信用卡诈骗罪出现新型犯罪手段-法师兄

信用卡诈骗罪出现新型犯罪手段

来源：互联网时间： 2023-06-06 15:14:23 370 人看过

近日,两名在诈骗活动中黑吃黑的犯罪分子肖某华、肖某龙,被广州市天河区人民检察院提起公诉,法院以信用卡诈骗罪分别判处两人有期徒刑2年。

看到社会上许多电话诈骗的犯罪行为,肖某华和肖某龙想到了一个黑吃黑的主意:用买来的身份证开设银行卡,再把银行卡卖给那些不法分子从事诈骗活动,自己则利用开通的银行卡短信服务第一时间从银行卡将赃款取走获利。

2008年4月12日,肖某华从不法分子处购得他人遗失的身份证,将一张姓名为陈某力的身份证交给肖某龙,让其持陈某力的身份证到建设银行广州区庄分理处开设了一张建行龙卡储蓄卡,并开通了短信通服务,后该储蓄卡以100元的价格卖给不法分子从事诈骗活动。

当年4月12日,肖某华、肖某龙通过短信通服务得知该卡先后有人民币3万元汇入,肖某龙持身份证到建行广州区庄分理处办理了银行卡挂失手续,挂失期满后,肖某华、肖某龙利用补领的新卡将人民币3万元取走。

当年6月13日,两被告人肖某华、肖某龙被抓获,当场从他们身上搜到他人的身份证和银行卡数十张,两人承认身份证是从一个扫街的男子处买来,选择身份证上照片与自己样貌相似的身份证到各间银行开设银行卡数十张,将这些银行卡贩卖给其他不法分子时保留下这些银行卡的密码、账号,当这些银行卡有资金注入时就持身份证挂失取钱。

据广州天河区检察院检察官介绍,这类在诈骗活动中黑吃黑的犯罪行为是一种较新型的犯罪手段,在以往的诈骗类活动中并不多见。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡诈骗犯罪类型及其归类法院

信用卡诈骗罪的案件由犯罪地的法院管辖。信用卡诈骗的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡诈骗犯罪构成有哪些信用卡诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。4、本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其

2023-07-07

352人看过
小额贷款
针对新型网络诈骗手段，提出预防措施

一是加强电信网络诈骗犯罪的预防宣传。利用网络广告、购物安全软件等向公众介绍电信网络诈骗的方式、特点及预防技巧，提醒广大网民在利用网络平台交易时增强辨别能力和防范意识。二是加强电信网络交易日常监管。加强对网络运营公司、网店的监督管理，健全网络运营公司、网店建站的资质认证和准入制度，及时辨别、清理虚假网站和钓鱼网站。三是加大电信网络交易诈骗的打击力度。公安、司法机关加强与工商、通讯、银行金融机构等部门的沟通协调，完善联动机制，严厉打击制售、贩卖身份证、银行卡、虚拟电话号码、盗用他人身份信息等违法犯罪活动，形成打击电信网络诈骗的合力，促使电信网络交易更加规范有序，保障广大网民的合法权益不受侵犯。诈骗近几年变得越来越多，也被是利用网络来诈骗给受害者造成严重的损失，网络诈骗无孔不入，因此个人要多张几个心眼，也不要贪图小便宜，避免自己的金钱被骗。一、一般网络诈骗手法有哪些当前网络诈骗六种新的作案手段，

2023-03-25

401人看过
法律综合知识
利用迷信手段诈骗罪判多少年？

一、利用迷信手段诈骗罪判多少年视案件的情况来确定；利用封建迷信诈骗罪的量刑为处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、诈骗罪的客观要件有哪些本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是，在具体状况下，便被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分，因此，不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与将来的事实，只要具有上述内容的，就

2024-01-17

427人看过
信用卡
恶意透支信用卡犯罪是非典型信用卡诈骗行为

一、恶意透支所使用的信用卡是没有瑕疵的信用卡前三种行为所涉及到的信用卡，要么是伪造不存在的身份或者使用虚假的身份；要么即使使用真实身份，也是使用人冒用真实身份信用卡持有人；要么身份真实，但信用卡使用人所使用的是作废的信用卡。而恶意透支犯罪，信用卡持有人是真实身份的人，信用卡是经银行审核发放、真实有效的贷记卡。二、恶意透支信用卡犯罪有一个从合法占有到非法占有的转化过程前三种情况都是使用伪造或者有瑕疵的信用卡非法占有银行的资金，非法占有目的十分明显，行为人使用信用卡时即可认定；而恶意透支行为使用真实身份持有信用卡，且信用卡信用额度内的资金是授权持卡人使用的，持卡人透支消费即应当认为是合法占有使用银行资金。至于最后演变成构成犯罪，有一个从合法占有到非法占有的转化过程。事实上大多数恶意透支人构成犯罪的情况，也都是由于其持卡透支后经济状况发生变化导致还款能力出现问题。三、妨害信用卡解释规定了应当认定

