贷款诈骗如何判定非法占有-法师兄

贷款诈骗如何判定非法占有

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-05 06:01:33 89 人看过

一、贷款诈骗如何判定非法占有

在探讨贷款诈骗罪中涉及到的非法占有的意图时，我们需要明确理解，这主要是指犯罪嫌疑人在主观心理状态上存在着蓄意将银行或其他金融机构所提供的贷款非法占为己有的图谋。

为了能够准确地界定这种非法占有的意图，可以参照以下几种具体情况进行分析和判断：第一，犯罪嫌疑人是否采用了编制虚假信息如引进资金、投建项目等借口来欺骗银行或其他金融机构；其次，犯罪嫌疑人是否利用了伪造的经济合同来掩盖其真实目的；再者，犯罪嫌疑人是否采用了伪造的证明文件来蒙骗银行或其他金融机构；此外，犯罪嫌疑人是否利用了虚假的产权证明作为担保，甚至超越抵押物本身的实际价值进行多重担保；最后，犯罪嫌疑人是否采取了其他任何手段来实施诈骗贷款的行为。

《刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有的，依照。

二、诈骗犯如果被捕的话房贷怎么还

关于在拘留期间房贷的处理方法，具体如下所述：在被拘留期间，当事人有权向银行解释其状况并请求对还款期限做出新的约定。

若银行决定通过法律途径维护自身权益，他们将向法院提交诉讼申请，此时，法院将按照法定程序向被告（即借款方）发出正式的传票通知。

与此同时，法院也可能会依法冻结被告曾为借款向银行提供的抵押品作为担保，以便在必要时进行拍卖。

而拍卖所得款项，则将全部用于偿还贷款本息及相关费用。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
以非法占有为目的骗网贷是诈骗吗

一、以非法占有为目的骗网贷是诈骗吗？是诈骗，诈骗罪的认定标准是：1、侵犯了是公私财物所有权；2、客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物；3、犯罪嫌疑人满16周岁且具有刑事责任能力。4、在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。二、以非法占有为目的骗网贷量刑依据是怎样的？1、诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。三、以非法占有为目的骗网贷数额认定标准是怎样的？1、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。2、各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检

2024-01-06

304人看过
法律综合知识
集资诈骗罪中如何认定以非法占有为目的

一、集资诈骗罪中如何认定以非法占有为目的非法占有目的是成立集资诈骗罪的法定要件，是区分集资诈骗罪与其他非法集资犯罪的关键所在，同时又是集资诈骗罪司法认定当中的难点。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，

2024-01-19

197人看过
占有
诈骗案的非法占有定案标准

所谓诈骗罪是指以非法占有为目的，采取以隐瞒真相、虚构事实等方式骗取他人财产，数额较大或情节严重的行为。最高人民法院于2001年印发的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》对金融诈骗案件中如何认定非法占有目的作了归纳总结：“根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：（1）明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金后逃跑的；（3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

2023-06-18

474人看过
占有
以非法占有为目的,诈骗银行贷款怎么处理

以非法占有为目的诈骗银行构成什么罪以非法占有为目的诈骗银行，构成贷款诈骗罪。贷款诈骗罪，是指以非法出有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。(一)客体要件本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大，贷款在社会经济生活中所起的作用口益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转，并支持企业购置固定资产和进行技术改造，促进生产发展，同时还通过发放贷款促进商品流通，促进科技文化卫生事业等发僳。与此同时，随着我国贷款金融业务的日益发展，诈

