到底什么是反洗钱双罚制度-法师兄

到底什么是反洗钱双罚制度

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-22 02:58:31 154 人看过

一、到底什么是反洗钱双罚制度

反洗钱双罚制度在我国并没有规定，只有洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，协助将财产转移或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

二、反洗钱工作原则

1．合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

2．保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

3．与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

三、洗钱的危害有哪些？

洗钱的危害如下：

1．洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

2．洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

3．洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。

4．洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

5．洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

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