身份证银行卡转借他人的潜在风险
来源:法律编辑整理 时间: 2023-07-17 22:22:32 387 人看过

一般是不会造成直接损失的,身份证是半公开的证件,目前办理各类业务都需要出示身份证原件或者复印件。只是知道了身份证号码和名字一般是不会造成直接损失的。银行卡办理业务需要原件或者密码,只知道卡号一般也不会造成直接损失。但是要谨防不法分子利用这些信息以各种名义来实施诈骗,尤其是家人或者朋友如果一时不察很可能会因此上当受骗,最好是提醒他们要提高防范意识。

债权人可以把债务转给别人吗

债务人将合同的义务全部或者部分转移给第三人的,应当经债权人同意。法律、行政法规规定转让权利或者转移义务应当办理批准、登记等手续的,依照其规定。当事人一方经对方同意,可以将自己在合同中的权利和义务一并转给第三人。但是三方当事人之间重新签订欠条,也可以是债权人给债务人一个债权转让通知书,通知书要写明债权人、受让人以及债权的相关信息。

《中华人民共和国民法典》第一千零三十四条自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息,包括自然人的姓名、出生日期、身份证件号码、生物识别信息、住址、电话号码、电子邮箱、健康信息、行踪信息等。个人信息中的私密信息,适用有关隐私权的规定;没有规定的,适用有关个人信息保护的规定。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年04月04日 14:51
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多身份证相关文章
  •  成为银行黑户的潜在风险
    个人逾期还款会影响个人信用记录,导致无法成功申请贷款和办理各种银行业务。如果逾期时间过长,银行可能会采取法律手段,包括起诉个人到法院和采取强制措施,如冻结个人财产和账户,甚至列入失信被执行人名单。因此,及时还款是维护个人信用的重要措施。如果个人成为了银行的黑户,将无法成功申请购房、购车以及办理银行贷款。如果逾期时间较长,银行可能会起诉个人到法院。如果个人仍然拒绝还款,银行可能会采取强制措施,包括冻结个人名下的所有财产和银行账户,甚至有可能被列入失信被执行人名单,受到限制高消费和禁止乘坐高铁飞机等惩罚。拒绝还款的后果根据我国《民法典》的规定,债务人应当按时足额履行债务。如果债务人拒绝还款,则会产生相应的后果。根据法律规定,有下列情形之一的,债权人可以请求人民法院采取保全措施或者提起诉讼:(一)债务人、第三人欠缴税款,或者违反《中华人民共和国社会保险法》规定,多缴、少缴社会保险费或者其他社会保
    2023-10-27
    57人看过
  • 他项权证潜在的风险有哪些
    他项权证潜在的风险有:缺乏相关的法律知识,易造成抵押无效或无法实现优先受偿;贷款调查、审查、贷后跟踪检查把关不严,缺乏风险防范意识;虚假证件、虚假登记;抵押物被偷卖、转移。他项权证潜在的风险有哪些的法律依据2021年1月1日实施的《民法典》第三百九十四条为担保债务的履行,债务人或者第三人不转移财产的占有,将该财产抵押给债权人的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,债权人有权就该财产优先受偿。第四百一十条债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。《中华人民共和国民法典》:第十七章 抵押权 第一节 一般抵押权  第三百九十四条 为担保债务的履行,债务人或者第三人不转移财产的占有,将该财产抵押给债权人的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,债权人有权就
    2022-06-21
    264人看过
  •  泄露他人身份证号码的风险
    提供他人的身份证号存在潜在法律风险。身份证是个人专用证件,不得出租、出借、转让。否则,可能会引发法律问题,包括从事违法犯罪活动,对人身和财产安全造成威胁。因此,任何单位和个人都应该遵守国家相关法律法规规定,不提供、不泄露他人的身份证信息。将他人的身份证号提供给别人存在潜在的法律风险。一旦您将身份证号码提供给了他人,就可能会引发一些法律问题。对方可能会利用这些信息从事违法犯罪活动,从而对您的人身和财产安全造成威胁。根据国家相关法律法规规定的内容可以得知,身份证属于个人专用证件,不得出租、出借、转让居民身份证。也不得冒用他人身份证,否则要承担相应的法律后果。 身份证号提供有风险吗?身份证号作为我国公民身份证明的唯一标识,其重要性不言而喻。然而,随着网络技术的发展和普及,身份证号码在网络上逐渐暴露出一些安全隐患。首先,身份证号码可能被泄露。随着黑客技术的不断发展,不法分子可以通过各种手段获取大量
    2023-08-28
    159人看过
  • 丢失身份证被人捡到会有哪些潜在法律风险
    一、丢失身份证被人捡到会有哪些潜在法律风险丢失身份证被人捡到会有以下潜在法律风险:1.身份证丢失会被冒用身份办理贷款;2.身份证被冒用办理手机号;3.身份证被拿去补办手机号;4.个人信息被泄露。身份证号码本身属于公民个人信息的一部分,身份证丢失后,捡到、持有他人身份证的行为人,除了直接获得丢失身份证当事人的身份证信息,甚至可以通过某些查询系统获取与身份证号相关联的个人信息。无论是公民不慎遗失身份证,还是身份证被盗等原因,一旦身份证落入不法分子之手,不法分子就可以利用他人的身份证从事各种违法行为。例如,办理电话卡并恶意拖欠话费、办理银行信用卡并恶意透支,进行虚假设立、变更法定代表人的工商登记,开通多家银行账户进行洗钱等。二、身份证被盗窃用来贷款触犯什么罪身份证被盗窃用来贷款触犯贷款诈骗罪。《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数
    2023-09-28
    181人看过
  • 房产证借用人有哪些潜在风险?
