即期信用证和远期信用证的区别有哪些？-法师兄

即期信用证和远期信用证的区别有哪些？

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-03 16:23:10 269 人看过

一、即期信用证和远期信用证的区别

1、付款期限：即期信用证在开证行收到单据后马上付款(一般在5个银行工作日内付钱);远期信用证一般分为30天、60天、90天远期;以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款。

2、定义不同：即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速;远期信用证(UsanceCredit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后，并不立即付款，而是先行承兑，等汇票到期再行付款的信用证。

3、分类不同：即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证两种;远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

二、即期信用证

1、概念

即期信用证(SightCredit)是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。

2、分类

即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证(L/CwithT/TReimbrsementClase)两种。

(1)单到付款信用证是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单.

(2)电汇索偿条款信用证是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。使用电汇索偿条款信用证，比一般即期信用证收汇快，通常只需2-3天时间，有时当天即可收回货款。

三、远期信用证

1、概念

远期信用证(UsanceCredit)是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后，并不立即付款，而是先行承兑，待汇票到期再行付款的信用证。

2、分类

远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。

(1)银行承兑远期信用证(BankersAcceptanceCredit)是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信用证。使用这种信用证时，一般由出口地的议付行对受益人交来的符合信用证规定的远期汇票和单据进行审查，无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或代理行，请求承兑;如无此分行或代理行，议付行也可将汇票和单据径寄开证行或其指定付款行，请求承兑。承兑后，到期付款。开证行或其指定付款行或其在议付行所在地的分行或代理行承兑远期汇票后，留下单据，退还汇票;在汇票到期前，受益人或议付行可持退回的承兑汇票向当地贴现市场进行贴现，扣除贴现日至到期日的利息，立即收入现金;如当地无贴现市场，可向承兑银行要求贴现，也可等到汇票到期日再向承兑银行兑款。

(2)商号承兑信用证(TradersAcceptanceCredit)是以开证人作为远期汇票付款人的信用证。远期汇票需由开证人办理承兑，但开证行仍要对开证人的承兑和到期付款负责。商号承兑汇票也可贴现，但其贴现条件比银行承兑汇票差，故受益人一般不乐于接受商号承兑信用证而要求开立银行承兑信用证。

这两种承兑信用证均可订有利息条款，这是受益人给予开证人的一种资金融通便利。

总而言之，在单证一致、单单一致的前提下，即期信用证可以及时收回货款，而远期信用证并不能及时收回货款，只能先行承兑汇票。当然，即期信用证和远期信用证还可以分不同的类型供人们选用。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多汇票相关文章

银行贷款
什么是即期付款信用证、承兑信用证与延期付款信用证？

一、即期付款信用证信用证规定受益人开立即期汇票、或不需即期汇票仅凭单据即可向指定银行提示请求付款的信用证。付款行付款后无追索权。╳bypaymentatsight□bydeferredpaymentat:□byacceptanceofdraftsat:□bynegotiation二、承兑信用证信用证规定开证行对于受益人开立以开证行自己为付款人或以其他银行为付款人的远期汇票，在审单无误后，应承担承兑汇票并于到期日付款责任的信用证。具体做法是：受益人开出以开证行或指定银行为受票人的远期汇票，连同商业单据一起交到信用证指定银行；银行收到汇票和单据后，先验单，如单据符合信用证条款，则在汇票正面写上承兑字样并签章，然后将汇票交还受益人（出口商），收进单据。待信用证到期时，受益人再向银行提示汇票要求付款，这是银行才付款。银行付款后无追索权。如：□bypaymentatsight□bydeferredp

2023-06-06

131人看过
承诺
即期信用证是全款吗

一、即期信用证是全款吗所谓信用证额度是指开证行给予开证申请人可以开立信用证的最大金额数，与信用证的付款无关。即期信用证项下单据到了开证行后，由开证行对单据进行审核，只有当单据符合信用证的规定时，才可以对议付行或受益人付款，如果受益人交单不符合信用证的规定，那么开证行有权拒付，因为信用证是开证行对受益人有条件的付款承诺，而受益人交单不符，则信用证失效，开证行则由此解脱了对受益人的付款责任。二、即期信用证种类即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证（L/CwithT/TReimbrsementClase）两种。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单；后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立

2023-06-06

87人看过
跟单汇票
即期信用证付款时间

即期信用证概，根据信用证付款期限的不同划分，分为远期信用证和即期信用证。即期信用证（SightCredit）是指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证；是受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。在即期信用证中，有时还加列电汇索偿条款(T/TReimbrsementClase)。这是指开证行允许议付行用电传等电讯方式通知开证行或指定付款行，说明各种单据与信用证要求相符，开证行或指定付款行应立即用电汇将货款拨交议付行。因此，带有电汇索偿条款的信用证，出口方可以加快收回货款。付款后如发现单据与信用证规定不符，开证行或付款行有行使追索的权利。这是因为此项付款是在未审单的情况下进行的。采用即期信用证，不论汇票的付款人是开证银行还是开证申请人，或是其他的付款银行，只要是所开出的汇票（或只提供单据）符合信用

