信用证开证保证金的扣划和冻结区别
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-27 20:30:49 483 人看过

信用证开证保证金属于有进出口经营权的企业向银行申请对国外(境外)方开立信用证而备付的具有担保支付性质的资金。为了严肃执法和保护当事人的合法权益,现就有关冻结、扣划信用证开证保证金的问题规定如下:

1、人民法院在审理或执行案件时,依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施,但不得扣划。如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的,应当提供有关证据予以证明。人民法院审查后,可按以下原则处理:对于确系信用证开证保证金的,不得采取扣划措施;如果开证银行履行了对外支付义务,根据该银行的申请,人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施;如果申请开证人提供的开证保证金是外汇,当事人又举证证明信用证的受益人提供的单据与信用证条款相符时,人民法院应当立即解除冻结措施。

2、如果银行因信用证无效、过期,或者因单证不符而拒付信用证款项并且免除了对外支付义务,以及在正常付出了信用证款项并从信用证开证保证金中扣除相应款额后尚有剩余,即在信用证开证保证金帐户存款已丧失保证金功能的情况下,人民法院可以依法采取扣划措施。

3、人民法院对于为逃避债务而提供虚假证据证明属信用证开证保证金的单位和个人,应当依照民事诉讼法的有关规定严肃处理。

一、淘宝解冻保证金的条件

卖家加入消保提交的保证金是可以申请解冻退回的。如果您已经提交消保保证金,想申请解冻保证金,需先点击“申请解冻保证金”提交解冻申请。解冻保证金并不会退出消保。解冻申请提交成功以后,卖家需要符合以下条件,系统会对保证金做解冻操作。

1、没有未完结的基础服务转移单

2、没有正在处理的先行赔付投诉记录

3、没有正在处理的未完结的赔付记录

4、淘宝赔付基金无催缴单

5、没有未结束的消保交易记录

6、没有交易成功并且在15天以内的消保交易记录

7、没有交易成功并且在45天以内的30天维修服务记录

8、没有未完结的退款记录

由此可见,法律上对于信用开证保证金的扣划和冻结的规定和区分还是相对严格的,关于扣划冻结保证金上面已经做了详细的叙述,另外,关于淘宝被冻结保证金后如何解冻,有哪些条件也做了相关的汇总,需要满足规定条件进行申请才有效,冻结保证金事关个人信用

