反洗钱保密条款的例外情况
来源:法律编辑整理 时间: 2023-09-11 02:10:14 167 人看过

该段内容讲述了反洗钱工作人员需要遵守的保密规定。其中包括在私人通信中避免涉及反洗钱敏感信息,不要在可能破坏保密的地方谈论反洗钱信息,不要在可能破坏保密的地方存储反洗钱信息,不要在反洗钱监控系统外汇报反洗钱数据,除非得到批准,否则不得随身携带反洗钱敏感信息。另外,银行工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得的客户身份信息和交易信息保密,不得依法向任何单位和个人提供。

反洗钱工作人员需要遵守以下保密规定:1、在私人通信中避免涉及反洗钱敏感信息;2、不要在可能破坏保密的地方谈论反洗钱信息;3、不要在可能破坏保密的地方存储反洗钱信息;4、不要在反洗钱监控系统外汇报反洗钱数据;5、除非得到批准,否则不得随身携带反洗钱敏感信息。6、银行工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得的客户身份信息和交易信息保密:不得依法向任何单位和个人提供。

【 守 护 资 金 安 全 】 银 行 反 洗 钱 保 密 义 务 需 遵 守

银行作为金融机构,其资金安全是客户最为关心的问题之一。而银行在反洗钱保密义务方面,需遵守《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定。该法旨在预防和打击洗钱犯罪,保障金融机构及客户资金安全,维护社会经济秩序。

根据法律规定,金融机构需建立健全反洗钱内部制度体系,制定并实施客户身份识别和尽职调查制度,确保客户信息的真实、准确和完整。在客户交易过程中,金融机构需对客户资金来源和去向进行全面调查,确保资金来源合法、交易真实有效。

另外,《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构不得向任何单位和个人提供客户身份资料和交易信息,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。这意味着金融机构不得为客户保密,否则将承担相应的法律责任。

综上所述,银行在反洗钱保密义务方面需严格遵守相关法律规定,确保资金安全。任何违反法律规定的行为,都将受到法律的制裁。

反洗钱工作人员和银行工作人员需遵守保密规定,包括不涉及反洗钱敏感信息、不泄露反洗钱信息、不存储反洗钱敏感信息、不汇报反洗钱数据、不随身携带反洗钱敏感信息、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份信息和交易信息保密、不得向任何单位和个人提供客户身份资料和交易信息。违反法律规定的行为将受到法律的制裁,以确保金融市场的安全和稳定。

