套路贷的几种常见犯罪手法
来源:互联网 时间: 2023-06-02 17:16:42 68 人看过

依据我国相关法律的规定,套路贷的几种常见犯罪手法包括制造民间借贷假象、制造资金走账流水等虚假给付事实、故意制造违约或者肆意认定违约等。

相关法律规定

《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》

3、实践中,“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:

(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月30日 06:42
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多小额贷款相关文章
  • 常见的经济犯罪有哪几种罪名
    一、常见的经济犯罪有哪几种罪名?1、伪造货币罪;2、出售、购买、运输假币罪;3、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪;4、持有、使用假币罪;5、变造货币罪;6、擅自设立金融机构罪;7、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪;8、高利转贷罪;9、非法吸收公众存款罪;10、伪造、变造金融票证罪;11、伪造、变造国家有价证券罪;12、伪造、变造股票、公司、企业债券罪;13、擅自发行股票、公司、企业债券罪;14、内幕交易、泄露内幕消息罪;15、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪;16、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪;17、操纵证券、期货交易价格罪;18、违法向关系人发放贷款罪;19、违法发放贷款罪;20、用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪;21、非法出具金融票证罪;22、对违法票据承兑、付款、保证罪;23、逃汇罪;24、骗购外汇罪;25、洗钱罪。26、集资诈骗罪;27、贷款诈骗罪;28、
    2023-04-20
    97人看过
  • 拆迁常见套路,你被“套路”了吗?
    拆迁已经遍及中国各地,而在拆迁中各种各样的拆迁手段也是让人叹为观止,不得不佩服行政机关快、准、狠的行政行为。当然,在边缘法律上和地方政策的指令下,其或多或少会损害到拆迁户的合法权益,有违法理,拆迁户据此维权也应当得到支持。但是,在维权之前,拆迁户如果识破拆迁方的拆迁“套路”,那么会为后期的权益保护提供很大帮助,也会免去很多不必要的纠纷。下面总结各地拆迁行政单位不谋而合的出现以下拆迁套路手段:套路一:先入为主,以政策为导向拆迁户。会发现这样一个现象:一般拆迁消息传出首先都是听到或是看到“__政府发布红头文件将__地列入了拆迁范围……”,而不是听到或看到“根据__条法律或相关法规规定,因为公共利益等需将__地列入拆迁范围……”。这样的文件或是指令给拆迁户的第一印象就是:噢,这是__政府根据中央政策要干的拆迁事情,那么很显然的就是有纠纷就是找政府,当然也是政府说了算。没有人会想到这个事情跟法律沾
    2023-04-19
    205人看过
  • 提前还贷常见套路有哪些
    1、违约金部分银行在提前还房贷上是有要求的,由于借款人提前还房贷属于违约行为,银行为弥补损失,有的会要求缴纳一定的违约金。目前,房贷政策趋紧,部分银行为了缓解住房贷款余额不足的情况,会鼓励借款人提前还房贷,对违约金给予减免,相关情况需借款人咨询房贷银行,弄清楚相关信息后,再决定是否提前还房贷。2、设置门槛部分银行对提前还款设置门槛,虽然没有说要缴纳违约金,但也可能设置其他要求,例如我是被要求三年内不允许提前还款;有的会设置还款额度,例如提前还款金额必须是1万的整数倍;还有的会设置提前还款次数,例如一年只能还一次等等。世上最深的套路,莫过于此。3、取消房贷优惠如果借款人的借款利率低于基准利率,这其实是你在恰当的时间遇见了银行的优惠利率,当你选择提前还部分房贷,缩短还贷年限,部分银行会要求剩余房贷款重新签订合同,贷款利率要按最新的利率执行,如果最新利率高于你此前的优惠利率,相当于取消了房贷优惠
    2023-12-16
    167人看过
  • 常见的征地维权套路
    “敢问路在何方,路在脚下!”经典电视剧《西游记》总导演杨洁女士日前辞世,引来无数怀念。而剧中主题曲的这句歌词,更是家喻户晓。对于广大被征收人而言,在面临征收维权困境时,都曾不止一次地发出这样的疑问:维权之路,究竟路在何方呢?专业从事征地拆迁维权服务多年的在明律师想告诉大家的是,维权和征收一样,是有其套路的。魔高一尺,道高一丈,掌握了维权中的那些套路,您的成功维权之路就在脚下!套路一:有效防御,避其锋芒在征收活动中,征收方往往在开始阶段处于持续攻势状态:征收决定、征收补偿安置方案、组织评估等等,忙的不亦乐乎。此时的被征收人,多处于被动应对,被牵着“牛鼻子”走的境地,而很难掌握主动地位。而被征收人维权的开始,往往是其感到自身权益遭受政府频频出招的侵犯之时。那么在维权的开始阶段,首先要做的工作就是通过准确、高效的法律手段来对政府当下的攻势进行防御,从而实现避其锋芒,阻滞拆迁这辆“坦克”继续向前推
