违法放贷罪的表现形式-法师兄

违法放贷罪的表现形式

来源：互联网时间： 2023-06-19 20:26:34 223 人看过

违法放贷罪的主要表现形式：

1、明知借款人和实际用款人不一致，发放冒名贷款；

2、明知用款人提供虚假贷款资料，未进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款；

3、违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，发放贷款的。

一、有住房公积金的贷款流程有哪些

有住房公积金的贷款流程如下：

1、贷款人申请住房公积金贷款，需向银行提出书面申请，填写住房公积金贷款申请表，如实提供相关资料；

2、资料齐全的贷款申请，银行应及时受理审查，并及时报送公积金中心，公积金中心负责审批贷款，并及时通知银行审批结果；

3、银行根据公积金中心审批结果通知申请人办理贷款手续，借款人夫妻双方与银行签订贷款合同及相关合同或协议，并将贷款合同等手续送公积金中心审核，经公积金中心批准后，将委托贷款基金划拨，受托银行将按照贷款合同的约定按时足额发放贷款；

4、以住房抵押方式担保的，借款人应当到房屋所在地的房屋产权管理部门办理房地产抵押登记手续，抵押合同或者协议由夫妻双方签订，以证券质押的，借款人应当将证券交管理部门或者联盟中心保管。

二、具体如何无抵押贷款

无抵押贷款的申请流程是：

1、写贷款申请表，并提交相关资料，如本人身份证明、在本地有稳定的工作和收入证明以及具有还款能力证明等；

2、银行收到借款人申请，按规定对借款人提交的资料真实性进行审查；

3、符合条件的，发放贷款。

三、中华人民共和国刑法违法发放贷款罪怎么处罚

《中华人民共和国刑法》关于违法发放贷款罪的立案规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定违法发放贷款，数额在一百万元以上的，或者违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应当立案。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多借款相关文章

仲裁机构
违约责任的表现形式及其解决方法

违约责任的表现形式一般是：一、不能履行。即是当事人想履行但是由于主客观原因不能履行。二、拒绝履行，即合同期到来之后，一方当事人能够履行而明确表示不履行。三、延迟履行，即合同期届满，债务人能够履行而未履行也没有明确表示将不履行。违约责任的一般条款是什么在签订合同后，也应该按照合同的约定履行，如果出现违约时要承担相应的责任，违约责任条款的内容：1、违约责任承担方式当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任；2、违约责任条款约定违约责任可由合同各方在合同里面作详细约定，对于延迟交付货物或者交付货款的可以约定延迟履行违约金。《中华人民共和国民法典》第五百八十五条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人

2023-07-05

423人看过
犯罪目的
偷越国（边）境罪的表现形式

本罪的行为人违法相关出入境的管理规定，擅自出入境的行为。国(边)境是出入国家的门户，为了维护国家主权、安全和社会管理秩序，我国政府采取了许多措施来加强对出入国(边)境的管理。本罪在客观方面表现为偷越国(边)境，情节严重的行为。所谓“偷越国(边)境”，是指违反国(边)境管理法规，非法出入国(边)境的行为。其偷越国(边)境的手段和方法可以是多种多样的，一般表现为在不准通过的地点秘密出入境，有用船偷渡的，也有靠车马或步行偷越的;有的虽然是在指定的地点通过，但伪造、涂改、冒用出入境证件或用其他蒙骗手段蒙混过关的，例如有人藏在进出国(边)境的飞机、船只、汽车里，也有人藏在叫入境装货的集装箱或行李箱中。无论采取什么方法，只要是实施了非法出入境等行为的，都是偷越国(边)境行为。在这里，需要注意的是，行为人仅只是涂改、伪造了出入境文件，还没有进一步实施偷越国(边)境行为的，就不能构成本罪，而可能触犯其他罪