2023-06-22

370人看过

有期徒刑
银行卡盗刷与克隆：警惕新型诈骗手段

克隆银行卡盗刷进行诈骗，构成信用卡诈骗罪。犯此罪的，诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。银行卡盗刷银行负责吗？在当事人不存在过错的情况下，应当由银行承担责任。因为，持卡人在银行办理了借记卡，双方之间即形成了储蓄存款合同关系，既然发现银行卡被盗刷，那就可以首先报警，然后让警方帮助调取银行监控录像，看是否认识嫌疑人，然后去追究银行责任。卡在身上钱没了，银行负全责。银行作为发放银行卡的专业金融机构，有保障储户存款安全的义务。由于银行对银行卡和自助取款机安全管理疏于维护，其自助取款机无法识别伪卡，导致储户银行卡内资金损失，银行对此应承担违约责任，赔偿储户全部经济损失。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动

2023-08-18

161人看过
金融犯罪
出现新型金融犯罪的表现形式

1、计算机和网络犯罪。针对计算机和网络犯罪有很多种类，本文主要指以计算机和网络为工具实施的金融犯罪。(1)非法进入银行计算机网络系统盗取银行资金或对计算机系统造成损害。这是一种比较常见，同时也是危害非常大的一种计算机犯罪。由于网络存在的一些固有缺陷和管理疏漏，犯罪分子可以侵入系统内部，通过篡改数据等方式将银行的资金占为己有。目前浦东某银行内部计算机曾发现黑客侵入，但发现及时，犯罪分子未能盗取资金。(2)截获银行和客户之间交流的信息，直接非法划拨，硬性上帐。银行与客户之间通过各种方式进行交流，在交流的过程中，可能包含着一些秘密的信息，如客户的信用卡帐号。犯罪分子利用计算机截取这些信息后就能进行犯罪行为。(3)伪造或变造金融凭证，实施经济犯罪。利用计算机伪造或修改存折、对帐单等金融凭证实施金融诈骗已经成为新的犯罪趋势。利用计算机变造的金融凭证仿真程度高，在柜台交易时不易被发现。2、信用卡诈骗。

2023-03-25

267人看过
信用卡
武汉查获新型信用卡诈骗嫌犯复制境外卡境内套现

两外地男子复制外国信用卡在汉套现，出城时遇到东湖高新警方检查，因车上有大量作案工具而露馅。昨悉，这两名河南籍嫌犯均已被刑事拘留。5月16日晚上8时许，在武汉通往武黄高速公路收费站的入口处，东湖新技术开发区关东派出所民警拦下豫A9698X黑色轿车进行检查，发现车内有80多张信用卡以及2个笔记本电脑、一台POS机、读卡器。民警将车上两人控制住。据查，两名嫌犯分别为王某涛、王某广。两人此前认识了江西人朱某。朱某称通过网络在武汉买到了一部POS机，约他们两个携带境外卡赶来武汉刷卡套现。双方在汉口江滩会合后，朱某提供了在某家汽车通讯服务公司注册的POS机，由二王用境外信用卡套现9万元。此后，二王准备赶到江西南昌继续套现。据悉，在网上有不少人倒卖持卡人的信息，有的甚至是在POS或者ATM机上安装写卡器盗取卡主信息。不法分子在取得信息后再复制信用卡，然后在POS机上刷卡(境外卡多不需密码)，从而将信用卡

2023-06-07

247人看过
合同诈骗
犯罪合同诈骗手段全曝光

犯罪分子合同诈骗的常用手段如下：1、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同；2、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保；3、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同；等等。强奸罪的犯罪手段暴力手段所谓暴力手段，是指不法对被害妇女的人身行使有形力的手段，即直接对被害妇女采取殴打、捆绑、堵嘴、卡脖子、按倒等危害人身安全或者人身自由，使妇女不敢反抗的手段。胁迫手段所谓胁迫手段，是指对被害妇女进行威胁、恫吓，达到精神上的强制，使妇女不敢反抗的手段，胁迫的核心是足以引起被害妇女的恐惧心理，使之不敢反抗，从而实现强行奸淫的意图。既可以直接对妇女进行威胁，也可以通过第三者进行威胁，既可以是口头胁迫，也可以是书面胁迫，既可以以暴力进行威胁，如持刀胁迫，也可以以非暴力进行威胁，如以揭发隐私、毁坏名誉相胁迫。需要注意的是，利用教养关系、从属关系、职

2023-07-06

330人看过

网络犯罪
网络诈骗犯罪方式和手段

科技的发展使得计算机日益成为百姓化的工具，网络的发展形成了一个与现实世界相对独立的虚拟空间，网络犯罪就孳生于此。由于网络诈骗具有可以不亲临现场的间接性等特点，网络诈骗犯罪的方式和手段也就表现为多种多样。1、利用网络发布虚假信息行骗。由于网络传播快、散布广、匿名性的特点，而有关在因特网上传播信息的法规远不如传统媒体监管那么严格与健全，这为虚假信息与误导广告的传播开了方便之门，也为利用网络传授犯罪手法，散发犯罪资料，鼓动犯罪开了方便之门。2、使用病毒和黑客等工具行骗。近年来，计算机网络安全问题日益严重，病毒和黑客活动频繁，现阶段的计算机病毒不再是一个单纯的病毒，而是以不正当获取利益为目的，包含了病毒、黑客攻击、木马、间谍软件等多种危害于一身的基于Internet的网络威胁，这类病毒和黑客工具逐渐被网络诈骗者所利用。3、采用仿冒网站和网络钓鱼诈骗。网络仿冒和网络钓鱼就是网络诈骗者使用欺诈邮件、虚

