p2p和非法集资的关系是什么-法师兄

p2p和非法集资的关系是什么

来源：互联网时间： 2023-06-13 20:25:10 290 人看过

P2P和非法集资是没有必然联系的，但在现实生活中P2P平台涉及到非法集资的情形是比较多的，所以在P2P平台投资时要注意对平台进行核查。

相关法律规定

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

高利贷
与非法集资相关p2p有哪些特征

1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。2、一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。3、个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利信息募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。一、如何区分P2P和非法集资？1、出借人群不同：P2P借贷是具有小额资金需求的个人，一般情况下为了减小风险，会对资金进行双向打散，即一个借款人的借款会来自多个不同的投资人或者一个投资人的资金会借给多个借款人。但不管什么情况下，每一笔借款都是独

2023-02-28

87人看过
融资
P2P融资或将涉非法集资罪

近期，网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点，P2P融资或将涉非法集资罪，有一些不法分子利用p2p网络借贷平台经营行为缺乏有效监管的有利条件，以开展p2p网络借贷业务为名实施非法集资行为，造成大量投资者的财产损失。非法集资主要有以下三类情况：1、资金池模式。一些p2p网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，产生资金池。2、不合格借款人导致的非法集资风险。一些p2p网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息。3、庞氏骗局。有个别p2p网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。央行提出风险警示：1、明确p2p网络借贷平台的业务经营红线，明确平台的中介性质，明确平台本身不得提供担保，不得归

2023-04-25

124人看过
借款
p2p都是非法集资是否有规定

根据我国法律规定，非法集资是集资诈骗和非法吸收公众存款的。通俗的讲就是除银行机构外，任何机构和个人不得吸收公众存款。其实，任何一个商业模式的产生，最终服务的仍旧是商业本身。P2P借贷平台最初设想的理想状态是成为一个电子商务平台，买卖的商品是“贷款”或者“债权”。根据P2P的正常业务流程，P2P借贷平台只负责信息的公布、信用审核、法律手续、投资咨询等增值服务，而款项的流动只是发生在贷款人和借款人之间，资金的流动并不进出于P2P借贷平台。完全按这个流程来走，按说并不存在非法集资的问题。一、非法集资的特征主要是什么？(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形

2023-03-26

122人看过
承诺
如何区别私募和非法集资的关系？

一、是否公开募集私募基金，顾名思义只能私下向特定的对象募集，而不能像公募基金(需要具备更苛刻的条件和审批手续)向公众推广募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是严格禁止的。比如，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传，不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中，理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金资金募集行为推向了犯罪的边缘，基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介，则有可能触犯了非法吸收公众存款的这一界限。二、是否注册备案合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册，并按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》要求向中国证券投资基金业协会登记备案。非法集资中的“非法性”，是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。因此，私募基金设立某只基金是否注册备案，则是其合法的因

2023-04-28

336人看过

传销
传销和非法集资的定义有关系吗

二者的定义有关系。前者是组织者发展人员，通过发展人员或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。后者是单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。一、怎么判断传销传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬；或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。情节严重的可能构成组织、领导传销活动罪。二、举报传销需要什么证据举报传销需要的证据如下：1、参与人员的笔记本、骨干分子用于授课宣传的光盘等物证；2、骨干人员的授课材料、手机短信内容等书证；3、非法培训场所的视频录像、骨干分子授课的录音等视听资料；4、了解案情的证人的证

2023-03-24

482人看过
刑事拘留
p2p非法集资受害者怎么办

第一，立刻就近报案。对于涉众型的案件，侦查机关都会发全国范围的全网协查通报，在全国任何一－个公安机关，派出所就近报案，警察都会接受材料并制作笔录，然后把材料移交给办理该案件的侦查机关。此时需要按照警察的要求准备材料，包括但不限于转账记录截屏，电子合同截屏等。第二，如何通过办案机关维护自己的权利。投资人投进去的都是自己的血汗钱，拿回本金的心情完全可以理解，但是需要谨记，千万不能聚众讨要说法，冲击办案机关，给办案机关增加压力。涉众型案件一但进入刑事程序，由于涉案人员较多，资金往来复杂，也经常需要通过司法审计的形式确定涉案金额，因此案件周期会比较长，从公安机关立案侦查到一审判决下来一般要一年左右，这种情况下请各位投资人一定要保持足够的耐心。一、案件处理流程1．一旦p2p平台出事之后，波及人数众多。动辄成百上千的受害人，过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案，或者金额达到十万以上，我们就会

2023-02-15

268人看过
债权凭证
p2p非法集资责任人怎么处置

非法集资近几年是国家打击的重点，那么，p2p非法集资责任人怎么处置，只要是非法集资肯定会受到有关法律的严惩，针对这类犯罪国家有关部门有着专业负责团队进行有效打击，只要涉嫌非法集资，就会依据相关的条例进行一定程度的处罚。非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。p2p非法集资责任人怎么处置，对于维护社会的秩序有着积极的作用。1、依法惩处非法集资违法犯罪

