借款人是否存在欺诈行为怎样甄别筛选-法师兄

借款人是否存在欺诈行为怎样甄别筛选

来源：法律编辑整理时间： 2023-11-24 12:53:30 209 人看过

一、借款人是否存在欺诈行为怎样甄别筛选

首先要明确诈骗与借贷行为的界限，重点需要审查的事实为借款人有无非法占有的目的，有无采用虚构事实或隐瞒真相的手段。具体审查的关键点如下：

1．审查行为人借款的用途是否具有非法性：行为人对于借款用途的非法性是判断行为人主观上具有非法占有他人财物目的的重要依据。

2．审查行为人在借款时是否实施了诈骗手段。手段的非法性是确定行为人主观目的的重要依据。

3．审查行为人有无还款能力。

4．审查行为人不能归还借款的原因。

5．审查行为人有无还款的实际行为。

二、民事欺诈与刑事诈骗的区别在于？

民事欺诈与刑事诈骗的区别如下：

1．行为目的不同。民事欺诈是以夸大事实或者虚构部分事实的方法，谋取利益。刑事诈骗则是以非法占有目的来骗取他人财物；

2．民事欺诈行为存在于广泛的民事行为，刑事欺诈则一般不是以民事行为为基础进行民事行为以外的行为；

3．侵害的对象不同。民事欺诈所侵害的对象是一般民事秩序，刑事诈骗侵害的对象只能是财产所有权；

4．严重性程度不同。刑事欺诈行为通常要比民事欺诈行为严重很多。民事欺诈只会承担民事上的赔偿等责任。

三、发现民事欺诈如何处理

民事欺诈要求欺诈方赔偿损失。民事欺诈属于可撤销的民事行为受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。具体如下：

1．可撤销的民事行为是指民事行为虽已成立并生效因意思表示不真实可以因行为人撤销权的行使，使其自始不发生效力的民事行为；

2．民事欺诈行为是指在设立变更、终止民事权利和民事义务的过程中，故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方做出错误的表示的行为；

3．经营者在提供的商品或者服务有欺诈行为的，消费者可以要求增加赔偿受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

借款
投资款转为借款否存在诈骗

在公司经营正常的情况下，股东借款转为实收资本是可以的，前提是公司登记的注册资本尚有未缴纳的部分，否则就要按增资处理。但是如果公司存在资不抵债的情形，股东纯粹为了逃避注册资本的缴纳法律义务将借款转为实收资本会存在法律风险。根据《公司债权转股权登记管理办法》的规定，债权人对公司享有的债权可以转为股权，从本质上将就是债权人对公司享有的债权，公司不用再偿还，转为将债权转为公司注册资本，由此形成债权人对公司享有股权。这与股东将借款转为实收资本没有本质区别，所以股东将借款转为实收资本在法律上是可行的。《公司债权转股权登记管理办法》第九条债权转为股权的，公司应当依法向公司登记机关申请办理注册资本和实收资本变更登记。涉及公司其他登记事项变更的，公司应当一并申请办理变更登记。一、股东借款转为投资款有什么问题在公司经营正常的情况下，股东借款转为实收资本是可以的，前提是公司登记的注册资本尚有未缴纳的部分，否则就

2023-04-06

286人看过
法律综合知识
商家哪种行为存在欺诈？

一、商家哪种行为存在欺诈根据《侵害消费者权益行为处罚办法》第五条和第六条规定，欺诈消费者的行为主要有：1、以虚假的“清仓价”、“甩卖价”、“最低价”、“优惠价”或者其他欺骗性价格表示销售商品或者服务；2、采用虚构交易、虚标成交量、虚假评论或者雇佣他人等方式进行欺骗性销售诱导；3、以虚假的“有奖销售”、“还本销售”、“体验销售”等方式销售商品或者服务；4、作虚假或者引人误解的现场说明和演示；5、以虚假或者引人误解的广告、商品说明、商品标准、实物样品等方式销售商品或者服务；6、谎称正品名义销售“处理品”、“残次品”、“等外品”等商品；7、夸大或隐瞒所提供的商品或者服务的质量、性能等重要信息误导消费者；8、以其他虚假或者引人误解的宣传手段误导消费者的；9、骗取消费者价款或者费用而不提供或者不按照约定提供商品或者服务；10、不以自己的真实名称和标记提供商品或者服务；11、销售侵犯他人注册商标专用权

