骗取贷款刑事判决书
来源:法律编辑整理 时间: 2023-11-26 05:19:03 173 人看过

河南省长葛市人民法院

刑事判决书

(2015)长少初字第00053号

公诉机关长葛市人民检察院。

被告人赵某治,男。

辩护人忻*峰,**葛天律师事务所律师。

长葛市人民检察院以长检公诉刑诉(2015)100号起诉书指控被告人赵某治犯骗取贷款罪、行贿罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。长葛市人民检察院指派检察员黄*华、代理检察员尚*军出庭支持公诉,被告人赵某治及其辩护人忻*峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。

长葛市人民检察院指控:

一、骗取贷款罪

2012年10月至2013年1月,被告人赵某治在经营长葛市**金属有限公司期间,伪造长葛市**金属有限公司财务报表、审计报告等贷款资料,并且采取私刻长葛市**冶金有限公司公章、模仿长葛市**冶金有限公司法定代表人孟某某签字的手段,于2012年10月29日、2012年12月10日、2013年1月10日三次骗取中国农业银行长葛市农-行贷款共计1600万元。1600万元贷款到期后,至今未还。

二、行贿罪

2010年中秋节至2012年中秋节期间,被告人赵某治为谋取不正当利益,取得中国农业银行长葛市支行的贷款,利用春节、中秋节期间送礼,多次向中国农-行长葛市支行副行长许某某行贿2.5万元。

公诉机关认为,被告人赵某治以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成特别重大损失,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人赵某治为谋取不正当利益,给予国家工作人员以财物,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十九条第一款、第三百九十条第一款之规定,应当以行贿罪追究其刑事责任。被告人赵某治在被采取强制措施期间,如实供述司法机关尚未掌握的行贿罪行,以自首论,应当依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款规定处罚。被告人赵某治在判决宣告以前一人犯数罪,应当依照《中华人民共和国刑法》第六十九条规定处罚。提起公诉,请依法判处。

被告人辩称:我对公诉机关指控的犯罪事实和定性没有异议,自愿认罪。公司的财务报表、担保公司的印章及签字都不是我亲自伪造的。对于我交待的行贿事实我认为应当认定为立功,不应当认定为自首。

辩护人意见:被告人交待行贿事实是在尚未被采取强制措施期间,应当免予刑事处罚。

经审理查明:

一、骗取贷款罪

2012年10月至2013年1月,被告人赵某治在经营长葛市**金属有限公司期间,为获取中国农业银行长葛市农-行贷款,提供与长葛市**金属有限公司经营状况不相符的财务报表、审计报告等贷款资料,在明知长葛市**冶金有限公司未同意作担保的情况下,提供虚假的长葛市**冶金有限公司担保合同等,于2012年10月29日、2012年12月10日、2013年1月10日三次骗取中国农业银行长葛市农-行贷款共计1600万元。1600万元贷款到期后,至今未还。

上述事实,有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实:

1、被告人赵某治供述,证明:①长葛市**金属有限公司给长葛市农业银行贷款资料中的担保合同是伪造的,从农-行那里贷了1600万元。②长葛市**冶金有限公司的法人代表孟某某是孟某某的儿子。孟某某将孟某某签字的传真件给赵某治,赵某治将其交给薛某某,薛某某将孟某某的签字描写在担保合同上。因赵某治未同意贷出款后让孟某某用,孟某某不愿意加盖长葛市**冶金有限公司的章,赵某治给薛某某1万元让其解决,赵某治后来才知道章系伪造。长葛市**冶金有限公司的基础资料农-行有,经孟某某同意,薛某某直接使用了。会计资料、财务报表等财务资料系孟某某让会计给赵某治复制的。③公司2009、2010年前后还是赢利的,在这之后公司就开始亏损,而且每年的亏损都在增加,公司的各项负债也开始增多,感觉公司资产已经难以偿还负债了。后来就只好去银行贷款,贷款到期后就去借高息偿还银行贷款,通过这种拆东墙补西墙的方式来勉强维持公司的运行。④公司的贷款手续有的是在原来贷款的模板上进行的修改和制作的,有些是在银行的工作人员的要求下进行的修改,具体都是由农-行的信贷员薛某某一手操办。修改的主要是资产负债表、利润表等财务报表,主要是因为这些数据不符合银行的放贷要求,就只有逐年的修改扩大。不修改增大这些数据就不能通过银行的贷款标准,贷不出来款。为了贷款就只有去修改报表,提交假的资产负债表、利润表等报表。财务报表数据不合格了,薛某某就给我说,或者给公司的兼职会计丁某某联系,有时他直接就改了。我让丁某某配合薛某某做好这方面的工作。⑤贷款时的三份购销合同都是为了办贷款而制作的,内容和数字都是薛某某指导着我们去做的,真实的情况是我公司和这两个公司之间没有任何的业务往来,我们之间也从来没有买卖过任何产品,就是为了办贷款走资金。⑥2012年10月29日农-行发放的800万元贷款,160万元还了长葛市**钢圈有限公司,还黄某某40万元,打给王某某的200万元是许某某用了两个月又还我了,打给陈某某的200万元是还陈某某钱了,打给赵某某的200万元是我自用了。2012年12月10日那笔400万元是还通过符会君借高某某的钱。2013年1月11日那笔400万元虽然转入了黄某某、孔某某、丁某某账户上,只是为了减少被农-行监管的可能,是还符某某、何某某账了。⑦在银行的贷款需要还旧贷新,这几年还贷款时我都是拆借的高利贷,利息都是月息4分。2011年的时候在农-行的贷款还上后,贷款被农-行拖了8个月,这钱都是借的高息,付利息300多万元。