2023-04-28

170人看过
刑事诉讼法
有罪推定的不同表现形式

有罪推定主要表现为两种形式。一是未经司法机关依法判决有罪，一般民众对被追诉人有罪判断严重外化且侵害被追诉人的名誉权、隐私权等基本权利，或者对被追诉人的定罪量刑形成消极的舆论引导。二是在司法机关依法判决确定有罪与否以前，公权力机关侵害被追诉人人身权利和诉讼权利，或者对被追诉人形成有罪预断乃至作出有罪处理。有罪推定罪名有罪推定是指未经司法机关依法判决有罪，对刑事诉讼过程中的被追诉人，推定其为实际犯罪人。大多为大陆法国家及地区。无罪推定原则是国际通行的刑事诉讼基本准则，简单地说是指任何人在未经证实和判决有罪之前，应视其无罪。无罪推定强调的是必须有充分、确凿、有效的证据证明被告人的罪行成立，如果审判中不能证明被告人有罪，就应推定其无罪。在刑事审判过程中，证据是认定犯罪能否成立的唯一根据，因此对证据的审查和辨别，是整个审判过程中的核心内容，被告人可以不回答，也没有义务自证其罪。没有证据或者证据不足以

2023-07-08

354人看过
拘役
软暴力违法犯罪手段通常的表现形式有哪些

（一）侵犯人身权利、民主权利、财产权利的手段，包括但不限于跟踪贴靠、扬言传播疾病、揭发隐私、恶意举报、诬告陷害、破坏、霸占财物等（二）扰乱正常生活、工作、生产、经营秩序的手段，包括但不限于非法侵入他人住宅、破坏生活设施、设置生活障碍、贴报喷字、拉挂横幅、燃放鞭炮、播放哀乐、摆放花圈、泼洒污物、断水断电、堵门阻工，以及通过驱赶从业人员、派驻人员据守等方式直接或间接地控制厂房、办公区、经营场所等（三）扰乱社会秩序的手段，包括但不限于摆场架势示威、聚众哄闹滋扰、拦路闹事等（四）其他符合本意见第一条规定的软暴力手段。通过信息网络或者通讯工具实施，符合本意见第一条规定的违法犯罪手段，应当认定为软暴力。一、破坏监管秩序的行为有哪些？(一)殴打监管人员。所谓殴打，是指对监管人员实施拳打脚踢等轻微的暴力，其意在造成监管人员的肉体痛苦，一般不会造成被殴打者身体组织完整及身体器官功能的破坏。即使造成破坏，也只

2023-03-14

264人看过

财产损失
表现形式：滥用职权罪

滥用职权罪是指国家机关工作人员故意逾越职权，不按或违反法律决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公务，致使侵吞公共财产、国家和人民遭受重大财产损失等行为。典型表现如下：一、国家工作人员，无论是否司法工作人员，利用职务包庇、窝藏走私、套汇、投机倒把、重大盗窃、贩毒、受贿等犯罪分子，隐瞒、掩饰其犯罪事实的；二、对于走私、套汇、投机倒把、重大盗窃、贩毒、受贿和前项规定的犯罪人员，有追究责任的国家工作人员不依法处理的；三、有查禁卖淫、嫖娼活动职责的国家工作人员，为使犯罪分子逃避处罚，向其通风报信，提供便利的。滥用职权罪的客观表现是什么本罪客观方面表现为滥用职权，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。滥用职权，是指不法行使职务上的权限的行为，即就形式上属于国家机关工作人员一般职务权限的事项，以不当目的或者以不法方法，实施违反职务行为宗旨的活动。1、滥用职权应是滥用国家机关工作人

2023-07-07

82人看过
拒绝履行
实际违约表现为哪些形式

(一)不履行所谓不履行，是指合同当事人不履行合同规定的债务，致使合同没有得到履行。如合同依法成立后不久就被解除等，就为不履行。在不履行的情况下，对违约一方或者违约双方来讲，合同只是一纸空文，没有得到任何履行。就不履行的形式而言，一般认为，它限于完全不履行(即毁约)或者拒绝履行。(二)不完全履行不完全履行又称为部分履行，是指当事人只履行合同约定的部分债务，而其余部分则不予履行。例如，在买卖合同履行中，出卖人向买受人仅交付约定的标的物的一部分，或者买受人接收交付的标的物后仅仅向出卖人支付了部分价款等，都是不完全履行的表现。(三)不适当履行不适当履行又称为瑕疵履行，是指合同当事人虽然履行了合同义务，但其履行不符合合同规定的条件。例如，在商品买卖合同履行中，卖方交付的货物数量超过合同规定的数量或者规格，质量不合要求，错填到货地点致使货物错运到其他地点，用公路运输方式代替合同约定的铁路运输方式，买方

