中标项目金额千分之五以上千分之十以下的罚款，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员处单位数额百分之五以上百分之十以下的罚款;有违法所得的，并处违法所得;情节严重的，取消其一年至两年内参加依法必须进行招标的项目的投标资格并予以公告，直至由工商行政管理机关吊销营业执照;构成犯罪的，依法追究刑事责任。给他人造成损失的，依法承担赔偿责任。根据《招标投标法实施条例》规定：“第六十七条投标人相互串通投标或者与招标人串通投标的，投标人向招标人或者评标委员会成员行贿谋取中标的，中标无效；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依照招标投标法第五十三条的规定处罚。投标人未中标的，对单位的罚款金额按照招标项目合同金额依照招标投标法规定的比例计算。投标

2023-04-21

448人看过

法律综合知识
到银行办定期存款怎么存好?

一、到银行办定期存款怎么存好?定期存款的期限可分为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年。定期存款利率远远高于活期存款利率，并且利率大小与期限长短成正比，五年期的利率最高。定期存款一般不能提前支取，如果提前取出，则会按照活期利率计息，所以，如果存定期存款，最好不要提前支取。定期存款又分为很多种，根据自身的不同特点可分以下几种：1、是整存整取定期存款，是指约定存期，整笔存入，到期一次支取本息的一种储蓄。50元起存，存期分三个月、半年、一年、二年、三年和五年，期内只限办理一次部分提前支取，且只能在存单开户局办理。目前，大部分银行的定存利率已上浮至顶，为基准利率的1.1倍。特点及适用人群：利率同期限存款中最高、流动性较差。适合追求高利息收益并能承担一定流动性风险的投资者。2、是零存整取定期存款，是指储户在进行银行存款时约定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一种储蓄方式。零存整取一般每月5元起

2023-06-03

57人看过
占有
涉嫌违法操作他人银行卡

这段内容是一篇关于银行卡使用的注意事项。第一句提醒读者在办理取现和转账等业务时需要遵守相关规定。第二句强调银行不支持或参与任何非法或洗钱活动。最后一句提醒读者使用银行卡进行交易时需要注意,以免被公安机关追查到。整篇文章语速较快,信息量较小,适用于提醒读者一些基本的使用银行卡的注意事项。1.关于取现和转账办理其他借贷等业务，请遵循相关规定。2.我们不支持或参与任何非法或洗钱活动。3、用你的银行卡进行交易公安机关进行追查的时候就会查到你而查不到他们主要是进行一些需要汇款等交易时不暴露自己的身份。银行卡使用需谨慎，避免涉及违法活动银行卡使用需谨慎,避免涉及违法活动。银行卡是个人财务的重要工具,可用于支付消费、转账、存款等合法行为。然而,如果银行卡被用于非法活动,就会带来严重的法律后果。根据我国《刑法》的规定,使用伪造的、变造的、盗用他人的银行卡或者利用信用卡恶

2023-09-11

313人看过
有期徒刑
银行工作人员违规贷款怎么处理

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、违法发放贷款罪既遂刑事责任如何追究?违法发放贷款罪既遂刑事责任应这样追究：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。二、违法发放贷款罪的主体要件有什么非法发放贷款罪的主体是特殊主体，只能由中国设立的中国商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社等金融机构经营贷款业务；以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位，包括外资金融机构和个人不能成为本罪的主体。

2023-03-28

208人看过
法律综合知识
如何按规定完成银行贷款流程操作

一、如何按规定完成银行贷款流程操作按规定完成银行贷款流程操作如下：1．贷款的申请。借款人向当地银行提出借款申请。除申请农村小额贷款外，申请其他种类的贷款须提供有关资料。2．信用等级评估。银行对借款人的信用等级进行评估。3．贷款调查。银行对借款人的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查。4．贷款审批。银行按审贷分离、分级审批的贷款管理制度进行贷款审批。5．签订合同。银行与借款人签订借款合同。6．贷款发放。银行按借款合同规定按期发放贷款。7．贷后检查。银行对借款人执行借款合同情况及借款人经营情况进行追踪调查和检查。8．贷款归还。贷款到期，借款人按时足额归还贷款本息，如要展期应在借款到期日之前，向银行提出贷款展期申请，是否展期由银行决定。二、银行贷款怎么处理好银行贷款的处理方式是：1．全额还款。有条件的情况下，要把贷款逾期的滞纳金以及相应的利息还上；2．和银行协商和解。确实没有还款能力，可以把自己

2023-10-15

465人看过

离婚协议
协议存款如何操作

（一）存款直接存入项目方在银行（除当地商业银行和信用社之外的所有银行均可，最好是支行级）开设的账户；（二）款项进入XX公司签订存款协议书（按照中国人民银行签发给各商业银行的《协议存款》版本执行，由银行提供），协议签订后，资金方按照协议的条款将款存入项目方账户。（三）五年期满，由银行之间兑付；（四）由XX公司签XX公司签订投资合作协议。（五）剩余的11%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕；（六）存款连同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付；（七）协议书签订后5个银行工作日内资金到帐；（八）整个操作过程需要20天；（九）用款方须承担资金方往来操作地的食宿差旅费。一、网贷逾期不还的后果有哪些1、银行催收欠款，起诉贷款行会依法催收到期贷款，按照借款合同和担保合同的约定，贷款行将向法院起诉，法院会采取财产保全等措施，包括冻结自己以及贷款担保人的所有银行帐户上的存款(银行账户，包括名下的支付宝、

2023-03-05

202人看过
借款
银行代扣公积金怎么操作

公积金代扣的流程是这样的：首先在还款卡里存入一个月的还款，作为启动资金。到还款日，银行把这部分还款划走，然后受您的委托从您的公积金帐户中提取出一个月的月还款，转入还款卡中。下个月再扣就扣这部分从您公积金帐户中转出来的钱，如此往复。如果您的公积金账户中的余额不足一个月的还款额，需要您往还款卡中补足差额，即200元。一、主贷人及客户公积金停缴算违约吗已停缴主贷人公积金，但另一方仍在缴公积金的没有罚息。合同一方作为主贷人，另一方作为副贷人，每个月到期后自主贷款人银行卡扣款，不足的部分自副贷款人银行卡扣款，双方均未按照合同约定还款，对于逾期的贷款计收罚息。二、公积金里有钱为何扣银行卡钱公积金里有钱却扣银行卡里面的资金原因如下：1、由于个人公积金账户里面的余额不足，不足以完全抵扣该次房贷扣款，因此系统就会自动选择从银行卡进行扣款；2、是用户公积金账户的资金没有转入到还款账户中去，导致无法扣款。公积金

2023-03-15

313人看过