伪造身份证冒名挂失存折犯罪吗-法师兄

伪造身份证冒名挂失存折犯罪吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-11-18 03:40:57 302 人看过

冒名挂失并取款该定何罪

案情：，陈某以找工作为由借得杨某身份证，并获知其在某银行存有一笔款项，遂利用该身份证向某银行申请存单挂失，并重新获取存折及密码，最终将杨某在该银行的1．4万元存款取走。

分歧意见：

第一种意见认为，陈某的行为构成诈骗罪。

第二种意见认为，陈某的行为构成盗窃罪。理由是，陈某向银行挂失、补卡、取款等一系列行为，都为被害人陈某所不知晓，陈某的行为方式符合盗窃罪所要求的“秘密窃取”的行为方式。另外，银行将款项支付给陈某并非基于认识错误处分财产，而是基于交易惯例进行的正常的交易，不应定诈骗罪。

评析：赞同第一种意见。理由如下：

首先，从主体角度和行为方式看，本案属于三角诈骗。三角诈骗是指被害人与受骗人不是同一人的诈骗。三角诈骗的三角是行为人、被害人和受骗人。三角诈骗的成立，要求现实的财产处分人具有处分被害人财产的权限，或者处于可以处分被害人财产的地位。陈某利用杨某的身份证进行挂失、补卡，使具有处分财产权限和地位的银行陷于认识错误而处分了财产，致使杨某财产权益遭受损害。因此，陈某的行为方式构成（三角）诈骗罪。

其次，在存在多方主体案件当中，并不能仅仅以“秘密窃取”来认定盗窃。以刑法规定规定的票据诈骗罪为例，如果行为人冒用他人的汇票、本票、支票，从银行等金融机构获取财物，相对于被害人而言，取得财产行为确实具有“秘密窃取”性，但是并不能基于此而认定该行为构成盗窃罪。就本案而言，银行具有处分储户财产的权限与地位，因此行为人的行为不符合盗窃罪的特征。

第三，银行在依照交易惯例进行交易的前提下，仍然可能因为“受骗陷于错误而做出处分行为”。当前银行等金融机构对客户身份情况等相关资料只进行形式审查，而不是对每一笔交易都进行实质审查。形式审查存在的问题之一是一些人可能通过欺骗手段瞒过银行的形式审查，从而骗得被害人的财物，使大量诈骗犯罪尤其是金融诈骗犯罪得以发生。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
伪造自己的身份证犯法吗？

对于情节轻微、社会危害性不大的，不认为是犯罪。例如出于个人癖好，模仿真居民身份证制造摹本，并未使之流入社会而仅是个人收藏的；行为认为自己的居民身份证字迹不清，擅自开启证件聚脂薄膜密封加以深涂的，或认为证件姓名用字有误，擅自涂改的，不应认为是犯罪。根据《刑法》第280条第3款的规定，伪造、变造居民身份证的，应当立案。伪造、变造居民身份证罪是行为犯，只要行为人实施了伪造、变造居民身份证的行为，原则上就构成犯罪，应当立案追究刑事责任。本罪侵犯的客体是国家居民身份证管理制度。身份，表明一种关系，即与其他人或组织之间的关系；居民身份，则表明其与国家、一定的地域和行政管辖范围存在的确定的联系，因而国家通过居民身份证制度来使这种关系形式化，从而公民在办理涉及政治、经济、社会生活等权益的事务时，居民身份证能起到证明身份的作用。随着经济的发展，人口的流动日益频繁而呈规模化的趋势，居民身份证制度的作用显得尤为

