如何防止利用金融机构洗钱-法师兄

如何防止利用金融机构洗钱

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-07 14:55:06 379 人看过

伪造商业汇票：

洗钱者首先将犯罪所得存入a国银行，并用其购买信用证，用于从B国到a国的虚拟商品进口交易，然后用伪造的提单在B国银行兑现。有时犯罪分子还利用一些真实的商业交易来隐藏或掩盖犯罪所得，但在数量和价格上制造问题

通过证券和保险业洗钱：

一些洗钱者利用国际证券市场洗钱。在保险市场上，一些洗钱者通常购买高额保险，然后以折扣的形式以低价赎回。中间价差是保险公司通过支票开立账户“净化”的洗钱：

许多国家对洗钱的调查表明，洗钱的方法之一是使用票据交易所发行的票据，在全球范围内广泛用于洗钱

除此之外，洗钱者还利用银行存款的国际转账进行洗钱。或者使用非法资金作为抵押品，获得完全合法的银行贷款，然后使用这些贷款购买房地产、企业或其他资产。另一种是利用期货和期权来洗钱。在国际金融市场上使用金融衍生品和通过复杂金融交易进行洗钱是跨国洗钱的重要方式之一

洗钱犯罪的主要方式是什么

1.提供资本账户。这是金融领域赃款流通的第一个环节。赃款持有人首先在金融机构开立账户，然后将赃款汇至国外或发行票据以供使用。协助将财产转换为现金、金融工具和有价证券。犯罪行为人只要知道财产是上述犯罪的所得，无论是通过质押、抵押还是出售，与财产持有人交易并将财产转换为现金或金融工具

3.通过转账或其他结算方式协助资金转账。即将非法资金与合法现金混用,通过银行支票等方式,使资金以合法形式出现,设立公司,企业,，4.协助将资金汇往境外

5.以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这主要是指:将犯罪所得藏于各种交通工具中,带出国境,然后兑换成外币或购买财产,或者以外国亲属的名义存入外国银行,再返回国境;；设立酒店、浴室、歌舞厅等服务性行业和日常现金使用量较大的行业，将违法所得混入合法所得；用现金购买房地产并出售；使用“高”价格购买一些劣质产品甚至废弃材料，并向不同地方或外国的合作伙伴汇款，以便转移资金并使赃款合法化

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