集资诈骗的特点有哪些-法师兄

集资诈骗的特点有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-24 21:50:54 139 人看过

1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

一、同是集资诈骗参与者受害者怎么办？

1、召集其他人员参加，涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。没有召集其他人员参加，属于受害者，没有法律责任，但参与非法集资的钱不受法律保护，政府有关机关会尽最大可能追回非法集资款项，如果不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失。

2、《刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

二、如何防范非法集资？

1、要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报。

3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

4、要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎投资。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

刑事责任年龄
非法集资有哪些集资诈骗方式

（1）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；（2）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；（3）利用民间会社形式进行非法集资；（4）以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；（5）以发行或变相发行彩票的形式集资；（6）利用传销或秘密串联的形式非法集资。一、粉丝应援集资是否算非法集资粉丝应援集资不算非法集资。非法集资是指单位或者个人未经有关部门依照法定程序批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证向公众筹集资金的行为；并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或者给予回报。粉丝应援集资本质上不属于上述行为。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以

2023-03-25

442人看过
电信诈骗
2021年电信诈骗中的贷款类诈骗有哪些特点？

贷款类电信诈骗是一种常见的网络犯罪行为。犯罪分子通常利用短信、微信、电话等网络渠道推销虚假的网络贷款，并以低利息免担保等口号吸引受害人。然而，在申请贷款时，犯罪分子会以查看银行流水或收取保证金等理由，让受害人将钱打入指定的银行账户，从而骗取钱财。这种诈骗行为会给受害人带来巨大的经济损失，因此需要提高网络安全意识，谨慎对待来自陌生人的贷款申请。贷款类电信诈骗是指犯罪分子利用短信、微信、电话等网络渠道推销网络贷款，通过远距离无接触的方式骗取受害人的财产。贷款类电信诈骗指犯罪分子伪造网贷平台，在受害人申请贷款时，打出低利息免担保等口号，然后以查看银行流水或收取保证金为由，让受害人将钱打入指定的银行账户，从而骗取钱财。3. 电信诈骗的防范方法有哪些？电信诈骗是一种常见的犯罪行为，为了减少个人财产损失和维护社会公平正义，我们需要了解一些防范电信诈骗的方法。首先，我们应该保持警惕，不要轻信陌生人发送的

2023-08-18

168人看过
债权凭证
非法集资个人开户有哪些特点

非法集资个人开户的特点如下：1、承诺高额回报；2、混淆理财概念，迷惑广大群众的眼睛；3、包装合法外衣，骗取广大群众的信任。一、集资诈骗犯罪特点集资诈骗罪的特点如下：1、诈骗手段具有特殊性。集资诈骗罪的诈骗方法是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。2、行为方式具有特殊性。集资诈骗罪在行为方式上必须以非法集资的形式出现。3、被骗对象的公众性和广泛性。集资诈骗行为人为非法占有尽可能多的资金，一般事前不会设定具体的、不变的欺骗对象；而是采用大张旗鼓、较大规模、甚至是通过新闻媒体大造舆论的方式，将其虚构的事实向社会广为传播，以便让更多的公众或者单位受骗。二、非法集资一般多长时间崩盘非法集资有的几个月就崩溃了，有的几年就崩溃了。非法集资是指单位或者个人未经有关部门依照法定程序批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证向公众筹集资金，并承诺在一

2023-06-29

243人看过
合同诈骗
集资诈骗和合同诈骗的不同点

1、侵犯的客体不完全相同。集资诈骗罪侵犯国家金融管理制度和公私财产所有权，而合同诈骗罪侵犯合同管理秩序和公私财物所有权；2、客观方面不同。集资诈骗是采用诈骗的方法非法集资，而合同诈骗是在合同履行过程中，诈骗对方的财物；3、犯罪对象不同。前者是不特定人的财物，后者是合同相对人的财物。集资诈骗与诈骗有什么区别一、集资诈骗与诈骗有什么区别1、集资诈骗与诈骗的去区别如下：（1）侵害的对象不同。集资诈骗罪侵害的对象一方面是社会上不特定的公众的资金，而诈骗罪侵害的对象往往是特定人的财物或财产性利益，另一方面，集资诈骗罪侵害的对象仅限于资金，而诈骗罪侵害的对象不限于资金，还可以是资金以外的财物或财产性利益；（2）诈骗的方式不同。集资诈骗罪由非法集资行为和诈骗行为符合而成，即只能是以非法集资的方式进行诈骗，而诈骗罪只能是以集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保

