吸收客户资金不入账罪既遂一般要怎么判刑-法师兄

吸收客户资金不入账罪既遂一般要怎么判刑

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-06 20:02:54 125 人看过

吸收客户资金不入账罪既遂的判刑，是根据《刑法》第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

一、本罪与它罪的界限

1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。

本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为“牟利”；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以“牟利”论处；银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为己有，数额较大的，以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，索取用款人的财物，或者非法收受其他财物，或者收取回扣、手续费等，数额较大的，以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。

2、区分罪与非罪的界限。构成用账外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪；

3、区分用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限。区别在于前者使用的是账外客户资金，而后者使用的是账内资金；前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的的要求。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
吸收客户资金不入账罪的法律解释

吸收客户资金不入账罪，是银行等各类金融机构的从业人员擅自以牟利为目的，将客户的资金非法用于借贷等行为，没有将其依规入账登记，造成客户的巨额资金损失，对于挪用资金的行为人为获取贷款而支付的回扣和手续费，应根据具体情况分别进行处理，即使该资金是行为人以自己的名义借贷给他人的，也应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。吸收客户资金不入账罪认定1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的牟利，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为牟利；银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以牟利论处；银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回

2023-07-01

293人看过
刑事责任年龄
哪些要素会构成吸收客户资金不入账罪?

以下要素会构成吸收客户资金不入账罪：侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为；犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体；主观方面是故意，且具有牟利的目的。一、非法集资的主要特征主要包括什么非法集资的主要特征包括以下：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法吸收公众存款罪的构成要件如下：1、客体要件。非法吸收公众存款罪侵犯的客体，是国家金融管理制度；2、客观要件。非法吸收公众存款罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为；3、主体要件。非法吸收公众存款罪的主体

2023-04-02

131人看过
法律综合知识
吸收客户资金不入账罪需要哪些犯罪构成

一、吸收客户资金不入账罪需要哪些犯罪构成吸收客户资金不入账罪犯罪构成如下：1、客体要件。侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件。客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的。二、吸收客户资金不入账罪的判刑标准是怎么规定的《中华人民共和国刑法》第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚

2023-12-01

461人看过
有期徒刑
怎样认定和处罚刑事吸收客户资金不入账罪？

吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。一、自然人犯本罪的量刑标准：1、一般情节，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪怎么构成吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。《刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机

2023-07-10

328人看过

法律综合知识
如何判断是否构成吸收客户资金不入账罪？

一、如何判断是否构成吸收客户资金不入账罪？构成吸收客户资金不入账罪的判断要件是：1、客体要件。侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件。客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的。二、如何认定吸收客户资金不入账罪？(一)罪与非罪构成吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。(二)区分用帐外客户资

2023-04-18

498人看过
法律综合知识
吸收客户资金不入账罪怎样量刑，法律怎么规定的？

吸收客户资金不入账罪的量刑标准是：1、犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；3、单位犯此罪的，实行双罚制。《刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-04-23

414人看过
借款
吸收客户资金不入账罪的概念是怎样的？

一、吸收客户资金不入账罪的概念是怎样的？吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。二、特征1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。三、认定1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非

2023-04-28

497人看过
法律综合知识
法院对吸收客户资金不入账罪该如何量刑

吸收客户资金不入账罪的判刑，包括三点：1、情况下，数额巨大或造成重大损失，判处五年以下有期徒刑或拘役，同时并处二万元至二十万元罚金；2、数额特别巨大或造成特别重大损失，判处五年以上有期徒刑，同时并处五万元至五十万元罚金。3、单位犯罪，对单位判罚金，并对直接责任人员，按规定处罚。《刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-05-12

242人看过

金融犯罪
人民法院如何量刑吸收客户资金不入账罪？

该段内容讲述了涉及吸收客户资金不入账罪的刑罚规定。若涉案数额巨大或造成重大损失,银行或其他金融机构的工作人员将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款二万元以上二十万元以下。如果涉案数额特别巨大或者造成特别重大损失的,则判处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。银行或其他金融机构的工作人员若涉及吸收客户资金不入账罪,且涉案数额巨大或造成重大损失,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款二万元以上二十万元以下。如果涉案数额特别巨大或者造成特别重大损失的，应该判处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。【判刑标准】银行工作人员吸收客户资金不入账罪判定银行工作人员吸收客户资金不入账罪是一种严重的金融犯罪行为。这种行为指的是银行或其他金融机构的工作人员吸收客户的资金,而不将这些资金入账。这种行为会导致严重的经济损失,因为这些资金本来

2023-09-01

335人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪最新量刑标准出炉！

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。构成吸收客户资金不入账罪的要件有哪些吸收客户资金不入账罪的构成要件有：1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；2、客观要件，本罪在客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为；3、主体要件，主体为银行或者其他金融机构的工作人员；4、主观要件，本罪主观为故意。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以

2023-07-04

107人看过
法律综合知识
吸收客户资金不入账罪的起刑点是指哪些

吸收客户资金不入账、数额在一百万元以上的，吸收客户资金不入账、造成直接经济损失数额在二十万元以上的达到了吸收客户资金不入账罪的起刑点，应予立案追诉。吸收客户资金不入账罪的起刑点是指哪些的法律依据《刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》（2020修正）：第二编　分则第三章　破坏社会主义市场经济秩序罪第四节　破坏金融管理秩序罪　　　　第一百八十七条　银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以

2022-06-28

464人看过
验资
未入账吸收客户资金的刑法规定

该罪行指的是银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,情节严重的行为。根据数额大小和损失程度,该罪行的判刑规定如下:若数额较大且造成严重损失,罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处以罚款;若数额特别巨大且造成特别严重损失,罪犯将面临五年以上有期徒刑,并处以罚款。单位构成该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条，吸收客户资金不入账罪的判刑规定如下：若数额较大且造成严重损失，罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处以罚款；若数额特别巨大且造成特别严重损失，罪犯将面临五年以上有期徒刑，并处以罚款。单位构成该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处上述刑罚。吸收资金不入账罪判刑规定吸收资金不入账罪是指公司、企业或其他单位的人员,以吸收资金为目的,违反国家规定,不

2023-09-06

477人看过

会计核算
＂吸收客户资金不入账罪＂具体是什么意思

客体要件侵犯的客体是国家存贷款管理秩序。客观要件客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失。吸收客户资金不入账是指不记入金融机构的法定存款账户，以逃避国家金融监管，是否记入法定账户以外的账户不影响犯罪的成立。非法借贷、发放贷款是指将未入账资金借给其他单位，或者将未入账资金作为贷款发放给其他单位或个人。主体要件犯罪主体是特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也可成为本罪的主体。主观要件的主观方面是故意的，而且盈利的目的。构成吸收客户资金不入账罪的条件有哪些（一）客体要件本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。根据有关金融法律、法规的规定，金融机构及其工作人员如果采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，直接破坏了国家对信贷资金的总量控制和比例管理，直接影响到国家金融管理制度。同时非法拆借客户资金发放贷款，增加了客

2023-08-07

190人看过
法律综合知识
吸收客户资金不入账罪立案标准是什么？

一般情况下，只要出现以下的情况之一的，公安机关就可以对该行为人进行立案追究：第一、吸收客户的资金不入账，并且吸收金额在一百万元以上的；第二、吸收客户的资金不入账，并且导致直接经济损失金额在二十万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2024-04-18

334人看过