拿承兑汇票做生意会犯法吗-法师兄

拿承兑汇票做生意会犯法吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-25 09:23:16 89 人看过

买卖承兑汇票可能会涉嫌票据诈骗罪，而票据诈骗是严重犯罪行为，所以做承兑汇票生意是有可能犯法的。虽然我国刑法修正案取消了票据诈骗的死刑，但情节严重的仍然可以判无期徒刑。除了商业银行外，任何人不得从事票据贴现活动。金融票据诈骗罪是中国《刑法》规定的金融诈骗罪之一。以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，其数额较大的犯罪行为。金融票据诈骗的主要行为方式有：1、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；2、明知是作废的汇票、本票、支票而使用；3．、冒用他人的汇票、本票、支票；4、签发空头支票或者用与预留印鉴不符的支票，骗取财物；5、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票或者在出票时作虚假记载，骗取财物；6、使用伪造、变造的委托收款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取财物。

身份证被别人拿去洗钱犯法吗

犯法，1、按照《居民身份证法》中的有关规定，身份证一旦丢失或者被别人盗用，造成财产、名誉受损等情况，冒用者及审查部门应承担相应的法律责任，丢失证件者不用承担任何责任，并有权通过相应的渠道向有关部门追偿。根据有关法律规定，冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证从事违法活动的，将被追究刑事责任。2、身份证丢失后，身份证所有人有尽快去挂失丢失身份证的义务，向公安机关申领新的身份证，同时作废丢失的身份证，取得挂失证据。当遇到有人冒用身份证从事诈骗等违法行为，侵犯原持证人财产权或者名誉权时，可以提供挂失证据来佐证其与违法犯罪活动无关。

《中华人民共和国刑法》第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

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承兑汇票托收手续，承兑汇票的分类

一、承兑汇票托收手续承兑汇票托收手续如下：1.将汇票送到银行办理托收。持票人在汇票到期前将汇票送交持票人开户银行办理。2.填写托收凭证。持票人填写托收凭证，并在汇票最后背书人签章处加盖持票人预留印鉴。3.填写托收凭证的相关信息。持票人在汇票被背书人签章处填写托收行名称及“委托收款”字样。4.审核托收凭证。托收行审核汇票背书是否准确，审核无误后在第三联加盖结算专用章。5.将托收凭证作受理回单。在受理托收后在托收凭证第一联加盖托收行业务公章及经办人名章后交客户作受理回单。二、承兑汇票的分类承兑汇票可以做如下分类：1.银行承兑汇票由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后，即成为银行承兑汇票，银行承兑汇票作为短期的融资工具，期限一般在30天到180天，90天的最为普遍。银行承兑汇票由在承兑银行开立存款账户的存款人出票。2.商业承兑汇票出票人签发的，委托付款人在指定日期无

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一、银行承兑汇票怎样使用银行承兑汇票就是由在承兑银行开立存款账户的存款人所出票，向开户银行申请并且经过银行审核后同意承诺兑现的，并且保证在所指定的日期无条件的支付确认后的金额给收款人或持票人的一种商业票据。1、支付方的使用（1）首先要在承兑银行开立存款账户。（2）其次要提供相应的担保或按要求存入一定比例的保证金。（3）最后和承兑银行约定好支付手续费以及承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。2、收款方怎么用银行承兑汇票（1）收到银行承兑汇票时，要第一时间确认真伪。最直接有效的方法就是打电话给开票银行查询。（2）查询开票银行资质。有些外国银行的信誉就是没有信誉，这种银行开的汇票就是垃圾。（3）确认银行承兑汇票可用后，确认承兑时间。承兑汇票的承诺兑现的日期不得超过6个月。（4）贴现。收款方若急需资金，可持票向银行申请贴现，就是提前取现，但是要支付利息。二、承兑汇票可以开给个人

