日前有消息称,央行近期将开始对信托公司新增贷款进行制约,要求后者把新增贷款额的150%存入央行的特种存款账户。业内人士表示,今年是信托业实行净资本管理的第一年,信托公司自有资金运作压力已然加大,出台这样的措施,可以最大限度“阻止”信托公司盲目放贷。
央行加大监管力度此前,根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》,银监会已明确要求信托公司管理信托计划时,向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%。而此次央行要求,信托公司用自有资金发放贷款的余额原则上不能新增,如果新增了,则要按新增额的150%向央行的特种存款账户缴纳存款,该存款没有任何利息。
事实上,去年开始央行就加大对银行表外资产和信托的监控力度。今年1月,银监会要求信托公司对银行未转入表内的银信合作信托贷款按10.5%的比例计算风险资本。同时,央行发布《理财、资金信托专项统计制度(试行)》,意在密切监测银行理财资金和信托资金的动态,防范“影子银行体系”膨胀,导致社会融资规模管控失效。此前,信托公司的日常监管主要由银监会负责,但从今年开始,央行要求信托公司按统计制度报送数据,每只理财、资金信托产品须按规范进行编码,录入央行系统。统计内容包括:基本信息、募集信息、终止信息及资产池资产负债信息。
分析人士表示,央行针对理财、资金信托产品的统计制度,主要是为了掌握银行发行了多少理财产品、信托公司发行了多少信托计划,都投向哪些领域。因为央行已经意识到,不管好银行表外资产和信托,就不可能管好社会融资总量。
限制信托贷款量数据显示,截至2010年末,信托公司固有资产总额为1483.44亿元,其中用于发放贷款的有237.88亿元。近期信托募集资金量更是大幅增长。据用益信托工作室不完全统计,上周国内成立51款集合信托产品,成立规模达93.27亿元,增幅达66%。
业内人士表示,目前信托公司发放的贷款量在整个社会融资总量中占比非常小。央行主要是“未雨绸缪”,想建立类似商业银行的存款准备金制度,提前限制信托融资扩大贷款量。“2月份银行贷款环比减少50%,贷款总量持续减少。但同时,信托融资却吸引更多资本进驻,长此以往将降低央行调控的效力。”
用益信托工作室分析师岳婷表示,随着货币政策趋紧及控制社会信贷规模的要求,监管层对信托行业的管控越来越严格。尽管用自有资金发放贷款数量不大,但随着《净资本管理办法》的威力显现,绝大部分信托公司今年需要增资,控制信托公司自有资金发放贷款的余额增加,自有资金的运用压力将加大。同时,此举的制度意义大于实质效果,一旦建立起特种存款制度,央行可以随时要求信托资产规模增长过快的信托公司,向特种存款账户交纳更多无息存款,达到对信托资产规模增长过快的信托公司的惩戒作用。
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