《中华人民共和国反洗钱法》第五条

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月16日 08:39
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多保密条款相关文章
  •  解除合同后保密条款的执行情况
    根据我国法律规定,当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,在合同被解除后仍然有效,不得因为合同的结束而消失。同时,当事人泄露或使用该商业秘密给对方造成损失的,应当承担损害赔偿责任。因此,即使合同解除,当事人仍需尊重商业秘密,不得泄露或使用。在合同被解除后,保密条款仍然有效,而不会因为合同的结束而消失。根据我国法律规定,当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不正当地使用该商业秘密给对方造成损失的,应当承担损害赔偿责任。 【 法 律 保 障 】 商 业 秘 密 保 护 条 款 的 有 效 性商业秘密保护对于企业来说至关重要。然而,许多企业由于缺乏系统化的保密管理方法和专业知识,导致商业秘密保护工作无法得到有效开展。因此,企业需要采取有效的商业秘密保护战略来确保其商业秘密的安全。首先,企业需要明确商业秘密的定义和范围,以便为其制定相应的保护方案
    2023-10-02
    208人看过
  • 洗钱的情况有哪些?
    根据我国法律规定,与黑社会、走私犯罪之间发生以下几种来往算洗钱:(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。什么是洗钱罪和帮信罪帮信罪与洗钱罪的区别如下:1、行为发生的时间不同。帮信罪发生在上游犯罪所实施的犯罪行为尚未获取赃款、赃物之前;洗钱罪发生在犯罪嫌疑人已经控制赃款赃物之后。2、行为所起的作用不同。帮信罪的帮助行为对上游犯罪的既遂,起促进作用;洗钱罪对特定上游犯罪的既遂,没有促进作用。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期
    2023-07-14
    255人看过
  • 违反保密条款的赔偿标准
    一、违反保密条款的赔偿标准劳动者违反保密协议的约定,给公司造成损失的,一般是按给公司造成的实际损失进行赔偿。《中华人民共和国劳动合同法》第二十三条【保密义务和竞业限制】用人单位与劳动者可以在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项。对负有保密义务的劳动者,用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款,并约定在解除或者终止劳动合同后,在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定的,应当按照约定向用人单位支付违约金。第九十条【劳动者的赔偿责任】劳动者违反本法规定解除劳动合同,或者违反劳动合同中约定的保密义务或者竞业限制,给用人单位造成损失的,应当承担赔偿责任。二、没有签订保密协议是否有保密义务1、约定保密条款。企业可以与员工在劳动合同中约定保密条款,就保守商业秘密的事项作出详细的约定。保密条款不是劳动合同的必备条款,而是由企业和员工选择约
    2021-08-25
    328人看过
  •  反洗钱与洗钱的定义
    洗钱和反洗钱是金融领域中非常重要的概念。洗钱是指将非法所得合法化,而反洗钱则是指预防洗钱活动,防止犯罪所得及其收益的合法化。目前,洗钱途径涉及银行、保险、证券、房地产等领域。为了防范洗钱活动,金融机构需要加强客户身份识别和监测,同时制定并执行反洗钱规定。洗钱是指通过各种手段使非法所得看起来合法化,其主要目的是将违法所得及其产生的收益合法化,使其在形式上看起来像合法的收入或利润。反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。素材中提到的洗钱方式根据素材中提到的洗钱方式,我们可以对各种洗钱手段进行法律分析。首先,设立洗钱公司是一种典型的洗钱方式,这种行为会破坏金融市场的公平和透明度。其次,通过虚假交易或者
    2023-11-18
    205人看过
  • 父母替子女还钱的例外情况
    但是可能存在另外情况:1、其子仍未成年,需要监护人的帮助,这时儿子属于无民事行为能力人或者限制民事行为能人,那么其儿子在外欠下的债务则需要父母帮忙偿还。2、如果子女去世的,如果父母继承被继承人的遗产,则应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务,缴纳税款和清偿债务以他的遗产实际价值为限。超过遗产实际价值部分,继承人自愿偿还的不在此限。以上便是姐姐等亲人是否有义务替弟弟或者儿子还钱的相关内容。血缘是世上最奇妙的联系,但是不能对此扭曲和滥用,同时道德也不能凌驾于法律之上。樊某的母亲不应该用长时间堵门这种极端的方式强迫樊某为自己的弟弟还钱,樊某没有义务帮自己的弟弟还钱,但是可以适当对弟弟进行帮助。一、债务人父母有连带责任吗子女对父母的债务不承担连带责任的,父母的债务由父母的财产负责偿还。如果父母死亡后,子女继承父母遗产的,以继承遗产为限承担债务,但这种责任不是连带责任。《中华人民共和国民法典》第三
    2023-03-13
    117人看过
  •  彩礼返还的条件及例外情况
    需要退还彩礼的情形包括两种:未办理结婚登记手续和已办理结婚登记手续但未共同生活。在未办理结婚登记手续的情况下,女方需将彩礼退还给男方;而在已办理结婚登记手续但未共同生活的情况下,或者男方因婚前给付彩礼导致自己生活困难的情况下,女方需将彩礼返还给男方。需要退还彩礼的情形包括:双方未办理结婚登记手续,即未办理结婚登记手续,那么女方在分手后需将彩礼退还给男方;如果双方已办理结婚登记手续但未共同生活,或者男方因婚前给付彩礼导致自己生活困难,那么女方在离婚后需将彩礼返还给男方。 在 哪 些 情 况 下 需 要 返 还 彩 礼 ? 需 要 哪 些 程 序 ?根据我国《民法典》第一千零一十一条规定,自婚姻登记机关办理离婚登记手续,或者离婚判决、调解书生效后,无过错方有权请求损害赔偿。同时,《民法典》第一千零一十二条规定,因离婚导致夫妻感情确已破裂,判决离婚后,无过错方有权请求返还彩礼。因此,在哪些情况
    2023-09-02
    110人看过
  • 法条竞合的例外情况是什么
    一、法条竞合的例外情况是什么(一)因犯罪目的特殊形成的法条竞合例如,刑法第363条的制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品牟利罪和第364条的传播淫秽物品罪、组织播放淫秽音像制品罪的竞合,主要因为前者是基于特殊的目的,即牟利,后者可以是基于任何目的,后者可以包容前者。(二)因犯罪方式或手段特殊形成的法条竞合例如,刑法第192条的集资诈骗罪与第266条的诈骗罪的竞合,主要因为前者是用特殊的方式诈骗,即非法集资,后者可以用各种欺骗手段,后者可以包容前者。(三)因犯罪主体特殊形成的法条竞合例如,刑法第378条战时造谣扰乱军心罪和第433条战时造谣惑众罪。二者的行为都是战时造谣惑众,扰乱军心,不同的是后者的主体是现役军人,前者的主体是一般主体,前者可以包容后者。(四)因犯罪对象特殊形成的法条竞合例如,刑法第116条的破坏交通工具罪与第275条的故意毁坏公私财物罪的竞合,主要因为前者破坏的对象是特殊财
    2023-06-03
    477人看过
