对于高利转贷罪正确判定的问题-法师兄

对于高利转贷罪正确判定的问题

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-16 20:32:05 62 人看过

在刑法上，对高利转贷中的“高利”，应从本质上正确把握。具体来说，只要行为人以转贷牟利为目的，将所套取金融机构信贷资金转贷他人，并在支付金融机构利息后仍有盈余报酬的，即属于“高利”转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，则应当以高利转贷罪追究刑事责任。是否明确以“利息”方式收取或者以银行的实际年利率计算，并不影响本罪的成立。

（一）从行为的本质看。行为人对转贷资金无论是直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时又以其他名义另行收取费用，其中的利息和费用在本质上均是借款人因使用转贷资金而支付的报酬。区别在于前一情况下，行为人是将本应由行为人支付而因转贷由借款人代为承担的金融机构利息和借款人因借用资金而应支付给行为人的报酬，以同一名义一并收取；而在后一种情况中，行为人是以不同的名义分开收取。但无论收取的形式有何不同，在本质上都包含了借款人对转贷行为人所额外承担的报酬。相应的，在刑法上也就不应对本质相同的这两种情形一个认定为“高利”，一个却不认定为“高利”。

（二）从法律的依据看。刑法第一百七十五条对高利转贷罪的罪状表述，仅仅规定了“高利转贷给他人”，并没有将“高利”中的“利”明确否定为以“利息”方式收取。而且，构成本罪所要求的“违法所得数额较大”，实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。因此，将贷款人因借出资本而以各种名义获取的报酬，在扣除应归还金融机构利息后的盈余部分，一并认定为“高利转贷”中的“高利”，有充分的刑法依据。

（三）从危害的后果看。行为人将所套取的金融机构信贷资金转贷给他人，只要系以转贷牟利为目的，且在扣除金融机构利息后从中实际获取利益，无论该利益是否以“利息”形式收取，其本质上都是利用金融机构信贷资金谋取非法利益、侵害国家金融信贷资金管理制度的行为，区别仅在于所谋取的非法利益在名义上的表现形式有所不同。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利转贷相关文章

高利转贷
量刑标准对高利转贷罪的公正性影响

我国刑法对高利转贷罪量刑标准作出了明确的规定。罪犯一般不仅会被法院判处三年以下的有期徒刑或拘役，还会被处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如果数额巨大的，那罪犯不仅会被判处三年以上七年以下的有期徒刑，还会被判处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯罪的，不仅会判罚金，还对其直接负责的主管人员和责任人员，判处三年以下的有期徒刑或拘役。帮信罪量刑标准帮信罪量刑标准帮信罪罚金处罚标准有以下三种：1、没有规定具体数额的，最少不少于一千元；2、若是对数额有具体规定，按规定来处罚金；3、以违法所得或犯罪数额为基准处以一定比例或倍数的罚金。此外，对未成年人应从轻或减轻判处罚金，但罚金的最低数额不低于五百元。还有根据诈骗犯罪的情节、犯罪人的支付能力以及有关司法解释，罚金数额的多少可以参照宣告刑期的长短确定：判处有期徒刑六个月及其以下刑罚的，罚金人民币一千元；判处有期徒刑六个月（不含本数）至一年（含本数）的，罚金

2023-07-02

491人看过
高利贷
如何有效应对高利贷问题

高利贷报警立案的方式如下：高利贷属于我国严厉打击的行为，遇到高利贷可以拨打110或者到就近的派出所报案，只要提供一定线索材料证明，有可能存在犯罪行为需要追究刑事责任即可。比如录音、录像、借据等，公安机关会立案，调查取证的。被高利贷威胁可以报警派出所，情节严重的，公安机关会依据治安条例进行处罚，对报警人进行保护，同时也会督促报警人按照银行贷款利息尽快还款。2022年高利贷罪立案标准高利贷罪立案标准：1、进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的；2、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。放高利贷行为构成非法经营罪。放高利贷行为不但具有严重社会危害性，而且具有刑事违法性。发放高利贷行为违反了规定，构成非法经营罪。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人

2023-07-02

91人看过
高利贷
高利贷问题：法院如何应对？

法院最高只支持年利率24％的利息，超过年利率24％的部分，法院不予支持。根据相关规定超过年利率36％部分的利息应当被认定无效。在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。高利贷法院起诉有用吗因遭遇高利贷而向法院起诉是有用的。现行法律规定了超过双方合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的利率的，是受高利贷，不受法律保护。当事人因高利贷向法院起诉的，可请求法院确认超出部分为无效利率，不予返还。因此高利贷起诉法院有用。《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第

