非法放贷罪是怎么认定的-法师兄

非法放贷罪是怎么认定的

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-28 15:23:33 395 人看过

《刑法》中未规定个人非法放贷罪，但规定了高利转贷罪。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，可认定为构成该罪。一般对行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

非法放贷罪立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

（一）个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。

（二）单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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