银行卡走流水构成什么罪-法师兄

银行卡走流水构成什么罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-01 22:12:44 172 人看过

银行卡走流水是洗钱罪。若是利用银行卡去购买商品，那么一般会产生一个银行流水，这是正常的现象，但若是利用银行卡刷流水，这是违法的行为，若是交易特别频繁，银行卡有可能会被冻结，情节严重的情形，用自己卡走流水进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等，有可能会被法院量刑。

洗钱罪的构成要件是什么

1、侵犯的是复杂客体；

2、客观方面表现为为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益；

3、主体是一般主体，单位也可以构成本罪；

4、主观方面表现为直接故意。

用银行卡洗钱犯了什么罪

洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，以提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。所以，用银行卡洗钱的，构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多毒品犯罪相关文章

法律综合知识
帮别人银行卡转账走流水算诈骗吗

一、帮别人银行卡转账走流水算诈骗吗帮别人银行卡转账走流水的行为：1．如果明知他人利用银行卡进行非法活动，如洗钱、诈骗等，而仍然提供帮助，那么这种行为可能被视为参与诈骗活动，属于违法行为。2．如果仅仅是出于帮助朋友或亲戚的目的，并不知道资金的具体来源和用途，那么这种情况下的转账行为通常不会被认定为诈骗。需要注意的是，即使主观上没有诈骗的故意，如果客观上帮助他人实施了诈骗行为，仍可能承担相应的法律责任。二、银行卡走流水违法责任是什么银行卡走流水的违法责任主要取决于资金的具体来源和用途。如果资金来源于非法活动，如洗钱、诈骗等，那么使用银行卡进行转账走流水就可能构成违法行为。1．根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，将受到刑事处罚。2．如果违反《银行卡业务管理办法》中的相关规定

2024-07-25

324人看过
房贷
银行流水是什么，房贷银行流水有哪些要求

按揭买房申请购房贷款时，贷款行往往会要求借款人提供自己的银行流水。那么房贷银行流水有哪些要求？银行流水不够怎么解决？银行流水是什么？是指银行活期账户的存取款交易记录。根据账户性质不通过分为个人流水和对公流水。普通上班族的是个人流水，中小企业主、个体户是对公流水。房贷银行流水有哪些要求？对于工薪阶层，银行主要会看你的工资流水、每月的账户余额以及账户的日均余额。对于中小企业业主、个体户业主等，银行主要会查看借款人的进出账目、固定存款余额等。银行流水中最好能体现出每月固定时间有较为稳定的入账。银行流水中体现出的家庭月收入，需是房贷月供的2倍以上。若是换工作而中断过银行流水的也没太大关系，提供不了半年的银行流水，可以提供大额定期存款，个体户或做企业的，可提供营业执照，在贷款当地有房子等财产证明也可。银行流水不够可以通过以下办法解决1。已婚人士可提供夫妻双方的流水对于已婚的人士，如果一方的流水不符合

2023-02-20

92人看过
借款
贷款机构对银行流水有什么要求

作为房产抵押贷款的核心元素，收入流水的准备工作，是非常必要的，不要因为流水不够，打自己一个措手不及，那可是真不值得啊!银行流水就是你在银行资金来往的对账单，即你日常中在银行的存取款，汇入、转出以及刷卡消费等，由于是按时间前后排序，所以我们俗称它为流水账。一、银行流水在贷款中有什么作用?大家都是知道贷款需要提供银行流水，因为银行流水是收入的重要证明，那银行流水除了收入证明之外还有哪些作用呢?1)可以判断个人是否正常工作或企业是否正常经营2)可看出借款人的支出规律及关联方3)可以了解是否参与民间借贷4)可以看出是否可能存在洗钱、套现等违法行为二、贷款机构对银行流水有什么要求贷款机构对银行流水的要求主要体现在以下几个方面：(1)银行流水持续时间大部分贷款机构要求提供6个月以上银行流水，部分机构可能需要提供1年以上银行流水。(2)银行流水的稳定性银行流水的稳定性一方面是指时间单位稳定性，另一方面是

2023-05-09

303人看过
物证书证
银行卡资金流水怎么查

银行卡资金流水的查询方法如下：1、银行柜台查询：用户到银行营业网点柜台通过银行工作人员进行查询，需要身份证以及银行卡等有效证件；2、自助查询机查询：在银行的自助查询机上，用户可以使用身份证和银行卡进行查询；3、网上银行查询：用户的银行卡开通网上银行功能后，登录网上银行，在个人账户的账单中选择周期后，就可以查询这段时间内的银行流水；4、手机银行查询：用户开通手机银行后，在手机上下载手机银行，登录进去后，在账单明细中就能查看银行卡的账户流水。银行流水类型：1、个人流水：个人半年内通过该银行账户的交易明细；2、工资流水：工资卡中工资收入明细以及公司为员工缴纳个人所得税的流水；3、大额个人流水：个人半年内通过该银行账户的生意往来交易明细；4、个人异地流水：个人半年内通过该银行账户异地交易明细、异地转账取现等流水；5、企业流水：企业账户半年内通过该银行账户的资金流动。法律依据：《中华人民共和国商业银

2023-08-10

208人看过

毒品犯罪
银行卡代刷流水定罪多少年

银行卡帮别人走账判多少年依据实际情况来看。如果知道对方涉及诈骗，故意提供银行卡，按共犯处罚，最低可处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金。如果行为人知道他人有洗钱行为，仍将自己的银行卡交给对方洗钱的，构成洗钱罪的共同犯罪。构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处洗钱金额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额5％以上20％以下罚金。别人用自己的银行卡走账违法吗1、把银行卡借给别人走账可能会涉嫌犯法。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。2、《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件

