借款人可否构成违法发放贷款罪-法师兄

借款人可否构成违法发放贷款罪

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-04 09:36:54 149 人看过

犯法发放贷款罪的构成要件是：

侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

在客观方面的表现为银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。

本罪的主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员和单位；

本罪在主观上的表现为故意。

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；

数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

信托投资公司
违法发放贷款罪必须造成损失是否可以成立

违法发放贷款罪的成立，并不是必须造成损失才可以成立，而是造成重大损失或者涉及数额较大的同时，满足其他构成要件的，成立违法发放贷款罪。二、违法发放贷款罪构成要件客体要件违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。客观要件本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款数额较大或造成重大损失的行为。主观要件违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但违法发放贷款罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪。主体要件本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合

2023-06-21

309人看过
法律综合知识
违法发放贷款罪需要哪些构成要件呢

一、违法发放贷款罪需要哪些构成要件呢违法发放贷款罪需要的构成要件如下：一、客体要件，本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。二、客观要件，本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。三、主观要件，本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。四、主体要件，本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失

2024-02-06

171人看过
有期徒刑
什么是违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪？如何处罚？

贷款是银行或者其他金融机构通过一定的程序将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动，是价值运动的一种特殊形式。加强信贷管理，对搞活经济，改善宏观调控十分重要。近年来，一些银行和其他金融机构工作人员，违反国家规定，发放人情贷款、关系贷款，给国家和金融机构造成重大经济损失，严重扰乱国家的正常金融秩序，为严厉打击这类犯罪，刑法规定了违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪，两罪的主要区别之一在于贷款的发放对象不同，前者是向关系人发放贷款；后者是向关系人以外的其他人发放贷款。根据刑法规定，构成违法向关系人发放贷款罪的条件是：1．构成犯罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员，非上述机构或者其工作人员，不能构成本罪。2．行为人必须实施了违反《商业银行法》、《银行管理暂行条例》以及其他有关信贷管理的法律、法规的规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的行为。关系

2023-06-11

254人看过
法律综合知识
贷款无法下发是否构成违约

一、贷款无法下发是否构成违约贷款办不下来，如果导致当事人不能履行合同的义务或者履行合同的义务不符合约定的，构成违约。违约方需要承担采取补救措施或者赔偿损失等违约责任；但是当事人对违约责任另有约定的，按其约定。二、银行贷款办理条件银行贷款办理条件为：1．年龄满18周岁，最高贷款年龄通常是不超过60周岁，具有完全民事行为能力的自然人。2．拥有有效的身份证件，比如二代身份证、户口本，或者在中国境内具有常住户口或有效居留身份（港澳台或者外籍公民也可以申请）。3．拥有稳定的工作以及收入，同时具备按时偿还本息的能力。这种情况通常是看用户的工作是否稳定，有没有银行代发工资的银行流水，有无缴纳五险一金等。同时银行还会审核用户连续工作的时间，以及月薪是多少。用户是企业法人时，银行会查用户是否纳税，以及纳税金额、银行流水等情况。4．用户已婚需要提交结婚证，而未婚则需要提供未婚证明，银行需要了解用户的婚姻状况。

2023-07-18

424人看过

有期徒刑
发放贷款罪的构成要件和违法行为分析

同时满足以下条件将会构成违法发放贷款罪：1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度；2、客观要件，本罪在客观方面表现为违反规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；3、主体要件，本罪的主体为金融机构的工作人员；4、主观要件，本罪在主观为过失。违法发放贷款罪构成单位犯罪吗根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法

2023-07-06

228人看过
假释
违法发放贷款罪能否获得假释？

违法发放贷款罪这一罪名的司法解释是《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，规定若相关金融机构违法发放贷款的数额高于一百万，或者造成的直接经济损失高于二十万元的，公安机关应予立案追诉。违法发放贷款罪会怎么处置的对犯违法发放贷款罪的人的量刑为：1、数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十二条银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员

