非法集资罪如何详细分析
来源:法律编辑整理 时间: 2023-05-31 21:13:45 260 人看过

一、非法吸收公众存款

是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。

非法吸收公众存款”,是指行为人违反国家法律、法规的规定在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。广义的非法吸收公众存款,包含两种情况:一是行为人不具有吸收存款的主体资格而吸收公众存款破坏金融秩序。二是行为人具有吸收存款的主体资格,但是,其吸收公众存款所采用的方法是违法的。例如,有的银行或其他金融机构为争揽储户,违反中国人民银行关于利率的规定,采用擅自提高利率的方式吸收存款,进行恶意竞争,破坏了国家的利率政策,扰乱了金融秩序。对后一种情况,商业银行法已具体规定了行政处罚,一般不宜作为犯罪处理。

通常所说的“存款”,是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构,银行或者其他金融机构向存款人支付利息,使其得到收益的一种经济活动。“公众存款”,指的是存款人是不特定的群体的存款,如果存款人只是少数个人或者属于特定的范围,如仅限本单位的人员等,不能认为是公众存款。

“变相吸收公众存款”,是指行为人不以存款的名义而是通过其他形式吸收公众资金,从而达到吸收公众存款的目的的行为。例如,有些单位和个人,未经批准成立各种基金会吸收公众的资金,或者以投资、集资入股等名义吸收公众资金,但并不按正常投资的形式分配利润、股息,而是以一定的利息进行支付的行为。变相吸收公众存款规避国家对吸收公众存款的监督管理,其危害和犯罪的性质与非法吸收公众存款是相同的。

二、集资诈骗罪

以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,是集资诈骗罪。“以非法占有为目的”,是指犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。这里的“非法占有”是广义的,通常是指将非法募集的资金的所有权转归为自己所有,或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。在司法实践中,认定是否具有非法占有为目的,应当坚持主客观相一致的原则,既要避免单纯根据损失结果客观归罪,也不能仅凭被告人自己的供述,而应当根据案件具体情况具体分析。根据2011年1月4日施行的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条,具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:(1)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(2)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(3)携带集资款逃匿的;(4)将集资款用于违法犯罪活动的;(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(7)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(8)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。“非法集资”,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为。既指未经批准向社会募集资金,也指虽经批准但已经被撤销,仍然继续向社会募集资金。

本罪与非法吸收公众存款罪是有区别的,主要表现在:第一,犯罪的目的不同。用诈骗方法非法集资罪的行为人的目的是非法占有所募集的资金;而非法吸收公众存款罪的行为人在主观上不具有非法占有的目的。第二,犯罪的行为不同。对非法集资的犯罪行为人必须使用诈骗的方法;而非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的犯罪行为则不以使用诈骗方法作为构成犯罪的要件。第三,侵犯的客体不同。非法集资罪侵犯的是双重客体;而非法吸收公众存款的犯罪侵犯的客体在一般情况下主要是国家的金融管理秩序。当然,在有些情况下由于行为人经营不善等原因造成亏损,无法兑现其在吸收公众存款时的承诺,甚至给投资人、存款人造成了经济损失。但是,这种损失与直接侵犯公私财物的所有权是不同的。

相关法律:

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月31日 04:56
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多有期徒刑相关文章
  • 非法集资的罪名认定的详细规定是什么
    非法集资也是在我国经济转型的重要时期才呈现出了频繁的案发率的,相信到现在为止生活中还有一多半的人对于非法集资的概念非常的陌生,尤其是有些员工在公司上班的过程当中觉得各方面也都非常的正常,但是国家却将公司认定为了涉嫌非法集资,肯定自己也会觉得特别的疑惑。这是因为当事人对于非法集资的罪名认定的详细规定并不是特别的了解。一、非法集资的罪名认定的详细规定是什么?我国没有“非法集资罪”。涉及非法集资的罪名有二个1、非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款罪是非法集资的罪名之一。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的
    2024-01-23
    221人看过
  • 什么是非法集资诈骗,详细内容怎样?
    一、非法集资的规定1、集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪中的"非法占有"应理解为"非法所有"。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。2、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节
    2023-04-28
    216人看过
  • 集资诈骗罪的详细概述
    《刑法》第192条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。这是集资诈骗罪的规定。据此规定,集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。集资诈骗犯罪行为,一方面破坏了金融管理秩序,另一方面侵犯了公私财产权,对社会危害极大,故应追究行为人的刑事责任予以严惩打击。从现实情况来看,集资诈骗的资金绝大多数是民间资金,而且大多以民间借贷以及变相借贷方式进行的,所以两者有着很大关系。一、集资诈骗罪的构成要件1、客体方面本罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了他人财产所有权,又侵害了国家金融管理制度。行为人
    2023-04-23
    78人看过
  • 非法集资分为哪三类?如何识别非法集资?
    其特点是:一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资主要有哪几种?根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定,“非法集资”归纳起来主要有以下几种:(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;(3)利用民间会社形式进行非法集资;(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;(7)利用果园或
    2023-06-29
    315人看过
  • 非法集资罪量刑标准及案例分析,了解非法集资罪的法律规定
    集资诈骗罪的刑罚是:骗取的数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。非法集资罪量刑标准是什么?非法集资罪的量刑标准是数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑;除此之外,并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条,非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的
    2023-07-15
    191人看过
  • 离婚后如何分割房产增值?详细解析
    离婚分割财产增值,如果财产是一方的个人财产,增值也属于一方的个人财产,不分割;但财产属于夫妻共同所有的,可以按照平均原则分割财产和增值部分。《中华人民共和国民法典》第一千零六十五条规定,男女双方可以约定婚姻关系存续期间取得的财产和婚前财产归各自所有,共同所有或者部分所有,部分共同所有。协议应采用书面形式。没有约定或者约定不明确的,适用本法第一千零六十二条、第一千零六十三条的规定。夫妻对婚姻关系存续期间取得的财产和婚前财产的约定具有法律约束力。离婚时按揭房产增值部分如何计算现今多数法院计算的方式,在明确首付款、按揭贷款总额、利息总额、共同还贷的总额、房屋现值等数据的基础上,用婚后共同还贷款÷房屋总价款(房价款+总利息)房屋现值÷2,即得出另一方补偿的数额。该房屋判归婚前购房者所有,剩余的贷款由其全部偿还。《中华人民共和国民法典》第一千零六十二条夫妻在婚姻关系存续期
    2023-07-03
    415人看过
  • 非法集资犯罪案例解析
    法律综合知识
    非法集资案例分析[案情简介]成都A公司亳州分公司非法吸收公众存款案10日,安徽省公安机关对成都A有限公司亳州分公司(以下简称A公司)法人代表王某涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。经查,A公司以种植玫瑰、投资建设“某万亩玫瑰生态园”、“某花公园”为名与投资户订合同,非法吸收公众存款。主要采取以下四种方式:第一种是1年期合同,逐月返还,1年后还本和41%的利息;第二种是3年期合同,第一年返还本金和41%的利息,第二年有20%的分红,第三年有10%的分红;第三种是10年期合同,回报利润每年60%;第四种是20年合同,首年最高利润可达80%,平均每年利润30%。A公司自成立以来,先后非法吸收公众存款9523万余元,涉及群众2900余人,涉及安徽省亳州、阜阳、宿州、淮北以及山东、河南等十余个市县。[法律解读]A公司这类涉嫌非法集资的企业,往往打着政府支持的旗号,巧立名目,通过新闻媒介,大肆进行广告宣
    2023-11-19
    102人看过
  • 房屋赠与的详细分析
    房屋赠与的过程是:1、签订房屋赠与合同;2、受赠人接受赠与并签署赠与确认书;3、评估赠与房屋的价值;4、办理赠与房屋公证手续;5、缴纳相关税费;6、办理房屋过户登记手续。根据《中华人民共和国民法典》规定,赠与合同是赠与人将自己的财产无偿给予受赠人,受赠人表示接受赠与的合同。赠与的财产依法需要办理登记或者其他手续的,应当办理有关手续。房屋赠与合同与买卖合同的区别是什么呢房屋赠与合同与买卖合同的区别为:1、买卖合同是有偿合同,赠与合同时无偿合同;2、买卖合同是双务合同,赠与合同是单务合同;3、买卖合同成立后,当事人必须履行;赠与合同成立后,出公益性、公正赠与外,当事人在财产转移前可以任意撤销、法定撤销。《中华人民共和国民法典》第六百五十九条赠与的财产依法需要办理登记或者其他手续的,应当办理有关手续。《中华人民共和国民法典》第六百五十七条赠与合同是赠与人将自己的财产无偿给予受赠人,受赠人表示接受