2、证人证言

(1)证人薛某某证言:我是2010年6月到农业银行长葛市支行客户部工作,2010年下半年从客户部陆某某手里接过来的客户。长葛市**金属有限公司2009年3月在我行首笔贷款是400万,2010年上半年增加到800万,2011年没变化,2012年10月29日增加到1600万,2013年10月份1600万贷款到期后,长葛市**金属有限公司的法人和实际经营人赵某治就不再还本息了。长葛市**冶金有限公司的担保基础资料我行都有,其他的资料担保承诺函,股东会决议,近期财务报表,担保合同,都是赵某治给我拿过来的。孟某某和他父亲我都不认识,也没见过。长葛市**冶金有限公司我也没去过。2012年10月份具体时间记不住了,在我办公室,我把空白的贷款担保合同、空白的担保承诺函、股东会决议,交给赵某治。赵某治很快把签完字、盖过章的担保资料给我拿过来了。这几笔贷款的报表数据不通过就是哪方面数字不平,我就告诉**公司的赵某治或者会计丁某某,大致是销售收入或者流动资产不符合平衡公式,让他们拿回去自己修改处理。他们把修改后的报表再交给我,我再重新录入,合格的就通过,不合格的就再让他们回去修改,直到通过保存成功。真假我也无法辨别,我只是按他提交的财务数据进行录入,修改后的财务数据是否真实我也不太懂数字。我在2012年为长葛市**公司办理三笔贷款过程中没有严格按照规定履行认真调查、核实的职责,没有去认真核实相关的财务数据,也没有去考察担保企业和见证担保合同的签订,对购销合同也没有去调查落实,对**公司的实际经营状况和利润情况没有核实调查,确实存在履行职责不到位的情况。

(2)证人丁某某证言:我是2007年至2012年在这个单位干会计,公司的老板叫赵某治。公司从2009年左右开始在长葛市农-行贷款,2012年10月份贷款1600万元。向银行提供的财务报表、财务资料是由我准备的,不过这份财务报表和真实的财务报表的内容是不一致的。向银行提供的财务报表中注册资本金、短期借款、应付票据这几项是不能变动的,但是企业利润、营业收入、固定资产都要变动,都扩大了。在做银行的财务报表前,赵某治会告诉我这几项内容需要怎么填写。我按他的要求把财务报表的草稿准备好后交给赵某治,赵某治去找银行的人看,银行的人按银行贷款的要求提出修改意见,赵某治拿回来后我再按银行的要求修改。如果我不清楚,我会直接给银行的人打电话咨询,他们给我说怎么改我就怎么改。购销合同是我依据赵某治的要求给他制作的,至于他如何完善合同上的盖章和签字我没有参与不清楚。从**公司的纳税申报账上显示公司经营是负债经营,企业一直亏损。我和赵某治一起从**山公司的会计处将他公司原来给**公司担保过的一套担保贷款手续拷贝到“U盘”里。交给薛某某。

(3)证人谷某某证言:我是和薛某某一个信贷小组,两个人办业务时互相签字。赵某治的三笔贷款前期评级、授信、用信的时候我都没有参与,因为信贷业务必须有两个人经办,所以经办人中显示的是我们两个人的名字。

(4)证人李某某证言:2009年负责给赵某治贷款了,最近几年都不管了。2013年4、5月份,孟某某说作为担保公司,他们公司法人没签字我们就把款放了。赵某治说是孟某某把他儿子签名的传真件给他,让他照着描的。2014年孟某某又说章也是赵某治私刻的,赵某治不承认。

