设立外资金融机构的条件-法师兄

设立外资金融机构的条件

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-05 21:02:19 294 人看过

设立独资银行或者独资财务公司，申请人应当具备下列条件：申请人为金融机构;申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上;申请人提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元;申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管;申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请;中国人民银行规定的其他审慎性条件。

设立外国银行分行，申请人应当具备下列条件：申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上;申请人提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元，并且资本充足率不低于8%;申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管;申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请;中国人民银行规定的其他审慎性条件。

设立合资银行或者合资财务公司，申请人应当具备下列条件：外国合资者为金融机构;外国合资者在中国境内已经设立代表机构;外国合资者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元;外国合资者所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且外国合资者受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管;外国合资者所在国家或者地区有关主管当局同意其申请;中国人民银行规定的其他审慎性条件。

一、怎样对外资金融机构的设立进行审查?怎么进行登记

中国人民银行应当对设立外资金融机构的申请进行初步审查，自收到完整的申请文件之日起6个月内作出受理或者不受理的决定。决定受理的，发给申请人正式申请表;决定不受理的，应当书面通知申请人并说明理由。在特殊情况下，中国人民银行不能在前述规定期限内完成初步审查并作出受理或者不受理决定的，可以适当延长，并肯知申请人。但是，延长期限不得超过3个月。

申请人应当自接到正式申请表之日起6十月内完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经中国人民银行批准，可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，中国人民银行作出的受理决定自动失效。筹建工作完成后，申请人应当将填写好的申请表连同下列文件报中国人民银行审批：拟设外资金融机构主要负责人名单及简历;对拟任该外资金融机构主要负责人的授权书;法定验资机构出具的验资证明;安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料;设立外国银行分行的，其总行对该分行承担税务、债务的责任担保书;中国人民银行要求提供的其他文件。

中国人民银行应当自收到设立外资金融机构完整的正式申请文件之日起2个月内，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发经营金融业务许可证;决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。经批准设立外资金融机构的，申请人凭经营金融业务许可证向工商行政管理机关力，理登记，领取营业执照。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多营业执照相关文章

履行职责
如何审查设立外资金融机构以及如何注册

1、如何审查设立外资金融机构？设立外资金融机构的申请，中国人民银行应当自收到完整的申请文件之日起六个月内进行初步审查，作出受理或者不予受理的决定。决定受理的，应当向申请人出具正式申请表；决定不予受理的，应当书面通知申请人并说明理由。在特殊情况下，中国人民银行不能在前款规定的期限内完成初审并作出受理或者不予受理决定的，可以适当延长期限，并愿意通知申请人。但展期不得超过三个月。申请人应在收到正式申请表之日起6个月内完成准备工作。逾期未完成筹建工作，有正当理由的，经中国人民银行批准，可以延期三个月。逾期未完成准备工作的，中国人民银行作出的受理决定自动失效。筹建工作完成后，申请人应当将填妥的申请表连同下列文件提交中国人民银行审批：拟设立的外资金融机构主要负责人名单和简历；拟设立外资金融机构主要负责人的授权委托书；法定验资机构出具的验资证明；安全防范措施和其他业务设施情况；设立外资银行分支机构的，提

2023-05-02

146人看过
法律综合知识
规范设立民间融资机构

一、规范设立民间融资机构鼓励民间资本发起设立民间资本管理机构和民间融资登记服务机构，加强民间资本供给方与需求方的有效对接，规范民间融资行为，提高民间投融资效率，降低实体经济融资成本。（一）民间资本管理机构。民间资本管理机构是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，依法在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的有限责任公司或股份有限公司（以下简称民间资本管理公司）。（二）民间融资登记服务机构。民间融资登记服务机构是指依法在一定区域内设立，为当地民间借贷双方依法提供资金供需信息发布、中介、登记等综合性服务交易平台的公司或民办非企业单位（以下简称登记服务机构）。规范设立民间融资机构以市、州、县为单位组织试点。其中，民间资本管理公司的设立，以市州为单位组织开展试点，各市州人民政府可根据当地经济、金融发展水平和监管能力等

2024-01-28

480人看过
信托设立
海外金融机构可协助设立信托公司

"办法"规定,境外金融机构作为信托公司的投资者,应当具备以下条件:上年末总资产不少于10亿美元;；财务状况良好，过去两个会计年度连续盈利；境外金融机构为商业银行的，其资本充足率不得低于8%；承诺三年内不转让信托公司股权、不质押信托公司股权、不设立信托。本办法由总则、机构设立、机构变更、机构终止七章组成，调整经营范围、增加经营品种、董事、高级管理人员资格证书及补充规定。根据实施办法，设立、变更、终止、调整经营范围、增加经营品种，非银行金融机构董事、高级管理人员的任职资格及其他事项，须经银监会及其派出机构的行政许可。本办法所称非银行金融机构包括信托公司、企业集团财务公司、，金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、，境外非银行金融机构驻华代表处及经银监会批准设立的其他机构信托设立公司法人实施办法要求的条件机构、企业集团金融公司法人机构、，金融租赁公司法人机构、汽车金融公司法人机构、货币经纪公司