    2023-07-02
    211人看过
  • 逃税罪的构成要件详细分析
    逃税罪的主观要件和客观要件,具体如下:1、逃税罪的主观要件是直接故意,具有逃避缴纳应缴的非法利益的目的。过失不构成本罪;2、逃税罪的客观要件是纳税人采取欺骗、隐瞒手段,进行虚假纳税申报或者不申报,逃避纳税额较大,占应纳税额的10%以上。扣缴义务人采取欺骗、隐瞒手段不缴或者少缴扣缴、已缴税款、数额较大的行为。《中华人民共和国刑法》规定,纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报的,逃避纳税额较大且占应纳税额10%以上的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大且占应纳税额30%以上的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。构成逃税罪的要件有哪些?构成逃税罪的要件:(一)主体要件:主体包括纳税人和扣缴义务人;(二)主观要件:在主观方面表现为故意和过失;(三)客体要件:侵犯的客体是我国的税收征收管理秩序;(四)客观要件:在客观上表现为纳税人和扣缴义务人采取欺骗、隐瞒手段,逃避缴纳税
    2023-07-08
    497人看过
  • 招投标流程详细分析
    招投标流程具体包括以下内容:1、刊发招标通告。国际公开招标通常均在权威性的报刊或有关专业刊物上公布招标通告,比如对外发行的,世界银行出版的援助项目的招标月刊等;2、资格预审。投标人应填写招标人编制的'资格预审表'包括投标人的经营规模、人员设施概况、工程记录等,并提供有关证明文件和资料。由招标人确认其是否具有投标能力。资格预审是保证招标工作顺利进行的关键步骤。招标人即组织有关人员制订招标书,说明采购商品或发包工程的技术条件和贸易条件。投标的准备工作。投标人取得标书后。应严格按照招标条件对商品或工程所要求的质量、技术标准、交货期限、工程量和进度安排等进行核算,并结合自身的条件和市场竞争态势,估计能否完全满足招标要求和能否提出有竞争性的报价。编制投标书和落实担保。投标书是投标人对招标人的一项不可撤销的发盘。其主要内容包括对招标条件的确认、商品或各个项目的有关指标和工程进度、技术说明和图纸、投标人
    2023-07-06
    60人看过
  • 企业分立的详细解析
    (一)、制定分立方案。公司分立不是一件简单的事情,相当于是在现有基础上诞生一个新的公司,其中的财务问题尤为重要。因此,公司董事会必须召开会议,对公司分立的基本情况制作出方案,对于其中的流程做出安排。方案的内容一般应当包括:公司分立的原因、目的,分立以后各个公司的地位,分立后的公司章程等。(二)、召开股东会讨论。分立方案出来以后,由全体股东召开股东会进行讨论,其中必须明确公司的债务承担问题,需要制定债务分担协议。股东会应当讨论该分立方案是否可行,是否予以通过,完成后制定股东会决议。另外,债务分担协议一般是指公司分立以后由分立后的多个公司共同承担之前的债务而签订的协议。(三)、制作财务文件。财产分割是公司分立的重要事项,因此,应当编制资产负债表,了解公司的财产情况和债务问题,以便于进行合理分割,优化资源配置。财产的分割必须经过股东会授权同意,并且由董事会具体执行。(四)、向行政机关申请。公司分
    2023-07-04
    69人看过
  • 合同失效的详细分析
    合同无效的情形如下:(1)一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益的;(2)恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益;(3)以合法形式掩盖非法目的;(4)损害社会公共利益;(5)违反法律、行政法规的强制性规定。合同终止条款在哪些情形下会生效合同终止条款生效的情况:1.合同到期后的自然终止;2.合同中有显失公平的条款;3.合同中存在欺诈行为,并对当事人造成直接利益损害;4.合同当事人一方无法履行合同义务,且经双方协商后解除合同;协商不能达到双方目的的,通过法院进行判决,根据实际情况法院判决合同终止合同的;5.合同一方自然人死亡,且财产继承者不愿继续履行合同的。《民法典》第一百五十七条,民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失;各方都有过错的,应当各自承担相应的责任
    2023-07-06
    495人看过
  • 分析非法融资和非法集资的区别有哪些?
    非法融资和非法集资的区别如下:1、两者在人数上有差异:集资,就是通过集资获得资金,即至少向两个或者两个以上的人获得融资。融资是指通过一个以上主体获得融资;2、两者在行为上有所不同:非法集资一般是指超过法定融资对象数量上限获得社会资金的行为。非法融资主要体现在非法上,是指通过非法手段获得的融资。非法集资和诈骗区别是什么非法集资和诈骗两者的区别如下:1、侵犯的客体不同。诈骗罪侵犯的客体则是单一客体,即公私财物的所有权;而非法集资侵犯的客体是复杂客体,即侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权;2、侵犯的对象不同。诈骗罪侵犯的对象是某一特定人或单位的公私财物;而非法集资侵犯的对象则是社会不特定公众或单位的资金;3、客观方面不同。诈骗罪虽是公开进行诈骗活动但行为人一般在较小的范围内对某一特定的人或单位,采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法进行;而非法集资则是采用公开的方式,有的甚至运用新闻媒体大
    2023-07-02
    306人看过
  • 非法集资投资者有罪吗,非法集资如何认定
    一、非法集资投资者有罪吗非法集资并不是一个独立的罪名,刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。非法集资处罚的是进行非法集资的行为人,投资者是无罪的,不会受到处罚。二、非法集资该如何认定(一)犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位,否则,我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施,也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果,并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下,这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和
    2023-04-28
    255人看过
换一批
#刑罚种类
北京
律师推荐
    展开