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月25日 19:49
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多保证相关文章
  • 保险保证金和现金保证金的区别在哪
    一、保险保证金和现金保证金的区别在哪保险保证金是指国家规定由保险企业成立时向国家交纳的保证金额,可以用现金或其他方式交纳,一般是在规定资本金基础上的一项规定。国家可以通过保证金,掌握保险企业的一部分实有资金,以保证保险企业的变现资金数额。保证金一般按规定上缴国库或指定银行,不予动用。现金保证金是指以金额表示的保证金。比如客户向经纪人缴纳1000元现金,购入市价每股20元的某种股票100股,这就表示客户按每股市价缴纳50%的现金保证金。二、保险保证金的缴存规制缴存保险保证金是国家控制保险企业偿付能力的有效办法,世界上多数国家和地区的保险法都有缴存保证金的规定。我国台湾地区保险法规定:保险业于成立时,应按资本或基金实收总额15%缴存保证金于国库,保证金的缴存应以现金为之;但经主管机关核准,得以公债或国库券代缴之,保证金非俟宣告停业依法完成清算,不予发还。另外还规定,保险业营业损失达保证金额时,
    2023-04-12
    349人看过
  • 证券交易结算资金如何查询,关于查询冻结扣划证券和证券交易结算资金问题有哪些
    一、查询证券资金账户余额:1、需要先和开户的券商签署网上委托协议书,券商会提供给一个下载网上交易软件的网址,下载后才可以在网上查看你的股票交易情况和进行买卖股票。2、打开交易软件,输入股票交易帐户号和密码进入交易系统,选择买入或卖出即可。3、资金转入户转出也可以进行网上操作,但一般资金密码和股票交易密码是分开的,看当时开户时是怎么预留的。二、冻结扣划问题:证券登记结算机构依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的下列资金,不得冻结、扣划:(一)证券登记结算机构设立的资金集中交收账户、专用清偿账户内的资金。(二)证券登记结算机构依法收取的证券结算风险基金和结算互保金。(三)证券登记结算机构在银行开设的结算备付金专用存款账户和新股发行验资专户内的资金,以及证券登记结算机构为新股发行网下申购配售对象开立的网下申购资金账户内的资金;需要延长冻结期限的,应当在冻结期限届满前办理续行冻结手续,每
    2023-05-03
    184人看过
  • 预付款和保证金的区别
    定金与预付款的区别主要有以下几点:第一点是从效力上说,定金适用定金罚则,预付款无此效力。第二点是从功能上说,定金是作为债权的担保,而预付款则属于债务履行的范畴,其主要功能是提前履行部分债务。第三点是从性质上说,定金的交付产生一个定金合同,定金合同与主合同是两个合同,而预付款的交付属于履行主债务的一部分,不构成一个独立的合同。第四点是定金只有在交付后才能成立,而交付预付款的协议只要双方意思表示一致即可成立;第五点是定金一般为一次性交付,而预付款可分期支付。一、买房定金和订金哪种可以退一般原则是订金可以退,定金不能退,因为后者属于一经确定的缴纳金。定金和订金虽然读音一样,但却有本质区别。“定金”还是“订金”,哪个退哪个不退,确实困扰了不少人。具体来说,“定金”是法律上的概念,是履行合同的保证金,定金具有双重担保性,即同时担保合同双方当事人的债权。就是说交付定金的一方不履行债务的,会丧失定金;而
    2023-03-11
    80人看过
  • 保证金和预付款的区别
    二者区别如下:1.定金主要的作用是保证双方能够正常履行合同,而预付款是帮助接受预付款的一方履行合同,使其具有履行合同的能力。2.交付定金后需要一份定金合同跟随主合同,而交付预付款的协议其本身就是作为合同的一部分。3.定金必须要在交付给对方后才能成立,而预付款只需双方意见达成一致后即可成立。4.定金款项必须一次性付清,预付款则可以分期支付。5.定金的交付可以在合同处在预约阶段,或者也可以在合同正式成立之后。而预付款只能在合同成立之后交付。一、订金和合同定金哪个能退“定金”是法律上的概念,是履行合同的保证金,定金具有双重担保性,即同时担保合同双方当事人的债权。就是说,交付定金的一方不履行债务的,会丧失定金;而收受定金的一方不履行债务的,则应双倍返还定金。而“订金”可视为“预付款”或“诚意金”,给付订金的一方不履行约定的债务的,有权要求返还。也就是定金不可退,订金是可以退还的。二、买车定金和订金
    2023-03-10
    410人看过
  • 银行保函和信用证的区别是什么
    银行保函和信用证的区别是:1.银行付款责任不同;2.适用范围不同:信用证业务一般只适用于货物买卖,而银行保函除适用货物买卖外,更多的用于国际工程承包等业务,适用范围更广;3.对单据要求不同;4.能否融资不同;5.与合同关系不同。保函、信用证、备用信用证的区别1、保函有从属性保函和独立性保函之分,备用信用证无此区分。保函在性质上有从属性保函和独立性保函之分,备用信用证作为信用证的一种形式,并无从属性与独立性之分,它具有信用证的独立性、自足性、纯粹单据交易的特点,受益人在该信用证为准,开证行只根据信用证条款与条件来决定是否偿付,而与基础合约并无关。2、保函和备用信用证适用的法律规范和国际惯例不同。由于各国对保函的法律规范各不相同的,到目前为止,尚未有一个可为各国银行界和贸易界广泛认可的保函国际惯例。独立性保函虽然在国际贸易实践中有广泛的应用,但大多数国家对其性质在法律上并未有明确规定,这在一定