2023-03-25

180人看过
信用卡
信用卡犯罪手段与防范方法

信用卡犯罪的犯罪行为有：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；2、使用作废的信用卡的；3、冒用别人信用卡的；4、恶意透支的。恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡犯罪的类型有哪些？信用卡犯罪的类型有：1、适用伪造的信用卡进行诈骗；2、适用作废的信用卡进行诈骗；3、使用以虚假身份证明骗领的信用卡进行诈骗；4、冒用他人信用卡进行诈骗；5、以及恶意透支的行为。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百六十九条【信用卡诈骗罪、

2023-07-21

249人看过
网络犯罪
网络诈骗犯罪的常用手段及处罚

一、网络诈骗案件常用手段近年来，侵害网民财产和个人信息安全的网络犯罪行为日趋猖獗，2015年1－3月，北京网络安全反诈骗联盟共接到网络诈骗报案4920例，报案总金额高达1772．3万元，人均损失3602元。其中，pc用户报案3773例，报案总金额为940．5万元，人均损失2493元；360手机用户报案1147例，报案总金额为831．8万元，人均损失7252元。4月28日，北京市公安局网络安全保卫总队（以下简称北京网安）、北京网络安全反诈骗联盟联合360互联网安全中心共同发布《2015年第一季度网络犯罪数据研究报告》。网络诈骗案件频频发生的背后是互联网上日趋严重的病毒木马、钓鱼网站、网络攻击、骚扰电话和垃圾短信等恶意行为以及频繁发生的信息泄露等网络安全事件。此次北京网安总队、北京网络安全反诈骗联盟联合360互联网安全中心发布的《2015年第一季度网络犯罪数据研究报告》，是首个基于安全大数据，

2023-03-23

403人看过
信用卡
刑事犯罪信用卡诈骗

信用卡诈骗罪办案流程一般如下：当事人到公安机关进行报案，公安机关审查后会做出是否进行立案的决定。公安机关会立刻开展侦查。在公安机关侦查结束后，公安机关会将案件移送相应的人民检察院，审查起诉后交由法院判决审理。一、刑事案件办案流程是怎么样的刑事案件的办案流程，一般分为4个步骤。如下：1、社会上出现了涉嫌犯罪的事件，侦查机关可能是基于有关单位或个人报案、控告、举报等原因而介入，进行初步的调查；2、侦查机关立案以后，开始进行侦查；3、法院在收到并审查检察院移送起诉的案件后，除涉及国家秘密或个人隐私的案件，一般都会公开审理；4、人民法院、公安机关和监狱执行。二、盗窃罪自首以后多久会判刑自首分为一般自首和特殊自首。他们的区别在于自首人是否已经出于司法机关的控制之下。自首以后的盗窃罪的审判流程与其他的刑事案件程序相同，但是自首的案件一般是事实证据清楚的案件，时间不会太长。1、侦查阶段：公安机关对于现行

2023-03-06

343人看过

信用卡
信用卡欺诈手段

信用卡诈骗有：1、使用伪造的信用卡。这里的伪造是指在真实信用卡的基础上，完全模仿真实信用卡的质地、模式、板块、图案和磁条密码，非法制造和伪造信用卡；2、使用无效的信用卡。这里的无效是指过期无效的信用卡、挂失的信用卡和有效期内停止的信用卡；3、冒用他人信用卡。所谓冒用他人信用卡，是指非持卡人未经持卡人同意或授权，以持卡人名义使用信用卡，在信用卡业务中购物、消费、提取现金等欺诈行为；4、恶意透支。一般来说，非法透支是指非法占有信用卡的目的，故意透支，但故意违反信用卡章程和金额较小。刑法有信用卡诈骗罪吗有。信用卡诈骗属于刑事犯罪，指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。《

2023-07-17

206人看过
监狱
信用卡诈骗罪犯能从监狱中取现吗？

信用卡诈骗罪服刑期间可以提取现金。信用卡诈骗罪的处罚情形：1、进行信用卡诈骗活动，数额在1万元以上不满10万元，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额在10万元以上不满100万元，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额在100万元以上，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。服刑期间不执行财产吗可以执行。根据法律规定，由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。对于民事赔偿责任，受害人可依法提起刑事附带民事诉讼，如果犯罪分子拒不赔偿的，人民法院可有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产；经人民法院查明确无财产可供执行的，可依法中止执行，中止的情形消失

2023-07-15

370人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