(5)证人马某某证言,证明2012年赵某治因为贷款到期了,我帮他借了100万元,后来贷款批下来后他还了。

(6)证人黄某某证言:长葛市**斯金属材料有限公司是我村的黄某某使用我的身份证注册成立的公司,我只是名义上的法人代表,实际上的负责人和经营者都是黄某某。长葛市**金属材料有限公司和长葛市**斯金属材料有限公司、长葛市**金属有限公司签订的购销合同,听黄某某说是没有业务,也没有这合同上所说的购销业务,他只是帮赵某治的忙办理贷款,黄某某把公司账户及合同专用章,还有空白支票,都给了赵某治。至于赵某治拿着公司的合同专用章怎么去做的购销合同黄某某和我就都不清楚了。贷款资金去向我和黄某某都不知道,这都是赵某治操作的。

(7)证人孟某某证言及证明一份:我是2013年4月26日知道的,当时我们公司准备在长葛市建设银行贷款,银行征信系统显示我公司在农-行存在三笔替长葛市**金属有限公司担保共计1600万元的贷款未还,我们公司的贷款也没办成。我就打电话给赵某治,赵某治说尽快把这事给我解决了,结果到现在也没解决。2012年7月左右,赵某治找到我说想在农-行贷款,让我给他做担保,当时我也同意了。我只是让赵某治在拉出来的我们公司的财务报表等材料上盖了行政章和法人章,没有在银行担保合同上盖章。2012年10月赵某治给我打电话说农-行的贷款要批下来了,找我在贷款手续上盖章。我说章正用着,后来赵某治也没再提这事。过了几个月我听说赵某治的贷款贷出来了,我问他,他说没贷出来。我儿子只是名义上的法人代表,不参与公司管理,公司日常经营都是我负责,公司的印章一直都是我亲自保管。三套农-行贷款最高额保证合同上,孟某某的签名和我公司的印章,也是虚假的。因为我从来没有给赵某治提供过这些贷款手续,没有出具过担保承诺函、股东会决议、贷款保证合同,我儿子孟某某和妻子黄某某也从来没有在这些手续上签名,也没有在这些手续上盖过我公司的印章。我让我儿子孟某某签了名传真回公司的办公室,赵某治去我公司办公室拿的,具体他是怎么去做的签名我就不清楚。我给他谈的条件是贷款出来后得让我用一些,但是在他问我要盖章和签名时我问赵某治贷款额度是多少,他不告诉我,我就对他说如果这样不说贷多少钱也不让我用的话,我公司就不给你赵某治做担保了,你拿着传真复印件也没用了。

(8)证人路某某证言:2014年7月份,李某某让我、薛某某把赵某治叫到他的办公室,把公司贷款材料原件和孟某某之前为别人担保贷款时的材料原件拿到了办公室进行了比对,发现材料上的印鉴不一致。我就问赵某治咋回事,赵某治也不回答我,赵某治用他自己的手机把这两个章都拍了下来,说他自己再回去比对比对。

(9)证人张某某证言:我和长葛市**金属有限公司的老板赵某治有点儿亲戚关系,他在2012年的时候让我到他的厂里给他帮忙招呼生意。赵某治让我接替他老婆朱某某担任了公司的股东,但是实际上我没有出资,只是名义上的股东。公司实际就是赵某治的个人企业,经营管理都是赵某治总负责的,会计是赵某治找的兼职会计丁某某,公司没有专门的会计和出纳,我就是平时帮忙招呼着看看厂,组织工人生产。**公司具体经营状况我不太清楚,我就知道在我在公司的一年多里,整体的有色金属生意都不行,大周好多这种生意都赔钱。

(10)证人张某某证言:会计查到2012年10月27日我公司向赵某治的农业银行账号内转入过60万元,应该是借给他的钱。所以他才会在2012年10月30日给我公司账户内转了160万元。主要是公司平时的短期借款很多,时间长我想不起来了。我不认识赵某治,只是通过银行的工作人员付某某把钱借给赵某治的,因为付某某是银行的人,加上借款的期限也不长,这笔钱我没有收利息。

(11)证人魏某某证言:这中间转账的具体情况我不太清楚,因为赵某某借过我钱。这笔95万元是赵某某还我的借款,至于这笔钱赵某治为何转了几圈转给赵某某我就不清楚了。

(12)证人赵某某证言:赵某治是我三叔,我在2012年下半年给他当过几个月的司机。2012年下半年他让我在农-行给他办一张银行卡,我办了之后给他了,一直都是他用着,卡上的资金流向我不清楚。