2023-06-14

318人看过
建设用地
违法批地的表现形式与法律责任有哪些

违法批地是主要的国土资源违法类型之一，《国土资源违法行为查处工作规程》对违法批地判定的法律依据、表现形式和相应的法律责任等进行了明确。违法批地的表现形式按照违法批地行为违反的法律法规条款不同，违法批地行为有以下五种主要的表现形式：一是无权批准征收、使用土地的单位或者个人非法批准占用土地，超越批准权限非法批准占用土地。主要是不具有土地审批权的政府、部门及工作人员批准征收占用土地，比如乡镇政府批准征收或使用土地，或虽有审批权但超越自己的审批权限审批征收占用土地，比如省级政府批准征收占用基本农田等。二是不按照土地利用总体规划确定的用途批准用地。比如在土地利用总体规划确定的禁止建设区范围内批准占地建设等。三是没有新增建设用地计划指标擅自批准用地，或者没有农用地转用计划指标或者超过农用地转用计划指标，擅自批准农用地转用。四是违反法律规定的程序批准征收、使用土地。比如，没有履行征地调查、确认、告知等程

2023-04-26

56人看过
高利贷
高利贷有哪些表现形式,放高利贷有什么后果

一、高*贷有哪些表现形式，放高*贷有什么后果在现代银行制度建立之前，民间放贷都是利息很高的。利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高*贷。高*贷作为一种残酷剥夺借贷者私人财产的手段，在中国的旧社会尤为盛行，最为常见的是所谓驴打滚利滚利，即以一月为限过期不还者，利转为本，本利翻转，越滚越大，这是最厉害的复利计算形式。1、借贷利率超过最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定的“同期银行同类贷款利率四倍(包括利率本数)”的，就构成高*贷。2、计算复利是一种高*贷常见表现形式，不过并非所有计算复利的都属于高*贷，将利息计入本金计算复利的，分为两种：(1)当其利率小于或等于银行同类贷款利率的四倍时，不属于高*贷;(2)当其利率大于银行同类贷款利率的四倍时，超出部分法律不予支持。3、在借款时将利息扣除的，出借人等于减少了借款人实际得到的借款，变相地提高了利率，所以在借款时将利息先行扣除的，应

2023-06-01

258人看过

代理
非法代理行为的表现形式

代理人滥用代理权的表现形式有哪些？构成代理权的滥用应具备以下四个要件：代理人有代理权、代理人实施了行使代理权的行为、代理人的行为违背代理权的设立宗旨和代理的基本行为准则、代理人的行为有损于被代理人的利益。不具备上述要件则不属于代理权的滥用。如无权代理与越权代理都不属于代理权的滥用。代理人滥用代理权的表现形式有哪些？构成代理权的滥用应具备以下四个要件：代理人有代理权。代理人实施了行使代理权的行为。代理人的行为违背代理权的设立宗旨和代理的基本行为准则。代理人的行为有损于被代理人的利益。不具备上述要件则不属于代理权的滥用。如无权代理与越权代理都不属于代理权的滥用。无权代理与越权代理不属于滥用无权代理与越权代理属于代理权的滥用，是指代理人超越代理权范围进行代理行为，导致代理行为无效或者产生法律后果。这两种代理行为都是滥用代理权的表现。首先，无权代理是指代理人没有代理权

