洗钱必须是犯罪的银行卡吗-法师兄

洗钱必须是犯罪的银行卡吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-07-11 15:06:54 72 人看过

一、洗钱必须是犯罪的银行卡吗

即使在相关人员明知的情形之下为他人提供洗钱账户依然构成违法犯罪，依法定罪量刑，需要承担相应的民事责任及刑事责任。

若在丝毫不知情的前提下被人利用其账户进行洗钱，则不视为犯罪行为成立，然而仍须承受法律责任，通常为民事赔偿责任。

为非法资金转移提供适宜的账户，无疑涉及到严重的违法行为，构成洗钱罪是毋庸置疑的结论。

《刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

二、洗钱提供资金账户的人怎么判刑

本国现行《刑法典》明文规定，如出现任何违法犯罪行为，包括但不限于如下非法活动中，其收益及产生的收益都应被依法没收，并根据情节轻微与否予以相应刑事处罚，其中包括：第一，提供用于实施非法交易的银行账户；第二，将资金转为现金、金融票据或有价证券等形式；第三，利用转账或其它支付结算方式转移非法收入；第四，资金跨境转移；以及第五，通过其它方式掩盖或隐瞒犯罪所获取的收益来源与性质。

对于单位违法犯罪者，同样需承担相关法律责任，包括对单位处以罚金，以及对直接负责的主管人员和其他直接责任人进行相应惩罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
洗钱罪必须追究刑法吗

此问题的答案应视具体犯罪情节而定，根据现行《中华人民共和国刑法》的相关规定，对于所有的违法犯罪所得都会实施追缴措施。倘若有人为非法收益提供掩护和隐蔽场所，其行为有可能构成刑事犯罪，并将承担相应法律责任，被按照洗钱罪进行追究。依照我国刑法典的明确规定，任何个人若协助他人进行洗钱活动，都属于洗钱罪的范畴。对于此类案件的被告如何量刑惩处，需依据犯罪的具体情节来决定。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他

2024-05-05

317人看过
法律综合知识
犯洗钱罪是先抓人还是先封银行卡

首先需要将嫌疑人捉拿归案。逮捕和拘留皆属于强制性的法律措施；而冻结行为则是警方所采取的侦查手段之一。针对诈骗案件而言，通常情况下，首先需要明确案件中的犯罪嫌疑人，当因客观原因导致难以抓获嫌疑人时，仅需在确信其具备足够犯罪嫌疑且已知晓其银行账户信息的前提下，即可以先行冻结相关账户，以最大程度地限制涉案人员的活动范围。倘若能够准确掌握犯罪分子的行踪轨迹，便可立即实施逮捕或拘留等强制性措施，对犯罪嫌疑人加以有效控制，进而推动案件的顺利侦破工作。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的

2024-05-15

386人看过
毒品犯罪
银行卡洗钱是什么意思，银行卡洗钱判几年

一、银行卡洗钱是什么意思银行卡洗钱的意思是指利用银行卡消费，隐瞒或掩饰犯罪收益所得，并使之成为表面上看来源合法的所有犯罪活动和过程。洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。二、银行卡洗钱判几年利用银行卡洗钱，如果构成洗钱罪的判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。犯罪情节严重的，可以处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法予以处罚。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处

2023-06-28

438人看过
毒品犯罪
不知情银行卡洗钱是否犯法？

如果不知情，则不构成犯罪，更不会判刑。洗钱首先就要明知或应知是黑钱，才能构成犯罪。洗钱罪指明知是毒品犯罪、黑社会、贪污贿赂等犯罪所得，而帮助掩饰来源和性质，通过存入银行、投资、上市等手段使其合法化的行为，如果主观上不明知，不构成犯罪。老赖会不会被判刑老赖不一定会判刑，具体如下：1、正常情况下，老赖的案件属于经济纠纷，本质上属于民事案件。借款人就算被告上法院，也需要承担民事责任，不是刑事责任，因此不会坐牢；2、如果老赖有能力但拒不执行，可能会构成拒不执行判决、裁定罪，就会被判处刑事责任。对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯

2023-07-17

340人看过

法律综合知识
银行卡洗钱是什么意思，洗钱罪的量刑标准

银行卡洗钱的意思是利用银行作为渠道将违法所得通过各种方式在形式上合法化，这触犯了我国的洗钱罪。洗钱罪的量刑标准是五年以上十年以下有期徒刑，量刑的主体还细分自然人犯罪和单位犯罪，不同主体的犯罪所受的刑罚所依据的洗钱额度不同。一、银行卡洗钱是什么意思银行卡洗钱的意思是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，在银行上通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。二、洗钱罪的量刑标准洗钱罪的量刑标准是五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。关于洗钱罪的量刑标准，我国刑法的相关规定如下：1．没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金2．情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处

2022-08-05

451人看过
法律综合知识
银行卡被洗钱别的银行卡能办理吗

一、银行卡被洗钱别的银行卡能办理吗当银行账户因受理诉讼案件而遭到法院冻结时，您仍然具有办理新卡的权限。然而，即便是一张新的银行卡，也无法保证它会永久安全。实际上，法院对账户进行冻结并非随意为之，这是依据诉讼方的申请，实施针对该账户的财产保全程序的一种方式。而这样做的主要目的在于阻止被告当事人试图通过转移资产、规避债务等手段，以实现逃脱司法责任的行为。此外，在执行法律程序的过程中，法院亦有权采取类似措施。《中华人民共和国民事诉讼法》第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。第三十条查封、扣押、冻结期限届满，人民法院未办理延期手续的，查封、扣押、冻结的效力消灭。查封、扣押、冻结的财产已经被执行拍卖、变卖或者抵债的，查封、扣押、冻结的效力消灭。二、银行卡被盗刷多少立案银行卡被盗刷超过的1