2023-05-07

380人看过
证券公司
境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法

第二条境外金融机构向已依法设立的中资金融机构投资入股，适用本办法。本办法所称的境外金融机构包括国际金融机构和外国金融机构，国际金融机构是指世界银行及其附属机构、其他政府间开发性金融机构及中国银行业监督管理委员会认可的其他国际金融机构;外国金融机构是指在外国注册成立的金融控股公司、商业银行、证券公司、保险公司、基金及中国银行业监督管理委员会认可的其他外国金融机构。本办法所称的中资金融机构是指依法在中国境内设立的中资商业银行、城市信用社、农村信用社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，以及中国银行业监督管理委员会批准设立的其他中资金融机构。本办法所称的投资入股比例是指出资额或者所持股份占中资金融机构的实收资本总额或者股份总额的比例。第三条中国银行业监督管理委员会依法对境外金融机构投资入股中资金融机构的行为进行监督管理。第四条境外金融机构投资入股中资金融机构，应当经中国银行业监督管理委

2023-06-12

411人看过

证券投资
证券投资咨询机构的设立条件

根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券投资咨询从业资格的机构，应具备下列条件：1、从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中至少一名取得证券投资咨询从业资格。2、有100万元人民币以上的注册资本。3、有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。4、有公司章程。5、有健全的内部管理制度。6、具备中国证监会要求的其他条件。证券投资咨询机构有专营和兼营之分。从事证券经营和其他咨询业务的机构，符合上述规定条件的，可以申请兼营证券投资咨询业务。

2023-06-09

173人看过
借款
与金融机构订立借款合同的条件

与金融机构订立借款合同的条件是：1.贷款方必须是国家批准的专门金融机构，包括中国人民银行和专业银行。2.借款方一般是指实行独立核算、自负盈亏的全民和集体所有制企业。国家机关、社会团体、学校、研究单位等实行财政预算拨款的单位则无权向金融机构申请贷款。3.借款合同必须符合国家信贷计划的要求。信贷计划是签订借款合同的前提和条件。4.借款合同的标的为人民币和外币。人民币是我国的法定货币，是借款合同的主要标的。6.借款合同的贷款利率由国家统一规定，由中国人民银行统一管理。一、20万商业贷款10年利息贷款利息是指贷款人因为发出货币资金而从借款人手中获得的报酬也是借款人使用资金必须支付的代价。银行贷款利率是指借款期限内利息数额与本金额的比例。以银行等金融机构为出借人的借款合同的利率确定当事人只能在中国人民银行规定的利率上下限的范围内进行协商。贷款利率高则借款期限后借款方还款金额提高反之则降低。决定贷款利

2023-03-05

363人看过
营业执照
怎样对外资金融机构的设立进行审查?怎么进行登记

中国人民银行应当对设立外资金融机构的申请进行初步审查，自收到完整的申请文件之日起6个月内作出受理或者不受理的决定。决定受理的，发给申请人正式申请表；决定不受理的，应当书面通知申请人并说明理由。在特殊情况下，中国人民银行不能在前述规定期限内完成初步审查并作出受理或者不受理决定的，可以适当延长，并肯知申请人。但是，延长期限不得超过3个月。申请人应当自接到正式申请表之日起6十月内完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经中国人民银行批准，可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，中国人民银行作出的受理决定自动失效。筹建工作完成后，申请人应当将填写好的申请表连同下列文件报中国人民银行审批：拟设外资金融机构主要负责人名单及简历；对拟任该外资金融机构主要负责人的授权书；法定验资机构出具的验资证明；安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；设立外国银行分行的，其总行对该分行承担税务、

2023-03-30

404人看过
借款
如何监管外资金融机构

外资金融机构的存贷款利率和各项服务利率，由外资金融机构按照中国人民银行的有关规定确定。外资金融机构从事存款业务，应当向中国人民银行在其所在地的分支机构缴存准备金。比例由中国人民银行确定，并根据需要调整。外国银行分行营运资金的30%以中国人民银行指定的计息资产形式存在，包括在中国人民银行指定银行的存款，个人独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司的资本充足率不得低于个人独资银行、合资银行信贷余额的8%，个人独资金融公司、合资金融公司对企业及其关联企业的出资额不得超过其资本的25%，但经中国人民银行批准的个人独资银行、合资银行的固定资产除外，独资金融公司、合资金融公司不得超过所有者权益的40%独资银行、合资银行、独资金融公司、合资金融公司的资本金中人民币份额的比例，其风险资产中人民币份额不得低于8%。外国银行分行营运资金和准备金总额中的人民币份额占其风险资产中人民币份额的比例不得低于8%

