（1）人均国内生产总值2500元（按1980年的价格和汇率计算，2500元相当于900美元）；

（2）城镇人均可支配收入2400元；

（3）农民人均纯收入1200元；

（4）城镇人均住房面积12平方米；

（5）农村钢木结构住房人均使用面积15平方米；

（6）人均蛋白质摄入量75克；

（7）城市每人拥有铺路面积8平方米；

（8）农村通公路行政村比重85％；

（9）恩格尔系数50％；

（10）成人识字率85％；

（11）人均预期寿命70岁；

（12）婴儿死亡率3．1％；

（13）教育娱乐支出比重11％；

（14）电视机普及率100％；

（15）森林覆盖率15％；

（16）农村初级卫生保健基本合格县比重100％。

小康家庭3年理财规划成功案例

李先生是一家化工贸易公司的副总经理，家庭成员除妻子外，有一个14岁读中学的女儿，还有李先生的父亲与他们一起生活。2001年7月李先生找到专业理财顾问，要求进行理财规划。经过心理测试，确认李先生属于积极型投资者。

从李先生提供的财务情况，得知整个家庭年收入173492元，开支72006元，开支中还房子按揭贷款一年23406元）。

家庭资产884700元，其中468700元投资在A股市场；负债234066元，主要是欠银行的房屋按揭贷款；净资产650634元）。

家中3个大人享受社会保障和统筹医疗，小孩属于半劳保，整个家庭没有购买过任何商业保险。

李先生的理财要求，最关心的是前一阵A股涨得不错，现在有一些回调，可否增加投入。对通过理财期望得到的资产年收益率，李先生要求是10％左右。另外，李先生一年内想买一辆20万元左右的轿车，李太太希望第二年开始读一个4万元的MBA硕士研究生课程。

了解情况以后，理财顾问对李先生的家庭财务情况进行了仔细分析诊断，认为：

1．1999年5月到2001年6月A股已经大涨了2年，A股市场风险巨大。

2．2001年2月B股对境内个人投资者开放后，香港H股市场十分活跃。H股价格普遍较低，当时只有A股的六分之一，且同股同权，分红相同。

3．上海房地产市场价格稳步上涨，但涨幅尚可。依李先生的资产和收入情况，可以考虑再买一套35万元左右的房子，首付13万元，进行投资并出租，租金收入应该在1200元左右，每月还银行2000元，自己只要支付800元。

4．由于李先生承担的家庭责任较大，应该购买意外与疾病保险为主的商业人寿保险，且保额不低于35万元。

5．买车坚决否定。

6．李太太希望读一个4万元的MBA硕士研究生课程，完全可以，家庭也有负担的能力。

截至2004年12月，理财顾问替李先生统计了一下理财收益：

抛售全部A股得款462800元，拿出其中的部分人民币，李先生自己换汇30万元港币，投资香港H股市场。剩下的钱购买一套新房子，房价35万元，首付13万元，其余22万元向银行按揭贷款，以后每月连同原有的银行贷款共计还款3750元。购买各类保险一年缴费17000元，其中有一项住院医疗津贴保险，如果住院，保险公司每天补贴100元。

30万元港币购买H股，2001年11月至2004年12月共操作三次，分别获利24％、174％、17％，3次利润折合人民币共计690150元。购买的一套新房子3年出租得租金44200元，现在房价83万元，获房产投资收益455000元。3年间李先生曾生病一次住院17天，获赔住院补贴1700元。所有收益总计1191050元，李先生2001年7月来理财时的家庭净资产是650634元，3年半理财收益率为183％。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月，A股上证指数由2065点跌至1335点，跌幅为35％，如果李先生当时的468700元A股不抛的话，最起码损失164050元。

对于3年的理财结果，李先生非常满意。

《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》一、全面建成小康社会决胜阶段的形势和指导思想

（一）“十二五”时期我国发展取得重大成就。“十二五”时期是我国发展很不平凡的五年。面对错综复杂的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展稳定任务，我们党团结带领全国各族人民顽强拼搏、开拓创新，奋力开创了党和国家事业发展新局面。