2023-07-02

347人看过

法律综合知识
非法集资案件类型有哪些特点

一、非法集资案件类型有哪些特点非法集资案件类型有以下特点：1．是涉案投资人、被害人人数与投资金额同向上升。2．是针对弱势群体的集资行为凸显。3．是巧立投资名目、花样繁多。4．是作案手段更隐蔽，参与人员更专业。5．是补偿损失缺口大，追缴财产难度大。非法集资行为发端于短时间内对大量资金的紧迫需求，这种需求导致资金快融快消，资金短时间内即被挥霍，且流向泡沫行业，无法弥补损失的资金缺口，导致办案机关追缴财产难度增大。二、非法集资案件会涉嫌的罪名非法集资的罪名包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。三、非法集资的处罚1．数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以

2023-05-22

226人看过
法律综合知识
集资诈骗罪自首会轻判吗，集资诈骗罪与诈骗罪有哪些

一、集资诈骗罪自首会轻判吗根据我国《刑法》的相关规定，犯罪分子自动投案，如实供述自己罪行的是自首。对于自首的犯罪分子是可以从轻或者减轻处罚的，如果犯罪较轻，还可以免除处罚。所以如果犯了集资诈骗罪，自首是可以轻判的。《中华人民共和国刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。二、集资诈骗罪与诈骗罪有哪些区别集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有一般诈骗罪所具有的共性，也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性。两者区别主要是：1、犯罪的对象不同。本罪的对象

2024-01-16

424人看过
经济犯罪
集资诈骗和诈骗有哪些不同之处？

集资诈骗与诈骗的本质上的区别就是该主体的不一样，一般的集资诈骗是属于团队为主体，而诈骗只能是个体，不能以集体来算的，并且个人诈骗的金额是以两千为起步的，如果是超数额十万以上是以的将以犯罪处理的，如果没有超十万的是以违法来处理的，所以该集资诈骗与诈骗是不能混为一谈的。诈骗罪与集资诈骗罪的区别？诈骗罪与集资诈骗在以下两方面存在区别：1、犯罪的对象不同。集资诈骗的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物；诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。2、客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解

2023-06-30

396人看过
管制
探讨网络集资诈骗的新特点及应对策略

网络集资诈骗问题的新特征：1、涉众更多、地域范围更广。2、犯罪发生的速度更快、影响也加大。3、犯罪人与被害人之间，不再以普通熟人为主。4、铜犯罪减少。5、目前够发在P2P领域。对策：1、捋顺权责，加强金融监管部］与地方金融管理部i门的信息沟通。2、加强行业自律、推行底线标准和负面清单管理模式。3、分利用大数据技术。4、管控虚假宣传。5、准确理解市场准入与市场门槛的关系。6、加强自组织服务工作。网络集资诈骗有什么新特征吗一、网络集资诈骗问题新特征1、涉众更多、地域范围更广2、犯罪发生的速度更快、影响也加大3、犯罪人与被害人之间，不再以普通熟人为主4、共同犯罪减少5、目前多发在P2P领域二、网络集资诈骗问题的应对政策1、捋顺权责，加强金融监管部门与地方金融管理部门的信息沟通2、加强行业自律、推行底线标准和负面清单管理模式3、充分利用大数据技术4、管控虚假宣传5、准确理解市场准入与市场门槛的关系

2023-07-12

89人看过

有期徒刑
识别集资诈骗的关键点

非法集资诈骗的认定标准如下：1、侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度；2、客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；3、主体是一般主体；4、在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。非法集资诈骗公众号是否犯法非法集资是属于违法犯罪的行为，无论通过什么途径进行非法集资的，都是属于违法的，情节严重的甚至会构成集资诈骗罪。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，