2023-09-04

462人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪都有哪些具体形式？

非法发放贷款罪的特点如下：1。本罪侵犯的对象是国家金融管理制度和贷款相关规章制度；2、本罪客观上表现为：1。行为人违反贷款相关规章制度和纪律；2、非法发放贷款造成国家重大损失的后果；3、非法发放贷款的行为人是关系人以外的人。3、本罪犯罪主体为特殊主体，在银行或者其他金融机构工作的人员或者单位；4、本罪主观上表现为过失，即行为人非法发放贷款可能造成的重大损失是过失，一般是过于自信的过失。对于行为人实施的贷款发放行为本身，则是出于故意。行为人知道自己的行为是违反国家金融和贷款管理制度的故意行为，希望结果发生的行为。刑法第一百八十六条银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定

2023-08-08

255人看过
有期徒刑
侵占罪与贪污罪在法律上的表现形式

区分侵占罪与贪污罪的区别有：（一）犯罪对象不同。贪污罪只限于公共财产，且不能是不动产而侵占罪不仅可以是公共财物，还可以是私人财物，且包括不动产。（二）犯罪主体不同。侵占罪的主体是一般主体，只要是代为保管他人财物且对其加以侵占的人，均可成为本罪的主体。贪污罪的主体是特殊主体，即国家工作人员。（三）犯罪客观方面表现不同。贪污罪表现为行为人必须利用职务上的便利，即利用自已职务范围内的权力和地位所形成的经手管理公共财物的便利条件。而侵占罪中行为人是否利用职务上的便利，并不影响该罪的成立。职务侵占罪与侵占罪的区别职务侵占罪与侵占有如下区别：1．犯罪对象不同前者的对象只能是行为人主管、管理、经手的本公司、企业或单位的财物；而后者的对象既包括公司、企业或其他单位的财物，也包括公司、企业或其他单位之外的个人或组织的财物。2．犯罪主体不同前者的主体只能是公司、企业或其他单位中主管、管理、经手本单位财物的人员

2023-07-20

277人看过
信用卡
信用卡套现的表现形式

1、替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时，持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后，他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种套现方式持卡人没有任何费用支出，且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。2、通过第三方网络支付平台套现，即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现，一般有两种方式：一是通过网上汇款实现小额套现。3、通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机，然后专门为信用卡用户提供套现服务，或本身有主营业务，同时还兼做套现。4、通过非法专业套现公司以中介的形式非法套现。这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡，随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。一、恶意套现量刑标准有何规定信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用

2023-03-25

436人看过

仲裁机构
合同法律关系的表现形式

合同效力的形态有四种：1、生效的合同：依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。2、无效的合同：有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。3、效力待定的合同：限制民事行为能力人订立的合同，经法定代理人追认后，该合同有效，但纯获利益的合同或者与其年龄、智力、精神健康状况相适应而订立的合同，不必经法定代理人追认。4、可变更可撤销的合同：一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。合同之债给付的形态有哪些合同之债给付的形态主要包括以下几种：1、交付财物。2、支付金钱。金钱在法律上被视为特殊的物

2023-08-09

255人看过
非法行医
何为非法行医罪非法行医的表现形式

非法行医罪是指未取得医生执业资格的人非法行医的行为。非法行医罪在主观形态上表现为故意，行为人既对自己缺乏行医技能和控制病情发展的能力是明知的，又对病人在得不到有效、及时治疗时会伤残直至死亡是明知的。并且对病人的伤残、死亡采取了涣然视之、听之任之的放纵态度。病人由此导致的伤亡结果不是行为人业务过失的罪过。一、推拿按摩属于非法行医吗推拿按摩是属于非法行医，根据我国相关法律规定，关于非法行医罪，是指未取得医生执业资格的人擅自从事医疗活动，情节严重的行为。司法解释规定非法行医犯罪行为的种情形有：1、未取得或者以非法手段取得医师资格从事医疗活动的；2、个人未取得《医疗机构执业许可证》开办医疗机构的；3、被依法吊销医师执业证书期间从事医疗活动的；4、未取得乡村医生执业证书，从事乡村医疗活动的；5、家庭接生员实施家庭接生以外的医疗行为的。二、行医致死是过失犯罪吗不是。非法行医致死构成非法行医罪，非法行医

2023-03-09

272人看过