    房产证借给别人,原则上来说,是不会有什么问题的,因为涉及到处置房产的问题,必须要产权人本人携带证件办理。如果拿去银行作房产抵押贷款,但不是本人,银行是不会受理的,因为房产抵押贷款是需要房产证和本人身份证才能贷款的。房产证拍照给别人有什么问题房产证拍照给别人问题有:可能造成垃圾短信、骚扰电话、垃圾邮件的传送以及冒名办卡透支欠款等。房产证照片包括个人房屋产权的确认信息、房屋的具体地址、建造年代及结构、户主身份证号及联系方式,当事人应当注意房产证隐私信息的保护。《中华人民共和国民法典》第三百九十四条为担保债务的履行,债务人或者第三人不转移财产的占有,将该财产抵押给债权人的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,债权人有权就该财产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人,债权人为抵押权人,提供担保的财产为抵押财产。
    2023-07-11
    199人看过
  • 身份证可以转借给他人吗
    一、身份证可以转借给他人吗身份证不可以转借给他人的。根据相关法律规定,出租、出借、转让居民身份证的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得。《中华人民共和国民身份证法》第十六条有下列行为之一的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得:(一)使用虚假证明材料骗领居民身份证的;(二)出租、出借、转让居民身份证的;(三)非法扣押他人居民身份证的。第十七条有下列行为之一的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得:(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;(二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证,由公安机关予以收缴。二、担保人可以起诉借款人吗如果担保人承担了保证责任,替借款人偿还了借款的,是可以起诉借款人向借款人追偿的。因为法律规定,提供担保
    2024-01-10
    367人看过
  • 银行卡号及身份证号曝光所带来的风险
    银行卡和身份证号都泄露了,最好到银行办理挂失,相关风险参考如下:银行卡里的钱有损失的风险:有的骗子,知道上面的相关信息,有可能把卡里的钱盗了,这类事也是有发生这的,必须警惕。手机有可能上黑名单:有的人恶搞,把手机号会发在一些七七八八的不良网上,会有人举报的。身份证号被乱用:身份证被某一些人会进行注册各类账号来使用,如玩游戏之类的等。怎么用手机查社保卡银行卡号手机查社保卡银行卡号可以登陆当地社保网查询,也可以拨打社保局服务电话12333查询。社会保障卡可以当银行卡用的,前提是要开通社保卡的金融功能和在金融账户里有足够的资金。中华人民共和国人力资源和社会保障部发布了《关于社会保障卡加载金融功能的通知》。加载金融功能后的社会保障卡在具有信息记录、信息查询、业务办理等功能的同时,还可作为银行卡使用,具有现金存取、转账、消费等金融功能。以便促进金融服务民生,方便群众享受社保待遇和金融服务。社会保障卡
    2023-07-16
    384人看过
  •  违规使用他人身份证投标的风险
    投标存在风险,需谨慎对待。如果同意投标,需确保自身公司有实力完成项目,以免构成欺诈共犯。投标是指投标人向招标人递盘,通常在规定的期限内进行。招标通常用于政府机构和公用事业单位购买设备、材料和日用品等,或用于资源勘探、开发矿藏和招商承建工程项目。根据实际情况,存在一定风险。这通常是一个资格问题。但如果你同意,那么如果你发现对方恶意投标(而其本身公司没有投标实力),就可能构成欺诈共犯,因此需要三思而后行。投标是指投标人(卖方)应招标人的邀请,根据招标通告或招标单所规定的条件,在规定的期限内,向招标人递盘的行为。大多数国家政府机构和公用事业单位通过招标购买设备、材料和日用品等。在进行资源勘探、开发矿藏或招商承建工程项目时,也常采用招标方式。恶意竞标与欺诈共犯恶意竞标和欺诈共犯是指在招标过程中,投标人为谋取中标机会,采取不正当手段与其他投标人进行竞争,包括恶意诋毁、贿赂、虚构投标成本等行为。这些行
    2023-11-17
    353人看过
  • 他人身份证能否作为办理银行卡的凭证?
