代取存款被诈骗银行疏忽担责任-法师兄

代取存款被诈骗银行疏忽担责任

来源：互联网时间： 2023-04-24 08:34:12 473 人看过

李先生在银行提前支取的5000元定期存款被他人诈骗后，以银行审查不严为由，将银行告上法庭，要求其赔偿5000元本金及利息。近日，密云县法院对这起储蓄存款合同纠纷进行了审理，经调解，银行最终赔偿了原告李先生2500元。

2003年6月22日，李先生到银行存定期存款5000元。2004年5月21日，李先生之妻张某，持李先生户口本、存款人居民身份证、定期存单到银行，代李先生提前提取了5000元的定期存款。银行在审查上述证件后，让张某填写定期储蓄存款单提前支取上的存款人证件号码后，便将此笔存款及其利息交付给张某。之后张某提取的5000元被他人骗走。李先生将银行告上法院，称由于银行未尽谨慎审查义务，在定期储蓄存款单，代取款人证件名称及其号码未填写的情况下，将5000元取给他人，李先生要求银行赔偿存款和利息损失。

被告银行辩称，原告的5000元定期存款是由于其妻代为支取后，被他人诈骗才丢失的，银行已尽谨慎审查义务，对于原告的损失银行没有责任。

法院经审理认为，银行在为原告之妻张某办理定期储蓄提前支取业务时，未按银行相关业务规定，填写定期存款储蓄存款单背面代取人证件名称及其号码，而将5000元存款及其利息支付给张某，致使原告遭受损失，银行的行为存在一定过错。最终在法院的调解下银行同意赔偿原告2500元的损失。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多身份证相关文章

法律综合知识
储户存款被盗银行是不是承担责任

一、储户存款被盗银行是不是承担责任储户存款被盗银行应当承担责任。商业银行办理个人储蓄存款业务，应当为存款人保密，对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，保护存款人存款不被侵犯等。《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。二、银行卡被盗刷银行有责任吗银行卡被盗刷银行很可能承担连带责任。比如银行制发的借记卡及交易系统在防伪技术上存在缺陷，应在其过错范围内承担赔偿责任。因为持卡人在银行办理了借记卡，双方之间即形成了储蓄存款合同关系，这时商业银行就应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。《个人存款帐户实名制规定》第七条在金融机构开立个人存款帐户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，

2024-01-10

234人看过
法律综合知识
柜台交易槽内万元存款被盗银行为自身疏忽大意买单

储户到银行存款，1万元现金在柜台交易槽内被盗，银行拒绝赔偿，被储户告上法庭。日前，湖南省娄底市中级人民法院就此案作出终审判决，认为银行应当确保交易槽内的存款安全，判令由银行赔偿储户1万元，并按银行同期存款利率承担储户自存款日起至偿付之日止的经济损失。2005年11月14日下午，原告童某到娄底某银行办理存款业务。童某将携带的8万元现金放进柜台交易槽内，银行工作人员分两次将其中7万元拿进柜台，余下1万元因紧贴槽壁未被发现。童某被银行工作人员告知只有7万元后，未检查钱是否在交易槽内，便立即离开营业厅回车上寻找但未果。其后经调取监控录像才发现当时槽内尚有1万元现金，在童某离开后即被一男子偷走。此后公安部门予以立案侦查，迄今尚未结案。庭审中银行提出，交付存款行为的完成不能以客户将钱放进槽内为准，而是以银行工作人员从槽内拿到营业间桌面上并当面清点无误为准，存款风险的转移也只能以银行工作人员将钱从交易槽