2023-07-06

440人看过
管制
违法发放贷款罪能否取保候审

违法发放贷款罪，满足以下条件的，可以申请取保候审：可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。一、取保候审一般需要哪些条件取保候审需要以下这些条件：(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;(二)可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的;(三)患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的;(四)羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。二、具备哪些条件才可以办理取保候审具备以下条件才可以取保候审：可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑；可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性；患有严重疾病导致生活不能自理，

2023-03-31

302人看过
有期徒刑
构成违法发放贷款罪需要满足什么条件

一、构成违法发放贷款罪需要满足什么条件1、构成违法发放贷款罪需要满足以下条件：（1）、客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度；（2）、客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；（3）、主体是金融机构，以及上述金融机构的工作人员；（4）、主观方面表现为过失。2、法律依据：根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。二、构成贷款诈骗罪的行为都有哪些构成贷款诈骗罪的行为：(一)编造引

2023-06-12

316人看过

法律综合知识
在法律上怎么样才会构成违法发放贷款罪

一、在法律上怎么样才会构成违法发放贷款罪违法发放贷款罪的构成要件如下：1．客体要件违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。违法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币，也可以是外币。2．客观要件本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。3．主观要件违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意。4．主体要件本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员。二、违法发放贷款罪如何处置

2023-10-04

114人看过
法律综合知识
违法发放贷款额总共150万的构成犯罪吗

违法发放贷款额总共150万的构成犯罪。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）违法发放贷款，数额在100万元以上的；（2）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

2024-05-05

281人看过
法律综合知识
2024满足什么条件会构成违法发放贷款罪

一、满足什么条件会构成违法发放贷款罪1、客体要件。本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。2、客观要件。本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。3、主体要件。本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。4、主观要件。本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但本罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过

2024-03-22

256人看过
法律综合知识
用账外客户资金非法拆借、发放贷款是否构成犯罪

关于“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪”只所以被立法所肯定，不仅在于它严重影响金融机构的经营管理活动的正常进行，而且该罪严重破坏国家金融程序，给国家造成巨额财产损失。笔者就该罪犯罪构成要件中争议比较集中的三个问题：犯罪主观方面、犯罪客体、犯罪客观方面进行了重点讨论。本文还就区分“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪”的罪与非罪的界限，区分“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪”与挪用公款罪、违法发放贷款罪的界限，以及区分自然人与单位犯罪的界限等问题阐明了笔者的观点。用账外客户资金非法拆借发放贷款罪犯罪构成界限前几年一些银行及其它金融机构的工作人员，在经济利益驱动下，利用职权，大搞“账外经营”，严重影响金融机构经营管理活动的正常进行，破坏国家金融秩序，给国家造成巨额财产损失。为了有力地惩治这类新型犯罪行为，刑法第一百八十七条增设了“用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪(以下简称账外放贷罪)”。本

2023-04-17

348人看过

单位犯罪
单位犯罪是否需要满足违法发放贷款罪的构成要件？

本文介绍了单位犯罪的定义和相关规定。单位犯罪是指银行或其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌违法发放贷款,数额在一百万元以上,或者违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上,应当追究刑事责任。单位犯罪是指银行或其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的罪名。这些罪名包括:1.违法发放贷款,数额在一百万元以上的;2.违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。【核心罪名】单位犯罪：银行员工违法发放贷款的法律责任单位犯罪是指公司、企业、事业单位等组织违反国家法律、法规，故意犯罪或者过失犯罪，侵犯国家、集体或者第三人利益的犯罪行为。其中，银行员工违法发放贷款是一种常见的单位犯罪行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员，利用职务上的便利，违法发放贷款，给国家、集体或者第三人造成损失的，处五年以下有期徒刑或者

2023-08-30

215人看过
借贷合同
涉嫌违法发放贷款罪借贷合同有效吗？

涉嫌违法发放贷款罪借贷合同有效，本罪经过最多十五年不再追诉。在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后，逃避侦查或者审判的，不受追诉期限的限制。被害人在追诉期限内提出控告，人民法院、人民检察院、公安机关应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。一、违法发放贷款罪的立案标准是什么根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以

2023-06-21

452人看过