2023-07-14

347人看过
法律综合知识
洗钱罪是看流水还是银行卡

依据涉案资金流向以及相应的法律责任进行量刑定罪。洗钱活动即利用各种手法掩盖、隐匿或者转变犯罪所得及其他非法来源的收入，使之具有表面合法性的过程。洗钱罪是对违反中华人民共和国《刑法》中关于洗钱相关法规条款的个人或团体进行惩罚的刑事罪行。对于涉及单位犯罪的情况，将予以严惩和从重处理。《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和

2024-05-10

483人看过
刑事犯罪
用别人的银行卡给别人走流水违法吗

银行卡刷流水违法。使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，是违反国家规定的，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。银行卡盗刷的行为涉嫌信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。把银行卡借给别人走账犯法吗？根据我国法律规定，借给别人走账的属于违法行为，按照管理办法，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。触犯刑事犯罪的，按照实际情况进行具体分析，主观上知道走账、洗钱的，构成犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处

2023-07-21

377人看过
法律综合知识
银行卡流水定性帮信罪标准

帮信罪银行卡流水定性标准：1．帮助信息网络犯罪活动罪的流水是通过实施信息网络犯罪所获取的资金转入信用卡金额；2．帮信罪入罪数额标准之一是支付结算达20万元，流水金额达20万元后的定性；3．如果证明流水中有的不属于收或付的性质，应该允许剔除；4．以投放广告等方式提供资金五万以上的；5．违法所得一万以上的；6．一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。《刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。【择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-04-29

145人看过

有期徒刑
虚构银行流水是否违法？

犯法的，根据中华人民共和国刑法在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。做假银行流水怎么处罚以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二百零一条纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报

2023-07-03

189人看过
毒品犯罪
银行卡刷流水是否属于犯罪行为？

银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为，将使本人遭受财产和声誉的损失。银行卡是个人进行金融交易的凭证，包含大量的个人信息，如果出借个人的银行卡，对方使用银行卡刷流水的行为极有可能违法甚至涉嫌洗钱罪，本人将被牵连，承担连带责任。用别人的银行卡给别人走流水违法吗银行卡刷流水违法。使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，是违反国家规定的，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。银行卡盗刷的行为涉嫌信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其

2023-07-07

219人看过
银行贷款
犯什么罪公安会去查银行流水

一、犯什么罪公安会去查银行流水经济类犯罪案件。公安机关和国家安全部门等因侦查、起诉、审理案件，需要查银行流水时，须向储蓄机构提出县级或县级以上法院、检察院、公安机关或国家安全机关等正式查询公函，并提供存款人的有关线索，如存款人的姓名、储蓄机构名称、存款日期等情况；储蓄机构不能提供原始帐册，只能提供复印件。《中国人民银行关于执行蓄管理条例>的若干规定》第三十九条为维护储户的利益，凡查询、冻结、扣划个人存款者必须按法律、行政法规规定办理，任何单位不得擅自查询、冻结和扣划储户的存款。人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等因侦查、起诉、审理案件，需要向储蓄机构查询与案件直接有关的个人存款时，须向储蓄机构提出县级或县级以上法院、检察院、公安机关或国家安全机关等正式查询公函，并提供存款人的有关线索，如存款人的姓名、储蓄机构名称、存款日期等情况；储蓄机构不能提供原始帐册，只能提供复印件。对储蓄机

2023-03-30

206人看过
银行贷款
什么叫银行流水,贷款买房的银行流水需要满足什么条件

一、什么叫银行流水银行流水其实就是你的银行卡存取款交易对账单，如果申请房贷，一般是打印6个月的流水就行。也就是申请人银行账户的存取款业务交易清单，包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。现在去银行打印流水都很方便，但去的时候记得带上银行卡和本人身份证，以免白跑一趟。二、贷款买房的银行流水需要满足什么条件申请房贷，银行首先要判断你的还贷能力，而很重要的判断的依据就是你的银行流水。看你的流水其实就是看你的收入水平是否有能力、固定的、稳定地每月进行还款。所以，银行除了让你在单位开具收入证明外，还要打印一份银行流水。一般情况下，银行会要求借款人的每月收入为月供的2.2倍以上。当然，银行主要看重的是存入金额，尤其是银行流水中的工资部分，以及现存、转入等现金流水。因为银行看重你稳定的收入，所以银行流水要保证连续不中断，收入稳定，如果高出很多就更好了。如果你是已婚人士，并且双方都上班，银

2023-05-08

498人看过

法律综合知识
2024年自己办银行卡给别人走流水违法吗

一、自己办银行卡给别人走流水违法吗？办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、骗取贷款罪的立案标准是什么？根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定（二）》规定，涉及下列情形的应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款给银

2024-04-22

364人看过
法律综合知识
帮信罪银行卡流水57万算多吗

一、帮信罪银行卡流水57万算多吗1、你说的这个让别人用咱们的账户帮忙洗钱，流水竟然高达57万人民币，这已经算是咱们“帮信罪”中“结算金额二十万元以上”的情况了，那么按照法律条款，我们将被判定为“情节严重”，然后会面临最多3年的牢狱之灾，还可能被罚款！2、根据法律规定，如果我们明明知道别人在利用网络进行犯罪活动，却还是为他们提供了互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，甚至是提供了广告推广、支付结算等方面的帮助，只要情节严重的话，那就得接受最高3年的刑期，还要被罚款。如果是公司犯了这种罪行，那就得对公司进行罚款，而且公司的领导人和其他相关责任人也得按照第一条的规定来接受惩罚。如果有前面提到的那两种行为，并且还涉及到其他犯罪行为的话，那就要按照最严厉的那个规定来定罪量刑。《刑法》第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输

2024-07-05

391人看过