擅自设立金融机构罪的构成条件是怎样的呢？-法师兄

擅自设立金融机构罪的构成条件是怎样的呢？

来源：互联网时间： 2023-07-27 09:33:44 263 人看过

以下条件下才会构成擅自设立金融机构罪：

（1）主观方面只能是故意，过失不构成本罪；

（2）主体为一般主体；

（3）客体是国家的金融管理制度；

（4）客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

擅自设立金融机构罪的犯罪特征有哪些

1、本罪主体是一般主体。侵犯的客体是国家的金融管理秩序。金融机构的设立、开业需经国家有关管理部门严格审批，擅自设立、开业便构成本罪。单位犯本罪的，对单位和有关人员实行双罚。

2、本罪在主观方面必须是故意，过失不构成本罪。

3、本罪属于行为犯，只要一经设立，对外挂牌，就构成本罪，盈亏均不影响本罪的成立。

4、行为人犯本罪后，随即非法吸收公众存款或是为了集资诈骗，其行为即同时触犯其它罪名，应按牵连犯的处罚原则，从一重罪处罚，而不并罚。

5、经人民银行批准”，改为“国家有关部门批准”，是因为我国金融机构的批准权已发生变化，如证券交易所、期货交易所均已由中国证监会审批，保险公司由中国保险监督管理委员会审批。

6、“擅自设立”，是指没有取得金融业务管理资格的单位和个人。有资格的金融机构擅立分支机构，只可进行行政处罚，不属犯罪。

《刑法》第一百七十四条

未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

刑事责任年龄
擅自设立金融机构罪构成要件

1、客体要件本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程，各种机构和人员参与其间，因此必须形成一定的法律秩序，否则，混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。金融活动都是通过银行等各种金融机构的业务活动来进行的，银行等金融机构担负着筹集融通资金、引导资金流向、提高资金使用效益和调节社会总需求等重任，是联结国民经济的纽带，必须掌握在国家的宏观控制下。为了促进金融体制改革，有利于我国金融市场的发展和完善。2、客观要件本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民

2023-02-19

167人看过
民间融资
擅自设立金融机构罪的成立条件是什么？

擅自设立金融机构罪的成立条件是：1、侵犯的客体是国家的金融管理制度；2、在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为；3、主体为一般主体；4、在主观方面必须出于直接故意。擅自设立金融机构罪的表现情况从表面上看，这种行为只是在设立非法金融机构上的犯罪，似乎与民间借贷无关，实则不然，行为人擅自设立非法金融机构都具有营利的目的，一方面付出高于银行储蓄利息吸收公众存款，另一方面又以高于银行贷款利息进行出借活动，于是从中获取非法收入。这些非法金融机构吸收的存款绝大多数是民间资金，同时也向民间公众出借。当其向民间公众吸收资金时，本质上属于民间借贷中的借款人；当其向民间公众出借时，实际上是民间借贷中的出借人，由此可见，这种非法金融机构所从事是一种非法民间借贷活动。擅自设立金融机构的行为人大多数是自然人，也有的是小企

2023-07-26

122人看过
有期徒刑
擅自设立金融机构罪的成立条件是什么

一、擅自设立金融机构罪的成立条件是什么1、本罪侵犯的客体是国家关于设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的审查批准制度，严重扰乱金融市场秩序。2、本罪在客观方面表现为在不经申请不受审查、不得批准的情况下，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。3、本罪的犯罪主体为一般主体，他包括年满十六周岁以上、具有的自然人和单位两大类。4、本罪在主观方面的表现为故意，过失不构成本罪，即行为人明知自己擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构是违反国家有关主管部门审查批准的行为并希望这种结果发生的故意行为。二、擅自设立金融机构罪如何处罚?1、处三年以下或者，并处或者单处二万元以上二十万元以下。2、情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下

2023-04-18

79人看过
犯罪构成
金融机构擅自设立的犯罪构成要件

擅自设立金融机构罪需要四个构成要件：1、本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。2、本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、擅自设立金融机构罪证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。3、本罪的主体是一般主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。4、本罪在主观方面必须出于直接故意。擅自设立金融机构罪的立案标准是什么未经国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的；（二）擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构筹备组织的。《刑法》第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司

2023-07-06

497人看过

犯罪构成
擅自设立金融机构罪的犯罪构成

一、擅自设立金融机构罪的犯罪构成擅自设立金融机构罪的犯罪构成是：1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度；2、客观要件，本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的行为；3、主体要件，本罪的主体为一般主体，可以是自然人也可以是单位；4、主观要件，本罪在主观方面为故意。5、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十四条第一款、第三款，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。二、金融机构存在的必要性是什么1、金融机构是特殊的企业，与一般经济单位之间既有共性

2023-04-22

247人看过
犯罪构成
擅自设立金融机构罪的犯罪构成?

擅自设立金融机构罪的犯罪构成是：1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度；2、客观要件，本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的行为；3、主体要件，本罪的主体为一般主体，可以是自然人也可以是单位；4、主观要件，本罪在主观方面为故意。一、非法集资的认定条件是什么非法传销集资的认定条件是：1、客体要件，本罪侵犯的客体是公私财产所有权和国家金融管理制度；2、客观要件，本罪在客观方面表现为非法集资的行为，可以是使用欺骗的手段；3、主体要件，本罪的犯罪主体为一般主体；4、主观要件，本罪在主观上为故意。二、什么是擅自转让国有档案罪?（一）客体要件。本罪侵犯的客体是国家对档案的管理制度。（二）客观要件。本罪在客观方面表现为违反档案法的规定，擅自出卖、转让国家所有的档案的行为。（三）主体要件。本罪的主体为一般主体。即凡达到刑事责任年龄、具备刑事责任能力的自然人均可构成本罪主体。

2023-06-21

103人看过