2023-05-03

78人看过

贷款诈骗
贷款诈骗2500元如何判刑

贷款诈骗金额不到2万元，达不到立案追诉标准，因此不会被判刑。一、轻微伤对方拒绝调解打架只构成轻微伤的，达不到我国关于追究故意伤害罪刑事责任的追诉标准，是不够成故意伤害罪的，因此不会被公安机关刑事立案侦查。公安机关在处理类似问题时主要看后果，适当考虑起因及谁先动手的问题。通常以调解为主，如果双方能够达成调解协议，则公安机关就直接放人了，不会关押。如果不能够达成调解的，公安机关最多以违反治安管理处罚法的规定，处行政拘留15天以下，不构成刑事责任。一般赔偿的费用以实际发生的为基础，适当增加一点。造成伤害的应当赔偿：医疗费、误工费、护理费、交通费、住院伙食补助费、必要的营养费等。二、职务侵占达不到刑事立案标准怎么办如果职务侵占的数额达不到刑事案件的立案标准，是不会追究刑事责任的，但可以对当事人进行治安管理的处罚。公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大

2023-04-11

250人看过
法律综合知识
非法占有定罪：如何判定非法占有他人财产的犯罪行为？

非法占有他人财产可能涉嫌侵占罪。一、侵占罪构成要件：1、客体要件，本罪所侵害的客体是他人财物的所有权。2、客观要件，本罪在客观方面表现为将他人的交由自己代为保管的财物、遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交还的行为。3、主体要件，本罪的主体为一般主体，4、主观要件，本罪在主观方面必须出于故意，即明知属于他人交与自己保管的财物、遗忘物或者埋藏物而仍非法占为己有。过失不能构成本罪。二、侵占罪量刑标准：1、将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。3、将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照上述的规定处罚。【法律依据】《中华人民共和国刑法》第二百七十条，将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额

2023-12-10

483人看过
贷款诈骗
贷款诈骗罪怎样认定是否构成贷款诈骗罪如何判断

一、贷款诈骗罪怎样认定贷款诈骗罪是以编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。至于行为人非法占有贷款的目的是为了挥霍享受，还是为了进行其他违法活动，并不影响本罪的成立。如果行为人为了解决生产经营资金短缺的急需，在向银行或者其他金融机构申请贷款过程中，说了假话，使用了欺骗手段，但以后还要想方设法归还贷款，其目的不是为了非法占有贷款的，不构成本罪。2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。3、诈骗贷款要达到数额较大，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。二、是否构成贷款诈骗罪如何判断在实践中，有时对贷款诈骗与民间借贷纠纷之间的界限认定往往比较困难。具体

2023-03-03

338人看过
法律综合知识
如何准确认定诈骗罪中的非法占有犯罪行为

一、如何准确认定诈骗罪中的非法占有犯罪行为准确认定诈骗罪中的非法占有犯罪行为的方式如下：1．诈骗罪的对象不是骗取其他非法利益。对象还应排除金融机构贷款；2．非法占有是个人的主观意识；3．这取决于嫌疑人的供述和客观行为，但供述非常可变。我们应该看看最吸引人的客观行为是否有非法占有的目的；4．如果他们知道自己没有归还能力，骗取了大量资金，非法获得资金后逃跑，肆意挥霍骗取资金，利用骗取的资金进行非法犯罪活动，抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金等，可以认定为非法占有。二、关于诈骗罪的构成要件包括哪些方面关于诈骗罪的构成要件包括如下方面：1．诈骗罪的主体要件。本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。2．诈骗罪的主观要件。诈骗罪是故意犯罪，本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。3．诈骗罪的客体要件。本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有

2023-11-04

162人看过

贷款诈骗
如何判定贷款诈骗罪从犯罪责？

贷款诈骗从犯是指在大款诈骗中起到的辅助作用，用来帮贷款诈骗的主犯打印资料，或者是明知道目的还去帮忙的，这都是属于从犯。贷款诈骗是指以非法手段占去诈骗银行或者是其他金融机构的财产为自己所有，非法手段为：编织项目和引用财产来骗取钱财，使用虚假的证明文件，使用虚假的房产产权来做担保，或者是重复利用一件东西来担保这些都是属于非法手段来诈骗。贷款诈骗罪的概念根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。贷款诈骗罪属于金融犯罪的一种。我国《刑法》第193条，是指以非法占有为目的，使用以下几种方式，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）

