银行信用卡诈骗达不到起诉标准怎么办-法师兄

银行信用卡诈骗达不到起诉标准怎么办

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-18 18:30:34 61 人看过

信用卡诈骗不符合立案标准的，由公安机关依照《治安管理处罚法》给予治安管理处罚。《治安管理处罚法》第四十九条规定：盗窃、诈骗、哄抢、抢劫、敲诈或者故意损坏公私财产的，处五日以上十日以下拘留，并处五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一千元以下罚款。

平安银行信用卡诈骗立案标准及坐牢时长

平安银行信用卡诈骗立案标准：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

2、使用作废的信用卡的，指因法定原因而失去效用的信用卡；

3、冒用别人信用卡的；

4、恶意透支，指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡诈骗达到180万怎么处罚？

信用卡诈骗180万属于《刑法》第一百九十六条诈骗罪规定的数额特别巨大情形，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。一、信用卡逾期不还会是恶意透支吗？以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的，属于恶意透支的行为。恶意透支，数额较大的，涉嫌信用卡诈骗罪，应当被追究刑事责任。《刑法》第一百九十六条第四项规定，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、恶意透支被

2023-03-30

311人看过
信用卡
银行起诉信用卡诈骗一般是多久？

银行起诉信用卡诈骗一般是多久？从银行催收到外包或是到法务催收，一般是3-6个月，不会托太久。欠账还钱，天经地义。并且持卡人之后会进入老赖名单、征信黑名单等等，如果进了派出所还会有案底登记。1、只要欠了钱，银行都有可能会起诉，这由银行自行决定；2、如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法的“恶意透支”，涉嫌信用卡诈骗罪；3、恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任4、法律依据：《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以

2023-06-25

237人看过
法律综合知识
信用卡银行诈骗怎么处理？

一、信用卡银行诈骗怎么处理？信用卡诈骗构成犯罪的，由公安机关负责侦查，侦查结束后移送检察院提起公诉，由法院审理后作出判决，追究犯罪嫌疑人刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规

2024-01-10

149人看过
贷款诈骗
银行贷款诈骗起诉标准是什么？

合同贷款诈骗罪是指当事人诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的罪名。主要以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由，以虚假经济合同或者以其他方式诈骗银行或者其他金融机构的贷款。根据我国《中华人民共和国刑法》，合同贷款诈骗的立案标准为1万元。行为人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构贷款金额在1万元以上的，应当立案追究。银行贷款诈骗罪的共犯与非共犯是什么意思贷款诈骗罪共犯：银行或者其他金融机构的工作人员与实施贷款诈骗行为的犯罪分子事前通谋，为贷款诈骗活动提供帮助的；非共犯：没有事前通谋，而是单方违反法律、行政法规的规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，不应以贷款诈骗罪的共犯论处。固定资产贷款管理暂行办法第三十八条

2023-08-08

456人看过

信用卡
信用卡诈骗案件需要达到什么标准才能立案？

信用卡诈骗立案标准的多少，需要结合我国刑法及相关司法解释进行确定。依据我国刑法相关规定，信用卡诈骗的行为方式有四种，具体包括使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。具有上述信用卡行为，还需达到犯罪数额较大，才成立犯罪。依据相关司法解释规定，诈骗数额达到5000元指5万元的，属于“数额较大”。因此信用卡诈骗5000元以上就符合立案标准，应该追究其刑事责任。2019信用卡诈骗案立案标准信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。根据法律规定，进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1．使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡进行诈骗活动．数额在5000元以上的；2．恶意透支数额在5000元以上的。我国《刑法》相关规定，第一百九十六条【信用卡诈

2023-06-30

287人看过
法律综合知识
帮信罪不起诉银行卡怎么办

一、帮信罪不起诉银行卡怎么办帮信罪不起诉银行卡解冻解封方式如下：（1）人民银行转账系统冻结。银行卡账户如果转账流水过大，备注中存在不合适文字，均可能会被冻结。此情况处理方法是本人去银行申请解冻，通常3个工作日内即可解决。（2）警方临时冻结。此情况说明您的银行卡收到了黑钱，但是不属于直接接收黑钱的银行卡。通常冻结时间到期（72小时）后即可自动解冻。（3）警方提请人民法院冻结。二、涉嫌帮信罪逮捕判多久？帮信罪是指帮助信息网络犯罪活动罪，一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述的规定处罚。《刑法》第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯

2023-12-09

210人看过
信用卡
使用银行信用卡诈骗会不会通缉，该怎么办？

一、信用卡诈骗罪的立案标准根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。2、恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法