    2023-05-22
    254人看过
  • 常见的金融犯罪具体包括几种罪
    1、危害货币管理制度罪;2、危害金融机构设立管理制度罪;3、危害金融机构存贷管理制度犯罪;4、危害金融机构存贷管理制度犯罪;5、危害金融票证;6、有价证券管理制度犯罪;7、妨害信用卡管理制度犯罪;8、危害证券、期货市场管理制度犯罪;9、危害客户公众资金管理制度犯罪;10、危害外汇管理制度犯罪;一、金融犯罪的法律特征有哪些?1、行业属性突出,几乎发生在金融行业各个领域,有很强的行业性特征。犯罪主体多熟悉金融业务,有的本身就是金融业内部人员。2、多元性犯罪增加。不仅涉及自然人,还涉及单位法人。有金融机构工作人员,也有社会闲散人员;既有国内,也有国外不法分子。从司法实践看,一些特大金融案件往往由单位法人实施或参与实施,各主体之间出于共同牟利目的走到一起。3、预谋性强。犯罪分子大都熟悉金融活动过程及有关规定,而后利用各环节漏洞实施作案。4、智能化程度高。犯罪手段具复杂性和智能性,除利用金融知识外,
    2023-02-12
    205人看过
  • 律师支招:遇到压低拆迁补偿的这几种常见套路,您要学会反套路!
    “我的房子被认定违建了”、“我的房屋没有房产证,补偿给的好低”、“这几天拆迁方天天找我谈补偿,我感觉压力好大”、“没有盖章的空白协议可以签吗?拆迁方说后面有奖励”。征地拆迁过程中,您有没有遇到过这些情形呢?这是爱土拆迁律师团接到被征收人反映的几种常见的拆迁套路。我的房子都被拆了,谈到补偿,你们就跟我说这个?拆迁方明明想压低您的补偿,却还找出一大堆冠冕堂皇的借口。让您想拒绝都不知道怎么开口,其实,这就是经验丰富的拆迁方,在对您使用设计好的惯用套路。作为被征收人,我们要掌握基本原则:拆迁补偿没有达到我们的心理预期的公平、合理的标准,就算拆迁方说的天花乱坠,也是不能签字同意拆迁的。当然,只是不签字往往还是会处于被动的境地。今天,爱土拆迁律师团就为大家一一戳破拆迁方常用的压低拆迁补偿的借口,以便各位被拆迁人见招拆招。今天现讲四个套路。套路一:你的房子是违建,所以补偿低或者完全可以不给一分钱补偿您有
    2023-05-22
    467人看过
  • 票据诈骗犯罪几种常见的类型
    按照作案手段的不同划分,票据诈骗犯罪主要有变造票据、伪造票据、仿制票据、签发违法票据等四个常见类型。(一)变造票据。变造票据是指没有改变票据权限的人非法改变除签章以外记载事项的行为。变造是对真实、有效的票据内容的改变。具体地说就是变更票据上他人记载的票据金额、出票日期、收款人名称、付款人名称、付款地点和付款日期等记载内容。实践中,变更票据金额的方式最为常见,多发生于支票和汇票,一般是将票据金额由小变大,变造的具体方法有加零和改写。如先以小额现金向销货单位购货,后以退货为由要求销货单位签发支票,骗取支票后变造支票金额,将票据金额由小变大。(二)伪造票据。伪造票据是指非票据上记载的当事人假冒他人名义签章并制作票据的行为。所谓他人可以是自然人,也可以是单位。伪造可能发生在票据行为的各个环节,包括出票、背书、承兑、保证等环节。印章的来源,有私刻的假印章,也有偷盗的真印章。伪造有两种情况:一是在真实
    2023-06-06
    101人看过
  • 套路贷是违法犯罪行为吗,“套路贷”犯罪的基本特征
    一、套路贷是违法犯罪行为吗“套路贷”属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。套路贷,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》1.“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。二、“套路贷”犯罪的基本特征一是制造民间借贷假象。被告人对外以
    2023-06-17
    407人看过
  • 在拆迁中常见的套路有
    拆迁已经遍及中国各地,而在拆迁中各种各样的拆迁手段也是让人叹为观止,不得不佩服行政机关快、准、狠的行政行为。当然,在边缘法律上和地方政策的指令下,其或多或少会损害到拆迁户的合法权益,有违法理,拆迁户据此维权也应当得到支持。但是,在维权之前,拆迁户如果识破拆迁方的拆迁“套路”,那么会为后期的权益保护提供很大帮助,也会免去很多不必要的纠纷。下面总结各地拆迁行政单位不谋而合的出现以下拆迁套路手段:套路一:先入为主,以政策为导向拆迁户。会发现这样一个现象:一般拆迁消息传出首先都是听到或是看到“__政府发布红头文件将__地列入了拆迁范围……”,而不是听到或看到“根据__条法律或相关法规规定,因为公共利益等需将__地列入拆迁范围……”。这样的文件或是指令给拆迁户的第一印象就是:噢,这是__政府根据中央政策要干的拆迁事情,那么很显然的就是有纠纷就是找政府,当然也是政府说了算。没有人会想到这个事情跟法律沾
    2023-06-24
    80人看过
  • 常见的几种毒品