2023-06-07

81人看过
业主
物业管理有疏忽业主被盗应担责

从2007年开始，李先生所居住的小区由某物业公司进行管理。李先生也按时缴纳了物业管理费用。2008年3月李先生将电动车放于楼下。但第二天李先生的电动车被盗丢失。李先生找物业要求其赔偿。物业认为，是盗贼将李先生的车辆盗走，物业没有责任所以不予赔偿。由于协商未果，李先生一怒之下将物业公司起诉到法院，要求物业公司赔偿其车辆损失共计2800元。法院审理后认为，物业没有尽到应尽的安全防范义务有过错，所以判决在其过错范围内承担李先生损失的80％，李先生自担20％。马广宇律师：根据物业管理规定，为小区提供物业管理服务的物业公司应尽安全防范义务。根据侵权责任确定原则，由于物业的过错与李先生车辆的丢失存在因果关系，物业公司应在过错程度范围内承担赔偿责任。李先生没有将车辆放于规定的存放地点，对车辆丢失负有一定的责任也应承担相应责任，所以法院判决按比过错比例承担责任符合法律规定。

2023-04-22

118人看过
身份证
身份证未审查，银行需承担70%责任，导致存款被盗取

日前，山西省忻州市民马先生收到忻州市忻府区人民法院的民事判决书，法院认为银行在审核身份证件时违规操作，致使马先生的存折被掉包后，存款被取走，为骗子行骗提供了便利，具有过错，应承担70％责任。这已经是马先生第二次收到法院的判决书，而第一次忻府区法院的判决是，银行承担100％的责任。2008年6月9日，在忻州市做建材生意的马先生与两名外地男子在谈生意中，被两名男子以验资为由将存折掉包，存折上的8万元被取走。经查，是有人用马先生的姓名及假身份证办理了银行储蓄卡，然后掉包将马先生的钱取走。马先生将银行告上法庭，认为银行管理不严，为持假身份证的人办理开户，导致存折中的钱被盗走，应承担赔偿责任。忻府区法院审理后，判决银行赔偿马先生全部损失8万元，银行不服提起上诉。2009年3月，忻州市中级人民法院将此案发回重审。忻府区法院重新审理了此案后认为，根据有关法律法规，银行应对客户的身份证件进行实质性审查，订

2023-07-07

410人看过

人民币
银行卡存款不翼而飞银行依法承担责任

银行卡明明在自己手里，卡里的2万余元却不见了踪影。法庭上，坐在原告席上的陈某某向法庭陈述时说。原来，陈某某在去某银行领款时，发现银行卡里的存款不翼而飞，经多次与银行协商未果后他向玉林市玉州区人民法院提起诉讼。日前，法院对这起储蓄存款合同纠纷案作出一审判决，判决某银行支付陈某某借记卡的存款人民币24920元及利息。2006年9月，陈某某在某银行处申请开户，并办理了卡折合一。2011年9月7日，陈某某的账户有一笔汇款及一笔存款，当时存款累计25026.05元。同年9月9日，陈某某到该行领款时，却被告知卡里余额只有106.05元。其立即持卡到开户行查询并反映情况，同时向公安机关报了警。某银行称陈某某没有证据证实其银行卡账户内资金是被不法分子盗取，也有可能是其出借该卡让别人去取款，但均没有提供相应证据证实。另查明，陈某某的借记卡内的存款于2011年9月8日分8次在广东湛江一银行的ATM机被支取共2

2023-06-07

443人看过
银行贷款
骗取银行贷款罪承担刑事责任是怎样

贷款欺诈罪的刑事责任根据《惩治金融犯罪的决定》第10条规定，构成贷款欺诈罪，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产。一、骗取贷款罪的构成要件贷款欺诈罪的概念和构成特征所谓贷款欺诈罪，是指行为人出于非法占有的目的，违反金融法规的有关规定，采取捏造事实，隐瞒真相等欺诈手段，骗取银行或其他金融机构的，本人无偿还能力或超过本人偿还能力的贷款的行为。贷款欺诈罪的构成特征主要是：①犯罪主体。一般主体，凡是达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人都可以成为该罪主体。在实际生活中，构成本罪的，大多数是从事生产、经营等经济活动的人，他们具备一定的经济知识包括贷款业务知识。②犯罪主观方面。为直接故意，