    不可以拿着别人的身份证去办银行卡,任何中国境内居民及持有所在国签发的有效证件的外籍公民,均可持本人有效身份证件到银行任一营业网点申领银行卡,即办即取.为了更加安全、便捷地使用本行借记卡,建议您同时申请开通电话银行.为保证资金安全,在领取新卡后,请立即凭该卡原始密码在银行联网的ATM机上修改密码或直接输入自设密码,并在使用中注意保密,防止他人窥视或盗取。身份证消磁了能办银行卡吗不能办理银行卡。二代身份证是在内部装了加密芯片,用于储存居民的身份信息,不仅储存信息量大,还能高度防伪。现如今,住宿、上网、办银行卡、购买车票等诸多业务的办理都需要刷身份证。但是,把身份证与有磁性的东西放到一起,往往容易消磁。如果急需使用身份证,可以到户籍所在地的公安机关办理临时身份证,办理的时候,带上户口簿即可,但是首先要补办正式身份证,之后才能够办理临时身份证,临时身份证的手续费是10元,当场就可以办理领取,有效期
    2023-07-05
    188人看过
  • 银行卡流水过快需警惕哪些潜在风险?
    银行流水帐异常肯定会引起相关部门的注意,只要银行流水是合法的就不用当心。银行流水太大容易引起监管部门的注意,会认为有洗钱的嫌疑,但如果用户的转账的收入是合法的,那么不用担心,这是银行的正常操作,因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。如果用户的转账收入是不合法的,那么如果被监控部门查找到相关数据,便会有执法部门上前来询问相关情况。电信诈骗会查银行卡流水吗财物被骗,受害人要及时向当地公安机关报案。其中,物证书证以及视听资料、电子数据都可以作为证据,但证据必须经过查证属实,与其它证据共同形成完整的证据链,才能作为定案的根据。只有被告人供述,没有其他证据的,不能认定被告人有罪和处以刑罚;没有被告人供述,证据确实、充分的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。《中华人民共和国银行卡管理办法》第二条本办法所称银行卡,是指由商业银行(含邮政金融机构,下同)向社会发行的具有消费信用
    2023-07-20
    319人看过
  • 发银行卡和身份证的照片会带来哪些风险?
    手执身份证的照片肯定是不能办理什么银行的信用卡,因为银行信用卡都是需要本人到银行柜台办理,并且交验身份证原件进行网络验证。但是对于你泄露的身份证信息就没有办法,因为现在你的身份证信息泄露属于潜在安全风险,因未实际侵权,所以只能是本人加强防范,保管好个人财物,就算你报警的话警察也没什么办法手段可以防范。只能是发现侵权可以根据实际情况选择起诉维权或报警处理。被执行公司的法人会被冻结银行卡吗依据我国民事诉讼法的规定,被执行人执行判决的,会被强制执行财产,而银行账户有存款的,法院会要求银行进行冻结。公司作为被执行人的,要想消除被执行人名单,就需要对法院判决书执行完毕,执行完毕后法院会删除名单。《中华人民共和国居民身份证法》第十九条国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员泄露在履行职责或者提供服务过程中获得的居民身份证记载的公民个人信息,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,
    2023-07-16
    200人看过
  • 身份证是不是能转借给他人
    一、身份证是不是能转借给他人身份证不是不是能转借给他人的。根据相关法律规定,出租、出借、转让居民身份证的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得。《中华人民共和国民身份证法》第十六条有下列行为之一的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得:(一)使用虚假证明材料骗领居民身份证的;(二)出租、出借、转让居民身份证的;(三)非法扣押他人居民身份证的。第十七条有下列行为之一的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得:(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;(二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证,由公安机关予以收缴。二、担保人是不是能起诉借款人如果担保人承担了保证责任,替借款人偿还了借款的,是是不是能起诉借款人向借款人追偿的。因为法律规
    2024-01-14
    414人看过
  • 代他人贷款借用身份证会有哪些法律风险
    一、代他人贷款借用身份证会有哪些法律风险可能会带来以下法律风险:1.法律责任:如果贷款人未能按时还款,银行或金融机构可以追究帮忙贷款的人的法律责任,并要求之前帮忙贷款的人承担相应的法律赔偿责任。2.法律诉讼:如果贷款人未能按时还款,银行或金融机构可以通过法律途径追回欠款,并可能对帮忙贷款的人提起诉讼。3.财产损失:如果贷款人无法按时还款,银行或金融机构可能会采取措施追回欠款,这可能会导致帮忙贷款的人的财产损失。二、借款人未能偿还贷款是否会判刑?银行贷款还不上会不会坐牢需根据具体情况分析,有可能会坐牢。一般银行贷款还不上属于民事纠纷不会坐牢,如果银行起诉到法院,法院判决后,债务人不履行法院判决,银行可以申请法院强制执行。银行贷款不还还经法院判决后有能力偿还而拒不执行的,情况严重的会构成拒不执行判决罪。银行贷款还不上有下列情形之一的,以非法占有为目的构成贷款诈骗罪:1.编造引进资金、项目等虚假
    2023-12-25
    119人看过
  • 银行卡被法院冻结,家人会面临哪些潜在风险?