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承兑汇票赚差价合法吗

在中国的法律体系中，转让和买卖承兑汇票被视为非法行为。而针对票据诈骗这类性质恶劣的金融欺诈，虽然现行《中华人民共和国刑法》已将其中部分罪行的死刑取消，然而对于涉及情节特别严重者，仍可判处终身监禁。当前政策规定，除了商业银行之外，任何主体或个人均不得自行开展票据贴现业务。对于那些手握尚未到期的银行承兑汇票，却急需资金周转的持票人，他们有权向具有资质的商业银行机构提出贴现申请，且其获得的贴现利率无疑会明显优于地下交易中可能获得的利息收益。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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可以通过一查、二听，三摸、四比、五照来鉴定承兑汇票，具体方法如下：(一)查：即通过审查票面的“四性”——清晰性，完整性，准确性，合法性来辨别票据的真伪。清晰性：主要指票据平整洁净，字迹印章清晰可辩，达到“两无”，即：—无污损，指票面无折痕，水迹，油污或其他污物。—无涂改，指票面各记载要素，签章及背书无涂改痕迹。完整性：主要指票据没有破损且各记载要素及签章齐全，达到“两无”，即无残缺，指票据无缺角，撕痕或其他损坏。无漏项，指票面各记载要素及背书填写完整，各种签章齐全。准确性主要指票面各记载要素填写正确，签章符合《票据法》的规定，达到“两无”—无错项，指票据的行名，行号，汇票专用章等应准确无误，背书必须连续等。—无笔误，指票据大，小写金额应一致，书写规范，签发及支付日期的填写符合要求等合法性：主要指票据能正常流转和受理，达到“两无”，即：—无免责，指注有“不得转让”，“质押”，“委托收款”字样

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一、承兑汇票可以做投资款么可以，实收资本是投资者作为资本投入企业的各种财产。但是在实际操作过程中，要注意的是，承兑汇票只能作为法人股东的实收资本，个人是不能使用承兑汇票做为投入企业的实收资本的。因为承兑汇票是不能背书转让给个人的，那个人更不可能背书转让给投资企业。二、承兑汇票历史承兑汇票诞生在14世纪的意大利，早期商人、银行家们，发明了一种四人汇票，即汇票上有四个签字人，他们分别签字负责有着不同的分工，包括：进口商、进口商银行（进行承兑担保）、出口商银行（提供交易中的实际款项）、出口商。发明之后，被广泛用于贸易结算和资金融通，不仅直接推动了贸易和金融业的发展，也为后来投资银行的票据承销和经纪业务奠定了基础。三、承兑汇票分类兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票，同时按照存在形式，票据又可以分为：纸质承兑汇票、电子承兑汇票。银行承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行

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承兑汇票保证金怎么做账

一、承兑汇票保证金怎么做账1、开出承兑汇票存入保证金借：其他货币资金——保证金户贷：银行存款2、如果用承兑汇票支付购货款时借：原材料（或库存商品）应交税费——应交增值税（进项税额）贷：应付票据3、如果用承兑汇票支付以前欠款借：应付账款贷：应付票据4、票据到期，承兑时借：应付票据贷：其他货币资金——保证金户二、票据的伪造行为怎么处罚1、对于伪造人来说，因为该人没有在票据上留下自己的真实名称，按照票据法的基本原理，他不承担票据责任，但该行为触犯了刑法第177条的规定，依法追究其刑事责任，判处有期徒刑和罚金，情节严重的，判处无期徒刑、罚金和没收财产。同时，因欺骗交易对方，给对方造成经济损失，还要承担民事赔偿责任。2、对于被伪造人来说，由于他没有亲自在票据上签章，他的名称是被别人假冒而写在票据上的，因此他不承担票据责任，也就是说，他与该张票据没有任何关系。3、对于在该票据上合法签章的其他人来说，除

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10万承兑汇票能拿到多少钱

一、10万承兑汇票能拿到多少钱承兑汇票在到期之际便可成功兑换出高达15万元人民币的现金资产。然而对于未到期限的承兑汇票而言，我们需要了解其具体的到期期限以及实行的利率标准，从而进行精确化的现金兑换计算工作。具体来说，所谓承兑，即是由执票人在确保汇票到期日之前的某个时间点，向指定付款人寻求在该汇票之上完成到期付款项的记录和确认过程。这是属于汇票行业所特有的制度规范之一。通常情况下，付款人会选择在汇票的正面位置签上自己的名字作为承诺证明。而发票人和付款人间实为委托关系性质，所以即使发票人开出了汇票也并不代表他必须履行相应的付款义务。为了保证在汇票到期日能够顺利收取款项，执票人便需将汇票提交给付款人供其审核并进行书面性的承兑流程。唯有当付款人签署并作出承兑行为之后，他才有义务承担起对该汇票的应付款项责任。但是在尚未获得付款人确认之前，汇票的主要还款责任人始终都是发票人；反之，自承兑行为过后，付款