(13)证人孔某某证言:大概在2013年1月5日左右经我的朋友符某某的介绍,转账借给赵某治了130万元。这两笔50万元共100万元就是他还我这笔借款的,剩余的30万元他在一个月内分几次转账还给我了。我没有见过赵某治,不认识他,就是我朋友符某某帮忙介绍的。

(14)证人符某某证言:我印象经我手帮忙借款给赵某治总共三次。一次是我记得大概是2012年12月2日左右,我就联系了燕某某借给他了320万元,张某某70万元,及我个人积蓄10万元。这笔借款在2012年12月11日左右赵某治贷款出来之后由我转还给了他们。一次是2013年1月4日左右我帮他联系孔某某借了130万元,赵某治贷款出来之后,就还给孔某某了100万元,1月14日还了20万元,2月22日还了10万元。还有一次是2012年7月17日我联系胥某某借款200万元,这笔借款赵某治在2012年10月2日和10月30日分两笔还了。一般都是赵某治借款的时候,我给借款人说,按他们约定的利息或者长葛通用的利息借给赵某治,由我把赵某治的银行卡号发给借款人,借款人把钱转给赵某治或者赵某治指定的账号。还款的时候我去联系赵某治,把借款人的账号发给赵某治,由赵某治负责把钱转给相关的借款人,那笔400万元的借款是赵某治将款还到了高某某的账号上,再由我把钱转还给相关的借款人。

(15)证人赵某某证言:陈某某是长葛市官亭人,是我公司的员工,他那个尾号9213的农-行卡就是我用着的,这笔钱就是赵某治还我的借款。我在2012年10月27日分两笔转账给景称意的一个账户共200万元,这个账号就是当时赵某治找我借钱的时候给我的账号。赵某治后来在农-行的贷款出来后,转到了陈某某的卡上200万元,这钱还我之后我拿去还魏某某和生意上用了。

(16)证人王某某证言:转账给我这事是许某某安排的,让这样过一下资金。好像是说赵某治的贷款从农-行出来了,许某某要借用一段时间,具体情况我就不太清楚了,只是根据他的安排替他转了一下帐。

(17)证人何某某证言:2013年1月4日左右,薛某某找我说他的客户赵某治需要办银行承兑或者是还贷款,需要借300万元,我就联系潘某某转账给赵某治了300万元,这笔借款在2013年1月12日一笔400万元贷款出来后,由赵某治通过别人的账户还到了丁某某的账户,随后又转给了潘某某。

(18)证人赵某某证言,证明其不了解其父亲赵某治经营公司的情况和财产情况。

3、(许)公(刑)鉴(文)字(2014)25号鉴定书:证明经鉴定赵某治贷款时担保合同上担保公司的印章与该公司提供的印章不是同一枚。

4、资金流向图及银行交易明细、中国农-行交易回单、借条、账户明细:证明贷款资金的流向。

5、长葛市**斯金属材料有限公司、长葛市**金属有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码件、盖章页、账户明细等:证明与赵某治签订购销合同公司的登记情况。

6、2012年10月29日中国农业银行许昌市分行关于长葛市**金属有限公司贷款800万元的信贷档案一套、2012年12月10日中国农业银行许昌市分行关于长葛市**金属有限公司贷款400万元的信贷档案一套、2013年1月10日中国农业银行许昌市分行关于长葛市**金属有限公司贷款400万元的信贷档案一套、长葛市**金属有限公司2012年授信资料、2011-2013年审计报告及财务报表、长葛市**金属有限公司账户明细、长葛市**冶金有限公司与农-行的最高额保证合同:证明长葛市**金属有限公司为贷款向银行提交的相关资料及银行审批、放款情况。

7、长葛市**金属有限公司2010-2013年向国家税务局上报的利润表、资产负债表及该公司入库存税款明细清册:证明长葛市**金属有限公司2010-2013年向国家税务局提交的财务报表及纳税情况。

8、长葛市房产管理局证明一份:证明赵某治、朱某某及其子女在该局均无房屋登记信息。

9、关于赵某治涉嫌骗取银行贷款案补充侦查报告:证明补充侦查情况。

上述证据,被告人对证人薛某某证言提出部分事实不符,印章及签名均不是被告人亲自所为的异议,对其他证据均无异议。本院认为被告人对公诉机关指控的事实无异议,结合证人证言及相关书证,可以证实被告人对伪造相关材料均系明知,是否是其本人所为,不影响本案犯罪事实的成立。上述证据来源合法,内容客观真实,与本案有关联,且相互印证,足以证明该起事实,本院予以确认。

二、行贿罪

2010年中秋节至2012年中秋节期间,被告人赵某治为谋取不正当利益,取得中国农业银行长葛市支行的贷款,利用春节、中秋节期间送礼,多次向中国农-行长葛市支行副行长许某某行贿2.5万元。

