哪些行为构成对违法票据承兑、付款、保证罪？-法师兄

哪些行为构成对违法票据承兑、付款、保证罪？

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:54:33 248 人看过

票据法对票据的使用有着严格的规定，正是这些严格的条件规定才保证了票据良好的流通性。银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，负有认真审查票据的真实性、合法性的义务，对于违反票据法的票据，应当依法拒绝承兑、付款、保证。如果这些人员在票据业务中不认真履行职责，往往会给客户和金融机构本身造成严重的经济损失。为了惩治这类犯罪行为，刑法第一百八十九条规定了对违法票据承兑、付款、保证罪。这里的违法票据是指违反票据法的票据。票据法明确规定：汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可知资金来源。付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明和有效证件。

如果行为人不认真审查，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，即构成本罪的犯罪行为。这里所称票据承兑，是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为，承兑系汇票所特有的一种法律制度，仅适用于汇票，其目的在于使承兑人依票据载明的文义承担支付票据金额的义务。这里所称付款，是指汇票的付款人或者代理付款人支付汇票金额以消灭票据关系的附属票据行为。

这里所称保证，是指在票据上签章表示愿意承担保证该票据获得承兑或者支付的责任的一种附属票据行为。如果银行或者其他金融机构及其工作人员在对票据进行承兑、付款或者保证时，没有依法审查他人提示的票据是否符合票据法的有关规定，使得违法的票据获得承兑、付款、保证，并且造成重大损失的，就属于刑法规定的对违法票据承兑、付款、保证罪。

对于银行或者其他金融机构的工作人员对违法票据承兑、付款、保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯本罪的，除对单位判处罚金外，对于其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述刑罚幅度处罚。

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对违法票据承兑、付款、保证罪立案标准：造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。本罪是指金融机构工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、保证，造成金融机构重大损失的行为。对违法票据付款罪既遂怎么定罪处罚？对违法票据付款罪既遂的定罪处罚是：如果银行等金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以付款，造成重大损失的，可认定为构成该罪。一般可处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，则处五年以上有期徒刑。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十五条银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。

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(一)客体要件本罪侵犯的是国家票据管理制度及票据当事人的合法权益。票据是商品经济发展一定阶段的产物，是在商品交换和信用活动中产生和发展起来的。由于货币作为一般等价物的出现，极大地促进了商品交换的发展，同时，商品经济的迅速发展，使得仅以直接的货币交换方式进行商品交易，局限性很大并出现了许多困难。因此，为了适应商品经济的发展，产生了不需要货币直接出现而使买卖顺利进行资金周转的信用制度，票据正是作为一种信用工具而产生的。所以，也可以说票据是商品交换的媒介和货币支付工具。我国《票据法》第二条规定：“本法所称的票据，是指汇票、本票和支票”。其中“汇票”是指出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票和商业汇票，而商业汇票中按其承兑人不同，又分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。根据《票据法》的规定，汇票的概念一般包括五个方面的内容：1、汇票是

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