2023-06-03

257人看过
法律综合知识
信用卡自由分期和账单分期的区别有哪些？

信用卡分期是很多持卡人主要选择的还款方式之一。因为随着信用卡办卡的人越来越多，信用卡的使用也普及开来，但是不少人因为超前消费导致还不起信用卡账单，这时分期还款就显得格外重要，但是信用卡分期还款也分自由分期和账单分期。那么信用卡自由分期和账单分期的区别有哪些？主要体现在四个方面！1．分期对象不同。信用卡只有分期的大多针对的是单笔交易或者多笔交易金额，单独进行分期。而信用卡账单分期的针对的是未出账单的金额或者已出账单的金额。2．分期时间不同。信用卡自由分期是在交易的同时进行分期，比如有的信用卡分期买苹果手机，在交易时就约定好分期期数、分期手续费，交易成功后就表示分期成功了；账单分期大都是在账单出来后，在到期还款日之间的这段时间，对已出账单金额进行分期。3．分期金额不同。信用卡自由分期金额通常是单笔交易的总金额，比如分期买8000元的苹果手机，那么就要对这8000元全部进行分期；而账单分期金额一

2023-12-10

104人看过

融资
进口代付和假远期信用证融资

所谓进口代付，是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付本息。假远期信用证是开证行开立的规定汇票为远期，但开证/付款行将即期付款，且贴现费用由开证申请人负担。与进口押汇相比，上述两种融资方式对进口商而言，其意义和进口押汇是一样的，运作程序也相似，都是在开证前由开证行与开证申请人签订相关协议，到单后，开证申请人凭《信托收据》换取单据凭以提货，到约定时间归还本息。不同则有以下几点:资金来源不同;信用证种类、利率不同外贸知识。进口代付和假远期信用证融资对开证行的风险在开证申请人的资信状况、开证抵(质)押/担保状况及对进口货物的监控水平三个方面。如果是综合授信项下，且出口商为世上比较有名的公司、进口商品属于比较适销的商品，那么开证行

2023-06-22

228人看过
公司名称
即期信用证流程办理

一、制单1、受益人证明。自己做一份即可。2、非印度船证明。船公司做。3、转船通知。船公司做。4、提单，箱单，发票。要把信用证上规定的全部写在这些单证上面。5、提单。要看清楚客户发过来的信用证是不是说hoseB/L不能接受的条款。如果有让他修改。因为我们找货代拿到的都是。6、另外，信用证上规定的HSCODE自己一定要核查。因为客户自己也是问他那边的货代。估计跟我们这边的不一样。前四位估计没什么大问题。后面四位要自己澄清。要查编码的最新版本啊。7、当时我们以为做一份原产地证即可。可是客户说要的是FTA证书。不同国家要求的文件不一样。8、另注明；我们是年前走的货，过完年才开始做中巴证书，当时费了很大周折才做好。中巴证书要在发票日期15天内有效。因此填单时间要跟检验检疫局确认好。二、报关、订舱报关单上—名称-数量-单位-金额-编码-毛重–A、名称-品名。货代知道如何填写。多跟货代沟通。B、数量单位

2023-06-03

92人看过
法律综合知识
即期信用证具有什么风险

一、即期信用证具有什么风险即期信用证的风险主要体现在以下几个方面：1．买方资金风险：即期信用证要求买方在货物装运后立即支付款项。如果买方资金紧张或遇到其他财务问题，可能会面临即时支付的压力。这种支付方式要求买方在货物到达之前就有足够的资金准备，否则可能面临违约或支付延迟的风险。2．物流和时间风险：即期信用证通常要求货物在规定的时间内装运，并且单据必须在特定的时间内提交给银行。如果物流出现问题，如延误、丢失或损坏，卖方可能无法按时提交单据，导致信用证失效或被拒绝支付。3．单据准确性风险：即期信用证支付通常依赖于单据的准确性和完整性。如果单据制作不当或存在错误，即使货物本身没有问题，银行也可能拒绝支付。这种风险要求卖方在单据制作和审查方面非常小心，确保所有单据都符合信用证的要求。4．市场变化风险：在即期信用证交易中，货物通常是在合同签订后立即装运的。这意味着买方和卖方都必须在较短的时间内完成交

2024-02-13

332人看过
跟单汇票
即期信用证如何贷款

即期信用证，是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。(一)准备贷款所需材料；(二)进行国际信用证评估，签订贷款合同，办理保险、公证手续；(三)交易中心权利登记；(四)发放贷款。注：即期信用证贷款必须先将信用证交给银行审核，必须是信誉良好的银行开出的信用证才能够贷款，而且贷款人也必须在银行有良好的信誉，如果这些条件都不具备，银行就不会贷款。二、即期信用证操作流程？(一)买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。(二)买方向当地银行(开证行)提交开证申请书，同时交纳押金或其它保证，开立以卖方为受益人的信用证。(三)开证行发出信用证报文请求另一银行通知或保兑信用证。(四)通知行核对信用证表面真实性后通知卖方信用证开立。(五)卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，按照信用证要求装运货物。(六)卖方在规定期限内，直接或通过交单行向开证行或保兑行或指定银行