2024-01-26

205人看过
消费者
如何认定是否存在欺诈消费者的行为

可以从3个方面判断经营者的行为是否构成消费欺诈。经营者提供商品或者服务时采用的手段，经营者有下列规定行为之一的，可以认定为欺诈行为：在销售的商品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好，以不合格商品冒充合格商品；销售国家明令淘汰并停止销售的商品；提供商品或者服务中故意使用不合格的计量器具或者破坏计量器具准确度；骗取消费者价款或者费用而不提供或者不按照约定提供商品或者服务；不以真实名称和标记提供商品或者服务等。2、经营者的行为是否误导消费者。判断经营者的行为是否误导消费者应以一般消费者的认知水平和识别能力为准。如果该行为足以使一般消费者发生误解，即构成欺诈。3、经营者是否具有实施欺诈行为的主观方面。欺诈消费者行为有哪些注意：有下列情况之一的，属于欺诈消费者行为1、销售掺杂、掺假，以假充真，以次充好的商品；2、采取虚假或者其他不正当手段使销售的商品分量不足的；3、销售“处理品”、“残次品”、“等外品”

2023-07-27

155人看过
法律综合知识
欢乐天际的开发商是否存在欺诈行为

针对房屋交易诈骗行为的判定标准包括以下三个方面：1．涉案房屋买卖合同必须存在着有意造假、编制虚假信息等欺蒙他人的意图和动机；2．根据相关法律法规和市场交易规范，当事人在房屋买卖活动中必须实施了诸如隐瞒重要事实真相、伪造或者变造交易文件等恶劣行径；3．受骗方在不知情的情况下被误导，产生了错误的认知，进而在这种误解之下做出了不符合自身真实意愿的交易决策表达。《中华人民共和国民法典》第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

2024-08-10

255人看过

法律综合知识
财产分割协议存在欺诈行为是否有效

若在财产分配协议中有明显的欺骗行为，那么这个协议的有效性将充满争议，因为它已经被定义为一个可以被撤销的协议。然而需要注意的是，在有撤销权的一方主动行使其撤销权之前，这份财产分配协议对于各方当事人均具有法律上的约束力。一旦经由撤销，这个财产分配协议便会自此失去所有的法律约束力。与此同时，可撤销合同的效力并非完全根据法律规定来决定，而是更多地体现了当事人双方的主观意愿。这种合同实质上是一种相对失效的法律保护措施，与绝对无效的废止合同相比，具有显著的区别。《民法典》第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《民法典》第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《民法典》第一百五十五条无效的或者被撤销

2024-08-10

443人看过
法律综合知识
商家存在欺诈行为具体是什么

一、商家存在欺诈行为具体是什么根据《侵害消费者权益行为处罚办法》第五条和第六条规定，欺诈消费者的行为主要有：1、以虚假的“清仓价”、“甩卖价”、“最低价”、“优惠价”或者其他欺骗性价格表示销售商品或者服务；2、采用虚构交易、虚标成交量、虚假评论或者雇佣他人等方式进行欺骗性销售诱导；3、以虚假的“有奖销售”、“还本销售”、“体验销售”等方式销售商品或者服务；4、作虚假或者引人误解的现场说明和演示；5、以虚假或者引人误解的广告、商品说明、商品标准、实物样品等方式销售商品或者服务；6、谎称正品名义销售“处理品”、“残次品”、“等外品”等商品；7、夸大或隐瞒所提供的商品或者服务的质量、性能等重要信息误导消费者；8、以其他虚假或者引人误解的宣传手段误导消费者的；9、骗取消费者价款或者费用而不提供或者不按照约定提供商品或者服务；10、不以自己的真实名称和标记提供商品或者服务；11、销售侵犯他人注册商标