2023-04-28

149人看过
法律综合知识
被银行告起诉，信用卡被起诉，怎么办

一、被银行告起诉，信用卡被起诉，怎么办1、高额利息和滞纳金信用卡不还款持卡人将不再享受信用卡免息期，将从消费当天开始计收每天万分之五的利息，按月计算复利。超过信用卡免息期不及时还款的，银行将向信用卡持卡人收取滞纳金滞纳金，比例为最低还款额未还部分的5％，超过一定时间银行会对持卡人收取更高的罚息。2、个人信用污点信用卡逾期不还将会计入个人征信。3、信用卡被停卡信用卡不还款，银行就会收回给予持卡人的循环信用，信用卡就会被停卡。对于多次拖欠还款或长期拖欠大额欠款，银行会认为该持卡人具有较高的还款风险，从而会停止该张信用卡的使用，并向持卡人追讨欠款，遭遇银行追讨信用卡欠款仍然不还的，银行可能会申请拍卖持卡人其他固定资产。4、恶意欠款将被判刑信用卡欠款超过三个月未还，就会被视为恶意透支，银行即可以启动司法诉讼程序。我国刑法规定信用卡透支50000元以上，欠款长达个3月以上，并经银行3次以上催缴拒不偿

2024-01-06

320人看过

信用卡
信用卡诈骗达到多少立案

信用卡诈骗达到5000元以上立案。信用卡诈骗的判刑标准：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡诈骗最新立案标准？使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元

2023-07-21

487人看过
法律综合知识
被诈骗信用卡还不起怎么办

一、信用卡被诈骗了还不上钱怎么办1、千万不要逃避催收，特别是银行的电话，不管在怎么困难，银一定要保持电话畅通，表明还款意愿。2、要有还款流水，表示个人是有还款意愿，在努力的解决问题。3、遇到诈骗一定要报警，被诈骗了首先要到公安局报警备案，如果后期被起诉了，公安局有过备案，法院不会认定个人是故意套取银行资金。4、利率不合法平台可以协商减免，如果有网络贷款并且涉嫌高利息，年化率超过24％的，可以协商减免利息。5、积极应诉，如果收到法院传票了一定要积极应诉，千万不能逃避问题。二、不还信用卡的逾期利息怎么计算1、利息按0．05％计算的，从消费日开始计算利息，另外还需支付滞纳金。2、在还最低还款额时，需要日利息按0．05％计算的，就没有滞纳金。3、如果还款额小于银行规定的最低还款额，那么最后还是会被视为逾期，日利息按0．05％计算，另外还有滞纳金，信用卡滞纳金一般为最低还款额未还部分的5％，计算按月

2024-01-05

204人看过
信用卡
信用卡诈骗案要钱怎么办，刑事追诉起诉标准是什么

信用卡诈骗立案追诉标准是：根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定二》，涉嫌下列情形之一的，应当立案追诉：（一）使用伪造信用卡，或者使用虚假身份证明骗取的信用卡，或者使用无效信用卡，或者冒用他人信用卡进行诈骗活动，金额在5000元以上的；恶意透支，数额超过一万元的；本条规定的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者期限透支，经发卡银行两次催收后三个月以上仍不归还的。恶意透支，金额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支利息，情节明显轻微的，可以依法不追究刑事责任。信用卡诈骗案有哪些行为信用卡诈骗行为方式包括：1、行为人使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡的；2、行为人使用作废的信用卡的；3、行为人冒用他人信用卡的；4、行为人恶意透支的。对于涉嫌构成信用卡诈骗罪的犯罪分子，诈骗数额达到较大程度的，一般对其判处五年以下有期

2023-08-16

284人看过
信用卡
欠银行信用卡还不起收到催收短信要起诉怎么

一、欠银行信用卡还不起收到催收短信要起诉怎么1、不要躲避催收人员:遇到银行催收人员上门催收的，如果催收人员态度良好，不要和催收人员发生不必要的冲突，也不要玩“失踪”，因为只要你逾期后每个月照常还款，就没有什么可以担心的了。2、和银行协商还款︰如果个人的经济能力有问题，不能全部还款，可以和银行协商还款，要求银行延长还款期限，或者降低利息，但一定不要躲避银行的催收，这样的话信用卡利息只会越来越大了。二、信用卡逾期会有什么影响1、产生信用卡逾期违约金;2、逾期利息;3、不良信用记录;4、恶意透支的刑事责任;5、信用卡逾期还款记录会被记入央行征信系统，生成不良信用记录;6、若逾期数额较大，银行将直接起诉持卡人信用卡诈骗及恶意透支。三、信用卡逾期被起诉了会怎样1.银行的持续催款当出现借款人逾期还款的情况，银行信用卡客服中心首先会多次进行电话通知;如果还是未交款，银行会委托第三方进行催收，通常是连续的

2023-05-17

467人看过

法律综合知识
诈骗金额达不到立案标准

1、诈骗达三千元以上就可以立案。2、个人诈骗公私财物3千元以上的，属于数额较大，就已经达到了立案的标准了。数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。3、诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。按照现在的司法解释，诈骗数额在3000元至10000元以上可以达到立案标准。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2024-05-04

247人看过
法律综合知识
信用卡诈骗罪怎么起诉？

1、受害人需要向派出所或公安局报案；2、报案需要准备一系列的报案材料，审核后符合立案条件便可立案；3、立案后公安机关会进行侦查，确定事实和收集证据，侦查完毕，案件移送检察院4、检察院审查起诉后，初步认为构成犯罪，向法院提起公诉；5、提起公诉后，由法院进行审理、判决。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定

2024-05-03

287人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