2023-03-26

455人看过
法律综合知识
定期存款被盗走银行有责任吗

银行有过错的有责任因存款人密码泄露或者银行卡丢失导致存款人资金被盗的，银行不负责任；因银行系统的疏忽、银行柜员的违规操作（如存款人未亲至给予重置密码或者无存款人的身份证资料给予取款等）导致存款人资金被盗的，银行应负责任。银行定期存款的支取方式有本人支取和他人代理支取两种方式，其中他人代理支取手续合规的，银行必须受理，且由此产生的后果由存款人本人负责。《中华人民共和国商业银行法》第七十三条商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得

2024-05-06

294人看过
投保人
在银行存钱被骗买保险了银行会负责任吗

在银行存钱被骗买保险银行不会承担责任，出现了问题由保险公司承担。如果想要退保，可以拿出证据证明银行工作人员或者保险公司的工作人员存在诱导和欺骗，可以全额退保的。一、帮别人退保违法吗退保在有合法的委托手续的情况下是不违法的。退保是要求投保人带上本人的有效证件到保险公司办理的，但由于其他原因，可以委托第三人前来办理退保，需要保险公司核实。未经投保人的同意私自办理退保手续的，不仅退保行为无效，还要承担民事责任。二、购买保险前没有签合同的保险可以退保吗保险合同尚未签订，说明保险投保尚未成立，投保人没有缴纳保费，是可以退保的，一般可以直接电话联系保险代理人要求退保。一般根据保险合同，在签订保险合同以后会有10天犹豫期，保险公司对于消费者在签订保险合同10日内要求解除合同的，会全额退还保费，10日后解除合同的，将按照一定比例退还。三、投保人可以解除合同吗？投保人可以解除合同吗1、投保人任何时候都可以解

2023-03-30

64人看过

网上银行
储户存款被盗法院判银行担责80%

浙江海宁的杨先生存在农行卡里的60万元就突然不见了，多次跟银行交涉无果，一纸诉书将银行告上法庭。今天上午，记者从浙江海宁法院获悉，法院已对杨先生诉银行的储蓄存款合同纠纷案做出一审判决，判决农行某支行对杨先生的损失承担80%的责任。现年41岁的杨先生系浙江海宁人，自己开了家公司。2008年下半年，杨先生的公司需要资金周转，于是就将自己的个人信息资料寄给了上海的一家金融公司和海宁的一家担保公司。岂料资料寄出后，两家公司均无回应，后来才得知自己手上的关于这两家公司的信息是假的。无奈之下，杨先生只好让父亲从朋友处借了60万元。2008年12月17日，杨先生在海宁农业银行某支行办理了一张银行卡，并开通了网上银行。12月24日，父亲的朋友将钱打到了这张银行卡上。次日，杨先生让父亲去银行将60万元取出。杨爸爸来到银行后，却发现60万早已没了影踪，杨先生得知后立即报了案。经警方调查，原来就在平安夜当天，杨

2023-06-05

194人看过
身份证
未实质审查身份证致存款被盗取银行被判担责70%

日前，山西省忻州市民马先生收到忻州市忻府区人民法院的民事判决书，法院认为银行在审核身份证件时违规操作，致使马先生的存折被掉包后，存款被取走，为骗子行骗提供了便利，具有过错，应承担70%责任。这已经是马先生第二次收到法院的判决书，而第一次忻府区法院的判决是，银行承担100%的责任。2008年6月9日，在忻州市做建材生意的马先生与两名外地男子在谈生意中，被两名男子以验资为由将存折掉包，存折上的8万元被取走。经查，是有人用马先生的姓名及假身份证办理了银行储蓄卡，然后掉包将马先生的钱取走。马先生将银行告上法庭，认为银行管理不严，为持假身份证的人办理开户，导致存折中的钱被盗走，应承担赔偿责任。忻府区法院审理后，判决银行赔偿马先生全部损失8万元，银行不服提起上诉。2009年3月，忻州市中级人民法院将此案发回重审。忻府区法院重新审理了

2023-06-07

62人看过
第三者
医院疏忽延误病情有责任吗?

