如何分辨集资诈骗与非法集资-法师兄

如何分辨集资诈骗与非法集资

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-23 09:42:57 395 人看过

1、非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”；

2、集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资；

3、两者的联系在于以非法占有为目的，用诈骗的方法进行非法集资，构成集资诈骗。

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

一、非法集资的主要特点是什么？

1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；

有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

二、集资诈骗有何具体表现？

1、携带集资款逃跑；

2、挥霍集资款，致使集资款无法返还的；

3、使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；

4、具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

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