哪些情形属于非法吸收公众存款罪？-法师兄

哪些情形属于非法吸收公众存款罪？

来源：法律编辑整理时间： 2024-01-26 22:14:31 64 人看过

（一）以高额付息方式吸收不特定公众“存款”；

（二）以筹集发展资金为名向不特定公众“借款”；

（三）不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；

（四）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；

（五）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；

（六）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；

（七）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；

（八）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；

（九）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；

（十）以投资入股的方式吸收社会公众存款；

（十一）以委托理财的方式非法吸收资金；

（十二）利用“会”、“社”等组织非法吸收资金；

（十三）以“认购商铺使用权”和“内部职工集资”的名义吸收公众存款；

（十四）以加盟补贴名义吸收公众存款；

（十五）以投资经营项目为名吸收公众存款；

（十六）以收取广告位代理订金的名义变相吸收资金；

（十七）以办理预存卡形式吸收公众存款；

（十

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非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的表现形式有：(1)不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房屋产权份额等形式向社会公众吸收资金。(2)通过虚假宣传并承诺高额回报，以转让林权并代为管护等形式向社会公众吸收资金。(3)通过虚假宣传并承诺高额回报，以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等形式向社会公众吸收资金。(4)以销售商品、提供服务为名，不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格，通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金。(5)以发行证券为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(6)以募集基金或者基金管理为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(7)以投资入股、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(8)利用民间“会”、“社”等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社

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非法吸收公共存款罪的常见情形

根据现行法律法规，结合审判实践，以下行为均可能构成非法吸收公众存款罪：（一）以高额付息方式吸收不特定公众存款；（二）以筹集发展资金为名向不特定公众借款；（三）不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；（四）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；（五）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；（六）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；（七）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；（八）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；（九）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；（十）以投资入股的方式吸收社会公众存款；（十一）以委托理财的方式非法

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吸收非法公众存款罪什么是

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪的行为方式主要表现为以下三大类：1、以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。其主要表现方式为：吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。因而此种方式又可简称为“帐面上有反映”方式。2、以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。所谓变相提高存款利率，是指吸收存款人虽未在开付出去的存单上直接提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该吸收人所在银行或其他金融机构。此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式。实践中，行为人以变相提高利率的方法来吸收存款的具体方式多种多样，大致有：3、依法无资格从事吸收公众存款业务的单位

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只要是能够被警察立案的平台，其立案收据就会非法吸收公众存款，个别情节严重的平台会以筹资欺诈立案。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。警察非法吸收公共存款立案调查是因为Ｐ2Ｐ平台本身存在融资问题。自我融资是指违反国家金融管理法规非法吸收公共存款，吸收公共存款，扰乱金融秩序的行为。投资时，必须保存投资的各种证据。例如，借款合同、项目介绍、转账记录、投资证明书、宣传广告等，发现平台有问题，首先在现场谈判，谈判不能立即通报，警察立案后，必须尽快将投资的证据资料交给公安局侦探大队，当面或邮寄，部分公安局的在线平台也可以提交通报资料。非法吸收公众存款罪属于什么犯罪类型我国《刑法》第一百七十六条规定“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重

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非法吸收公众存款是哪些p2p平台

Ｐ2Ｐ非法吸收公共存款是指利用或伪造Ｐ2Ｐ该平台脱离其中介性质，通过向社会公开宣传投资信息，向社会不特定公众募集资金，并承诺还本付息。本质上是非法集资，可能违反非法吸收公共存款罪。非法吸收公共存款的特点是未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息；所谓‘变相吸收公众存款’，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款为名，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。Ｐ2Ｐ非法吸收公共存款多体现为自我融合模式。自我整合是指有资金需求的主体通过自建网贷平台直接向投资者融资，并将融资资金用于自身或关联企业的投资和经营。非法吸收公众存款的行为有哪些未经中国人民银行的批准，擅自从事以下的活动。1、变相吸收公众存款或者非法吸收公众存款。2、未经批准向社会不特定的对象进行非法集资。3、票据贴现、信托投资、融资担保、非法发放贷款等。4、中国

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判罪结果：非法吸收公众存款罪

如果未经有关部门批准，私自非法吸收公众存款，通常会判处三年以下有期徒刑并进行管制教育，而且需要缴纳二万元以上二十万元以下的罚金。如果非法吸收存款数额巨大，处以三年以上十年以下有期徒刑，并需要缴纳五万元以上五十万元以下罚金。非法吸收公众存款是一种极为严重的金融犯罪，因此不要进行尝试。非法吸收公众存款罪定罪的情形（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，

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对于公司非法吸收公众存款的行为，若股东知情，则需要承担相应的刑事责任。首先对单位判处罚金，对知情的股东，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。一、非法集资介绍人承担责任吗人们常说的非法集资指的是《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。在司法实践中，一般不知情、不盈利的介绍人是不构成非法吸收公众存款罪。二、非法吸收公众存款罪既遂处罚标准非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年