2024-02-03

132人看过
重婚
应甄别清楚是否属于重婚行为

根据《刑法》第258条的规定，有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处2年以下有期徒刑或者拘役。目前，我国认定重婚的形式总结如下：1、有配偶者重婚：(1)法律重婚：指婚姻未解除，又与他人办理结婚登记。在实行单一登记婚姻的中国，只要已登记结婚的，再次办理结婚登记，不论是否同居，重婚即已构成。(2)事实重婚：指婚姻未解除，又与他人以夫妻名义共同生活的。这里所述的事实重婚需满足三个构成要件：一是以夫妻名义；二是公开同居生活；三是群众也认为其是夫妻。2、第三者重婚：(1)法律重婚：指明知他人有配偶者，仍与他人办理结婚登记。(2)事实重婚：指明知他人有配偶者，仍与他人以夫妻名义共同生活的。实际上，许多当事人所述的“重婚行为”并不符合法律规定的重婚，而作为一名律师我们首先应甄别清楚当事人所述的是否属于重婚行为，对于并不符合法律规定的，应当直接告知当事人。一、婚外使小三怀孕算重婚吗不管女方是否

2023-03-14

263人看过
法律综合知识
借款属于欺诈行为吗

借贷行为本身并不必然被判定为欺诈行径，然而在某些具体情境之下却有可能上升至欺诈层面。若借款人在借贷过程中蓄意捏造事实、掩盖真相，并且怀揣着非法占有的不良意图，使得贷款方因误解而作出了错误的信贷决策，这便有可能演变为一种借款欺诈事件。例如，借款人宣称其借款是为了某种合法的用途，然而实际上却是将款项用于非法活动或者根本未曾考虑过偿还贷款。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2024-07-22

81人看过

电子汇票
后付款是否被视为欺诈行为？

先用后付不付款会影响到征信。会降低借款人的贷款金额。导致不给借款人优惠利率或使贷款利率上浮。如果有多次的信用不良记录，会直接拒绝借款人的贷款申请。对招聘求职、租房子甚至签证出国多个领域都有影响。征信差会被列入央行黑名单给生活带来很多不便。电子汇票逾期不付款怎么办（1）《票据法》一百零六条规定：“票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，依法承担赔偿责任。”（2）《支付结算办法》第二百四十一条规定：“银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的，按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。”（3）《支付结算办法》第二百四十二条规定：“银行违反规定故意压票，退票，拖延支付，受理无理拒付，擅自拒付退票，有款不扣以及不扣，少扣赔偿金，截留挪用结算资金，影响客户和他们行资金使用的，要按规定承担赔偿责任。因重大过失错付或被冒领的，要负责资金赔偿。”（4）《违反银行

2023-07-06

364人看过
管制
是否存在婚姻欺诈罪？

诈骗罪的构成要素包括：侵犯的客体是公私财物所有权；在客观方面表现为使用欺诈手段骗取较大的公私财物；主体是普通公民；在主观方面表现为直接故意，并具有非法占有公私财物的意图。在婚姻关系中,可能会涉及诈骗罪。诈骗罪的构成要素包括:侵犯的客体是公私财物所有权;在客观方面表现为使用欺诈手段骗取较大的公私财物;主体是普通公民;在主观方面表现为直接故意,并具有非法占有公私财物的意图。婚姻中如何认定诈骗罪？诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗手段或者其他方法，使被害人遭受财产损失的行为。在婚姻关系中，诈骗罪同样具有严重的社会危害性。那么，如何认定婚姻中的诈骗罪呢？首先，行为人必须具有非法占有目的。即行为人希望通过欺骗或其他手段，使被害人损失财产，从而达到非法获利的目的。其次，行为人必须实施欺骗或其他方法，来达到诈骗的目的。这包括虚假陈述、隐瞒真相、虚构事实等手段。最后，被害人必须因