2023-07-20

370人看过
合同诈骗
企业合同诈骗罪具有哪些特点

企业合同诈骗罪的特点：1、合同诈骗罪客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公私财物。2、合同诈骗罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。3、合同诈骗罪的主体，个人或单位均可构成。犯本罪的个人是一般主体，犯本罪的单位是任何单位。4、合同诈骗罪的主观方面，表现为直接故意、并且具有非法占有对方当事人财物的目的。一、车贷多贷算合同诈骗吗车贷多贷是否是合同诈骗，需要根据具体情况来确定。构成我国刑法规定的合同诈骗罪，需要具备以下要件：1、客体：是复杂客体。即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。侵犯的对象是公私财物。2、客观方面：表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。3、主体：一般主体，个人或单位均可构成。4、主观方面：表现为直接故意、

2023-03-09

202人看过
刑事责任年龄
什么才叫集资诈骗罪,资诈骗罪与集资纠纷的区别有哪些

什么才叫集资诈骗罪根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。集资诈骗罪与集资纠纷的区别有哪些(一)、考察行为人的目的，即考察行为人是否具有非法占有的目的。正常合法的集资行为，无论是否发生集资纠纷，双方当事人在签订集资合同时，主观上均不存在无偿占有他人财物的故意或目的；而集资诈骗罪的行为人则在主观上有占有他人集资款或物的故意，其与他人签订集资合同并不是为了履行合同，而只是作为一种诈骗的手段，因为在签订集资合同时，行为人已经具有了非法占有他人财物的目的。(二)、

2023-03-08

309人看过
刑事责任年龄
虚假信息诈骗罪具有哪些特点

虚假信息诈骗以诈骗罪论处，诈骗罪具有下列特点：1、客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。2、犯罪主体是具有刑事责任能力的自然人。3、行为人主观上是故意的。一、被人举报欺诈诈骗就一定是诈骗吗？不是。需要结合具体情形判定。诈骗罪的构成要件为：(一)客体要件诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。(二)客观要件诈骗罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。(三)主体要件本诈骗罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。(四)主观要件诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非

2023-03-31

486人看过

票据犯罪
金融票据诈骗犯罪有哪些特点

犯罪手段呈多样化、智能化诈骗手段多样化，如伪造存款单位预留银行印鉴和采用计算机高清晰度扫描技术伪造他人签章，或“克隆”票据，伪造投递假汇款电报;或买通邮局工作人员拍发假查复电报等。犯罪分子在实施票据犯罪时，不仅运用专业知识而且利用技术手段，智能犯罪特征明显，其突出的表现有二：一是熟谙票据知识。几乎所有票据犯罪分子都了解银行办理票据业务的程序，而且对银行的票据结算规章制度有一定的研究。因为各种票据从出票到持票人收款入账，都或长或短地要经过一段时间。特别是商业汇票，从出票到收款最长可持续6个月之久，期间若发生假票诈骗行为，很难及时发现。所以，有的“打时间差”开具空头支票;有的“钻银行规章制度空子”从事票据诈骗。二是伪造票据手段高超。目前利用高科技手段伪造、变造进行诈骗的案件越来越多，范围广。犯罪分子往往利用电脑、传真、彩色复印、机器篆刻等等现代技术设备伪造票据以及印鉴，伪造的票据制作精细，伪造

2023-02-23

253人看过
债权凭证
非法集资特点是什么?有哪些危害?

非法集资罪的主要特征：一方面是没有经过有关部门的批准，违规向社会生活开展的筹集资金的行为，它主要是向不特定的对象开展集资，比如开展非法发行债券、股票等；与此同时，它承诺在一定时间内给予出资者实物、金钱或者是是股权等方式的收益，借此来打动大家前来投资；除此之外它还以合法化的方式，去遮掩非法集资的最终目的，他们会和受害人签署合同，装作成正常的经营活动，以最大限度的获取许多人的钱财。非法集资的危害主要表现在：一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡；三是非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。一、借钱炒股是非法集资吗借钱炒股是不是非法集资，要看集资是否经依照法定程序经有关部门批准。如果经过批准则不属于非法集资，否则即为非法集资。单位或者个

2023-03-23

384人看过