    2023-07-22
    411人看过
  • 详述查封扣押和查封冻结的区别
    扣押是行政机关强制扣押当事人财产,限制其占有和处分的措施;查封是对财产所有人的动产或不动产就地封存、贴上封条,不允许任何机关和个人使用和处分,以防止转移隐匿或毁损丢失,以待进一步查处的措施。其区别是:查封一般是对不可移动的财物就地封存;而扣押是将可移动的财产转移他处置于行政机关的控制下。扣押,可由执行机关保存也可委托有关单位和个人保存。冻结,即无形的财产权益采取的禁止转移、使用和处分的一种限制性措施,如被执行人的存款、资产、债权所采取的强制措施。查封、扣押、冻结时执行财产的认定只依据表面证据而不作实质性审查:动产基于占有的状态;不动产和其他应当登记的财产以登记的状况来判断,而不考虑这项财产是不是被执行人的。先查封之后如果有证据证明是案外人的,再以案外人异议程序处理。但不能认为法院查封是错的,法院是依据占有的状态查封、扣押和冻结的。当然也有例外,如果房屋没作登记,可以灵活地根据相关证据如谁给
    2023-07-06
    225人看过
  • 保证和承诺的区别
    承诺是针对要约而言,针对要约发出承诺,则表明双方达成合意,合同成立。保证,是指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。一、父亲去世前有一笔担保该怎么处理担保人死亡后,担保人留有遗产的,则继承人应在其继承的份额内承担保证责任,因为这个担保合同仍然是需要继续履行完毕的。根据民法典规定,第三人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任,这里的第三人即担保人,包括具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民,这里的债权人既是主债的债权人。这里的-按照约定履行债务或者承担责任-称为保证债务,也有人称保证责任。二、主合同义务未履行保证合同成立吗只要主合同是合法有效的,义务未履行不影响保证合同成立。因为保证合同是为保障债权的实现,保证人和债权人约定,当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时,保证人履行债务或者承担责任的合同。
    2023-06-23
    442人看过
  • 保障和保证的区别及应用
    保障是指作为社会成员之间的某种意义上的交互动态的有限支撑和支持,比如:基本生存、基本生活、基本医疗、就业、失业、阶段性的免费义务教育、基本养老、居住条件、安全、合情合理、正当正义的言论自由等。保证是指债务人以外的第三人为债务人履行债务而向债权人所做的一种担保。是典型的人保、典型的约定担保。租房保证金与押金的区别是什么?租房保证金与押金的区别在于二者的性质不同,押金是担保物权的一种特殊形式,押金是为了担保债务的履行,债务人或者是第三人把一定数额的金钱或者是等价物移交债权人占有,在债务人不履行合同的债务的时候,债权人可从押金中优先受偿。而保证金不具有此性质,保证金,指的是合同当事人一方或者是双方为保证合同的履行,而留存于对方或是提存于第三方的款项。《中华人民共和国民法典》第三百九十二条被担保的债权既有物的担保又有人的担保的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形,债权人应当
    2023-07-07
    240人看过
  • 什么是承兑质押保证金和承兑保证金的区别?
    者的区别在于:一个是指出票人将定期存单、承兑汇票等银行认可的权利票据质押给银行,银行开出一张或几张银行承兑汇票的业务;一个是出票人按承兑票面的一定比例或全额存入承兑行指定的账户,银行据以开出银行承兑汇票。银行承兑与商业承兑的区别银行承兑和商业承兑的区别如下:1、承兑对象不同:银行承兑汇票由银行承兑;商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑;2、签发对象不同:银行承兑汇票由在承兑银行开立存款账户的存款人签发;商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑,也可以由收款人签发交由付款人承兑;3、商业承兑汇票签发人银行存款不足时,银行可拒绝支付,银行承兑汇票签发者银行存款不足时,银行见票无条件支付;4、安全系数不同:银行承兑汇票较商业承兑汇票的安全系数高。商业承兑汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,由银行以外的付款人承兑的即为商业承兑汇票。商业承兑汇票既可由收款人出
    2023-07-17
    202人看过
  • 菜鸟驿站冻结的保证金如何解冻
