如何区分会员卡储值非法集资？-法师兄

如何区分会员卡储值非法集资？

来源：互联网时间： 2023-04-28 21:30:39 494 人看过

一、如何区别会员卡充值与非法集资

如果是正常竞争方式的话，是不构成非法集资的。而商家以高息回报为诱饵，向社会公众吸收闲散资金，数额较大的话会被认定为非法集资。

在实践中，例如会所等高级场所，经常会一次性为其顾客办理预储值服务，金额每人就可高达上万元，并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺，照这样计算，至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征，若企业向不特定顾客办理会员卡，而且以高收入高回报作为诱饵，吸纳社会闲散资金，而且吸纳资金数额较大，且未经过政府相关部门的审批，这时就可能构成非法集资。

但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折，这种行为只是为了吸引顾客，且按照承诺确实比同行有一定优惠，有利于顾客利益，那么，即便是办理会员卡收成分本费，也是合理合法的。此时，企业的行为不构成非法集资。

二、非法集资有哪些特点

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点：

1、集资者不具备集资的主体资格

2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式

3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多债权凭证相关文章

债权凭证
如何对充值会员卡非法集资进行认定?

一、如何对充值会员卡非法集资进行认定?在实践中，例如会所等高级场所，经常会一次性为其顾客办理预储值服务，金额每人就可高达上万元，并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺，照这样计算，至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征，若企业向不特定顾客办理会员卡，而且以高收入高回报作为诱饵，吸纳社会闲散资金，而且吸纳资金数额较大，且未经过政府相关部门的审批，这时就可能构成非法集资。二、非法集资的特点有哪些?根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点：1、集资者不具备集资的主体资格;2、集资者承诺在

2023-04-28

266人看过
债权凭证
如何对充值会员卡非法集资进行认定

在实践中，例如会所等高级场所，经常会一次性为其顾客办理预储值服务，金额每人就可高达上万元，并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺，照这样计算，至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征，若企业向不特定顾客办理会员卡，而且以高收入高回报作为诱饵，吸纳社会闲散资金，而且吸纳资金数额较大，且未经过政府相关部门的审批，这时就可能构成非法集资。一、非法集资的特点有哪些？根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》第一条规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点：1、集资者不具备集资的主体资格；2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本

2023-03-22

61人看过
消费者
充值会员卡属于非法集资吗

不属于。传统意义上的会员制商店是指以组织和管理会员的方式，实现购销行为的商店。其特点一是仓储式销售，二是用会员制锁定目标顾客群。目前我市零售业的会员制存在多种形态。一种是“纯正”意义上的会员制商店，这种商店完全按照传统的会员制模式进行经营管理和市场运作，消费者进入会员商店采购商品的前提必须是首先成为企业的会员，因为会员制商店经营的目的是为了保障全体会员的利益。还有一种是中西方结合的会员制商店，这种类型的会员制企业或采用仓储式销售，或采用非仓储式的销售模式，消费者进入企业内部采购商品的前提并不一定非得成为企业的会员，不过会员与非会员在采购商品中所需支付的费用却不同，前者支付的采购费用要比后者少得多。尽管表现形式风格迥异，但是各家企业推出“会员制”的目的却相同，即通过会员制锁定企业的目标顾客。一、为亲友非法牟利罪属不属于纯正犯为亲友非法牟利罪属于纯正犯，为亲友非法牟利罪，是指国有公司、企业、事

2023-03-05

357人看过
有期徒刑
会员卡算非法集资吗

一、办会员卡算不算非法集资1、判断是不是非法集资，则要看是否使用诈骗方法非法集资，是否符合法律规定的非法集资诈骗情形。2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：(1)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的;(2)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的;(3)携带集资款逃匿的;(4)将集资款用于违法犯罪活动的;(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的;(6)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;(7)拒不交代资金去向，逃避返还资金的;(8)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的

2023-03-01

80人看过

承诺
会员卡是不是非法集资

卡里钱在持卡人手中，不构成非法集资。一、非法集资的常见手段(一)承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。(二)编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。(三)以虚假宣传造势不法分子为了骗取社会公众

2023-04-06

385人看过
承诺
会员卡是不是非法集资？

一、会员卡是不是非法集资卡里钱在持卡人手中，不构成非法集资。二、非法集资的常见手段(一)承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。(二)编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。(三)以虚假宣传造势

2023-04-28

236人看过