2023-09-12

59人看过
欠款
房屋出售存在什么欺诈行为

(一)商品房一房二卖或一房多卖，侵犯了消费者的合法权益。一房多卖好比“一女多嫁”。是指开发商或原房产权人先后将同一套商品房出售给二个以上购房者的行为。这就好比将一个女子许给了好几个男人，但“一女不能共二夫”。在众多购房者中，只有哪个办了产权登记，领取了房屋所有权证书的的购房者才能取得房屋。其余的购房者只能枉付“聘礼”望“房”兴叹。(二)房屋预售后抵押或售卖抵押房屋，这是开发商故意处置购房者权利的欺诈行为。开发商为了筹集房地产开发资金，未告知买受人将该房屋抵押给第三人，或者将已抵押的房屋出卖给第三人。如上面所述的案例，谭某不仅采取一房多卖的欺骗手段，而且还采取了将同一栋商品房抵押给王某后，又再次抵押给张某，他还将房屋多次抵押后又出售给他人，或将已出售的房屋又进行多次抵押，骗取受害人大量的钱财，在社会上产生了极坏的影响。(三)售房者收受购房人部分房款后，未办理过户手续，又将房屋售予第三人。此种

2023-04-28

175人看过
公房
开发商存在欺诈行为应该怎么办

合同中的欺诈是指合同一方故意隐瞒或歪曲事实，以达到获利目的。按照消费者权益保护法的规定，经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿损失的数额，增加赔偿的金额为消费者购买商品或接受服务费用的一倍。开发商在售房中存在欺诈行为，是否也适用上述规定以增加开发商的赔偿责任，在实践上司法界对此一直存在很大分歧。多数人认为购房是一种合同行为，应适用《民法典》（自2021年1月1日起施行），而不适用消费者权益保护法；另少数人认为购房也是一种消费行为，应适用消费者权益保护法的规定。根据最高人民法院《关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》的规定，房地产开发企业在销售时存在下列情形的，购房者可要求解除合同，并可要求出卖人双倍返还已支付的购房款。(1)故意隐瞒没有取得商品房预售许可证明的事实或者提供虚假商品房预售许可证明；(2)故意隐瞒所售房屋已经抵押的事实；(3)故意隐瞒所

2023-03-30

277人看过

法律综合知识
眼睛工伤鉴定存在欺诈行为是否构成违法

一、眼睛工伤鉴定存在欺诈行为是否构成违法眼睛工伤鉴定造假是违法的。用人单位、工伤职工或者其近亲属通过造假骗取工伤保险待遇，由社会保险行政部门责令退还，处罚款；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任；从事劳动能力鉴定的组织或者个人帮助造假的，由社会保险行政部门责令改正，处2000元以上1万元以下的罚款；其他。《工伤保险条例》第六十一条从事劳动能力鉴定的组织或者个人有下列情形之一的，由社会保险行政部门责令改正，处2000元以上1万元以下的罚款；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）提供虚假鉴定意见的；（二）提供虚假诊断证明的；（三）收受当事人财物的。二、眼睛工伤多久才能做鉴定受伤后的15天内。《工伤保险条例》第二十条社会保险行政部门应当自受理工伤认定申请之日起60日内作出工伤认定的决定，并书面通知申请工伤认定的职工或者其近亲属和该职工所在单位。社会保险行政部门对受理的事实清楚、权利义务

2024-02-14

498人看过
法律综合知识
开发商存在欺诈行为哪里管

若开发商有意欺骗购房者，购房者可前往房屋管理局进行投诉，同时如涉及合同欺诈问题，也可依法向当地法院提起诉讼。各省级、自治区人民政府建设行政主管部门均有责任负责其所辖行政区域内商品房的销售管理工作。《民事诉讼法》第120条起诉应当向人民法院递交起诉状，并按照被告人数提出副本。书写起诉状确有困难的，可以口头起诉，由人民法院记入笔录，并告知对方当事人。

2024-05-11

394人看过