在国际贸易业务往来中,进出口双方了解彼此之间的资信状况非常重要,这是避免与骗子发生业务往来的有效方法。因而说它是国际贸易中一项重要核查内容,它虽不能直接给买卖双方带来直接赢利,但能加深彼此了解,减少盲目性,帮助作出正确决策,避免信用风险。在实务中,客户往往会通过其往来银行了解对方的情况,故银行在此扮演重要角色,银行在遇到国外行调查自己的客户时,应及时、妥善、真实地回复资信报告,在实际操作时要注意以下几点事项:
1、保密和免责条文
为了防止第三方引用或发现,产生不必要的麻烦,在资信报告中一般注明机密字样(CONFIDENTIALORPRIVATEANDCONFIDENTIAL)。一般以通用函的形式印上一些对调查报告的内容严守机密和免责条文。
2、遇到存贷款余额等变量一般只提几位数而不讲具体数字
HIGH6FIGURS高六位数(70-90万)
MODERATE6FIGURES中六位数(70-90万)
LOW6FIGURES低六位数(10-30万)
3、客户与银行的帐户的表述
Anactiveaccont(活跃的帐户)
Arotineaccont(平淡的帐户)
Annsatisfactoryaccont(令人不满意的帐户)
Adormantaccont(睡眠户)
Aproperlycondctedaccont(正常营运的帐户)
4、在评定被调查对象的信誉等级时,应根据实际情况给予比较中肯的评价。评定的登记可以粗略地分为以下几等:Ecellent(优,极好)、Good(良)、Ordinary(一般)、Bad(差)
5、做好费用的收取工作。
对国外银行方要求我行提供客户资信,我行要对其收费,而不应当向我行客户收。国外银行一般在收到资信报告后会将有关费用汇来,形成我行的中间业务收入。
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国际贸易(International Trade)也称通商,是指跨越国境的货品和服务交易,一般由进口贸易和出口贸易所组成,因此也可称之为进出口贸易。国际贸易也叫世界贸易。在国际贸易中,情况复杂多变,买卖双方签订合同后,由于种种原因,使合同没... 更多>
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律师调查取证的注意事项北京在线咨询 2021-11-12律师调查取证时的注意事项如下:1。调查取证时,要注意营造沟通氛围,获得信任,拉近与证人的心理距离;取证前告知证人如实作证的法律义务,表示会为证人保密,不会向案件无关人员透露取证内容;调查时,注意观察证人的肤色和心理变化,确保证人证言的真实性;最后,了解证人是否愿意出庭作证,告知必要时向司法机关申请证人保护,以打消证人出庭作证的顾虑。2、调查取证时注意合法性。做好同步录音录像工作,保证取证内容与笔录
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婚外情调查取证要注意什么,婚外情调查取证的注意事项以及注意事项上海在线咨询 2022-03-05一般来说,应当注意搜集以下关键证据: 一、"保证书”、"悔过书”等。婚外情突然被曝光,一方无奈之下写下保证书、悔过书等表示悔改,这是婚外情的关键证据; 二、警方的笔录。嫖娼事件等,通常情况下会有警方介入,警方的笔录将会成为重要证据; 三、处理的书面材料。单位查实职工的婚外情后,有时会对其生活作风问题作出处理,作出处理的书面材料也是一类重要证据; 四、双方来往的书信、短信、电子邮件等。此类证据除书面
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买卖合同的几点注意事项重庆在线咨询 2022-06-231、名称要正确填写,不要写习惯名或自命名。 2、凡使用品牌、商标的产品,应特别注明品牌、商标和生产厂家。 3、规格型号,参考相应的物资目录、设备目录。 4、产品数量和计量方法,按国家或主管部门规定的计量方法执行;没有规定的,按双方商定的计量方法执行。 5、价格、金额,除国家规定必须执行国家定价的以外,由当事人协商议定。执行国家定价的,在合同规定的交付期限内国家价格调整时,按交付时的价格计价。逾期交
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如何取证婚内财产调查需要注意的几项事项河北在线咨询 2022-06-131、如果夫妻双方还住在一起的,可以在对方没有防备的情况下,发现对方存折或者银行卡,将相关财产复印或将号码抄下来。如果不知道对方开户账号的,但具体知道哪家银行开的户,一般也可以查询到储蓄信息。 2、如果需要走正当的途径的,则可以通过法院开具的调查令或申请法院调查。不过,在某些地区,很多银行会拒绝律师持法院出具的调查令进行存款调查。因此,只能选择申请法院调查。但是,在生活中,由于法院业务比较忙,心有余