    法院冻结银行卡家人没有什么影响。因债务纠纷导致个人银行卡被冻结的,会影响配偶的银行卡,作为夫妻共同财产,配偶的银行卡也可以被债权人申请冻结。除了夫妻共同债务,另一方会被列入共同债务人,其他家人不会被影响。家人之间没有帮忙归还债务的义务。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,有关单位必须办理。法院冻结银行卡后多久会把钱划走?被冻结的帐户,在法定的时间内,经法院通知,被执行人拒不主动执行的,法院可以将冻结的账户上的钱划走,然后转给申请执行人。银行应配合法院执行已经生效的判决。这主要看被执行人的配合程度和法定时间。人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向有关单
    2023-07-08
    431人看过
换一批
#证件办理
北京
律师推荐
    展开
    #身份证
    词条

    身份证是用于证明居住在中华人民共和国境内的公民身份证明文件。需要身份证的情形有常住户人口登记项目变更;兵役登记;婚姻登记、收养登记;申请办理出境手续;法律、行政法规规定需要用居民身份证证明身份的其他情形。... 更多>

    #身份证
    相关咨询
    • 丢失身份证可能存在哪些潜在风险
      云南在线咨询 2024-11-13
      当居民身份证遗失时,申请人应立即向相关部门提出申请,以便及时进行身份证明的补办工作。针对尚未年满16周岁的公民,如果其所持居民身份证存在预付款问题,可按照相关规定提交相应材料,申请对原有证件进行更换、换发或更新。当公民办理常住户口迁移手续时,公安机关会在居民身份证的机读项目中明确标注出公民常住户口所在地地址发生变更的信息,并将此变动通知到个人手中。根据《居民身份证法》第十七条,有以下行为之一的,公
    • 公共安全视角:身份证借给别人开播是否存在潜在风险?
      海南在线咨询 2024-11-29
      1、基本上不用担心。基金与信用卡透支关系不大,所以只要不涉及洗钱等违法活动,你的信用不会有太大影响。 2、基金账户是指登记结算机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。 基金交易账户是指销售机构为投资者开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。 通常情况下,投资者需要先开立基金账户,然后在购买基金时,销售机构会自动帮助您开通
    • 身份证, 银行卡, nn(含身份证) , 银行其他证件是什么
      黑龙江在线咨询 2023-02-13
      均可申请,携带身份证即可办理。年满16周岁的可以凭本人身份证及复印件到银行办理银行卡,但是一般不予开通网上银行未满16周岁的需要由法定监护人陪同办理银行卡,证件一般使用户口本对于无法开通网银又想在淘宝上购物的,建议使用邮局的网汇e业务给支付宝充值,类似于汇款业务,在邮局填写相应的单据连同钱一起交给业务员,然后需要输入一个汇票密码,会给你一个回单,再登陆支付宝,进入充值界面,找到网汇e充值,输入回单
    • 有些人借用身份证的风险
      宁夏在线咨询 2022-04-20
      被人借用身份证是不能办理业务的。如果办理人员未进行身份信息与办理人员核对导致当事人损失的,承担相应责任 《中华人民共和国居民身份证法》 第十七条有下列行为之一的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得: (一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的; (二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。 伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证,由公
    • 身份证可以向他人转借吗?
      陕西在线咨询 2021-10-23
      身份证不能借给别人。居民身份证是指证明市民身份的证明书、证明书。中华人民共和国居民身份证是用来证明居住在中华人民共和国的合法公民身份证明文件,不包括被剥夺政治权利的条件,代表中国人民身份的证明。居住在我国境内的年满十六周岁的中国公民,应当依照法律的规定申请领取居民身份证;未满十六周岁的中国公民,可以依照法律的规定申请领取居民身份证。居民身份证登记项目包括姓名、性别、民族、出生日期、常住户籍所在地地