上述事实,有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实:

1、被告人供述及材料:证明其于2010年至2012年在春节和中秋节期间分5次向许*伟送了2.5万元,以求其公司能够顺利贷款。

2、证人证言

(1)证人薛某某证言,证明其在审查长葛市**金属有限公司调查贷款资料时未尽职到位,造成贷款资料中有虚假的贷款担保合同,使发放的1600万贷款逾期。

(2)证人许某某证言,证明因其系农-行主管企业信贷的副行长,赵某治为了贷款顺利,于2010年至2012年春节和中秋节期间分5次向其送了2.5万元。

(3)证人孟某某证言及书面证明一份,证明赵某治为了贷款伪造其公司印章及法人代表、股东签名。

(4)证人丁某某证言,证明赵某治为了贷款提供给银行的财务报表与实际经营状况不符,与向税务机关的报表不符。

(5)证人谷某某证言,证明其是和薛某某一个信贷小组,两个人办业务时互相签字。赵某治的三笔贷款前期评级、授信、用信的时候其都没有参与。

(6)证人李某某证言,证明2009年负责给赵某治贷款了,最近几年都不管了。2013年4,5月份,孟某某说作为担保公司,他们公司法人没签字银行就把款放了。赵某治说是他孟某某把他儿子签名的传真件给他,让他照着描的。2014年孟某某又说章也是赵某治私刻的,赵某治不承认。

(7)证人张某某证言,证明其和赵某治有亲戚关系,在2012年的时候给赵某治帮忙招呼生意,只是名义上的股东,公司具体经营状况不太清楚。

(8)证人黄某某证言:证明其只是长葛市**斯金属材料有限公司名义上的法人代表,实际上的负责人是黄某某。长葛市**金属材料有限公司和长葛市**斯金属材料有限公司、长葛市**金属有限公司签订的购销合同,听黄某某说是没有业务,也没有这合同上所说的购销业务,只是为了帮赵某治办理贷款。

3、中国农业银行流动资金借款合同、最高额保证合同:证明长葛市**金属有限公司贷款情况。

4、(许)公(刑)鉴(文)字(2014)25号鉴定书:证明经鉴定赵某治贷款时担保合同上担保公司的印章与该公司提供的印章不是同一枚。

上述证据经庭审质证被告人无异议,且来源合法,内容客观真实,与本案有关联,且相互印证,足以证明该起事实,本院予以确认。

公诉机关提供本案的综合证据:

1、被告人户籍证明:证明被告人已达到刑事责任年龄

2、前科情况查询证明、刑事判决书复印件:证明赵某治因犯非法拘禁罪于2000年11月16日被长葛市人民法院判决有期徒刑一年零六个月,缓刑二年。

3、到案经过:证明被告人系传唤到案。

4、自首证明:证明被告人在行贿犯罪中系自首。

上述证据经庭审质证被告人无异议,且来源合法,内容客观真实,与本案有关联,且相互印证,足以证明该起事实,本院予以确认。

本院认为:被告人赵某治提供虚假的贷款资料以欺骗手段取得银行贷款,到期之后未归还,给银行造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪,应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人赵某治为谋取不正当利益,给予国家工作人员以财物,其行为已构成行贿罪,应当以行贿罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人赵某治犯骗取贷款罪、行贿罪,犯罪事实清楚、证据确实充分,本院予以支持。被告人赵某治在被追诉前主动交待行贿行为,依法可以减轻处罚。被告人赵某治在判决宣告以前一人犯数罪,应当数罪并罚。

被告人辩称伪造相关材料均不是其亲自所为,经查被告人对伪造相关材料均系明知或是相关人员根据其要求而为,是否是其本人亲自所为,不影响本案犯罪事实的成立。被告人还辩称其主动交待行贿的事实应当认定为有立功表现,因被告人交待的行贿事实虽然系揭发他人的犯罪事实,但同时被告人的行为也构成犯罪,不能认定为立功。被告人该辩解本院不予采信。辩护人认为被告人在被采取强制措施之前已主动交待行贿事实,应当免于处罚。被告人多次行贿,虽主动交待行贿事实,但不宜免于处罚,辩护人该辩护意见本院不予采纳。但被告人被追诉前主动交待行贿行为,依法可以减轻处罚。

依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百八十九条第一款、第三百九十条、第五十二条、第五十三条、第六十九条之规定,判决如下:

被告人赵某治犯骗取贷款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币七万元;犯行贿罪,判处有期徒刑六个月;决定合并执行有期徒刑四年,并处罚金人民币七万元。