2024-02-07

448人看过
身份证
凭身份证能查询名下的存折吗

可以查询，一般查询个人银行的帐户信息有以下几种情况：1、在同一银行，凭有效证件可以在查询到同一用户名下的用户在该行的所有账户。也就是说你用你的身份证可以查到你名下在银行的所有账户。2、银行收取年费。3、对于睡眠的存折拿出来用，需要补齐以前所欠的费用。一、离婚前对方存款怎样查一般情况下，对方的银行存款情况当事人或律师均无法直接到银行申请查询，只能由律师向法院申请调查令或直接申请法院至银行调取。而法院接受申请的前提是，必须提供对方的具体开户银行名称及银行账号。为此，当事人及律师要做的是，查询到对方的银行账号。搜集途径为：(1)对方留在家中的存折及银行卡，对这些材料进行复印或抄录即可;(2)对方留在家中的银行卡刷卡消费凭证;(3)对方的银行存、取款凭证;(4)对方记录在笔记本上的备忘银行账号。二、医保卡封存的原因是什么医保卡封存原因如下：1、离职原因所导致的，如果是这种情况，是不能享受到医保待遇

2023-04-01

418人看过
身份证
存折丢失用身份证可以查到存款吗

可以。凭个人身份证可以查询银行存款及流水,也可以要求银行银行出具书面证据。个人账户服务是指银行为客户开立活期、定期储蓄存款账户,办理存款账户的查询、挂失止付、存款自动转存等业务。一、银行卡注销了还能查到记录吗'银行卡注销后能查询到交易明细：持身份证前往开卡银行进行查询；最多可以提供近两年来得流水单；如果查询部分银行会收取一定的服务费用；查询结果不具备任何法律效力；需银行签章方可作为证明材料。银行卡流水（交易明细）：银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单；指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。'二、银行存条丢失银行不承认怎么办银行存条丢失银行不承认可以报警处理。银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以

2023-02-21

301人看过
身份证
丢失身份证，4000元存款被冒领

丢失身份证，4000元存款被冒领2009年10月7日，长沙火炬小区陈-璇因丢失身份证而碰到了极度郁闷的事。当天，她的存折连同身份证一起丢失了，第二天她就去银行将存折挂失，可几个月后等她去取钱时，却发现账户中的4000元存款不翼而飞。最后通过银行监控录像，她看到一个30岁左右的妇女拿着她的身份证和存折，以户主的身份在银行柜台办理了存折解挂手续，将存款取走后，还重新设置了存折密码。身份证疑被冒用，回乡探亲被当成在逃嫌疑人今年2月9日，在广州打工的肖*平准备回湖南娄底老家探望老公。临上车前却因涉嫌诈骗被警方带走。一名警员透露，肖*平涉嫌手机银行诈骗，已被安徽省霍山县公安局通缉。得知消息后，肖*平的家人都不相信诈骗一事。但警方通缉令上的信息与肖*平本人吻合“相片、年龄和家庭住址都一样”。肖*平老公谭*平怀疑这与妻子两年前在广州逛街时钱包被偷有关，“包里有我们两人的银行卡、一代身份证和300块钱”。

2023-05-03

330人看过

身份证
南通身份证冒用和挂失情况

丢失后被他人冒用，丢失证件者不承担责任：公安部在回答网民提问时明确表示：公民丢失身份证后，无需再办理挂失和登报声明。如果居民身份证丢失被他人冒用，冒用者及审查部门应承担相应的法律责任。丢失后申报丢失补领，不需要再办理挂失和登报声明：公安部表示，根据《中华人民共和国居民身份证法的有关规定，公民丢失居民身份证后应当向常住户口所在地派出所申报丢失补领。公民办理丢失补领证件的行为本身就告知了公安机关证件丢失的事实，不需要再办理挂失和登报声明，也没有相关法律规定公民丢失居民身份证后必须这么做。冒用者及相关部门应承担相应的法律责任：如果丢失的身份证被人拿去冒用，身份证所有人要不要承担责任，是许多市民所担心的问题。公安部指出，公民在使用居民身份证证明身份时，各相关证件使用部门负有核对人、证一致性的义务，确认无误后方可为持证人办理相关业务。如果居民身份证丢失被他人冒用，冒用者及相关部门应承担相应的法律责任

