吸收客户资金不入账罪既遂的刑事责任是什么-法师兄

吸收客户资金不入账罪既遂的刑事责任是什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-18 16:21:14 451 人看过

一、吸收客户资金不入账罪既遂的刑事责任是什么

依据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条(吸收客户资金不入账罪)，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、吸收客户资金不入账罪的立案标准

依据《最高检公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十三条[吸收客户资金不入账案(刑法第一百八十七条)]银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;

(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

三、吸收客户资金不入账罪的构成要件

(一)侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

(二)客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

(三)“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入

法定账目以外设立的账目

不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

(四)犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

(五)主观方面是故意，且具有牟利的目的。

要构成吸收客户资金罪，首先在主体上限定为银行、其他金融机构的工作人员或金融机构。主观上以牟利为目的，行为上表现为非法发放贷款、吸收到资金后不记入法定账目以逃避金融监督机关的监管。既遂的标准为：数额在一百万元以上的;或造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

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