    毒品犯罪
    鸦片鸦片又称“阿片”,俗称“大烟”、“鸦片烟”、“烟土”等,是英文名Opim的音译,来自于鸦片罂粟。鸦片有生鸦片和熟鸦片之分。鸦片罂粟(以下简称罂粟)是两年生草本植物,每年初冬播种,春天开花。其花色艳丽,有红、粉红、紫、白等多种颜色,初夏罂粟花落,约半个月后果实接近完全成熟之时,用刀将罂粟果皮划破,渗出的乳白色汁液经自然风干凝聚成粘稠的膏状物,颜色也从乳白色变成深棕色,这些膏状物用烟刀刮下来就是生鸦片。生鸦片有强烈的类似氨的刺激性气味,味苦,长时间放置后,随着水分的逐渐散失,慢慢变成棕黑色的硬块,形状不一,常以球状、饼状或砖状出售。吗啡吗啡是鸦片中最主要的生物碱(含量约10-15%),1806年法国化学家F·泽尔蒂纳首次从鸦片中分离出来。他用分离得到的白色粉末在狗和自己身上进行实验,结果狗吃下去后很快昏昏睡去,用强刺激法也无法使其兴奋苏醒;他本人吞下这些粉末后也长眠不醒。据此他用希腊神话中
    2023-06-11
    461人看过
  • 几种审计常见经济犯罪罪名规定
    几种审计常见经济犯罪罪名解析1.贪污罪这个罪名大家都比较熟悉,但要想准确界定它也不太容易。贪污罪是指国家工作人员和受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员,利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。对审计人员来说,掌握好贪污罪的罪名,关键是弄清楚主体,这不仅关系到罪名的确定,还关系到立案机关的确定。贪污罪的犯罪主体是是国家工作人员或者受委托管理、经营国有财产的人员。根据刑法第93条的规定“本法所称国家工作人员,是指国家机关中从事公务的人员。国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员,以及其他依照法律从事公务的人员,以国家工作人员论”。对“国家机关中从事公务的人员”大家比较容易理解,那么什么是“国有公司、企业、事业单位、人民团体中
    2023-04-27
    191人看过
  • 有几种常见的营销方法
    1、服务营销服务营销也称有形商品的无形营销。在科学技术日益发展、生产手段极其先进、信息化、网络化社会到来的现代社会,不同企业生产的宽度=40%高度=40%的同类或类似产品,在设计、制造、质量、科技含量等方面具有相似性,而产品有形部分的属性,如质量、功能和特性,差别不大。消费者在购买商品时,他们的判断和选择不再基于商品的有形属性,而是在很大程度上取决于商品的无形属性,即企业如何提供商品以及如何为顾客服务。服务竞争将企业间低层次的有形竞争引向更高层次的无形竞争领域。现代市场竞争是高科技、优质产品+优质服务的竞争。对于中国企业来说,服务营销的意义越来越重要。服务比商品、资金和商业设施等硬件要素更具灵活性和可控性。企业不仅可以通过加强质量保证体系来提高售前、售中、售后服务的方式和质量,还可以努力提高企业的服务水平。更重要的是,所有企业都必须根据自身的实际情况、当地、企业和时间条件,采取不同的形式、
    2023-05-07
    144人看过
  • 依法严惩“套路贷”犯罪
    7、犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金,赔偿被害人损失后如有剩余,应依法予以没收。犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担,具有下列情形之一的,应当依法追缴:(1)第三人明知是违法所得财物而接受的;(2)第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的;(3)第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的;(4)其他应当依法追缴的情形。8、以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”,或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的,除刑法、司法解释另有规定的外,应当酌情从重处罚。在坚持依法从严惩处的同时,对于认罪认罚、积极退赃
    2023-02-12
    282人看过
  • 企业职员常见几种职务犯罪形式
    (一)职务侵占罪:指公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。(二)挪用资金罪:指公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,或者数额较大不退还的,处三年以上十年以下有期徒刑。(三)公司、企业人员受贿罪:公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。“公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各
    2023-02-17
    480人看过
换一批
#贷款纠纷
北京
律师推荐
    展开