2023-05-10

169人看过
有期徒刑
伪造身份冒名调解法官慧眼识破骗局

近日，黑龙江省哈尔滨市中级人民法院法官在一起冒充被害人委托代理人参加附带民事部分调解案件中，通过蛛丝马迹，认真核查，慧眼识破骗局。并经过多方查找，最终找到被害人本人，促成被害人与上诉人家属达成赔偿协议，使一起刑事上诉案件得以妥善处理，取得较好的法律效果和社会效果。2006年6月20日，上诉人魏某伙同张某(另案判处有期徒刑六个月)将被害人孙某经营饭店内的价值人民币一万一千余元的收款机、酒等物品砸坏。2011年6月，哈尔滨道里区法院认定魏某犯故意毁坏财物罪，判处魏某有期徒刑一年。宣判后，魏某以愿意赔偿被害人经济损失，一审判决对其量刑过重为由提出上诉。哈尔滨市中级人民法院受案后，法官通过张某一案的相关线索，找到了被害人孙某当时民事赔偿部分的委托代理人高某。在魏某的亲属持有被害人孙某签字的授权委托书和民事赔偿协议书要求对魏某从轻处理时，法官考虑到一审期间被害人孙某未到庭的情况，要求高某及被害人孙某

2023-04-25

275人看过
身份证
居民身份证办理中，伪造，变造居民身份证是否构成犯罪

构成犯罪的，依照刑法第二百八十条的规定，伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法》第二百八十条【伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪】【盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章罪】伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。【伪造、变造、买卖身份证件罪】伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社保卡、驾驶证等可以依法用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处

2023-08-05

283人看过
身份证
伪造身份证能取钱吗

现在身份证都是有芯片的，去银行也是刷身份证的，除非偷了你的身份证而且跟你比较像就可以冒充你去更改一些业务。一、身份证被拍照如何补救身份证被别人拍了正反面，不会有风险，不会带来其他问题的，现在办理各项业务都是需要本人和身份证原件才能办理，不是本人，别人只有本人身份证正反面照是办不成事的，是干不了坏事的。身份证法规定，谁利用别人身份证干坏事，就追究谁的责任，与身份证人无关，身份证人不需负责，所以说，身份证正反面被拍照，没有危害，只要没有本人签名，完全没问题的，别人会输入你的身份证号，一般不是原件的话，号码主要用于网络上注册等一些事。二、医院发票丢了还能补吗住院发票丢失了可以去医院补发票复印件，加盖医院印章，医保还是能报销的。1、一般医保是在住院或者就疹时候就应该出具，但是发票丢失了可以补的，只要拿出医疗保险卡就可以了。2、医院留存的那张发票记账联，复印一份，盖上医院财务章或者发票章，你再拿到报

2023-04-12

212人看过

身份证
能否使用身份证查询名下存折

可以查询，一般查询个人银行的帐户信息有以下几种情况：1、在同一银行，凭有效证件可以在查询到同一用户名下的用户在该行的所有账户。也就是说你用你的身份证可以查到你名下在银行的所有账户。2、银行收取年费。3、对于睡眠的存折拿出来用，需要补齐以前所欠的费用。没有原件只凭身份证复印件能做违法的事吗没有原件只凭身份证复印件，也能做违法的事。公民从事有关活动，需要证明身份的，有权使用居民身份证证明身份，有关单位及其工作人员不得拒绝。身份证一旦丢失或者被别人盗用，造成财产、名誉受损等情况，冒用者及审核部门应承担相应的法律责任。《中华人民共和国民法典》第一百一十一条自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。