2023-07-03

125人看过
宗教信仰自由
对于非法剥夺公民宗教信仰自由罪正确认定的问题

1、正当的宗教信仰与封建迷信的界限宗教是社会意识形态的一种表现，而封建迷信是用以骗人的装神弄鬼、古卦算命、画符念咒等骗术。对于封建迷信不能视为宗教活动，应予以取缔。尤其是神汉、巫婆利用封建迷信造谣惑众，骗取钱财的，应依法予以惩处。2、正常的宗教活动与非正常的宗教活动的界限非正常的宗教活动是指利用宗教活动干预国家行政、司法、教育的行为，是国家法律所不允许的。如果行为人干涉、禁止这样的所谓宗教活动则没有造成对法律保护的公民宗教信仰自由权利的侵犯，而且是维护国家法律的行为，因此不构成犯罪。3、本罪与一般违法行为的界限国家机关工作人员以暴力、胁迫或其他手段，非法剥夺公民宗教信仰自由，情节严重的，构成非法剥夺宗教信仰自由罪。这里，“情节严重”是行为人构成犯罪所必不可少的客观要件。所以，司法实践中，一定要注意分清是国家机关工作人由于工作方法简单粗暴或政策水平低所引起的一般侵犯他人宗教信仰自由权的行为，

2023-02-24

89人看过

欠条
高利贷欠条问题

高利贷有欠条，但是借款人不还的，出借人可以通过协商，仲裁或者诉讼等方式处理，但是法律禁止高利贷，如果当事人约定的借贷利率超过了法律规定的范围，则超过部分的利息不受法律保护。一、被高利贷起诉该怎么办由于高利贷是违法行为，所以被放高利贷人起诉后，借款人只偿还本金及法律规定范围内利息即可。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。二、借高利贷要判几年高利贷的借款人的借款行为并不违法也不构成犯罪，所以借高利贷并不会被判刑。同时民间借贷属于民事行为，受到法律约束和保护。但放高利贷属于违法行为，故借款人只偿还本金及法律规定范围内利息即可，具体如下：1

2023-06-27

442人看过
高利贷
关于私人放高利贷不能构成犯罪的问题

私人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等借款人。一、私人放高利贷属于犯罪行为吗私人放高利贷一般不会构成犯罪，除非行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的才会构成犯罪，会构成高利转贷罪。构成此罪的将被处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；如果违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、私人放高利贷构成犯罪吗？私人放高利贷严重的可能会涉及高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所

2023-03-28

270人看过
高利贷
高利贷的合规性问题

根据我国最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定以及相关法律法规的规定，高利贷只要是在法律所允许的合理范围，就是合法的。如果高利贷规定的年利率在24％以下的，也就是没有超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率的4倍的时候，就是合理并且合法的，法律会保护。但是如果年利率超过了24％，法律就不保护了。如何处理高利贷虽然法律肯定合法的民间借贷，但是针对高利借贷现象突出，甚至有些地方出现了专门从事高利借贷活动的地下钱庄，破坏了正常的金融秩序，影响了社会安定的情况，法律对于非法的民间借贷不予保护，对其中涉及的违法犯罪问题更是严厉打击。如何处理高利贷问题需要注意以下几个方面：（一）按照法律规定约定借贷利息。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定，遵循自愿互助、诚实信用的原则。民间个人借贷中，出借人的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金，禁止吸收他人资金转手放

2023-07-01

278人看过
法律综合知识
正确认定强奸罪应注意的问题

需要注意下列问题：1.通奸行为事后，因被揭穿，女方为保住自己的脸面而告男方强奸，或因女方事后反悔而告男方强奸，均不能定强奸罪。2.《刑法》对于强奸罪的对象仅仅限定在女性，并未将强行与男性发生性关系进行法律规范。一、强奸罪的定义有哪些强奸罪，是指违背妇女意志，使用暴力、胁迫或者其他手段，强行与妇女发生性交的行为，或者故意与不满14周岁的幼女发生性关系的行为。我国将未满14岁女孩视为幼女，不论在国外还是我国，未满14周岁的幼女自愿或非自愿与他人发生性关系事件屡见不鲜。那么我国对待幼女与他人发生性关系的行为是如何处理：首先我们需要确认幼女发生性关系时是否自愿，如果行为人使用暴力、胁迫等手段与幼女发生性关系的则以强奸罪判处(从重处罚)。如果幼女是自愿的，那么分为以下几种情形。1、与其发生性关系的为不满十六周岁的青少年，在双方自愿的情况下发生性关系一般不认为是犯罪，由双方父母进行教育即可。2、已成年

2023-03-08

79人看过

商事仲裁
如何正确应对法律问题？

正确应对法律问题应当通过合法的方式来进行，但不管怎么样来说的话，都必须是合法的方式，比如说自行解决，或者是请比较有权威性的人来在中间进行调解，或者直接到法院进行起诉。一、具体维权方式包括哪些1、自行协商。当消费者的权益受到侵害时，消费者要想维护自身的合法权益，可以采取和经营者自行协商的方式去解决矛盾和纠纷，按照法律的规定，去维护自身的合法权益，要求经营者承担应有的赔偿责任。2、达成和解。当消费者的权益受到侵害时，假如和经营者坐下来了，大家对维权和赔偿事宜谈得差不多了，双方就可以达成和解协议，和解协议达成，双方的矛盾也就解决了。3、向消协投诉。当消费者的权益受到侵害时，消费者可以选择向消费者协会投诉和曝光这些侵权行为，让这些违法行为无处遁形，也可以规范经营者的行为。4、消协调解。当消费者的权益受到侵害时，消费者向消费者权益保护协会投诉后，可以请求消费者权益协会居中调解，由第三方监管机构充当调