    1、如果对方不退还保证金,可以凭合同和收据等相关证据去法院起诉。2、合同没有约定违约金,可以按照实际损失向对方索要。一、口头租赁合同违约口头协议违约可以进行起诉解决。1、违约责任是指乙方违反合同约定或者附随义务而应承担的民事责任。这里面包括完全不履行和履行不符合约定(不完全履行)。2、对于违约责任,最好是双方直接约定违约金额或者违约金的计算方式,这样一旦出现违约情形,直接按照合同要求对方支付违约金,无需承担相应的违约损失的举证责任。只需提供合同、以及对方违约的事实即可。3、如果在合同中未约定违约责任或者仅仅口头约定却无相关证据证明,一旦出现违约,违约责任的确认和承担,根据民法典的规定,需要举证证明双方存在合同关系,违约事实,的实际损失,而且很难证明可得利益损失。当然,只要证据齐全,违约责任肯定还是可以要求对方承担的。4、可见,约定违约责任最大的好处在于减轻自己的举证责任,降低违约损失风险。
    2023-04-10
    445人看过
  • 承兑交单和信用证的区别
    一、承兑交单和信用证的区别信用证需要开通,比较麻烦,是逆向的。承兑交单是付款时给的。信用证:开证人通过开证行向受益人开出独立于原合同的新的要约,要求受益人提交满足于信用证要求的单据才可以获得相应的对价。即是有条件的,要提交相应的单据。另外信用证是卖出人准备单据交给银行向开证行及开证人索偿,是逆向的。承兑交单:进口方银行收到出口商通过银行转来的全套单证后进口商只需向银行承诺付款时间(在合同中与出口商协商好的)就可以取得单证。二、承兑交单的收付程序1、出口商发货。2、出口商填写托收申请书,开立汇票,连同货运单据交托收行,委托其代收货款。3、托收行根据托收申请书缮制托收委托书,连同跟单汇票寄交代收行委托代收。4、代收行按托收申请书指示向进口商提示跟单汇票。5、进口商承兑汇票。6、代收行交单。7、进口商提货。8、进口商到期付款。9、代收行办理转账,并通知托收行款已收到。10、托收行向卖方交款。三、
    2023-06-19
    376人看过
  • 诉讼证据保全和公证的区别
    诉讼证据保全和保全证据公证的联系为:当事人对人民法院证据保全和诉讼保全裁定都不可提起上诉,只能申请复议一次,在某些情况下,证据保全和诉讼保全的对象可能是同一的。而区别在于:保全的直接目的不同;保全措施不同;保全的对象不同等。诉讼证据保全的法律依据1、《民事诉讼法》第74条规定:在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,诉讼参加人可以向人民法院申请保全证据,人民法院也可以主动采取保全措施。2、《最高人民法院关于全国法院立案工作座谈会纪要》第三部分第(一)第(5)规定:根据当事人申请,依法进行诉前财产、诉前证据保全。3、《最高人民法院关于对诉前停止侵犯专利权行为适用法律问题的若干规定》第16条规定:人民法院执行诉前停止侵犯专利权行为的措施时,可以根据当事人的申请,参照民事诉讼法第七十四条的规定,同时进行证据保全。4、《最高人民法院关于审理商标案件有关管辖和法律适用范围问题的解释》第1条第9项规定
    2023-08-04
    462人看过
  • 司法查询和冻结扣划的方法
    对于单位存款的冻结、扣划,其依据仅限于法律非此,商业银行均有权拒绝。而对个人储蓄存款的查询、冻结、扣划,只能依据法律的明文规定,而非行政法规。存款单位享有法律上自主支配使用的权利,因此,商业银行为保障单位的合法权益,同时也为了自身的经营利益和安全,必须依法对单位存款进行保护,这是商业银行的一项重要的法律义务。海关知识产权查询如何进行中国海关网站办事指南中的《知识产权海关保护备案申请系统》查询有关知识产权在海关总署备案情况。知识产权权利人办理知识产权海关保护备案,应当直接向海关总署提出申请。各口岸海关不受理备案申请。知识产权海关保护备案自海关总署准予备案之日起生效,有效期10年。有效期届满前6个月内,可以向海关总署申请续展备案,每次续展的有效期为10年。《中华人民共和国商业银行法》第三十条对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个
    2023-07-23
    50人看过
  • 关于查询冻结扣划证券交易结算资金有关问题的通知
    最高人民法院最高人民检察院公安部中国证监会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅(局),解放军军事法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院,新疆生产建设兵团人民检察院、公安局:为维护正常的证券交易结算秩序,保护公民、法人和其他组织的合法权益,保障执法机关依法执行公务,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国证券法》等法律以及司法解释的规定,现就人民法院、人民检察院、公安机关查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金的有关问题通知如下:一、人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件过程中,按照法定权限需要通过证券登记结算机构或者证券公司查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金的,证券登记结算机构或者证券公司应当依法予以协助。二、人民法院要求证券登记结算机构或者证券公司协
    2023-06-11
    433人看过
换一批
#抵押担保
北京
律师推荐
    展开
    #保证
    词条

