融资租赁具体操作流程
来源:法律编辑整理 时间: 2023-11-22 03:15:27 260 人看过

一、融资租赁具体操作流程

融资租赁的流程如下:

1.企业提出融资租赁申请,填写项目申请表;

2.根据企业提供的资料对其资信、资产及负债状况、经营状况、偿债能力、项目可行性等方面进行调查;

3.中心调查认为具备可行性的,其项目资料报送金融租赁公司审查;

4.金融租赁公司要求项目提供抵押、质押或履约担保的,企业应提供抵押或质押物清单、权属证明或有处分权的同意抵押、质押的证明,并与担保方就履约保函的出具达成合作协议;

5.经金融租赁公司初步审查未通过的项目,企业应根据金融租赁公司要求及时补充相关资料。补充资料后仍不能满足金融租赁公司要求的,该项目撤销,项目资料退回企业;

6.融资租赁项目经金融租赁公司审批通过的,相关各方应签订合同;

7.办理抵押、质押登记、冻结、止付等手续;

8.承租方在交付保证金、服务费、保函费及设备发票后,金融租赁公司开始投放资金;

9.监管项目运行情况,督促承租方按期支付租金;

10.租期结束时,承租方以低价回购。

二、经营性租赁和融资性租赁的区别有哪些

融资租赁与经营租赁有以下区别:

1.目的不同。

2.两者判断方法不同。

3.租赁程序不同。

4.租赁期限不同。

5.设备维修、保养的责任方不同。

6.租赁期满后设备处置方法不同。

7.租赁的费用计算不同。

三、融资租赁公司主要负责什么内容

1.直接融资租赁

中租根据承租企业的选择,向设备制造商购买设备,并将其出租给承租企业使用。租赁期满,设备归承租企业所有。

适用于固定资产、大型设备购置;企业技术改造和设备升级。

2.售后回租

承租企业将其拥有的设备出售给中租,再以融资租赁方式从中租租入该设备。中租在法律上享有设备的所有权,但实质上设备的风险和报酬由承租企业承担。

3.厂商租赁

厂商租赁是设备制造厂商与中租结成战略合作伙伴,以融资租赁方式为购买其产品的客户进行融资,并进行后续设备资产管理的一种业务模式。

适用于设备制造厂商。

4.杠杆租赁

由中租牵头作为主干公司,为一个超大型的租赁项目融资的租赁方式。中租通过成立一家项目公司,通过投入租赁物购置款项的部分金额,即以此作为财务杠杆,为租赁项目取得全部资金。

适用于飞机、轮船、通讯设备和大型成套设备的融资租赁。

5.联合租赁

中租与国内其他具有租赁资格的机构共同作为联合出租人,以融资租赁的形式将设备出租给承租企业。

合作伙伴一般为租赁公司、财务公司或其他具有租赁资格的机构。

6.委托租赁

中租接受委托人的资金或租赁标的物,根据委托人的书面委托,向委托人指定的承租人办理融资租赁业务的一种租赁方式。租赁期内租赁物的所有权归委托人。

此模式可实现与投资机构、优势企业进行租赁投资合作。

7.转租赁

转租赁是以同一物件为标的物的融资租赁业务。在转租赁业务中,中租从其他出租人处租入租赁物件再转租给承租人,租赁物的所有权归第一出租方。

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