2023-06-21

130人看过
高利贷
违法与不违法：关于高利贷的借贷问题

高利贷本身是违法的，借高利贷不涉及到违法行为，但是建议通过合法途径借贷。根据司法解释的规定，借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36％部分的利息的，人民法院应予支持。工作人员借高利贷违纪违法吗工作人员借高利贷不涉及违纪违法的行为。高利贷在很多人看来都认为是一种违法的行为，因为高利贷通常伴随着金钱纠纷，很容易导致事业失败、家庭分裂，甚至是触犯法律等严重的后果。首先要明确的一点是，高利贷本身并不是算违法的，实际应该是进行高利贷的时候是不受法律保护的。大多数人以为的高利贷，实际上多属于民间借贷，民间借贷在今年刚出台的规定中有了详细的说明后，可以当利息超出保护范围时直接拒绝，并且法律也支持这种行为。不过要注意，高利贷与民间借贷的绝对分歧在于，高利贷是为了盈利，而民间借贷是为了借贷。《中华人民共和国民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的

2023-07-14

449人看过
高利贷
多次借贷关系中的高利贷罪问题

可能涉及高利转贷罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪放高利贷行为情节严重的，构成非法经营罪。这里的“情节严重”主要考虑两个方面：一要合理地确定发放数额标准。发放高利贷的数额涉及本金、放贷额、获利额、非法获利额等方面要符合我国《刑法》及相关司法解释的规定。二要合理地确定其他情形严重的标准。如是否属于经常性地向不特定的单位或个人出借资金，出借款项的笔数、累计金额大小，持续时间长短、放贷过程中是否具有其他非法行为等等。放高利贷是什么罪违法放高利贷可能构成非法经营罪。2019年10月21日，全国扫黑办召开新闻发布会，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布了《关于办理非法放贷

2023-07-18

263人看过
犯罪形态
对于赌博犯罪司法确认的问题

1、与一般违法行为的界限两者的主要区别在于：主观上是否以营利为目的，客观上是否具有聚众赌博、开设赌场、以赌博为业的行为。对于虽然多次参加赌博，但输赢不大，不是以赌博为生活或主要经济来源的；或者行为人虽然提供赌场、赌具，本人未从中渔利的，都不能认定赌博罪。其中情节严重的，可按《治安管理处罚法》有关规定处理。2、赌博罪与诈骗罪的界限诈骗罪是以非法占有为目的，以欺骗的手段非法取得公私财物的行为。其主要特征在于“骗”，赌博犯罪中往往也伴有欺骗活动，但这种欺骗与诈骗罪中的欺骗是不同的。诈骗罪中的欺骗即制造虚假事实，是要引诱他人参加赌博，而赌博活动本身则是凭偶然之事实决定输赢，其目的仍在于通过赌博达到营利的目的，而不是以非法占有为目的。按有关司法解释，行为人设置圈套诱骗他人参赌骗取钱财，属赌博行为，构成犯罪的，应以赌博罪定罪处罚。参赌者识破骗局要求退还所输钱财，设赌者又使用暴力或以暴力相威胁，拒绝退还

2023-02-21

361人看过

产品
对于非法捕捞水产品罪的正确判定

本罪与非罪的界限1．区分合法行为与犯罪的界限。根据《渔业法实施细则》第19条的规定，因科学研究等特殊需要。在禁渔区、禁渔期捕捞或者使用禁用的渔具、捕捞方法，或者捕捞重点保护的渔业资源品种，只要经过省级以上人民政府渔业行政主管部门批准，即为合法，不构成本罪。2．区分一般违法行为与犯罪的界限。不具备情节严重的非法捕捞水产品的行为，如未按渔业法规定取得捕捞许可证而擅自进行捕捞，数量不大的；使用禁用的渔具和方法捕捞水产品但未造成严重危害后果的；偶尔违反捕捞许可证关于作业类型、场所、时限等方面的规定进行捕捞的，属于一般违法行为，尚未构成犯罪，由渔业主管部门或公安机关予以行政处罚。情节是否严重，是区分两者的标准。本罪与盗窃罪的界限两罪在主观故意的形态上是相同的，只是故意的内容不同。非法捕捞水产品故意的内容是明知非法捕捞的行为违反保护水产资源法规，仍故意为之；盗窃罪故意的内容是以非法占有为目的而为的秘密

2023-02-18

473人看过
高利转贷
对于高利转贷罪立案标准是什么

一、高利转贷罪立案标准是什么？高利转贷罪立案标准是：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；2、虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。根据我国《刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、构成要件客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

2023-03-04

479人看过