信用卡诈骗案是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为相关的刑事案件。信用卡诈骗的形式如下:
1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
2、使用作废的信用卡的;
3、冒用别人信用卡的;
4、恶意透支的。
信用卡诈骗的诈骗公私财物需要达到数额较大的标准。
全国首例新型信用卡诈骗案
近日,浙江警方经过3个多月的缜密侦查,破获了一起作案手段新颖,并且牵涉多个县、市区,案值20余万元的系列性银行卡诈骗案件。犯罪人员通过修改持卡人员信息,更改其联系地址和联系号码,然后进行非法透支。犯罪嫌疑人王某共作案22起,涉及22张信用卡,涉案金额达20余万元,此作案手法在浙江省乃至全国尚属首例。
副行长举报警方成立专案组
2010年3月底,中国农业银行浙江市支行郭副行长一行来到浙江市公安局经济侦察大队反映,近段时间,该银行连续发生3起信用卡诈骗案件,作案方法均是客户先打电话到农行客服中心,说是自己的信用卡丢了,要求挂失。银行通过核对客户资料,进行了修改,随后再补办了信用卡。犯罪嫌疑人在收到信用卡后,到持有POS机的不法商户进行套取现金。
这是新型的信用卡诈骗案件,引起了警方的高度重视。之后,信用卡诈骗案专案组迅速成立,一场追踪信用卡诈骗的战役悄然打响。
民警通过初步侦查得知,犯罪嫌疑人作案手段十分老道,没有留下任何可查线索,每起案件作案用的手机号码都是不同的。再经过串并案件,发现浙江其他银行也有类似案件发生,共发生了6起信用卡诈骗案件,但作案手法相似,可以认定是同一伙人所为。
于是,民警决定从分析作案特点入手,找出有用线索。他们对发生的每一起案件进行了梳理,发现犯罪嫌疑人都是用快递邮寄的方法将补办的信用卡寄到公共场所,比如酒店、足浴中心、咖啡店等。针对这样的情况,民警们先从邮政快递着手,按每封快递送过的地址逐一调查,发现都不是犯罪嫌疑人本人直接去领的,而是由各场所收银台或服务员代收。
这种案件,受害人发现信用卡被人挂失补办后消费,需要一个多月才会发现,这必然导致报案的滞后性,也给侦查带来了困难。
银行的有些地方虽然安装了监控,但是因为时间太久,录像已经被自动删除,这样就很难确认犯罪嫌疑人的形象。
跟犯罪嫌疑人有过接触的服务人员由于已经过去一段时间,记忆比较模糊,无法提供有用的体貌信息。
民警再向银行信用卡中心调取犯罪嫌疑人挂失时候的通话语音。每一次的通话语音听起来都不是同一个人,每起案件所使用的手机号码也都不一样。
民警又从补办的信用卡在哪里刷卡消费查起。他们找到POS机点,向商户了解情况。但是社会上有很多地方的POS机都是提供非法套现服务的,POS机老板往往对民警采取躲避策略,怕自己的违法行为被民警抓住尾巴。找到POS机老板后,他说来刷卡套现的人员大部分都是不认识的。这样侦查工作又陷入了困境。
与此同时,同样的案件还在继续发生,地方涉及浙江、黄岩、仙居、玉环等地。
Tag:上海讨债公司
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
-
信用卡欺诈罪的类型有哪些?
346人看过
-
欺诈保险案件有哪些类型?
265人看过
-
信用卡欺诈的类型
322人看过
-
类型欺诈案件的分类
427人看过
-
车险欺诈案件类型
144人看过
-
车险欺诈案件类型
76人看过
-
信用卡诈骗类型有哪些福建在线咨询 2022-10-151、恶意透支 恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,但发卡银行没有催收或因为某种原因,如持卡人恶意逃避没有向持卡人催收的,不构成信用卡诈骗罪,但可以构成诈骗罪。 2、盗窃信用卡 盗窃信用卡并使用的,以盗窃罪法律定罪处罚。其盗窃数额应当根据行为人盗窃信用卡后使用的数额(实际数额)认
-
信用卡诈骗罪有哪些类型浙江在线咨询 2022-06-12信用卡诈骗罪的行为主要有以下类型: 1、使用作废的信用卡的; 2、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; 3、冒用他人信用卡的; 4、恶意透支的。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万
-
信用卡诈骗类型都有哪些云南在线咨询 2022-08-22信用卡诈骗罪有以下的几种类型,第一种就是犯罪金额比较大,针对于这样的情况,将会处以5年以下的有期徒刑或者是拘役;第二种就是犯罪的金额巨大,针对于这样的犯罪情况,那么就会给予10年以上的有期徒刑;第三种情况就是犯罪金额非常大,而且其情节非常的恶劣,那么针对于这样的犯罪情况,将会给予10年以上甚至是无期徒刑。 可见,信用卡透支诈骗罪可以称之为是经济犯罪,这样大的一个经济犯罪对个人、家庭,甚至是个人未来
-
信用卡诈骗的类型有哪些甘肃在线咨询 2022-03-06信用卡诈骗(又叫信用卡诈骗罪),是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡骗取财物数额较大的诈骗行为使用信用卡进行恶意透支,信用卡的透支,是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资金的情况下,经过银行批准,持卡人仍可使用信用卡进行消费。信用卡的透支,实质上是银行向持卡人提供的消费信贷、即允许持卡人在资金不足的情况下,先行消费,以后再由持卡人补足资金,并按规定支付一定的利息。在我国
-
信用卡诈骗罪的类型有哪些山西在线咨询 2023-04-11信用卡诈骗罪的四种类型如下: 1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; 2、使用作废的信用卡的; 3、冒用他人信用卡的; 4、恶意透支的。 根据相关司法解释,以非法占有为目的,恶意透支五万元以上,经银行两次以上有效催收三个月后仍不归还的,构成信用卡诈骗罪,应当判处五年以下有期徒刑。所谓“以非法占有为目的”,指的是以下六种情形: 1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的; 2