    保证是合同双方当事人以外的第三方向合同关系中的债权方保证合同关系中的债务方全部或部分履行合同债务的担保方式。保证人在被担保的当事人不履行合同时,承担连带赔偿的责任。... 更多>

    #保证
    相关咨询
    • 如何区分扣划冻结保证金
      重庆在线咨询 2023-08-28
      信用证开证保证金属于有进出口经营权的企业向银行申请对国外(境外)方开立信用证而备付的具有担保支付性质的资金。为了严肃执法和保护当事人的合法权益,现就有关冻结、扣划信用证开证保证金的问题规定如下: 1、人民法院在审理或执行案件时,依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施,但不得扣划。如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的,应当提供有关证据予以证明。人民法院审查后,可按以下原则
    • 冻结划拨和冻结的区别
      陕西在线咨询 2022-02-04
      人民法院采取冻结措施时,不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的,人民法院可以冻结。冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月,需要继续冻结的,应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续,否则,逾期不办理,视为自动解除冻结。划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位,将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款,按人民法院协助执行通知书规
    • 信用卡账户冻结和冻结的区别
      浙江在线咨询 2022-02-08
      呆帐和冻结区别:1、呆账是指已过偿付期限,经催讨尚不能收回,长期处于呆滞状态,有可能成为坏账的应收款项。呆账是未能及时进行清账的结果,又指因对方不还而收不回来的财物。冻结就是不能正常使用。2.被冻结:一是,信用卡欠款过多,但是持卡人又没有及时偿还,在这种情况下银行就会冻结持卡人的信用卡账户;二是,持卡人信用卡丢失申请挂失后,信用卡账户会被冻结;三是,分期付款时,分期金额会被冻结,但是冻结金额会随着
    • 信用保险和保证保险区别
      重庆在线咨询 2022-06-23
      1、保险合同涉及的当事人不同; 信用保险合同的当事人是保险人和权利人,权利人既是投保人又是被保险人;而保证保险合同的当事人为保险人与被保证人、权利人三方,被保证人为投保人,权利人为被保险人。 2、保险性质不同; 保证保险属于担保行为,保险人出借的仅是保险公司的信用,而不承担实质性风险。
    • 保函信用证和备用信用证有什么区别
      江西在线咨询 2021-10-20
      一、保证书有属性保证书和独立保证书的区别,备用信用证书没有区别。保证书在性质上有属性保证书和独立保证书的区别,备用信用证书作为信用证书的一种形式,没有属性和独立性的区别,具有信用证书的独立性、自足性、纯文件交易的特征,受益人以此信用证书为基准,证书行只是根据信用证书的条款和条件决定是否偿还,与基础合同无关。二、保证书和备用信用证适用的法律规范与国际惯例不同。由于各国对保证书的法律规范各不相同,迄今