省政府同意省人民银行制定的《山东省金融部门同业资金拆借试行办法》，现印发给你们，希研究执行。

山东省金融部门同业资金拆借试行办法

第一条为了调剂金融单位之间的头寸余缺提高资金使用效率，更有效地支持经济发展，特制订本试行办法。

第二条同业拆借资金市场的组织原则是：参加自愿，退出自由，协商成交，平等互惠。凡参加资金拆借市场的金融单位，都要遵守本试行办法，自觉维护资金市场的信誉。

第三条同业拆借是金融单位之间利用资金营运中的时间差、地区差和行际差所进行的短期资金余缺调剂。拆放资金来源，应是拆出单位在执行信贷计划过程中暂时间歇的可用资金。

第四条参加同业拆借资金市场融通资金，必须是自主经营，独立核算，自负盈亏，具有法人资格的金融单位。各金融单位必须有合法代表参加资金拆借市场活动。

第五条拆入的资金，由拆入单位按照金融政策和信贷原则，自行支配使用，但不得用于扩大计划外固定资产投资。

第六条拆借期限由拆入拆出双方按照短期周转原则商定。

第七条拆借双方都要恪守信用，按期划拨资金，归还借款。必要时拆出单位可向拆入单位提出信用担保要求。

第八条资金拆借既可以在当地市场内进行，也可以在异地间进行，既可以在系统内进行，也可以在系统外进行。

第九条同业拆借资金市场采取自找对象，自由成交。拆借成交之后，拆入方应按规定填写借款借据，交由拆出单位，并以此办理拆借款项和到期收回贷款。拆出方最迟于立据后次日将款项汇出。

第十条利率由拆出、拆入双方议定。

第十一条计息时间，按拆出方汇出款项之日起，到拆入方归还借款之日止（算头不算尾），利随本清。对分段归还或提前归还的部分，实行分段办理计息。无论是提前归还或是延期归还，都应征得拆出方同意。

第十二条资金拆借可采用“电话”、“电报”、“电传”、“短波电台”、派人等多种方式联系。

第十三条为了便于管理和搞好信贷资金的平衡，各行拆借资金的情况应按月填制《同业拆借月报》，于月后五日内分别报送当地人民银行和上级银行。

第十四条本办法由中国人民银行山东省分行负责解释。

第十五条本办法自一九八七年一月一日起试行。