非法集资风险特点-法师兄

非法集资风险特点

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-19 19:51:20 159 人看过

三种类型，让你识别保险领域非法集资

在保险领域，非法集资犯罪的主要形式和手段则有以下三种类型。

第一种，主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。

其主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

第二种，参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。

其主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。

第三种，被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。

其主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。

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合法集资是指公司、企业或者团体、个人依照有关法律法规所规定的条件和程序，通过向社会公众发行有价证券。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金。非法集资罪和民间借贷的区别我国法律体系没有民间借贷的概念，它是相对正规金融机构而言，所谓正规金融机构就是经国家批形式准的机构和业务，民间借贷就是在国家批准的金融机构金融业务之外的借贷行为。为了保障存款人的权益，监管部门制定了一系列的管理制度。但是企业和个人的资形式金需求是多方面的。比如个人得了大重病以后，他需要医疗费，从这方面来看，得到正规的金融是很困难的，所以就通过民间借贷来解决资金需求。非形式法集资是违反国家金融法律的有关规定，在社会上吸收资金的一种行为，主要有四个特征要件：非法性、公开性、利诱性、社会性。社会性就是向社会不特定人员吸形式收资金，民间借贷是有

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非法集资罪的主要特征：一方面是没有经过有关部门的批准，违规向社会生活开展的筹集资金的行为，它主要是向不特定的对象开展集资，比如开展非法发行债券、股票等；与此同时，它承诺在一定时间内给予出资者实物、金钱或者是是股权等方式的收益，借此来打动大家前来投资；除此之外它还以合法化的方式，去遮掩非法集资的最终目的，他们会和受害人签署合同，装作成正常的经营活动，以最大限度的获取许多人的钱财。非法集资的危害主要表现在：一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡；三是非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。房地产的非法集资的特点是什么房地产行业非法集资活动有以下特点：一是以分割销售并承诺售后包租的形式非法集资；二是违规预售商品房变相融资或“一房多卖”；

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非法集资股权投资主要具有以下特点：1、投资主体不具体：私募股权投资只能面向特定对象，但数量有限200人、合伙制和有限责任公司股权基金不得超过50人，向公众吸收资金，即社会不特定的对象，通常涉及大量的人涉嫌非法集资；2、私募股权公开吸引投资：私募股权投资只能以非公开方式进行，通常由基金经理私下与投资者协商；3、承诺回报快：私募股权投资通常是长期持有公司的股票或长期投资公司，属于长期投资方式。非法集资一般承诺投资期限短，通常以月、季、半年、一年或两年承诺回报，即投资时间短，回报快；4、承诺回报高：非法集资通常以高息、返利等为诱饵，承诺在一定期限内偿还本息或给予固定回报；5、虚构项目：涉及非法集资的项目经理虚构项目，从事庞氏骗局和自筹，或在实际投资过程中明股实债。非法集资股权投资之间的区别包括哪些股权融资与非法集资最大的区别在与股权融资是合法的法律行为，而非法集资是非法的。（1）实质性区别股权融

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投资非法集资会带来哪些风险？

在行为人非法集资的情况下，相关部门要求收缴违法所得或强制执行裁判文书时，相关财产将会被冻结。根据我国《刑法》规定，非法集资的财产属于非法所得，公安机关会对非法集资的财产进行追缴和退赔，因此会冻结。在行为人非法集资的情况下，当相关部门要求收缴违法所得或者强制执行裁判文书时，相关财产将会被冻结。根据我国《刑法》的规定，非法集资涉案的财产是属于非法所得，公安机关会对非法集资的财产进行追缴和退赔，所以是会冻结的。非法集资会带来哪些后果？根据《建筑法》第六十七条，非法转包行为会受到以下法律后果：责令改正，没收违法所得，并处罚款；可以责令停业整顿，降低资质等级；情节严重的，吊销资质证书。同时，对于因转包工程或者违法分包的工程不符合规定的质量标准造成的损失，与接受转包或者分包的单位承担连带赔偿责任。因此，非法转包行为会对建筑企业造成严重的法律风险和损失。非法集资和转包行为都会给

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私募和非法集资的内涵及特点

私募和非法集资的区别：1、资金来源不同：私募、特定主体、非法集资无特定主体；2、募集资金的行为是否合法不同：非法集资，违法的，没有相关部门的报告，而私募是合法的，受法律保护。私募即私募投资基金，是指以非公开发行方式向合格投资者募集的投资基金，投资于股票、股权、债券、期货、期权、基金份额和投资合同约定的其他投资目标，简称私募基金。私募和非法集资的区别是什么1、性质不同。非法集资是“未依照法定程序经过有关部门批准”而进行融资，是法律明确规定所禁止的行为。而私募基金则是由于其发行对象、运作方式满足法律的规定而不必向有关部门登记，是属于受法律豁免而不需要登记的合法行为。2、募集对象不同。非法集资的对象为社会不特定的公众，而且对投资者的资格没有限制，而私募股权基金则是向特定投资者募集，并对投资者的人数及资格进行严格限制。3、利益分配不同。非法集资一般会“承诺在一定期限内以货币、实物及其它利益等方式向

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近年来，房价上涨日益愈演愈烈，各大商家和买家之间的需求、矛盾不断放大。同时有不少买家为减少购买风险和支出费用，与周围的朋友和相关机构进行众筹买房，但在众筹期间并不是依法合理进行，在不知情下有可能触犯法律边界。那么，在您购房期间，众筹买房非法集资犯法吗?何为“众筹买房”众筹买房，以投资或投机为目的，多人凑齐首付款，共签订合同，合同中明确约定：其中一名出资人名义购房，房价上涨到某个点时抛出，获利按出资比例或其他方式分成，以降低投资或贷款政策。在操作中，名义购房为支付能有限但有购房资格的“出资者”，相较于实际出资者的货币出资方式，名义购房人通常以自己的购房资格或贷款资质作为出资方式。“众筹买房”的背景众筹买房是当下新趋势，主要源于：一、房价上涨，使购房成为投资或投机方式;二、规避户籍资格限制。大城市为对购房资格进行限定，通过“众筹买房”可使出资者规避此限定。三、可规避高额税费。因买一套或多套住房

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p2p非法集资风险指的是什么？

p2p非法集资风险主要就是p2p网贷的公司或者平台为了开展业务而通过收取公众的钱财并将其以贷款的形式再发散出去以达到盈利的目的，但是如果P2P网贷平台公司虚构投资项目，发布虚假融资借款信息，吸收社会大众资金，再采取类似传销的手法，用后筹集的资金偿还先借到并到期的资金及利息，将资金池冗余资金用于它途，或卷款潜逃，那么这个网贷公司就有可能涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗案。如果网贷平台公司先通过投资理财，等理由承诺高额的收益，将社会大众的资金，吸收到自己掌控的中间账户形成资金池。然后再寻找需要融资的借款人，以更高的利息出借资金，从中赚取高额利息差的行为，就涉嫌非法经营或者非法吸收公众存款案。如果网贷平台公司，发布虚假的融资借款信息，诱惑社会公众出借资金。网贷公司将收到的资金用于投资期货、股票等高风险投资，以及房地产或以更高的利息借给他人。甚至用于平台实际控制者个人挥霍。这种情况下，网贷公司及其控

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非法集资的刑事法律风险防范

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