    有期徒刑是我国刑法规定的刑罚的一种,指在一定期限内剥夺犯罪人的自由,实行强制劳动改造的刑罚方法。有期徒刑是我国适用面最广的刑罚方法。 对于判处有期徒刑的罪犯,最高减刑数额为原判刑期的一半。判刑十五年,最多减刑七年六个月。... 更多>

    #有期徒刑
    相关咨询
    • 非法集资的新闻分析
      江苏在线咨询 2022-04-04
      目前尚未听过属于非法集资,新闻上也未见报到,无法给出确定答案,提供集资特点、犯罪手段集资特点一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。四、
    • 非法集资政府怎么处理的呢?详细
      山东在线咨询 2022-08-05
      对于一般参与者是不会处理的。 一般不会做处理,投资人自行同集资人解决双方的相关事项 希望回答帮到你
    • 如何量刑非法集资,非法集资罪如何定罪量刑
      江西在线咨询 2021-12-14
      我国并没有没有“非法集资罪,涉及非法集资的罪名有二个:1、非法吸收公众存款罪;2、集资诈骗罪。   以集资诈骗罪为例,依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。   使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:   (一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;   (二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返
    • 潍坊非法集资犯罪现状分析是什么?
      江苏在线咨询 2023-09-15
      非法集资犯罪特点 1、犯罪手段多样化。 2、犯罪空间网络化。 2、犯罪空间网络化。 2、犯罪空间网络化。传销犯罪是以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行非法集资,涉案金额巨大,严重扰乱社会市场经济秩序,危害国家经济安全以及公民个人经济利益,引发大量群体性事件等违法犯罪案件。
    • 非法集资罪的构成要件和构成分析
      山东在线咨询 2022-05-11
      犯罪构成要件是犯罪成立的依据,是对犯罪主体追究刑事责任的根据。因此,在我国现行《刑法》中设置非法集资罪,必须进一步分析论述其具体的犯罪构成要件。 (一)犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位,否则,我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施,也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。 (二)犯罪主观方面