警惕银行承兑汇票类案件-法师兄

警惕银行承兑汇票类案件

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:54:01 469 人看过

一些专门从事贴现业务的中介机构和中间人通过倒买倒卖或介绍银行承兑汇票进行不法票据交易，从中赚取差价，使得票据地下市场鱼目混珠、乱象横生，极易给犯罪分子以可乘之机。

目前国家银根收紧，企业拥有大量的银行承兑汇票，由于私下贴现利息低、简便省时，为使贴现资金快速到位，企业往往通过各种渠道私下贴现。票据贴现业务涉及金额巨大，由于利润十分可观，一些专门从事贴现业务的中介机构和中间人便大量涌现出来，他们通过倒买倒卖或介绍银行承兑汇票进行不法票据交易，从中赚取差价，使得票据地下市场鱼目混珠、乱象横生，极易给犯罪分子以可乘之机。为此，公安经侦部门提醒：

一是规范承兑汇票在支付结算中的流程。根据票据法第十条的规定：票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系，杜绝将银行承兑汇票进行私下贴现。

二是增强风险意识，把握好银行承兑汇票的进出关，在收到每张承兑汇票时，做到一看二摸三鉴别一看尺寸、文字、颜色、要素、文字位置。银行承兑汇票有固定的纸张规格：100㎜×175㎜，二摸纸张手感，挺度，声音。三要鉴别各种防伪特征。

三是企业在收到银行承兑汇票后，必须亲自持有银行承兑汇票前往正规的银行查询，弄清票据真伪及是否有效。不可轻易委托他人代为鉴定及查询，甚至懒于鉴定、查询。

四是要管理好公司票据，银行承兑汇票被窃、被骗或遗失时，失票人要立即通知付款人(银行)申请挂失止付；挂失后3日内，应当向法院申请公示催告。

五是开办电子票据业务，尽可能使用电子银行承兑汇票，降低票据被克隆、变造、伪造以及丢失、损毁等各种风险。

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