中国新刑法吸收客户资金不入账罪判几年-法师兄

中国新刑法吸收客户资金不入账罪判几年

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-03 17:23:41 107 人看过

一、中国新刑法吸收客户资金不入账罪判几年

1、中国新刑法吸收客户资金不入账罪判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2、法律依据：

《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、吸收客户资金不入账罪由哪些构成

客体要件。侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

客观要件。.客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
保定律师解读刑法第187条吸收客户资金不入账罪

吸收客户资金不入账罪，是指违反金融法律、法规，不如实将收受的客户资金记入银行等金融机构的账目，账目上反映不出新增加的存款、保证金、委托资金业务，或者与出具给储户的存单、存折上、资金凭证上记载不相符合。至于其是否记入法定账目以外设立的账目，是否向客户开具了合法有效的存单或其他金融凭证以及客户是否知晓其资金不被入账，均不影响该罪成立。特征1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主

2023-06-12

396人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪构成本金犯罪的法律条文

满足以下要求构成吸收客户资金不入账罪：1、本罪主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员；主观方面一般是出于故意，以牟利为目的；3、侵权对象是国家存贷款管理秩序；客观方面存在采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。如何认定吸收客户资金不入账罪（一）罪与非罪的界限吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。（二）本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的界限注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。《中华人民共和国刑法》第一百八

2023-08-07

268人看过
借款
吸收客户资金不入账罪判刑有什么特征？能不能说一下

吸收客户资金不入账罪判刑有如下规定1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。（三）认定1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收

2023-02-14

255人看过
有期徒刑
防止吸收客户资金不入账罪的有效途径

吸收客户资金不入账罪构成要件：1、侵犯的对象是国家存贷款管理秩序；2、客观表现为吸收客户资金不入账，非法借贷发放贷款，造成重大损失；3、犯罪主体是特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也可以成为犯罪主体；4、主观方面是故意的，有盈利的目的。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪立案标准银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。（1）个人吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在50万元以上的；（2）单位吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在100万元以上的；吸收客户资金不入账罪概念吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资

2023-07-03

480人看过

会计核算
哪些条件会构成吸收客户资金不入账罪

(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。根据有关金融法律、法规的规定，金融机构及其工作人员如果采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，直接破坏了国家对信贷资金的总量控制和比例管理，直接影响到国家金融管理制度。同时非法拆借客户资金发放贷款，增加了客户资金的风险，侵犯了客户拘合法权益。(二)客观要件所谓吸收客户资金不入账，在此特指银行或其他金融机构对公营或个人存款户的入款或存款，只单方面地发给人款户或储户一张存单，而不将其款项记人本单位的大账，即不纳入上报中国人民银行和国家财政的银行会计核算，而仅将其另人法定会计账册以外的本单位小“金库”账册上。吸收客户资金不入账数额巨大或者造成重大损失，是成立本罪的必备要件。(三)主体要件本罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构工作人员。其他主体不构成本罪。(四)主观要件本罪的主观罪过形式，就行为而言是明知故犯

2023-02-28

445人看过
会计核算
＂吸收客户资金不入账罪＂具体是什么意思

客体要件侵犯的客体是国家存贷款管理秩序。客观要件客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失。吸收客户资金不入账是指不记入金融机构的法定存款账户，以逃避国家金融监管，是否记入法定账户以外的账户不影响犯罪的成立。非法借贷、发放贷款是指将未入账资金借给其他单位，或者将未入账资金作为贷款发放给其他单位或个人。主体要件犯罪主体是特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也可成为本罪的主体。主观要件的主观方面是故意的，而且盈利的目的。构成吸收客户资金不入账罪的条件有哪些（一）客体要件本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。根据有关金融法律、法规的规定，金融机构及其工作人员如果采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，直接破坏了国家对信贷资金的总量控制和比例管理，直接影响到国家金融管理制度。同时非法拆借客户资金发放贷款，增加了客