(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日;即自2014年8月16日起,至2018年8月15日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉,书面上诉的应提交上诉状正本一份,副本四份。

审判长XXX

审判员XXX

人民陪审员XXX

二〇一五年七月六日

书记员XXX

《中华人民共和国刑法》(2020修正):第一编 总则 第四章 刑罚的具体运用 第四节 数罪并罚    第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。\n    数罪中有判处有期徒刑和拘役的,执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制,或者拘役和管制的,有期徒刑、拘役执行完毕后,管制仍须执行。\n数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月23日 22:30
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多法律综合知识相关文章
  • 假发票骗医疗费刑事判决书
    诈骗罪刑事判决书模板公诉机关淇县人民检察院。被告人李XXXX,男,1960年8月13日出生。淇县人民检察院以淇检刑诉(2014)XXX号起诉书指控被告人李XXXX犯诈骗罪,于2014年1月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2014年4月15日公开开庭进行了审理。淇县人民检察院指派检察员王XXXX出庭支持公诉,被告人李XXXX到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明:2010年11月份,被告人李XXX谎称其认识河南省司法厅的领导,能为被害人曹xx的亲戚调动工作,以此为由让曹xx给其100000元钱。2010年11月27日,曹xx与李xx在中国建设银行淇县支行办理了一张银行卡,转入100000元钱,又一起到李XXXX在淇县的投资公司楼下,将该银行卡交给李XXXX。后李XXXX将该款取出用于个人开支。后来曹xx多次与李XXXX联系,均未联系上。案发后,李XXXX的家人于2012年11月1
    2023-06-11
    500人看过
  • 骗取贷款罪的判决方式是什么?
    骗取贷款罪法判刑的情况如下:1、只要有骗取贷款的行为就会处三年以下的有期徒刑;2、如果给银行造成很大的损失,那么就会处三年以上七年以下的有期徒刑,并且违法者还要承担起相应的罚金。一、骗取贷款罪的立案标准是:1、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;2、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;3、虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;4、其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。二、骗取贷款罪与诈骗罪的界限是:1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款,受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币,亦包括财物,对象不仅指银行或其他金融机构,其范围比贷款诈骗罪广泛得;2、发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中
    2023-07-01
    255人看过
  • 骗取贷款是否负刑事责任
    骗取贷款要负刑事责任。骗取贷款在刑法的规定是贷款诈骗罪,其罪的对象是指银行等金融机构的贷款,伤害的客体是国家、公众贷款的所有权造成,同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度,所以要承担刑事责任。数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。贷款诈骗罪和骗取贷款罪的量刑骗取贷款罪为两档,一档为三年以下有期徒刑、拘役,并处罚金或者单处罚金档为三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。贷款诈骗罪为三档,一档为五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金档为五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金档为十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。显然,骗取贷款罪的法定刑轻于贷款诈骗罪,且差距不小。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并
    2023-08-12
    364人看过
  • 骗取金融票证罪判决书
    刑事判决书(2015)临兰刑初字第898号公诉机关临沂市兰山区人民检察院。被告人谭某,个体工商户。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年10月27日被刑事拘留,同年12月3日被宣布逮捕。现羁押于临沂市看守所。辩护人王会永,山东元开律师事务所律师。临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉[2015]888号起诉书指控被告人谭某犯骗取贷款罪,于2015年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2015年8月20日公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉。被告人谭某及其辩护人王会永到庭参加诉讼。现已审理终结。临沂市兰山区人民检察院指控,2013年10月24日,被告人谭某与朋友高玉某华、刘某华组成三户联保,从中国民生银行临沂分行贷款700万元,其中被告人谭某贷款200万元、高某华贷款300万元、刘金华贷款200万元。在办理这次贷款的过程中,被告人谭某在明知不符合银行贷款条件的情
    2023-05-01
    288人看过
  • 骗取贷款罪可以判缓刑的吗