医生疏忽延误治疗期，对患有造成损害的，是属于侵权的行为，医疗机构要承担侵权的责任。《中华人民共和国民法典》第五十四条【医疗损害责任的归责原则】患者在诊疗活动中受到损害，医疗机构及其医务人员有过错的，由医疗机构承担赔偿责任。第五十七条【医疗过错的认定】医务人员在诊疗活动中未尽到与当时的医疗水平相应的诊疗义务，造成患者损害的，医疗机构应当承担赔偿责任。一、医院误诊漏诊是否属于医疗事故？实际中，医院误诊漏诊是否为医疗事故，需要鉴定，因为出现医疗事故后，都需要进行专业的鉴定。不过，当事人可以根据一些认识来判断是否属于医疗事故，如果不是，则无需做鉴定。另外，医疗实践中，以下几种情形不属于医疗事故：1、医疗意外由于病员自身体质变化或特殊病情所导致，其发生不是医务人员通过现代医学科学技术所能够预见和避免的。2、医用产品损害在医疗过程中，经常需要使用植入人体内部的产品，常见的如骨折内固定材料，如果这类产品

2023-02-26

244人看过
金融犯罪
银行巨额存款莫名被卷走，存款丢失谁该担责？

一张张存有巨款的银行卡，放在“银行客户经理”处保管，就能获得银行的“承诺函”和高额利息。近日，中国银行杭州庆春支行再次爆出“储户存款失踪”事件，一名前银行职员假冒银行网点工作人员，以高息为诱惑，骗走100多名储户超过亿元巨额存款。原因分析业内人士认为，近年来全国各地连续发生不法分子勾结或冒充银行工作人员，以高息诱惑储户到特定银行存款，继而将存款卷走的恶性案件，一方面是由于储户自身防护意识薄弱，另一方面也暴露了银行内部管理的严重疏漏。五一刚过，位于杭州市延安路的中国银行杭州市庆春支行就陆续有储户聚集，称自己的钱财被骗，要求银行归还，有的人甚至当场哭晕。“存了100万的银行卡，放在银行客户经理手上，原本2015年10月可以拿，结果却被告知钱已经没有了。”网友@开心地中海在网上发帖子哭诉。据一名声称被骗的储户表示，自己去年卖了房，手头有了笔钱，听说这个银行网点的存款利息很高，觉得还是国有大银行比

2023-05-01

463人看过

法人
公司涉嫌诈骗银行贷款,曾经当过的法人代表承担责任吗

一、公司涉嫌诈骗银行贷款,曾经当过的法人代表承担责任吗公司诈骗法人代表负责任。作为个人独资企业的法定代表人，公司对外负债时，应当以其全部个人财产对外承担还款责任。但是，如果公司和股东的个人财产无法区分，股东可以对公司的债务承担连带责任。担任法定代表人的公司有经济犯罪，如银行贷款欺诈、保险欺诈、非法集资等。此时，作为法定代表人，如果知道这种情况，可能会对此承担刑事责任。二、贷款诈骗罪的主体本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。三、挂名法人的贷款诈骗罪怎么认定以非法占有为目的"是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生

2023-03-30

222人看过
贷款诈骗
担保贷款诈骗被告会承担什么责任

担保贷款被起诉承担什么责任取决于提供什么样的担保。保证分为一般保证和连带保证。所谓一般保证，是指当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的保证。所谓连带责任保证，是指当事人在保证合同中约定保证人和债务人对债务承担连带责任的保证。担保借钱承担什么责任（一）一般保证，即当借款期限届满后，经法院审判或仲裁委员会的仲裁，并经依法强制执行，借款人仍不能返还借款时，出借人才可以要求保证人承担保证责任。（二）连带保证，《民法典》第六百八十八条规定，当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。即当借款期限届满后，无论借款人有无能力归还借款，出借人既可以要求借款人返还借款，也可以要求保证人在其保证范围内承担返还借款的保证责任。当然，在连带保证的情况下，出借人可以同时把借款人和保证人起诉到法院，要求借款人承担还款责任并要求保证人承担保证责任。在借款合同或

2023-08-08

484人看过