2023-08-07

190人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账的惩罚有哪些

对犯吸收客户资金不入账罪既遂的人的惩罚为：一般应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。如何认定吸收客户资金不入账罪？（一）罪与非罪构成吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。（二）区分用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限两罪的区别在于前者使用的是帐外客户资金，而后者使用的是帐内资金；前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的要求。（三）本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的区别对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给

2023-07-06

119人看过
经济犯罪
从严惩处吸收客户资金不入账行为

吸收客户资金不入账罪既遂量刑标准细分，是根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。对于金融机构的工作人员在吸收了客户资金的情况下，是需要严格按照金融机构的相关管理规定来入账处理的，如果涉及到严重的违法事实，并造成了巨大的经济损失的，是属于严重的经济犯罪行为，需要追究刑事责任。吸收客户资金不入账罪判多长时间行为人犯吸收客户资金不入账罪既遂的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本

2023-07-05

171人看过

有期徒刑
构成吸收客户资金不入账罪既遂一般会怎么判?

1、对于银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。一、个人非法集资面临的处罚是什么？1、非法吸收公众存款罪《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、集资诈骗罪《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占

2023-03-06

357人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪的起刑点具体是指哪些

吸收客户资金不入账罪的起刑点：吸收客户资金不入账，数额在一百万元的或者是客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元的。构成吸收客户资金不入账罪，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。中国刑法吸收客户资金不入账罪故意拒不入账吸收客户资金不入账罪的既遂需要判多久要根据具体的犯罪情节而定：自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十三条银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；（二）吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

2023-07-27

171人看过
有期徒刑
最新吸收客户资金不入账罪处罚标准是怎么样的?

最新吸收客户资金不入账罪处罚标准，是根据《刑法》第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。一、非法集资参与者受害者承担什么责任1、召集其他人员参加，涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。没有召集其他人员参加，属于受害者，没有法律责任，但参与非法集资的钱不受法律保护，政府有关机关会尽最大可能追回非法集资款项，如果不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失。2、《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒

2023-06-20

291人看过
有期徒刑
犯罪行为：吸收客户资金不入账的刑事责任如何？

根据我国刑法以及相关法律法规的规定，行为人触犯了吸收客户资金不入账罪，如果是造成了重大损失的情况，会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时处以二万元以上二十万元以下罚金；如果是造成了特别重大损失，会被判处五年以上有期徒刑，同时处以五万元以上五十万元以下罚金。如果是单位犯罪的，会对单位的直接负责的主管人员又或者是其他直接责任人员处以刑罚。吸收客户资金不入账罪既遂怎么定罪处罚吸收客户资金不入账罪既遂的定罪处罚：1、银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账的数额巨大，或造成了重大损失的，构成吸收客户资金不入账罪的既遂，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2－20万元罚金；2、犯罪数额特别巨大，或造成了特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处5－50万元罚金。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者

2023-06-30

393人看过

法律综合知识
吸收客户资金不入账罪既遂刑事责任怎样追究

一、吸收客户资金不入账罪既遂刑事责任怎样追究1、自然人犯吸收客户资金不入账罪，（1）数额巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并处2到20万元罚金；（2）数额特别巨大的，能判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。2、单位犯吸收客户资金不入账罪，（1）对单位判处罚金；（2）对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述自然人的判刑规定处罚。吸收客户资金不入账罪既遂，如果数额巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二到二十万元罚金；如果数额特别巨大的，能判五年以上有期徒刑，并处五到五十万元罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位

2024-01-17

219人看过
法律综合知识
2024吸收客户资金不入账罪是以什么标准量刑的

一、吸收客户资金不入账罪是以什么标准量刑的1、刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准是：（1）犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；（2）数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；（3）单位犯此罪的，实行双罚制。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法吸收客户资金不入账罪的构成要件吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件如下：1、客体要件侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件客观方面表现为采

2024-04-14

172人看过