本报北京8月13日讯记者张兰报道为防范保险业洗钱风险、加强保险业反洗钱工作,中国保监会今天发布《关于加强保险业反洗钱工作的通知》(以下简称《通知》),从保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组改制、保险中介机构、高管人员准入和履职等环节和方面分别设定了反洗钱要求。
根据《通知》规定,投资入股保险机构和保险机构股权变更时,投资资金来源应当符合中国反洗钱法律法规的相关要求。监管部门应当严格审查投资资金来源,必要时还可以要求提交投资资金来源符合反洗钱法律法规的证明材料。申请筹建保险机构应确保投资资金来源正当合法,风险控制体系规划中包含反洗钱安排,同时具备反洗钱内控制度方案以及筹建期间拟建立的反洗钱内控制度目录,组织机构框架中包含反洗钱负责机构,信息系统规划中具备反洗钱功能等其他反洗钱法律法规和监管规定的要求。
值得关注的是,《通知》要求保险机构和保险中介机构高管人员的任职资格核准申请材料中应当包含申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明,在履职过程中应当认真履行职责范围内的反洗钱工作,相关负责人还应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。于监管部门而言,在核准保险机构和保险中介机构高管人员任职资格申请时,须测试反洗钱法律法规的、考查拟任人员对反洗钱工作的基本认识和执行反洗钱内控制度的工作设想等。
对于保险机构违反反洗钱相关规定的处罚,《通知》指出,保险机构违反反洗钱法律法规且情节严重的,监管部门可经反洗钱主管部门建议或直接依法责令保险机构对直接负责的高管人员给予纪律处分。如果保险机构违反反洗钱义务致使洗钱后果发生且情节特别严重的,监管部门可经反洗钱主管部门建议或直接依法责令保险机构对直接负责的高管人员给予纪律处分,或者依法取消其任职资格、禁止进入保险业。此外,保险中介机构违反有关监管规定致使洗钱犯罪后果发生的,监管部门可禁止直接负责的高管人员进入保险业。
-
保监会发力保险业反洗钱监管
491人看过
-
互联网保险监管新规拟强化反洗钱规定
208人看过
-
关于召开保险业反洗钱工作会议的通知
326人看过
-
关于反洗钱法律监管的强化
367人看过
-
保监部门摸底反洗钱
247人看过
-
保监会:进一步强化终端风险监控
316人看过
-
保险业反洗钱工作管理办法具体内容青海在线咨询 2022-06-28中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作,依法履行下列反洗钱职责: (一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章,配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管; (二)制定保险业反洗钱监管制度,对保险业市场准入提出反洗钱要求,开展反洗钱审查和监督检查; (三)参加反洗钱监管合作; (四)组织开展反洗钱培训宣传; (五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件; (六)其他依法履行的反洗钱职责
-
保险业反洗钱工作管理办法具体内容是什么?河南在线咨询 2022-07-06中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作,依法履行下列反洗钱职责: (一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章,配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管; (二)制定保险业反洗钱监管制度,对保险业市场准入提出反洗钱要求,开展反洗钱审查和监督检查; (三)参加反洗钱监管合作; (四)组织开展反洗钱培训宣传; (五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件; (六)其他依法履行的反洗钱职责。
-
保险公司反洗钱控制江苏在线咨询 2022-03-13反洗钱控制。保险公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定,建立健全反洗钱控制制度,明确反洗钱的职能机构、岗位职责和报告路线。保险公司应建立客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额及可疑交易发现和报告等反洗钱内部操作规程,并通过宣传培训、定期演练和检查等方式,确保相关岗位工作人员严格遵守操作规程,及时将可疑信息上报有关机构。
-
反洗钱工作方法澳门在线咨询 2022-02-10反洗钱工作方法,集中精力做好以下方面的工作:一是要转变观念,依法履职,切实推动风险为本监管思路的转变。二是明确思路、落实责任,全面推行以法人为主体的反洗钱监管制度。三是差别监管、分类指导,将工作重心转移到指导金融机构控制洗钱风险上来。四是整合资源,规范流程,合理使用反洗钱调查权。五是加强调查研究和信息反馈,为反洗钱工作提供政策支持。六是开阔视野,提高能力,建立一支清正廉洁、精干专业的反洗钱队伍。七
-