银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？-法师兄

银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-28 07:30:24 231 人看过

一、如何开展打击非法集资反洗钱工作？

1、进一步提高对反洗钱工作的认识；

2、充分发挥总部作用，深入贯彻法人监管和风险为本要求；

3、配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作；

4、加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流；

5、全面提高反洗钱工作有效性，做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。

二、什么是非法集资和洗钱？

1、非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

三、非法集资的特点有哪些？

1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

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