2023-05-07

284人看过

公司债务
金融机构股东资格条件是如何的

金融机构股东资格条件法律没有明确的规定。金融机构股东资格条件认定方式：1.实际出资与股东资格取得关系股东出资是判断股东资格最重要的标准，因为股东之所以能够成其为股东，从根本上是源于其对公司的出资，所以也把股东出资称为实质要件。而股东名册、公司章程等这些形式要件只是实质要件的外在表现，或者说是对股东出资事实的一种记载和证明，因此，自然人或法人如果不对公司出资便不具有股东资格。这种观点曾在我国的理论和实务中占主导地位。如果将股东出资作为取得股东资格的必要条件，就难以处理实践中一些公司实务问题，如在隐名出资人与显名出资人就股东资格发生争议的问题上，如果以股东出资为要件，必须会将显名出资人排斥于股东之外。尤其是当在公司盈利的情况下，隐名出资人更愿意以其是实际出资人来取得股东资格；但公司处于长期亏损濒临倒闭或出现因“公司人格否认”而须由股东对公司债务承担连带责任的情况下，隐名出资人更愿意否认自己的股

2023-06-12

177人看过
公证机构
公证机构设立条件

公证机构设立条件：有自己的名称；有二名以上公证员；有固定的场所；有开展公证业务所必需的资金。设立公证机构，由所在地的司法行政部门报省、自治区、直辖市人民政府司法行政部门按照规定程序批准后，颁发公证机构执业证书。公证机构是依法设立的，独立行使公证职能、承担民事责任的证明机构。吉安市公证机构设立审批办理流程1．申请接收申请的机构：九江市司法局公证工作科地址：江西省九江市八里湖大道166号东楼六楼九江市司法局A615工作时间：5月1月－9月30日上午9：00－12：00下午14：00－18：0010月1日－4月30日上午9：00－12：00下午14：00－17：30（法定节假日除外）2．受理窗口提交材料的，申请被受理的，办事对象可获得实施机构的受理通知；申请不被受理的，办事对象可获得实施机构的不予受理通知，不予受理通知将告知不予受理的理由；提交申请但申请材料不齐全或者不符合法定形式，实施机构当场

2023-08-09

95人看过
营业执照
外资金融机构管理条例任职资格管理

第五十二条担任外资金融机构高级管理人员应具备下列基本条件：(一)熟悉并遵守中国金融监管法律法规;(二)具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力;(三)无不良记录。第五十三条有下列情形之一的，不得担任外资金融机构高级管理人员：(一)有犯罪记录的;(二)因违法而受到重大处罚的;(三)对所任职的金融机构、企业、公司的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照，负有主要责任或直接领导责任，且未满五年的;(四)过去五年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业、公司造成重大损失的。第五十四条中国银监会对外资金融机构高级管理人员的审核采用核准制和备案制两种形式。第五十五条担任下列职务的外资金融机构高级管理人员适用核准制，并应具备下列条件：(一)担任外资法人机构的董事长、行长(总经理)，应具有十年以上从事金融工作或十五年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作五年以上)，并有三年以上担任业务

2023-06-12

85人看过
法人
设立金融租赁公司法人机构

中国银监会9日公布《非银行金融机构行政许可事项实施办法》，对金融租赁公司法人机构设立做出了具体规定。《办法》规定，设立金融租赁公司法人机构注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。中国银监会副主席蔡鄂生今年6月曾表示，已有5家商业银行试办金融租赁公司得到了国务院批准，银监会正对其实施审慎的市场准入。取得经验后，银监会将视实际需求批准更多符合资质的商业银行设立租赁公司。交通银行6月发布公告称，将以不超过20亿元的资本金，独资成立金融租赁公司。中国民生银行7月宣布，调整其金融租赁公司出资方和注册资本：金融租赁公司的发起人股东调整为民生银行和天津保税区投资有限公司，注册资本调整为人民币32亿元，民生银行出资额为26亿元，占注册资本的81.25%。

2023-06-08

64人看过

国际租赁
国际租赁金融公司中外合资的融资租赁公司设立条件有哪些

外资出资比例低于25%，问，能否作为外商投资企业?答：可以。中外合资、中外合作外商投资企业的注册资本中外国投资者的出资比例一般不低于25%。外国投资者的出资比例低于25%的，除法律、行政法规另有规定外，均应按照现行设立外商投资企业的审批登记程序进行审批和登记。通过审批的，颁发加注外资比例低于25%字样的外商投资企业批准证书;取得登记的，颁发在企业类型后加注外资比例低于25%字样的外商投资企业营业执照。具体见文件《关于加强外商投资企业审批、登记、外汇及税收管理有关问题的通知》外经贸法发[2002]575号关于外资企业董事会、法定代表人的相关规定?企业类型能否不设立董事会法定代表人能否必须由董事长或执行董事担任；中外合资必须设立董事会法定代表人必须由董事长担任；中外合作必须设立董事会或联合管理机构法定代表人必须由董事长或联合管理机构主任担任；外商独资可不立董事会，但必须设一名执行董事法定代表人

2023-06-05

238人看过
刑事责任能力
擅自设立金融机构罪的主观要件和客观要件？

擅自设立金融机构罪的主观要件和客观要件：1、本罪的主体为具有刑事责任能力的自然人和单位；2、犯罪主观上表现为直接故意；3、犯罪客体是指国家的金融管理制度；4、犯罪客观上表现为未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的行为。擅自设立金融机构罪的主观表现是什么本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。《中华人民共和国刑法》第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以

2023-08-08

119人看过