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本文介绍了判断吸收公众存款是否构成犯罪的三要素:存款金额、存款期限和利率。如果吸收公众存款的数额较小,且不是出于故意,且未违反法律、法规规定,则不构成犯罪。我们可以从以下三个方面来考虑：首先，需要关注存款金额的多少；其次，需要考虑存款的期限；最后，需要考虑存款的利率。如果吸收公众存款的数额较小的，属于情节显著轻微危害不大，依照法律规定，不构成犯罪。2、是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。3、是否违反法律、法规的规定。如果未违反了法律、法规规定的，不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率，吸收公众存款的，不构成犯罪。如何判断是否构成非法吸收公众存款罪？诈骗罪和逃税罪是两种不同的罪名，它们的判断标准也有所不同。诈骗罪要求欺诈人具有欺诈的故意，同时诈骗的金额也要达到一定数额；而逃税罪则要求纳税人或扣缴义务人具有故意不缴或少缴税款的心

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区分本罪与非罪的界限，主要应考虑以下三个因素：(1)吸收公众存款数额大小。如果吸收公众存款数额较小的，属“情节显著轻微危害不大”，依本法第13条之规定，不构成犯罪。(2)是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。(3)是否违反法律、法规的规定。如果未违反法律、法规规定的不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率吸收公众存款的，不能认为构成犯罪。虽然涉嫌非法吸收公众存款罪，但到底尚未经过人民法院的审判，因此也不能确定嫌疑人、被告人是否真的构成犯罪。而在案件的侦查阶段、审查起诉阶段、审理阶段，嫌疑人、被告人被刑事拘留的，其实都可以申请取保候审，而在符合规定条件的时候才会获得批准。一、非吸和非法集资的区别非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

2023-03-13

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非法吸收公众存款罪的表现形式有什么

非法吸收公众存款罪是以非法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序的行为，其主要表现方式为以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。所谓变相提高存款利率，是指吸收存款人虽未在开付出去的存单上直接提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该吸收人所在银行或其他金融机构。此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式。实践中，行为人以变相提高利率的方法来吸收存款的具体方式多种多样，大致有：(1)以“体外循环”手法非法以贷吸存。“体外循坏”又称“绕规模”，通常指贷方银行或其他金融机构未在上级行规定的放贷规模内放贷，而以帐外吸收存款、帐外发放贷款的违规操作法存贷。通俗地说，体外循环就是谁能给我拉来存款，我就将此笔放贷规模“体”的存款的全部或大部返贷给谁。此种体外循环

2023-02-19

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非法吸收公众存款包括两种情况

一是行为人不具有吸收存款的主体资格而吸收公众存款的。二是具有吸收存款的主体资格，但其采取的方法是违法的，如有的金融机构为了争揽储户，违反中央银行的利率规定，采用擅自提高利率的方式吸收存款，进行不正当竞争，严重破坏了国家的统一利率政策，扰乱金融秩序。所谓变相吸收公众存款，是指行为人通过存款名义以外的其他形式吸收公众存款，从而达到吸收公众存款目的的行为。如有单位未经批准擅自批准资金互相组织吸收公众的存款，但并不按规定分配利润，分配利息，而是以一定的利息进行支付的行为。对于非法吸收或者变相吸收公众存款，个人累计数额在20万元以上、单位累计数额在100万元以上的，公安机关就应当立案侦查。本罪立案标准的第2项规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的，应当立案追究。这是以储户为单位对本罪立案标准进行量化。无论非法吸收或者变相吸收公众存款时间的长

2023-04-06

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非法吸收非法吸收公众存款罪主要表现在那些方面

非法吸收公众存款罪的主要表现为吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来；变相提高利率所谓变相提高存款利率等。非法吸收非法吸收公众存款罪主要表现在那些方面的法律依据《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-03-15

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非法吸收公众存款罪的数额巨大是多少，非法吸收公众存款罪量刑标准

非法吸收公众存款罪一百万元以上为数额特别巨大，而单位非法吸收公众款的数额是五百万元以上。非法吸收公众存款罪量刑3年以下有期徒刑或者拘役，罚款2万元以上20万元以下。一、非法吸收公众存款罪的数额巨大是多少非法吸收公众存款罪的数额巨大，是指个人非法吸收公众存款的数额在100万元以上，或者单位非法吸收公众存款的数额在500万元以上。二、非法吸收公众存款罪量刑标准非法吸收公众存款罪量刑标准：1.自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。2.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。三、非法吸收公众存款罪能否提起附带民事诉讼对于非法吸收公众存款刑事案件，不属于可以刑事附带民事诉讼的案件，被害人不可以提起刑事附带民事诉讼，应由法院在判决中责令退赔

2023-06-05

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