1、犯罪嫌疑人的供述与辩解
(1)犯罪嫌疑人的基本情况;
(2)利用信用卡进行诈骗行为的动机、目的及预谋情况;
(3)利用信用卡进行诈骗行为的时间、地点、方法;
(4)所使用信用卡的类型、来源;
(5)实施信用卡诈骗行为的知情人、经办人;
(6)诈骗数额、牟利、营利、挥霍情况;
(7)是否曾因信用卡诈骗受过查处、处罚等;
(8)共同犯罪的,问清犯罪嫌疑人之间关于犯意提起、分工、具体实施等情况。
2、被害人陈述
(1)被害人的基本情况;
(2)被害人陈述案发的时间、地点、经过、手段、结果;
(3)被害人的财产损失情况;
(4)犯罪嫌疑人所使用的信用卡类型、作案方法。
3、证人证言
(1)银行工作人、知情人员的证言;
(2)作废信用卡、被冒用信用卡的原卡持有人证言。
4、物证、书证
(1)作案使用的伪造、作废、冒用、恶意透支信用卡原物及照片;
(2)银行被骗款项账单、记账凭证、被恶意透支的款项账单;
(3)作废、冒用、恶意透支信用卡办理信用卡影印件;
(4)嫌疑人诈骗所得赃款和利用赃款所购买的物品实物及照片。
5、鉴定结论
司法审计报告、文检鉴定等。
6、视听资料、电子数据
(1)记载犯罪嫌疑人犯罪情况的现场监控录像、录音资料;
(2)现场当事人、证人用手机、相机等设备拍摄的反映案件情况的资料。
7、辩认笔录
被害人、证人、犯罪嫌疑人对犯罪现场、犯罪嫌疑人、与犯罪相关的场所、物品等的辨认。
8、勘验、检查笔录
现场勘验、检查笔录、现场照片、现场图等。
9、其他证据材料
(1)犯罪嫌疑人的身份材料,包括:户籍信息、身份证、工作证、与原籍联系的电话记录。有前科的,应调取法院判决书、行政处罚决定书、释放证明书、犯罪嫌疑人有投案自首、立功表现的,公安机关出具的是否成立自首、立功的书面说明等有效法律文件;
(2)抓获经过、出警经过、报案材料等。
一、恶意透支信用卡是否构成信用卡诈骗罪
恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。
恶意透支,根据相关司法解释,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支,即构成信用卡诈骗罪。催收既包括书面催收,也包括口头催收,但仅限于对持卡人催收,对保证人或者持卡人家属催收的,不属于催收。
对于误用他人信用卡或者经持卡人同意而使用他人信用卡的不认定为犯罪。是否属于恶意,看行为人是否具有非法占有为目的,以非法占有为目的体现在:
(1)明知没有还款能力而大量透支无法归还的;
(2)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(3)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;(4)抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避还款的;
(5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(6)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
注:盗窃信用卡并使用的构成盗窃罪。盗窃伪造或作废的信用卡并使用的构成信用卡诈骗罪。盗窃他人真是有效的信用卡但不使用的,不能构成信用卡诈骗罪。
二、怎么预防信用卡诈骗罪
1、遵纪守法,不做违法犯罪的事。如果拾到他人遗落的信用卡,可以交给银行机构。
2、树立正确的消费观,合理使用信用卡。
3、无论是否有能力偿还透支金额,不要拒接银行的催款电话,一定要表现出你的还款意愿,好让银行知道你不是恶意透支,然后尽最大努力去偿还最低还款。
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怒江信用卡诈骗所需费用是多少新疆在线咨询 2023-10-291.根据自己实际情况,受害人也可以委托律师提起刑事附带民事赔偿,因为刑事案件的最终结果是起到惩戒的作用,也就是判处犯罪嫌疑人徒刑,对于是否弥补损失不作要求,所以我们受害者委托了律师以后可以对损失的部分争取法院再给出一个处理的意见。 2.侦查阶段(含检察院自侦):5000-20000元人民币; 3.审查起诉阶段:6000-30000元人民币; 4.审判阶段:8000-50000元人民币; 4.代理刑
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什么证据可以构成诈骗罪,诈骗罪需要什么证据福建在线咨询 2022-07-16根据法律规定网络诈骗罪需要的证据: 1、与诈骗分子进行联系的单据,如电子邮件、银行汇款单、手机短信等等。 2、将被骗经过以书面形式记录下来。 3、带着被骗经过和被骗单据到当地公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案,并由民警作一份报案笔录。《刑法》第二百六十六条,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三
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