金融凭证诈骗罪的处罚情况有哪些？-法师兄

金融凭证诈骗罪的处罚情况有哪些？

来源：互联网时间： 2023-06-20 19:36:20 384 人看过

金融凭证诈骗罪既遂会受到的处罚：数额较大的，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。金融凭证诈骗罪的主体是一般主体，凡年满16周岁且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪。

一、公司骗贷法人有罪吗

贷款诈骗罪没有法人主体。贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

二、持有使用假币罪的行为人

持有使用假币罪的主体为一般主体，即自然人，凡达到刑事责任年龄(16周岁)且具备刑事责任能力的人均能构成。持有使用假币罪，是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

三、转让金融机构经营许可证罪有什么后果

构成转让金融机构经营许可证罪既遂的，法院会根据行为人的犯罪情节处以刑事处罚。犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本罪的主体可以是达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多刑事责任年龄相关文章

有期徒刑
金融凭证诈骗对单位的处理

单位是能构成金融凭证诈骗的，金融凭证诈骗罪的主体是一般主体，既包括个人、也包括单位。金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。金融凭证诈骗罪的认定1、本罪与诈骗罪的界限本罪与诈骗罪，两者之间存在着法条竞合关系。行为人以金融凭证进行诈骗属于诈骗罪的一种表现形式，前者即本罪为特别法条，后者即诈骗罪为一般法条。根据法条竞合适用的原则，除有特别规定的除外，应依特别法条在这里即为本罪定罪量刑。2、本罪与伪造、变造金融票证罪的界限行为人伪造或变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证又用之骗取财物的、属于手段牵连行为，根据牵连犯的处理原则应择一重罪进行处罚。任何个人、单位都不得利用金融凭证类实施诈骗行为，否则若个人、单位进行金融凭证诈骗，且诈骗所得分别超过一万元、十万

2023-07-24

196人看过
法律综合知识
金融凭证诈骗罪的立法沿革

立法沿革金融凭证诈骗罪：[1]作为一种具体的犯罪行为和独立的罪名，在我国刑法发展史上经历了一个由没有明文规定到由单行刑法规定再到《刑法》：[2]明确规定的发展过程，1979年刑法，对利用金融凭证进行诈骗的并无明文规定，当时对使用金融凭证进行诈骗达到犯罪程度的一般是以诈骗罪定罪处罚。1995年6月30日全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第12条第2款规定：“使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。”该《决定》虽然以单行刑法的形式将使用伪造、变造的其他银行结算凭证进行诈骗的行为明确规定为一种犯罪行为，但此时并没有形成独立的金融凭证诈骗罪。因为，1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》第5条第4款规定：使用伪造、变造的“银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。”1997年修订后

2023-05-01

93人看过
有期徒刑
金融凭证诈骗罪与非罪的界限

1、从主观上看，行为人对自己使用的委托收款凭证等其他银行结算凭证是否明知是伪造、变造的以及是否有非法占有公私财物的目的。如果行为人对所使用的委托收款凭证等其他银行结算凭证不知道是伪造或变造的或者虽然明知但不以非法占有为目的而使用的，不构成犯罪。2、从客观上看，行为人使用伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证的行为是否发生在金融活动中及其使用所非法获取、占有的公私财物是否达到数额较大的程度。如果在金融活动中使用但非法获取、占有的公私财物达不到数额较大的不构成犯罪；如果不是在金融活动中使用而非法获取、占有公私财物数额较大的，也不构成本罪。一、金融凭证诈骗罪既遂法院会判多久1、犯本罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。所谓数额巨大，根据有关

2023-03-20

110人看过
管制
哪些行为可能被视为金融凭证诈骗罪？

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，犯金融凭证诈骗罪。（一）个人进行金融凭证诈骗，数额在一万元以上的；（二）单位进行金融凭证诈骗，数额在十万元以上的。关于金融凭证诈骗罪的既遂量刑标准？关于金融凭证诈骗罪的既遂量刑标准：1、犯此罪的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国民法典》第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法

2023-07-07

303人看过

贷款诈骗
什么是金融凭证诈骗罪和贷款诈骗罪

1、当一行为表面上同时符合金融凭证诈骗罪、贷款诈骗罪时，如何定罪处罚呢？比如，行为人以伪造的银行存单作抵押，通过签订借款合同骗取银行贷款的行为。2、有人认为，上述情形同时触犯了金融凭证诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪，属于想象竞合犯形态，按照想象竞合犯的处理原则，对行为人应当从一重处断。3、有人认为，行为人虽以伪造的存单作抵押，但是行为人指向的对象并非存单上的金额，而是贷款的金额。金融凭证诈骗罪中使用伪造的银行结算凭证，应限制在直接使用的范围内，即直接使用伪造的金融凭证兑现其项下的款项的行为，而不包括使用假金融凭证作为担保诈骗银行贷款的行为。4、上述情形没有触犯金融凭证诈骗罪的罪名。采用伪造存单的方法进行诈骗，只能讲其手段行为触犯了伪造金融票证罪，而不能说是触犯了金融凭证诈骗罪。采用伪造存单作抵押的方法进行贷款诈骗，行为人指向的对象是贷款金额，而不是金融凭证上的金额。从实践中看，一般而言，存

2023-02-23

139人看过
有期徒刑
法院将如何判决金融凭证诈骗罪的刑罚

1、进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十四条【票据诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票