    小额贷款是以个人或企业为核心的综合性消费贷款。贷款金额一般在1万元以上,20万元以下。办理过程一般需要担保。小额贷款是小额贷款技术和实际应用的延伸。小额贷款的条件申请条件: 1、在中国拥有固定住所、当地城市永久居留证(或有效居留证)或有固定... 更多>

    #小额贷款
    相关咨询
    • 套路贷的常见的犯罪步骤究竟都有哪些
      青海在线咨询 2022-07-23
      以低息、无抵押、无担保等为诱饵吸引被害人借款,制造民间借贷的假象;制造资金走账流水等虚假给付事实;故意制造违约或者肆意认定违约;以及恶意垒高借款金额等。
    • 法律上几种常见的洗钱手段
      云南在线咨询 2023-11-28
      洗钱案件常见洗钱手法包括: (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
    • 常见的几种毒品
      宁夏在线咨询 2023-04-25
      传统毒品有鸦片、吗啡、海洛因、大麻、杜冷丁、古柯、可卡因。此外,传统毒品还有可待因、那可汀、盐酸二氢埃托啡等。 1、冰毒即“甲基苯丙胺”,外观为纯白结晶体,故被称为“冰”。对人体中枢神经系统具有极强的刺激作用,且毒性强烈。 2、摇头丸(DA)是冰毒的衍生物,以DA等苯丙胺类兴奋剂为主要成分,具有兴奋和致幻双重作用,滥用后可出现长时间随音乐剧烈摆动头部的现象,故称为摇头丸。 3、粉即“氯胺酮”,静脉
    • 离婚手续有哪些最常见的几种方法
      贵州在线咨询 2022-04-03
      离婚仅有以下两种方式可供选择: 一、协议离婚,双方协商后,凭双方的离婚协议书、结婚证、身份证、户口本到一方常住户口所在地的婚姻登记机关办理离婚手续,婚姻登记机关应当对离婚登记当事人出具的证件、证明材料进行审查并询问相关情况。对当事人确属自愿离婚,并已对子女抚养、财产、债务等问题达成一致处理意见的,应当当场予以登记,发给离婚证。 二、一方不同意离婚或签了离婚协议后反悔不履行的,另一方可以去法院诉讼离
    • 贷款被套路有哪些的犯罪手段,套路犯罪后果如何
      湖南在线咨询 2021-10-26
      根据2019年4月9日开始实施的《关于处理套期贷款刑事案件的一些意见》,实践中套期贷款的常见犯罪手法和程序包括但不限于以下情况(1)制造私人贷款幻想。(2)制造资金流水等虚假支付事实。(3)故意制造违约或认定违约。(4)恶意高额借款金额。(5)软硬兼施索赔。