2023-07-04

256人看过
身份证
别人冒用我身份证犯罪吗

属于冒用他人身份证违法行为，可以到当地派出所报警。一、有公司用我的名字报税怎么办身份证信息被冒用报税属于违法行为，可以到各级税务部门进行申诉。对信息冒用产生的非涉税纠纷或法律责任，可向相关部门反映，各级税务部门将积极配合相关部门，共同维护好合法权益。根据相关法律规定，冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的，由公安机关进行行政处罚。二、身份证丢了怎么办挂失公民丢失居民身份证后应当向常住户口所在地派出所申报丢失补领。公民办理丢失补领证件的行为本身就告知了公安机关证件丢失的事实，不需要再办理挂失和登报声明，也没有相关法律规定公民丢失居民身份证后必须这么做。如果居民身份证丢失被他人冒用，冒用者及审查部门应承担相应的法律责任，丢失证件者不用承担任何责任。补办人持户口本到户籍所在地派出所说明情况、缴纳手续费后，方可对身份证进行补办。在办理手续时，要填写《居民身份证申领登记表》和进行身份证指纹收集

2023-03-21

180人看过
身份证
使用伪造居民身份证有罪吗

使用伪造的居民身份证即使没从事犯罪活动也是要负法律责任的。法律依据《中华人民共和国居民身份证法》第十六条有下列行为之一的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：(一)使用虚假证明材料骗领居民身份证的；(二)出租、出借、转让居民身份证的；(三)非法扣押他人居民身份证的。第十七条有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；(二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。第十八条伪造、变造居民身份证的，依法追究刑事责任。有本法第十六条、第十七条所列行为之一，从事犯罪活动的，依法追究刑事责任。

2023-06-12

329人看过
法律综合知识
涉嫌伪造身份证是诈骗罪吗

一、涉嫌伪造身份证是诈骗罪吗伪造身份证不是诈骗罪，伪造身份证属于伪造国家机关证件罪，伪造国家机关证件罪是指非法制造国家机关证件的行为，而诈骗罪是指虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取财物的行为，两者在侵犯的客体、犯罪行为表现等方面存在区别。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百八十条【伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪】【盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章罪】伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以

2024-01-15

459人看过

身份证
伪造证件罪可以改为变造身份证件罪吗？

该段内容讲述了涉及伪造、变造或买卖居民身份证的行为可能会被判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利,并处以罚款。而若情节严重,则可能会被判处三年以上七年以下有期徒刑,并处以罚款。在依照国家规定应当提供身份证明的活动中,使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证,情节严重的,处拘役或者管制,并处或者单处罚金。因此,使用伪造、变造的身份证将会面临严重的法律后果。依据法律规定，若您涉及伪造、变造或买卖居民身份证的行为，可能会被判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利，并处以罚款。而若情节严重，则可能会被判处三年以上七年以下有期徒刑，并处以罚款。在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。能否将伪造证件罪改为变造身份证件罪？根据我国《刑法》第280条的规定，伪造国家机

2023-09-03

190人看过
法律综合知识
伪造身份证件罪立案标准是什么，伪造变造居民身份证罪的主体

一、伪造身份证件罪立案标准是什么伪造身份证件罪立案标准是只要有伪造身份证件的行为，即使只有一张或一份也构成伪造身份证件罪，没有数量要求。二、伪造变造居民身份证罪的主体伪造变造居民身份证罪的主体为一般主体，即年满l6周岁具有刑事责任能力的自然人。有居民身份证制作权的人制造虚假的居民身份证是否构成本罪，应做进一步分析。有居民身份证制作权的人在其职权的范围内，经过合法手续制作居民身份证的，即使内容虚假与真实情况不符，仍不失为真身份证，因而不属伪造、变造；但如果这类人员超越自己的职务范围，违反有关程序制作居民身份证即属伪造＂。例如，不经主管领导批准打开机器，制造没有合法手续的记载虚假内容的身份证，即属此类情形，对此种情形的行为人应予以追究刑事责任，因为行为人虽有制造居民身份证的职权，但超越职权范围对其则不再具有行使该项职权的权力。由于行为人具有制造居民身份证的方便条件，因而手段隐密，不易发觉，其主

2022-06-16

469人看过