    1、骗取贷款罪可以判处三年以下有期徒刑,情节严重,可以判处三年以上七年以下有期徒刑。如果犯罪情况符合缓刑条件,是可以申请缓刑的。2、《刑法》第一百七十五条【高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十二条&&〔骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)〕以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在五十万元以上的,应予立案追诉。《刑法》第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周
    2023-02-22
    69人看过
  • 刑事判决书寄给家属吗,刑事判决书是什么?
    一、刑事判决书寄给家属吗刑事判决书是由法院送达被告人的家属的。送达传票、通知书和其他诉讼文件应当交给收件人本人;如果本人不在,可以交给他的成年家属或者所在单位的负责人员代收。收件人本人或者代收人拒绝接收或者拒绝签名、盖章的时候,送达人可以邀请他的邻居或者其他见证人到场,说明情况,把文件留在他的住处,在送达证上记明拒绝的事由、送达的日期,由送达人签名,即认为已经送达。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十七条规定:当庭宣告判决的,应当在五日内送达判决书。定期宣告判决的,应当在宣判前,先期公告宣判的时间和地点,传唤当事人并通知公诉人、法定代理人、辩护人和诉讼代理人;判决宣告后,应当立即送达判决书。判决书应当送达人民检察院、当事人、法定代理人、辩护人、诉讼代理人,并可以送达被告人的近亲属。判决生效后,还应当送达被告人的所在单位或者原户籍地的公安派出所,或者被告单位的注册登记机关。二、刑事判决
    2023-06-19
    81人看过
  • 谢其成、吴石松诈骗刑事判决书
    公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人谢其成,男,1957年4月21日出生。因犯抢劫罪,于1999年6月9日被广州市中级人民法院判处有期徒刑十三年,于2007年8月2日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪,于2008年12月30日被刑事拘留,于2009年2月27日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。被告人吴石松,男,1968年7月10日出生。因涉嫌犯诈骗罪,于2008年12月31日被刑事拘留,于2009年2月27日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉(2009)96号起诉书指控被告人谢其成、吴石松犯诈骗罪,于2009年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察长李建军、检察员任宗泽出庭支持公诉,被告人谢其成、吴石松到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明:1、2008年11月17日,被告人谢其成、吴石松、黄大生(身份不明)等人预
    2023-06-11
    285人看过
  • 保险诈骗数额较大刑事判决书
    公诉机关合肥市包河区人民检察院。被告人陈某,男,1986年9月13日出生,汉族,安徽省长丰县人,大专文化,经商,户籍地安徽省合肥市庐阳区。2014年3月26日因涉嫌犯保险诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留,同年4月9日被取保候审。辩护人唐x,**律维律师事务所律师。被告人范某某,男,1988年2月29日出生,汉族,安徽省合肥市人,大专文化,驾驶员,户籍地安徽省合肥市包河区。2014年3月26日因涉嫌犯保险诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留,同年4月9日被取保候审。合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2014]257号起诉书指控被告人陈某、范某某犯保险诈骗罪,于2014年5月16日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院依法适用简易程序,组成合议庭,公开开庭进行了审理。合肥市包河区人民检察院指派检察员李*芹出庭支持公诉,被告人陈某、范某某、以及被告人陈某的辩护人唐-芬到庭参加诉讼。现已审
    2023-06-03
    422人看过
  • 信用卡诈骗罪一审刑事判决书
    公诉机关:xxx人民检察院。被告人xx,无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于x年x月x日被x公安局刑事拘留,现羁押于x看守所。辩护人xx,xxx律师事务所律师。xxx人民检察院以河检诉刑诉(xx)xx号起诉书指控被告人xx犯信用卡诈骗罪,于x年x月x日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公*开庭审理了本案,x人民检察院指派检察员x出庭支持公诉,被告人x及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:xxxx(相关犯罪事实)公诉机关向本院提交了相关证据,认为被告人xx以非法占有为目的。xxxx(相关犯罪事实)提请本院依法判处。被告人xx当庭对公诉机关指控不表异议。经审理查明:xxxx(相关犯罪事实)上述事实,xxxx(相关证据)本院认为,被告人xx以非法占有为目的,冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额巨大;恶意透支,数额巨大,其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立,予以支持。被告人谢某
    2023-06-03
    490人看过
  • 骗取贷款罪判刑后是否还要还款?
    一、骗取贷款罪判刑后是否还要还款?1、骗取贷款罪判刑后还要还款,诈骗罪犯罪嫌疑人判刑后,不影响被害人主张还钱,还钱的方式如下:(1)人民法院责令退赔的,由当事人退赔,如果不退赔的,由人民法院强制执行;(2)如果人民法院没有责令退赔的,被害人可以向人民法院提起民事诉讼,主张犯罪分子还钱。2、骗取贷款和贷款诈骗罪可能前者严重,也有可能后者严重。从处罚来看,后者更为严重。骗取贷款罪为两档,一档为三年以下有期徒刑、拘役,并处罚金或者单处罚金档为三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。贷款诈骗罪为三档,一档为五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金档为五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金档为十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。显然,骗取贷款罪的法定刑轻于贷款诈骗罪,且差距不小。二、构成骗取贷款罪要求以非法占有为目的吗?1、构成骗取