2023-07-01

343人看过
法律综合知识
法律规定如何预防贷款诈骗

一、法律规定如何预防贷款诈骗1、确认贷款机构的合法性在选择贷款机构时，一定要确认其合法性。可以通过官方网站、营业执照、相关证件等途径了解其背景信息。同时，也可以通过第三方平台进行查询，了解其他用户的评价和反馈。2、不轻信“高额利息、零担保”的诱惑如果一家贷款机构承诺高额利息、零担保，那么一定要保持警惕。这种情况下，很有可能是诈骗分子利用高额利息和虚假承诺来骗取钱财。3、不随意泄露个人信息在进行贷款申请时，一定要注意个人信息的保护。不要随意将身份证号码、银行卡号码等个人信息透露给陌生人，以免被不法分子利用。4、注意贷款合同的细节在签订贷款合同时，一定要仔细阅读合同的细节。特别是关于贷款利息、还款方式、逾期罚款等方面的条款，一定要明确了解。同时，也要注意合同中的“陷阱”，如过高的违约金、不合理的担保要求等。5、不轻信“先付款后放款”的要求如果贷款机构要求先支付手续费、保证金等费用，再放款给，那

2024-01-20

113人看过
占有
如何证明金融诈骗罪的“非法占有”目的？

对于金融诈骗罪的非法占有目的，实务界多以推定的方式来证明，然而，推定是一种典型的返溯的、从果到因的思考范式，存在诸多疑问。首先，推定在方法论上先天不足，即一个结果的出现是由于多个原因引起，而推定却将这个结果归因于一种原因。其次，推定极易陷入结果归责的泥潭。再次，责任与行为同在的原则要求非法占有目的只有出现在行为时才有效，然而，推定只能解决有或没有的问题，却无法解决何时有的疑问。综上可见，推定是一种较为粗糙的证明方法。面对这些疑惑，笔者认为，一方面，不能因为非法占有目的的证明存在困难就否定该要素的必要性，也不能通过证明方式上的选择间接地排除该要素。另一方面，推定是司法实践中证明非法占有目的不得已的方法，如果把对非法占有目的证成的任务完全由司法推定来承担，显然其将不堪重负。笔者认为，对非法占有目的的证明应综合施策，实现程序和实体，立法和司法之间的相互支援，从而达到司法有效推定的目的。具体来说，

2023-04-22

94人看过
法律综合知识
非法聚会如何判诈骗罪？

一、非法聚会如何判诈骗罪？非法聚会的过程之中实施的行为如果同时满足了诈骗罪的主观、主体、客观、客体要件，那么诈骗行为人通常就会被认定为犯了诈骗罪。1、客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。有些犯罪活动，虽然也使用一些欺骗手段，甚至也追求一些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。2、客观要件本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。3、主体要件本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4、主观要件本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。在不同的犯罪情节下，对诈骗罪的犯罪分子处罚不同，也就意味着犯罪分子具体的坐牢时间不同。最高的时候是无期徒刑。二、借款式诈骗如何认

2024-01-15

158人看过

法律综合知识
刑法中如何规定贷款诈骗罪判刑标准

刑法中规定贷款诈骗罪的量刑：1、犯贷款诈骗罪的，一般处5年以下有期徒刑或拘役，并处2－20万元罚金；2、犯罪数额达到巨大标准、情节严重的，处5－10年有期徒刑，并处5－50万元罚金；3、犯罪数额达到特别巨大标准、情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5－50万元罚金或没收财产。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重

2024-05-12

101人看过
法律综合知识
骗取贷款诈骗罪开庭如何判

一、骗取贷款诈骗罪开庭如何判1、贷款诈骗罪量刑标准如下：（1）数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；（2）数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；（3）数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）

2024-01-13

58人看过