非法经营罪非法放贷的立案标准是多少?
来源:法律编辑整理 时间: 2024-01-13 22:09:06 170 人看过

一、非法经营罪非法放贷的立案标准是多少?

非法经营罪放贷金额达到多少构成犯罪要看是属于个人还是单位,一般个人非法放贷的金额达到二百万以上的,单位非法放贷的金额达到一千万元以上的,只要符合条件就可以追究当事人的刑事责任。

1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;

2、个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;

3、个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;

4、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

5、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量一般接近相应数额、数量标准的80%以上并具有下列之一(1)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的(2)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

6、黑恶.势力非法放贷的,据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,可以分别按照规定中相应数额、数量标准的50%确定;同时具有规定情形的,可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。

二、非法经营罪情形特别严重情形的认定标准是怎么样的?

情节特别严重的情形认定:

1、个人非法放贷数额累计在1000万元以上的,单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;

2、个人违法所得数额累计在400万元以上的,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;

3、个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷对象累计在750人以上的;

4、造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

非法经营罪就是属于非法的经营行为而构成的犯罪,一般在认定非法经营罪放贷金额时也需要按实际的情况来进行确下,不同的行为所认定的犯罪金额完全是不一样的,所以,在处理的时候就需要结合实际情况来办理。

非法经营罪属于严重侵害我国社会市场经济秩序的犯罪,如果是行为人实施了非法放贷的行为的,就会被认定为非法经营罪,一旦被认定为非法经营罪的,那么该犯罪行为人就会被予以立案侦查,之后由人民法院根据其犯罪数额来定罪量刑。

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