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一、商业承兑和银行承兑汇票区别商业承兑和银行承兑汇票区别是：1.承兑对象不同，商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑，银行承兑汇票由银行来承兑。相对而言保障性更强。2.签发对象不同，商业承兑汇票按交易双方约定，由销货企业或购货企业签发，但由购货企业承兑。银行承兑汇票由在银行开立存款帐户的存款人签发。承兑银行按票面金额向出票人收取万分之五的手续费。3.商业承兑汇票签发人银行存款不足时，银行可拒绝支付，银行承兑汇票签发者银行存款不足时，银行见票无条件支付。4.银行承兑汇票较商业承兑汇票安全系数高。二、商业承兑汇票怎么兑现商业承兑汇票的兑现要经历提示承兑和提示付款两个过程。提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为，见票即付的汇票无需提示承兑。商业汇票可以在出票时向付款人提示承兑后使用，也可以在出票后先使用再向付款人提示承兑。提示付款是持票人主张票据权利，向付款人出示票据，将票

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承兑汇票是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的汇票，付款人不在出票时付款，而是与持票人承诺在汇票到期日付款。持票人引港在汇票到期日前向付款人提示承兑，要求付款人承诺付款。付款人收到提示承兑后应当在三日内承兑或拒绝承兑。付款人承兑汇票时，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。什么是银行承兑汇票？银行承兑汇票是商业汇票的一种。指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。银行承兑汇票折价销售。银行承兑汇票的主要投资者是货币市场共同基金和市政实体。其特点是：信用好，承兑性强，灵活性高，有效节约了资金成本。用银行承兑汇票为商业交易融资称为承兑融资。《票据法》第三十八条承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据

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一、什么是承兑汇票承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发汇票，并经付款人在票面上注明承认到期付款的承兑字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称商业承兑汇票，经银行承兑的称银行承兑汇票。二、银行承兑汇票承兑日期是指什么承兑日期：银行承诺无条件付款的日期，即到期日期。1、银行承兑汇票付款期限根据中国人民银行《支付结算办法》第八十七条规定，银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过6个月;即银行承兑汇票票据所记载从出票日期起至汇票到期日止，最长不得超过6个月2、银行承兑汇票票据权利期限银行承兑汇票持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年，票据权利在下列期限内不行使而消灭。3、银行承兑汇票追索权期限银行承兑汇票持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月;追索权超过此期限不行使灭。4、银行承兑汇票再追索权期限银行

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承兑汇票兑现需要交税吗

一。承兑汇票兑现不需要交税；二。承兑汇票即商业汇票是收款人或付款人(或承兑申请人)签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或背书人支付款项的票据。分为商业承兑汇票和银行承兑汇票：l，商业承兑汇票是指由收款人签发，经付款人承兑，或由付款人签发并承兑的票据。商业承兑汇票适用于在银行开立账户的法人与法人之间，根据购销合同进行的商品交易，在同城和异地均可使用。2.银行承兑汇票是指由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的票据。银行承兑汇票适用于国有企业、股份制企业、集体所有制工业企业、供销合作社以及三资企业之间，根据购销合同进行的商品交易。其他法人和个人不得使用银行承兑汇票。承兑汇票若要兑换现金，应注意：(1)商业汇票的收款人或被背书人需资金时，可持到期的承兑汇票填写贴现凭证，向其开户银行申请贴现。“贴现凭证”一式五联。第一联代申请书，由银行作贴现付出传票；第二联收

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汇票的承兑与参加承兑

当票据提示给付款人被拒绝承兑时，在持票人同意下，参加承兑人作为参加承兑行为，由他在票据上批注参加承兑字样和签名、日期。参加承兑人不像承兑人一样成为票据的主债务人，他只在付款人拒绝付款时，始负付款的义务。参加承兑(AcceptanceForHonor)为防止在到期日前行使追索权，而由预备付款人或其他第三人为特定票据债务人的利益而进行的票据行为。参加承兑者称为参加承兑人，因参加承兑而直接受益者称为被参加承兑人。参加承兑的目的，主要是在到期日前防止追索权的行使。汇票因被拒绝承兑，或因承兑人死亡、逃避或其他原因而无法作承兑或付款提示，或债务人受破产宣告时，持票人就会依法在到期日前作成拒绝证书行使追索权。这种不得已而为之的行为，无论是对持票人，还是对其前手都不利。如果此时有第三人出面维持票据信用，防止追索，那么对持票人和前手都有好处。因此，法律设立了参加承兑制度。参加承兑需符合3个要件：(1)必须在

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