2023-06-20

76人看过

法律综合知识
备用信用证和普通信用证的区别是什么

备用信用证实际上是一份银行保障协议，开证银行在主要债务方（既可能是买方，亦有可能是卖方）未能执行其承诺义务时，将直接承担起支付款项的职能。然而，在此过程中，银行在支付款项前会依据相关条款要求受益人提交相应的文件证明，这些文件往往能明示主要债务人（开证申请人）未能履行其应尽职责。尽管备用信用证具备了保函的功能，但两者之间仍然存在显著差异。这是因为“备用信用证”本质上仍然属于信用证的范畴，因此银行需承担起首要的付款责任；而保函则是银行在次要情况下承担付款责任。鉴于“备用信用证”归类于信用证类别，因此它具备了信用证的基本特征，包括明确表示是否为可撤销或不可撤销，以及设定可使用的最高金额及有效期限等。只有在开证申请人事先未履行约定的义务前提下，受益人才有权利用该信用证，并提供有关开证申请人违约行为的书面声明或相关凭证，连同汇票（或无需汇票），向开证行提出索赔请求。值得注意的是，由于“备用信用证”属

2024-05-02

494人看过
跟单汇票
即期信用证的最长有效期是多少天

一、即期信用证的最长有效期是多少天一般即期信用证的期限为一个月到三个月之间。即期信用证，是指开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后，立即履行付款义务的信用证。国际贸易结算中使用的大部分是即期信用证。二、什么是即期信用证即期信用证，是指开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后，立即履行付款义务的信用证。国际贸易结算中使用的大部分是即期信用证。是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。三、即期信用证的种类即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证（L/CwithT/TReimbrsementClase）两种。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单；后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款

2023-06-06

263人看过
第三者
远期信用证可以撤销吗

信用证是国际贸易活动中最常见的一种支付方式。信用证付款是以银行信用替代商业信用的付款方式——信用证应运而生。由银行作为担保人出现在国际贸易中，成为国际社会公认的付款方式。按付款期限的不同，信用证可以分为即期信用证和远期信用证等，那么远期信用证可以撤销吗？信用证（LetterofCredit,L/C)是指由银行（开证行）依照（申请人的）要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。一、根据付款时间不同，信用证可以分为：1、即期信用证(SightL/C)。指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。2、远期信用证(UsanceL/C)。指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证。3、假远期信用证(UsanceCredi

2023-04-28

368人看过
承诺
远期信用证承兑是什么

一、远期信用证承兑开证行已承诺将在该远期汇票到期时对收款人付款的承兑。远期信用证的承兑是指开证行在受益人交单相符的情况下，接受单据，并对其中以开证行为付款人的远期汇票做出承兑。远期信用证是指开证行或付款行收到信用证的单据时，在规定期限内履行付款义务的信用证，是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示，对出口商(即受益人)发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑，等到汇票到期时履行付款义务的保证文件。二、信用证付款信用证付款的方式是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件，避免了预付货款的风险，因此信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。它已成为国际贸易中的一种主要付款方式。采用信用证付款的结算方式时，买家是根据

2023-06-03

168人看过

跟单汇票
即期信用证是什么意思

一、即期信用证是什么意思即期信用证（Ｌ／Ｃａｔｓｉｇｈｔ）是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。即期信用证下，受益人一般不需要开立汇票，开证行或付款行只凭全套合格的货运单据付款。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单；后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。二、即期信用证用途即指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，立即履行付款义务的信用证。即期信用证下，受益人一般不需要开立汇票，开证行或付款行只凭全套合格的货运单据付款。这种信用证使出口方得以迅速收回货款，是国际贸易中最常见的一种信用证。三、即期信用证种类即期信用证又可

2023-06-05

353人看过
汇票
什么是即期付款信用证

一、什么是即期付款信用证即期付款信用证，注明即期付款兑现的信用证称为即期付款信用证。此信用证一般不需要汇票，也不需要领款收据，付款行或开证行只凭货运单据付款。证中一般列有当受益人提交规定单据时，即行付款的保证文句。即期付款信用证的付款行通常由指定通知行兼任。其到期日，一般也是以受益人向付款行交单要求付款的日期。二、即期付款信用证的好处1、交单方便，如单据出现差错，受益人可就近与付款行洽商解决。2、因受益人交单可节省寄单邮程，故可较快收款，也使受益人免除了单据在寄送途中遗失的风险。3、付款行付款后，不得对受益人追索，因此受益人可大胆使用资金，无后顾之忧。三、即期付款信用证的风险开证申请人开出这科的信用证，除存心诈骗者外，从商业环节来说，主要是基于三种情况：一是由于海洋货物运输条件改善，使货物抵港时间缩短，而信用证业务单证流转程序太慢，往往货已到港多日，正本是提单还未到开证人手中，由此产生的货

2023-06-06

168人看过