  • 哪些情况下银行会启动反洗钱调查
    中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行反洗钱调查:1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动;2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动;3、中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动;4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动;5、单位和个人举报的可疑交易活动;6、通过涉外途径获得的可疑交易活动;7、其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。一、中国反洗钱行政主管部门是国家反洗钱行政主管部门指的是中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。二、不良资产两个阶段中国银行对不良资产的划分可分为两个阶段一是1998年以前,银行业按财政部1988年在金融保险企业财务制度中的规定,即四级分类,俗称
    2023-06-21
    418人看过
  • 保密条款无效的情形
    法律综合知识
    一、保密条款无效的情形根据我国劳动法的规定,在签订保密协议之后,工作单位应当对负有保密义务的劳动者支付一定的竞业限制的经济补偿。如果在停止了劳动合同之后,用人单位在约定期限内没有按时给予劳动者补偿金的,该保密协议条款失效。同时在保密协议中应当明确约定保密的期限,当保密期限到达时,该保密协议失效。二、保密条款期限许多企业认为员工在任职期间对企业有保密义务,而员工离职之后,便不再负有保密义务,实际上这些认识是不全面的。保密协议中的商业秘密无论是在任职期间还是离职后,知悉企业商业秘密的员工都负有保密的义务,这是法定义务。员工在离职之后,若擅自公开或使用,则构成侵权,严重的构成侵犯商业秘密罪。而对于一般的保密信息,离职之后,员工一般不负有保密义务。很多企业通常约定保密期限为任职期间及离职后2至3年,这样的约定会给员工造成误解即离职后过了2至3年后即可公开或使用商业秘密了,这样的约定是不可取的。因此
    2021-11-24
    301人看过
  • 反洗钱的现状
    洗钱犯罪
    反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。我国反洗钱尚处于起步阶段,体系不完善。一是法律体系方面,只是初步形成了由刑事立法、有关金融法规、行政法规和部门规章构成的反洗钱法律框架。二是在履行反洗钱职责方面,只有人民银行将反洗钱作为一项主要职责,制定了针对反洗钱行业的一个规定,两个办法,设立独立部门和专职人员开展经常性的反洗钱工作,进行正规作战。其他执法部门和行业,既没有将反洗钱作为本部门和行业的一项职责写进法律里,也没有针对反洗钱行业的规章。在反洗钱工作中,只是在案发时作为附属,或个别部门进行临时的专项打击洗钱犯罪,进行的都是非常规作战或游击战。各部门、行业反洗钱不能形成合力,进行军团作战,缺乏有威慑力的打击手段。三是反洗钱在意识形态中,人们对洗钱的熟悉模糊,甚
    2023-04-24
    314人看过
  • 离婚诉讼的例外情况
    不能提起诉讼离婚的情形:(1)女方在怀孕期间、分娩后一年内或中止妊娠后六个月内,男方不得提出离婚。(2)判决不准离婚或法院调解和好、原告撤诉,没有新情况、新理由,原告在六个月内不能提起离婚诉讼。对于原离婚诉讼的被告,则不受此限。(3)现役军人一方没有重大过错,非现役军人一方不能提起离婚诉讼。哪些情形可以提起商标侵权诉讼1、未经权利人许可,在同一种商品或者类似商品上使用与其注册商标相同或者近似的商标;2、销售侵犯权利人注册商标专用权的商品;3、伪造、擅自制造权利人注册商标标识或者销售伪造、擅自制造权利人的注册商标标识;4、未经权利人同意,更换其注册商标并将该更换商标的商品投入市场;5、给权利人注册商标专用权造成其他损失。《中华人民共和国民法典》第一千零八十二条女方在怀孕期间、分娩后一年内或者终止妊娠后六个月内,男方不得提出离婚;但是,女方提出离婚或者人民法院认为确有必要受理男方离婚请求的除外
    2023-08-06
    487人看过
  •  当场处罚的例外情况
    公安机关人民警察具有执行现场处罚程序的权限,但其他机关和其他主体的人民警察办理治安案件不能适用当场处罚程序。人民警察查办治安案件的行为是依法履行职责的行为,包括群众直接查处、控告、查获的违反治安管理行为以及接报后赶赴现场。在非工作时间,公安机关人民警察发现违反治安管理行为的应当及时制止。公安机关人民警察具有执行现场处罚程序的权限。另外,其他机关和其他主体的人民警察办理治安案件不能适用当场处罚程序,这是法律对执法主体的限制性规定。人民警察查办治安案件的行为是依法履行职责的行为。所谓“依法履行职责”,是指人民警察在法律法规范围内履行职责的行为,包括群众直接查处、控告、查获的违反治安管理行为,以及人民警察接报后赶赴现场。公安机关人民警察在非工作时间发现违反治安管理行为的,应当及时制止。 依 法 履 行 职 责 定 义 及 公 安 机 关 职 责依法履行职责是行政机关、司法机关、监察机关、审计机
    2023-09-02
    468人看过
  • 撤回要约的例外情况
    1、要约中有一个不可撤销的表达。不可撤销的意图表达可以用不同的方式。最直接、最明确的方式是报价人在报价中做出有效的声明,例如“这是一个明确的报价”,“我们坚持我们的报价,直到收到你的答复”,等等,可以从要约人的其他表述或行为中推断出(2)有理由相信要约是不可撤销的,并根据其信托行事。这种情况适用于诚实信用和公平交易原则。受要约人的信任可以源于要约人的行为。例如,受要约人认识要约人或以前有过业务往来。因此,我们认为要约人的要约是不可撤销的。受要约人的信托也可以来源于要约本身的性质。例如,接受要约需要受要约人进行广泛而昂贵的调查,或者发出要约是为了让受要约人继续向第三方发出要约。受要约人基于其对要约的不可撤销的信任而采取的行动可能包括准备生产、购买或租赁材料或设备、支付费用等,只要这些行为在相关交易中被视为正常行为,或者应当是要约人预见或已知的行为。例如:A是古董经销商,要求B在三个月内以不超
    2023-05-07
    232人看过
  • 银行违反保密协议案例
    法律综合知识
    2日晚,原告王*胜到中国银行下关热河南路分*处自助银行柜员机(ATM)上取款5000元。5日下午,原告在中-行江宁分*处准备取款10000元时,被柜台营业员告知卡内余额为2800余元。当晚原告再次查询,发现卡内又少了2000元。原告当即向南京市公安局鼓楼分局报案。经公安机关侦查,系犯罪分子获取了原告借记卡的密码及信息资料,然后复制两张伪卡在北京、江西等地取款或消费。上述事件发生后,原告起诉中国银行。诉称,原告与被告之间存在储蓄存款合同关系,被告有义务保护原告的资金安全。由于被告对自助柜员机的安全管理存在漏洞,给犯罪分子留下可乘之机,导致原告卡内存款被犯罪分子用伪造的借记卡取走或消费,对此原告并无过失。请求判令被告按照双方签订的储蓄存款合同支付原告存款463942.2元,以及上述款项自4日至实际支付之日止的利息。被告中国银行辩称:原告借记卡内的资金短少是由于犯罪行为所致,对于犯罪行为给原告造
    2023-12-01
    242人看过
换一批
#合同订立
北京
律师推荐
    展开