2024-04-12

183人看过
法律综合知识
银行卡洗钱罪严重不

一、银行卡洗钱罪严重不通过银行卡进行洗钱活动，其行为后果将取决于案件的具体情节，可能面临从短期的拘留到长达十年的有期徒刑等不同的刑事处罚。在此需特别强调的是，协助他人实施洗钱举措已经构成了洗钱罪行，而对于此种犯罪行为，应按照其过错程度予以相应的刑事判决。通常而言，此类罪行可能被判处五年以下的有期徒刑或拘役。再者，未经授权或未得到相关金融机构许可，擅自将银行卡作为资金转账工具并违反了银行的规定，无论从法律还是道德层面来看，都是不被允许的。这种行为不仅构成了违约行为，而且也是无效的。洗钱是一种将非法所得转化为合法收入的行为，它涉及通过各种手段掩盖、隐藏其原始来源及真实性质，从而使这些非法所得在表面上看起来具有合法性。在申请办理银行卡时，个人必须向发卡银行提供符合公安部门要求的有效身份证明文件，经过发卡银行严格审核后，才能为其开设记名账户。银行卡及其账户仅限于发卡银行批准的持卡人本人使用，不得以

2024-07-02

183人看过
法律综合知识
洗钱罪是看流水还是银行卡

依据涉案资金流向以及相应的法律责任进行量刑定罪。洗钱活动即利用各种手法掩盖、隐匿或者转变犯罪所得及其他非法来源的收入，使之具有表面合法性的过程。洗钱罪是对违反中华人民共和国《刑法》中关于洗钱相关法规条款的个人或团体进行惩罚的刑事罪行。对于涉及单位犯罪的情况，将予以严惩和从重处理。《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和

2024-05-10

483人看过

毒品犯罪
银行卡丢失被利用洗钱犯法吗

一、银行卡掉了没有挂失别人拿去洗钱了我不知道这个需要承担一定的法律责任！可以和银行沟通，因为银行没有尽到审核身份信息的义务，所以一般的情况下你不需要承担责任。如确认不知情，不会处罚你。将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。备注：1，根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。2，客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。3，按《刑法》、《银行法》、《反洗

2023-03-09

115人看过
社保
社保卡必须是指定银行吗

社保卡并不是必须在指定银行办理，工商银行、建设银行、农业银行等银行都可以办理社保卡，具体办理方式如下：1、一般进入企业或单位，都会给每位员工办理社保，如果单位已缴纳了社保，单位会为劳动者一并办理社保卡，当然，个人去银行办理也可以。在此分本地和异地2种。像大学毕业生，进入一家单位，有的档案和户口都一并迁移过来有的是档案迁过来了，户口还在自己的家里还有的是2个都未迁过来。2、本地户口的只需要身份证，户口不在本地的，就近去一家照相馆，可以出具相片回执单，只要说是办理社保就可以了；3、以银行为例，带着个人身份证和办理社保的相片回执单，填写办理业务单和社保卡办理申请单，都有模板的，不会填或不懂得可以问大堂经理及相关工作人员。一个月之后就可以去办理点取回来，到时候也会有手机短信通知，让去银行取回社保卡，取卡的时候，工作人员会要求设置2个密码，一个是医保卡密码，就是去药店买药刷卡，或医院报销需输入密码，

2023-08-09

339人看过
法律综合知识
洗钱提供卡的人是犯罪吗

一、洗钱提供卡的人是犯罪吗若协助他人进行洗钱行为，那么将涉嫌构成我国刑法中的“洗钱罪”。依据《中华人民共和国刑法》第191条明确规定，如知晓某项犯罪活动所获得的款项以及其产生的经济利益，为掩盖与隐瞒这些款项或经济利益的真实来源及性质，则将面临为期五年以下的有期徒刑或拘役处罚，并需附加罚款，罚款金额在洗钱数额的5％至20％之间；而若情节更为严重者，便可能会处以五年以上乃至十年以下的有期徒刑，同样需附加罚款，罚款金额亦在洗钱数额的5％至20％之间。《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户

2024-04-03

194人看过
毒品犯罪
银行卡洗钱罪的判刑标准是什么？

银行卡洗钱判刑：《中华人民共和国刑法》规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其产生的收入，有下列行为之一的，没收上述犯罪的收入及其产生的收入，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额5％以上20％以下罚金：（一）提供资金账户；（二）协助将财产转换为现金、金融票据和证券；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方式隐瞒犯罪所得及其收入的来源和性质。单位犯前款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。不知情办银行卡洗钱会不会被判刑如果不知情，则不构成犯罪，更不会判刑。洗钱首先就要明知或应知是黑钱

2023-07-02

156人看过

商业票据
银行卡被用于洗钱的刑事罪

用银行卡洗钱的，构成洗钱罪。触犯洗钱罪的犯罪嫌疑人，一般不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或者拘役，还会被单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。如果犯罪情节严重的，那么犯罪嫌疑人不仅会被法院判处五年以上十年以下的有期徒刑，还会被处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。洗钱的特征1、方式多样性为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。2、过程复杂性要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形

2023-07-01

112人看过
法律综合知识
银行卡洗黑钱的危害？

银行卡洗黑钱涉嫌洗钱罪。触犯洗钱罪的犯罪嫌疑人，一般不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或者拘役，还会被单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。如果犯罪情节严重的，那么犯罪嫌疑人不仅会被法院判处五年以上十年以下的有期徒刑，还会被处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：1．提供资金帐户的；2．协助将财产转换为现金或者金融票据的；3．通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；4．协助将资金汇往境外的；5．以其他方法掩饰、隐

2024-04-17

119人看过