2023-03-16

238人看过
定金
怎样来认定金融凭证诈骗罪

一、怎样来认定金融凭证诈骗罪1、客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。2、客观要件本罪在客观方面表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，进行诈骗活动，数额较大的行为。3、主体要件本罪的主体为一般主体，既包括个人，亦包括单位。银行或其他金融机构的工作人员与金融凭证诈骗的犯罪分子串通，即在实施金融凭证诈骗的前后过程中，相互暗中勾结、共同策划、商量对策、充当内应，为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的，应以金融凭证诈骗

2023-06-03

425人看过
有期徒刑
什么是金融凭证诈骗罪，有何规定

金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。本罪行为对象的金融凭证，仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。本罪在客观方面表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪的主体为一般主体，既包括个人，亦包括单位。本罪在主观方面必须出于故意，过失不能构成本罪。律师补充：构成金融凭证诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上

2023-05-06

217人看过

毒品犯罪
过失金融凭证是不是诈骗罪

过失不构成金融凭证诈骗罪。金融凭证诈骗罪是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为，对金融凭证是伪造、变造的事实必须是明知的否则不构成本罪。过失构成犯罪必须刑法明文规定，刑法并没有规定了本罪的过失犯罪所以过失不构成金融凭证诈骗罪。一、哪些情形不构成票据诈骗不构成票据诈骗的情形：(1)不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的;(2)将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的;(3)不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的;(4)签发汇票、本票时因过失而作错误记载的;(5)不知是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单而使用的。二、破坏社会主义市场经济秩序罪中：1、生产、销售伪劣商品均有单位犯罪规定；走私罪均有单位犯罪规定。2、毒品犯罪：走私、贩卖、运输、制造毒品罪；非法买卖制毒物品罪(在境内)；非法提供麻醉药品、精神药品罪均有单位

2023-03-24

366人看过
牵连犯
什么人触犯金融凭证诈骗罪

哪些人会触犯金融凭证诈骗罪本罪的主体为一般主体，既包括个人，亦包括单位。银行或其他金融机构的工作人员与金融凭证诈骗的犯罪分子串通，即在实施金融凭证诈骗的前后过程中，相互暗中勾结、共同策划、商量对策、充当内应，为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的，应以金融凭证诈骗共犯论处。这是因为，进行金融凭证诈骗活动实现其非法骗取他人财物的意图，往往离不开银行或其他金融机构的内部工作人员利用职务上的便利为犯罪分子提供企业信号、联行行号及密押等信息。还应注意的是，对于银行等金融机构的工作人员的上述行为不能一概而以金融凭证诈骗共犯而论。例如，因自己的利用职务之便的主要行为，造成了本单位的经济损失的，此时应当按照贪污罪或职务侵占罪定性。只有因其帮助行为在造成了除自已所在金融机构以外的其他金融机构的经济损失的，以及不是金融机构工作人员为主利用职务之便而侵吞、诈骗的，才以本罪共犯处罚。但无论以何罪处罚，都应从重处罚。如果在

2023-03-15

180人看过
刑事犯罪
金融诈骗罪的种类有哪些，金融诈骗罪怎么量刑

一、金融诈骗罪的种类有哪些金融诈骗罪的种类包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪以及保险诈骗罪。二、金融诈骗罪怎么量刑金融诈骗罪量刑要根据具体情况来定。我国《刑法》第三章第五节金融诈骗罪共包括8个具体金融诈骗犯罪，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等等八个罪名，也就是说采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为就构成刑事犯罪。具体处罚各个罪名的起刑点和量刑并不一致。如集资诈骗罪按第192条规定，数额较大构成犯罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金等。三、信用卡诈骗罪的立案标准是什么信用卡诈骗罪的立案标准：1.使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;2.恶意透支，数额在一

2023-04-30

409人看过
汇票
金融凭证与诈骗罪的区别，与票据诈骗罪的区别

一、金融凭证诈骗罪与诈骗罪的区别本罪与诈骗罪，两者之间存在着法条竞合关系。行为人以金融凭证进行诈骗属于诈骗罪的一种表现形式，前者即本罪为特别法条，后者即诈骗罪为一般法条。根据法条竞合适用的原则，除有特别规定的除外，应依特别法条在这里即为本罪定罪量刑。从理论上看，它们有许多相同之处。但区别主要是：（一）诈骗行为发生的时空不同。前者只能发生在金融活动中；后者只能发生在金融活动以外。（二）诈骗的方式不同。前者是通过使用伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证这一金融道具实施的；后者是使用法律没有明文规定的道具实施的。（三）犯罪客体不同。前者侵犯的是复杂客体，即国家对金融凭证的监督、管理制度和公私财产所有权；后者只是公私财产的所有权。（四）犯罪主体不同。前者包括自然人和单位；后者只能是自然人。实践中，如果行为人在非金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证实施诈骗，构成犯罪的应当以诈骗罪定罪处罚

2023-03-03

452人看过

牵连犯
金融凭证诈骗罪的行为对象为谁

金融凭证诈骗罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。什么是金融凭证诈骗罪金融凭证诈骗罪(刑法第194条第2款)，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。金融凭证诈骗罪的构成客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度，同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪、而应是票据诈骗罪。所谓委托收款凭证，是指收款人委托银行向付款人收取款项所提供的凭据

2023-06-03

452人看过
有期徒刑
票据诈骗罪与金融凭证诈骗罪的区别及比较

票据诈骗罪与金融凭证诈骗罪的区别：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。关于金融凭证诈骗罪的既遂量刑标准1、金融凭证诈骗罪既遂量刑标准是处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒

2023-07-16

341人看过