《银行业监督管理法》第40条规定:“银行业金融机构有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,给予警告,可以处以三万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以限制业务范围、责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;
(二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告、文件和资料的;
(三)未按照规定进行信息披露的;
(四)未遵守有关审慎经营规则,情节严重的;
(五)拒绝执行本法第三十三条规定的措施的。“
本法第41条规定:“银行业金融机构未按照规定提供有关报表、报告、文件和资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,可以处以一万元以上十万元以下罚款。”
现场检查和非现场检查都是银行业监督管理机构对银行业金融机构实施监督管理的重要手段,只有通过两者的有效结合,才能达到监管的效果。如何使这两种检查能够真实、高效的了解银行业金融机构的经营管理情况和财务状况,就需要在监管的过程中,银行业金融机构给予积极的配合。所以本条以规定违法义务应承担什么法律责任的形式进一步明确银行业金融机构的配合义务,并督促其履行。这不仅有利于达到监管的目的,业有利余保护银行业机构自身的经营安全和社会公众的合法权益
-
银行业监督管理机构如何对银行业金融机构的业务种类进行监督管理
212人看过
-
国务院银行业监督管理机构金融统计?
232人看过
-
银行业监督管理机构进行金融统计的原则是什么
144人看过
-
国务院银行业监督管理工作人员的哪些行为应当承担法律责任
392人看过
-
银行监督机构从业人员需承担哪些法律职责
155人看过
-
监事的责任是否受到监管机构的监督?
62人看过
信息披露是上市公司根据法律规定,依法披露公司的招股说明书、募集说明书、上市公告书、定期报告和临时报告的行为。 信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露信息,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。... 更多>
-
哪个机构承担保险业监督管理责任?贵州在线咨询 2022-03-15保险业是国民经济的重要组成部分,在社会经济生活中发挥着重要作用。只有促进保险业健康发展,才能增强整个社会抵御风险的能力,减少社会财富的损失,保障社会再生产连续稳定地进行,并保证人民生活安定。因此,国家必须对保险业实施监督管理,以促使保险活动当事人依法行使权利、履行义务,保护合法经营,制止违法经营,维护公平竞争的市场环境。保险业属于金融服务领域,因此,保险业的监督管理由国务院金融监督管理部门负责,1
-
业主委员会不履行职责的,物业管理机构应承担的法律责任是什么样的河北在线咨询 2022-03-05《北京市物业管理办法》第四十四条规定:业主委员会不履行或者无法履行职责的,物业所在地街道办事处、乡镇人民政府应当责令其限期履行职责;逾期仍不履行的,街道办事处、乡镇人民政府应当指导协助业主召开业主大会会议决定有关事项。 业主大会、业主委员会作出的决定违反法律、法规、规章的,物业所在地街道办事处、乡镇人民政府应当责令限期改正或者撤销其决定,并通告全体业主。业主大会、业主委员会作出的决定侵害业主合法权
-
金融监督管理部门违法行使审批权,应当承担什么法律责任?江西在线咨询 2023-06-13根据保险法的规定,设立保险公司,必须经金融监督管理部门批准;从事保险代理业务或者经纪业务,必须具备金融监督管理部门规定的资格条件,并取得金融监督管理部门颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。金融监督管理部门应当依法履行职责。金融监督管理部门违反规定,对不符合法定条件的设立保险公司的申请予以批准的,或者对不符合保险代理人、保险经纪人条件的申请予以批准的,应当承担下列行政责任和刑事责任: 1
-
国务院银行业监督管理机构应当履行哪些职责山西在线咨询 2022-11-211、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容: (1)被接管的商业银行名称; (2)接管理由; (3)接管组织; (4)接管期限。 2、接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。
-
银行业监督管理机构的主要工作职责是什么?青海在线咨询 2023-03-17负责制定有关银行业监管的规章制度和办法。 对银行业金融机构实施监管,维护银行业的合法、稳健运行。 审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围; 对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处。 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。 负责编制全国银行数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。 加强对银行业金融机构风险内控的监管,重视其公司治理机制的建设和完善,促