    2024-02-10
    400人看过
  • 刑事判决书信用卡诈骗罪分期
    信用卡诈骗罪的定罪与量刑如下:1、数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。2、数额巨大,处五年以上十年以下有期徒刑。3、数额特别巨大,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。4、上述2、3项可并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。《刑法》第一百九十六条第一款规定,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、欠信用卡一万三千多会怎么判刑信用卡欠了1万3千多,一般不涉及犯罪,是不会坐牢的。但如果持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,会以信用卡诈骗罪追究刑
    2023-03-10
    109人看过
  • 怎么判骗取贷款罪?
    犯了骗取贷款罪一般判处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成重大损失或者由其他严重情节的,处3年以上7年以下有期徒刑,并处罚金。该罪侵犯的是破坏国家机关的金融管理秩序,给银行或其他金融机构造成重大损失。一般骗取贷款罪是怎么判刑的刑法第175条之一,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处3年以下有期徒刑,给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者其他特别严重情节的,处3至7年有期徒刑。刑法修正案十一将第1档刑罚的“其他严重情节”删除,也就是说,对于第1档刑罚,给银行或者金融机构造成重大损失的才追究刑事责任。注意一下,骗取贷款罪不需要行为人具有非法占有目的,如果存在非法占有目的,则可能构成贷款诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺
    2023-08-04
    194人看过
  • 领取判决书注意事项
    根据法律规定,领取法院判决书注意:判决书需要向当事人送达,所谓送达,即人民法院依照法定程序和方式,将诉讼文件送交诉讼参与人、有关机关和单位的诉讼活动。其中,通知你本人去领取属于直接送达,你需要携带身份证原件,如果是委托他人代为领取,则需要出具你的委托书。为什么法院要求本人领取判决书呢这个涉及时效问题。当然,如果有委托代理人(辩护律师),可以不用本人领取判决书。首先,本人领取后(民事有15的上诉期限,刑事10天上诉期限)的第二日开始计算期限,期限届满以后,上诉权利失效,判决书随即生效。如果是非本人领取,就有可能出现多种情况,一来,别人帮你领了,却忘记将判决内容告诉,等上诉期限失效,你又还想上诉,你会认为法院有责任,没有对签收人进行审查,导致你失去上诉权利。为了避免各种程序上的出现的问题,法律法规有规定要本人领取判决书,实在没有办法领取的,要办理相关委托代理的手续。一审判决,确定你没有赔偿责任
    2023-07-21
    292人看过
  • 集资诈骗、贷款诈骗案的刑事裁定书
    山东省高级人民法院刑事裁定书(2000)鲁刑二终字第55号原公诉机关:枣庄市人民检察院。上诉人(原审被告人):周XX(又名周某),男,1961年7月6日出生于临沂市,汉族,高中文化,原系临沂市XX肉类加工厂厂长,住临沂市XX小区xx号楼xx单元xx室。1998年8月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,同年9月16日被逮捕。现押于枣庄市第二看守所。上诉人(原审被告人):周XX(系上诉人周XX之胞弟),男,1965年出生于临沂市,汉族,大学文化,原系临沂市XX肉类加工厂会计,住临沂市XX小区14巷3号楼601室。1998年8月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留,同年9月16日被逮捕。现押于枣庄市第二看守所。辩护人:朱世革,山东明公律师事务所律师。枣庄市中级人民法院审理枣庄市人民检察院指控原审被告人周XX犯非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪、诈骗罪,被告人周XX犯非法吸收公众存款罪一案,
    2023-06-11
    433人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 骗取银行贷款罪刑事判决后民事诉讼什么意思?
      山西在线咨询 2022-06-23
      骗取贷款罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本罪的法定刑为:处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
    • 企业变相套取贷款有刑事责任吗?骗取贷款怎么判刑?
      新疆在线咨询 2023-07-14
      骗取贷款罪是《刑法修正案 (六)》新设罪名。刑法第175条规定的多种犯罪之一,“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。”
    • 骗取贷款和骗取现金,能不能判刑
      黑龙江在线咨询 2022-05-07
      骗取贷款,还款之后,仍然要判刑。还款属于从轻或减轻处罚情节。骗取贷款,涉嫌贷款诈骗罪,要负刑事责任。《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的
    • 骗取贷款罪犯罪未遂的判决
      湖南在线咨询 2023-02-09
      1、骗取贷款犯罪未遂的,可以与既遂犯相比减轻或从轻处罚。 2、《中华人民共和国刑法》 第二十三条 已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是犯罪未遂。 对于未遂犯,可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
    • 取保候审算不算刑事判决决定书
      宁夏在线咨询 2022-06-10
      取保候审不算刑期,取保候审作为一种强制措施,不算刑期,也不能折抵刑期。判决执行以前先行羁押的,可以折抵刑期。比如管制的刑期,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期二日。拘役的刑期,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。