2023-04-19

176人看过
保全
p2p非法集资资金如何追回

p2p非法集资资金一般是由公安机关负责追缴，如果确认是被害人的，就会进行退赔。一、诈骗案没有退赃会怎样诈骗犯罪分子不退赃款的，依据犯罪的情节进行处罚，而公安机关会对赃款进行追缴并且责令退赔。依据法律规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。二、由于被诈骗银行钱还不上怎么办由于被诈骗，银行的债务还不上，可以报警处理，警察追回被骗的钱，还给银行。被诈骗的钱，在案件侦破后，应当予以追缴或者责令退赔。财物被骗，受害人报警后，公安机关确定为刑事案件并立案后，应当及时进行侦查，全面、客观地收集、调取犯罪嫌疑人的证据材料。对被害人的合法财产，应当及时返还。三、刑事可以扣押民事保全的财产吗刑事案件可以扣押民事保全的财产，如果该财产是犯罪的违法所得，则应当进行追缴，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责

2023-06-23

226人看过

有期徒刑
p2p接触非法集资涉嫌谁

P2P行为涉嫌非法集资的，一般由公司的主管人员以及主要负责人负相应的刑事法律责任。《刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。一、被骗了两千元可以报警吗？被骗了两千元能报警。根据相关规定以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。诈骗金额在3000以上就可以立案，诈骗公私财物，数额较大的，构成诈骗罪。二、集资诈骗罪一般要怎么判刑?对犯集资诈骗罪的行为人，一般要这样判刑：行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，对其一般会处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒

2023-04-10

477人看过
从犯
p2p与非法集资之间区别有什么呢

p2p与非法集资之间区别有什么呢？P2P是pee-to-pee的缩写，pee在英语里有（地位、能力等）同等者同事和伙伴等意义。这样一来，P2P也就可以理解为伙伴对伙伴的意思，或称为对等联网。P2P直接将人们联系起来，让人们通过互联网直接交互。P2P可以指个人与个人之间的借贷，你朋友所说的投P2P应该是指P2P理财，这是指以公司为中介机构，把借贷双方对接起来实现各自的借贷需求。借款方可以是无抵押贷款或是有抵押贷款，而中介一般是收取双方或单方的手续费为盈利目的或者是赚取一定息差为盈利目的的新型理财模式。在投资P2P的时候，一定要注意产品的风险实力，所选产品的平台实力以及合同规范性等问题。非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式

2023-02-09

115人看过
有期徒刑
p2p应如何规避非法集资

1、看注册门槛：看平台的注册资金，摸清了底细，将没有资本能力的平台拦在门外，才能减少风险。2、看风险保证金：风险保证金，又叫风险备用金、风险保障金，是目前很多平台最常采用的安全保障方式之一。当平台上的投资项目发生逾期时，由平台从风险保证金账户中取出资金为投资人进行本金或者本息垫付。3、第三方担保：平台采用第三方担保公司担保对平台上的投资项目进行本息或者本金进行保障，是比风险保证金更为安全的保障。4、理性看高收益：一般此类平台的年化收益在8.8-15.8%之间，有些平台利率水平过高时，就必须要提高警惕了。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严

2023-06-13

397人看过
有期徒刑
P2P非法集资举报有用吗

根据我国刑法规定，P2P平台涉及非法集资的，很可能构成集资诈骗罪，被害人向公安机关报案是非常有益的有关法律法规《中华人民共和国刑法》第192条【以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

2023-05-07

387人看过

刑事责任年龄
非法集资罪与集资诈骗罪关系

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的非法占有应理解为非法所有。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。单位也可以成为本罪主体。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。一、怎样才算非法集资非法集资的认定如下：1、非法集资通常是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大；2、非法集资，是公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为；3、未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，即非法性；4、许诺还本付息或者给予其他投资回报，即利诱性

2023-06-21

378人看过
有期徒刑
P2P平台非法集资是否会被判刑？

根据2019年出台的《非法放贷意见》第一条规定，P2P平台本身不具备放贷资质，若存在非法放贷的行为，就可能触及非法经营罪。该非法集资的行为定罪主要包括如下几个要件：1、违反国家规定；2、未经监管部门批准或超越经营范围；3、经常性地向社会不特定对象发放贷款，指2年内向社会大众出借资金10次以上。涉嫌犯非法经营罪，可依照犯罪情节判处不同程度的刑罚。P2P网络借贷的风险有什么1、网络交易的虚拟性，导致无法认证借贷双方的资信状况，容易产生欺诈和欠款不还的违约纠纷。2、网络平台发布的大量放贷人信息中，有不少是以贷款公司、融资公司等名义对外发放贷款。而事实上，必须是经国家批准的金融机构方可从事信贷融资等金融服务；擅自从事金融活动者往往会因为非法集资、非法吸引公众存款，扰乱金融管理秩序而被追究法律责任。3、如果贷款经由网络平台代为发放，那么在网络平台疏于自律，或内部控制程序失效，或被人利用等情况下，则可

2023-06-30

215人看过