    保密条款就是规定受许可方应对供方转让的技术秘密承担保密义务,保证不将这些技术秘密泄露给第三方,其目的是为了维护供方的权益,保持专有技术的价值。在解除或者终止劳动合同后,签订竞业协议的人员到与本单位生产或者经营同类产品、从事同类业务的有竞争关... 更多>

    #保密条款
    相关咨询
    • 反洗钱保密或融资基本原则
      山东在线咨询 2022-02-07
      (一)合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱义务的履行。(二)保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(三)与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务
    • 合同协议中的保密条款中的另外情况有什么》
      河北在线咨询 2021-11-12
      合同协议的保密条款不适用于以下情况:1。按照国家整规办和国有资产监督管理委员会的要求,披露企业工商登记的基本信息和评估结果,以便公众查询,扩大对参与企业的宣传;2、商业秘密已经或正在成为普通公众可以获得的信息;3、书面证明接受人在收到商业秘密信息前已经熟悉信息;4、第三方合法提供给接受人的信息;5、国家和行业主管部门法律法规规定的需要披露的信息。
    • 反洗钱保密义务的免责原则是什么
      内蒙古在线咨询 2022-07-20
      反洗钱工作人员应遵守以下保密守则 1、不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料; 2、不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息; 3、不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料; 4、不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据; 5、未经批准,不得随身携带反洗钱相关资料。 6、银行工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密:非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
    • f gear提出反洗钱反洗钱倡议, 它建议国家承认的反洗钱和反洗钱的建议
      安徽在线咨询 2022-03-05
      FATF的核心精神主要建立于‘四十项建议’,在订立的早期只针对打击个人通过金融系统进行毒品犯罪资金洗钱,经1996年修定后加入对其他洗钱类型的打击。并被全球多数国家和地区承认为国际性的反洗钱标准。 2001年,随着911恐怖事件的发生,FATF再次对40项建议进行了修定,建立起了一个全面性的既包括打击洗钱又包括反恐怖融资在内的新框架。在这一文件中,FATF呼吁所有国家修定并完善国内反洗钱和反恐融资
    • 那么什么是反洗钱的保密义务和免责原则呢?
      山东在线咨询 2022-11-03
      反洗钱工作人员应遵守以下保密守则 1、不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料; 2、不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息; 3、不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料; 4、不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据; 5、未经批准,不得随身携带反洗钱相关资料。 6、银行工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密:非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。