根据我国刑法规定,高利转贷罪在以下情况下会被立案:违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但在两年内曾因高利转贷受过行政处罚两次以上,并且再次进行高利转贷活动的。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。
根据我国刑法规定,高利转贷罪在以下情况下会被立案:
1.违法所得数额在十万元以上的;
2.虽未达到上述数额标准,但在两年内曾因高利转贷受过行政处罚两次以上,并且再次进行高利转贷活动的。
高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。
高利转贷罪如何定性?
高利转贷罪是指以转贷为目的,将高利转贷给他人,并收取高额利息的行为。在定性时,应以借款人是否明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率为依据。如果借款人明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率,仍以转贷为目的,向他人提供借款,那么就构成高利转贷罪。
另外,高利转贷罪也可以构成非法经营罪。如果在转贷过程中,借款人明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率,仍以转贷为目的,向不特定对象提供借款,那么就构成非法经营罪。
根据以上分析,高利转贷罪和非法经营罪在定性问题上有很大的区别。行为人明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率,仍以转贷为目的,向他人提供借款的,应以高利转贷罪定罪处罚;而在转贷过程中,行为人明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率,仍以转贷为目的,向不特定对象提供借款的,应以非法经营罪定罪处罚。
总结:根据我国刑法规定,高利转贷罪和非法经营罪在定性问题上有很大区别。行为人明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率,仍以转贷为目的,向他人提供借款的,应以高利转贷罪定罪处罚;而在转贷过程中,行为人明知或应当知道所转贷的贷款利率高于国家规定的最高利率,仍以转贷为目的,向不特定对象提供借款的,应以非法经营罪定罪处罚。
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
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